Der Aufstieg von Asset-Backed Cryptocurrencies

Wenn Menschen anfangen, etwas über Kryptowährungen zu lernen, ist eine der ersten mentalen Hürden, die es zu überwinden gilt, oft das Verständnis dafür, wie digitale Währungen, die nicht durch etwas Greifbares abgesichert sind, einen echten Wert haben können. Obwohl die Die USA gaben 1971 den Goldstandard auf und viele andere Länder haben sich zuvor so gut geschlagen, dass das Vorhandensein von Papiergeld und Münzen den Wert der Fiat-Währung für die Mehrheit der Menschen leichter zu akzeptieren macht.

Digitale Währungen bieten jedoch eine Reihe von Vorteilen gegenüber ihren Fiat-Gegenstücken, wie in „Was macht Bitcoin wertvoll??„ Abschnitt davon umfassender Artikel zur Erklärung von Bitcoin. Sie sind haltbarer, teilbarer, fungibler, seltener und übertragbarer als Fiat-Währungen. Jetzt wird es im Blockchain-Bereich immer beliebter, einige dieser Vorteile zu nutzen und sie auf traditionell wertvolle reale Vermögenswerte anzuwenden. Dieser Trend heißt Tokenisierung, ist vielversprechend für Vermögenswerte wie Gold, Diamanten und Immobilien.

Dieser Artikel bietet einen Überblick über einige der wichtigsten Tokenisierungsprojekte und eine Analyse darüber, ob sich diese neue Klasse von Kryptowährungen bei Investoren durchsetzen wird oder nicht.

Stabile Münzen

Bevor wir zum Kern des Artikels kommen, sollten wir kurz eine Klasse von Asset-Backed-Kryptowährungen erwähnen, die als bezeichnet werden Stallmünzen. Stabile Münzen sind, wie der Name schon sagt, Kryptowährungen, deren Werte stabil gehalten werden, indem sie an einen anderen Vermögenswert gebunden werden. Zum Beispiel die beliebte Stallmünze Hersteller Dai ist so ausgelegt, dass er einen festen Wert hat, so dass 1 Dai = 1 US-Dollar. 

Stabile Münzen sind noch sehr neu, und die Mechanismen, mit denen Werte an zugrunde liegende Vermögenswerte gebunden werden, sind komplex. Leider ist die Technologie noch nicht bewiesen, und Menschen, die viel Geld in sie stecken, gehen oft ein viel größeres Risiko ein, als sie normalerweise glauben würden.

Allerdings könnten Stablecoins in Zukunft eine sehr nützliche Rolle auf dem Kryptowährungsmarkt spielen, nachdem die Technologie eine nachgewiesene Erfolgsbilanz aufgestellt hat.

Digix Gold Tokens (DGX)

Das bislang bekannteste Tokenisierungsprojekt ist DGX – ein Token, das durch physische Goldbarren gedeckt ist. 1 DGX entspricht 1 Gramm 99,99% LBMA-Standardgold, das in einem Depot in Singapur aufbewahrt wird. Inhaber von DGX-Token können ihr Gold per Post einlösen oder es in Singapur persönlich abholen, wenn sie dies wünschen.

DGX ist eines von zwei damit verbundenen Token Digix Global, Die andere – DGD – ist derzeit eine der Top-Ethereum-Token und wird verwendet, um Stimmen im DigixDAO-Governance-System abzugeben, das Mittel für andere Blockchain-Projekte bereitstellt.

Der Kauf von DGX bietet einige Vorteile, anstatt direkt Gold zu kaufen. Die Verfolgung des Goldbesitzes in einer Blockchain bietet Unveränderlichkeit des Eigentums, Transparenz und Überprüfbarkeit. DGX-Token sind außerdem wesentlich liquider als physisches Gold, da sie eine schnelle und einfache Übertragbarkeit bieten und an Kryptowährungsbörsen an 365 Tagen rund um die Uhr gehandelt werden können.

Weitere Informationen zu Digix Global- und DGX-Token finden Sie unter deren weißes Papier.

OneGram Gold Tokens (OGC)

Digix ist nicht das einzige Unternehmen, das Gold vermarktet. Ein anderer ist OneGram, Ein in Dubai ansässiges Startup, das als erste Scharia-konforme Kryptowährung (islamisches Gesetz) einzigartig ist.

Anhänger des muslimischen Glaubens, die das Scharia-Gesetz einhalten, können nur in reale, physische Vermögenswerte investieren und dürfen keine spekulativen Investitionen tätigen. Infolgedessen waren die Kryptowährungsmärkte für Bürger der Golfstaaten bis zur Konzeption von OneGram gesperrt.

Aufgrund seiner historischen Stabilität ist Gold ein idealer realer Vermögenswert für Muslime, in den sie investieren können. Durch seine Tokenisierung kann OneGram die Lücke zwischen der wachsenden Fintech-Industrie im Nahen Osten und dem innovativen Kryptowährungsraum schließen.

Ein wesentlicher Unterschied zwischen Digix und OneGram besteht darin, dass die OGC-Token so konzipiert sind, dass sie an Wert zunehmen (in Bezug auf Gold), während der DGX-Token-Wert konstant bleibt. Wie bei DGX wird jedes OGC-Token beim Start der Kryptowährung mit einem Gramm physischem Gold gedeckt. 70% der von OneGram aufgelaufenen Transaktionsgebühren werden jedoch wieder in Gold investiert, während das Angebot an OGC konstant gehalten wird, was bedeutet, dass die Menge an Gold, die für jeden Token gesichert ist, im Laufe der Zeit zunimmt.

OneGram bietet eine Investitionsoption für Muslime, die nur begrenzte und praktisch unbegrenzte Vorteile hat. Darüber hinaus sind alle Transaktionen privat und nahezu augenblicklich.

Um mehr über OneGram zu erfahren, können Sie die Projekte lesen weißes Papier.

CEDEX Diamond Tokens (CEDEX)

Von allen Vermögenswerten können Diamanten möglicherweise am meisten von den Vorteilen der Tokenisierung profitieren. CEDEX ist das erste Projekt, das die Diamant-Tokenisierung mit ihrem revolutionären Blockchain-basierten Diamantaustausch Wirklichkeit werden lässt.

Es gibt drei Gründe, warum Diamanten eine so gute Anwendung für die Blockchain-Technologie sind. Der Diamantenmarkt weist einen Mangel an Transparenz, Standardisierung und Liquidität auf, die verhindern, dass er der Öffentlichkeit zugänglich ist.

Jedes dieser Probleme ist für Diamanten schwerwiegender als für andere Vermögenswerte, da Diamanten nicht fungibel sind. Jeder Stein weist einzigartige Eigenschaften auf, die eine Bewertung anhand einer einzelnen Metrik allein unmöglich machen.

CEDEX löst die Standardisierungs- und Transparenzprobleme mit einem von ihnen entwickelten Algorithmus für maschinelles Lernen namens DEX, der eine Preisgenauigkeitsrate von mehr als 99,5% aufweist. Diese Konsistenz, kombiniert mit höherer Effizienz und Verfügbarkeit, wird dazu beitragen, dass der DEX eine überlegene Alternative zu menschlichen Diamantgutachtern darstellt.

Die Blockchain-basierte Börse ist der perfekte Ort, um Diamanten nach dem Preis aufzulisten, damit sie auf dem Peer-to-Peer-Markt gehandelt werden können. Zwischenhändler sind im modernen Diamantengeschäft äußerst kostspielig. Indem der Mittelsmann aus der Gleichung gestrichen wird, ist die Börse von CEDEX sowohl für Verkäufer als auch für Käufer der beste Ort, um einen fairen Marktwert für Diamanten zu erzielen. Dies ist besonders revolutionär für Verkäufer, die heute Verluste von etwa 30% bis 50% erleiden, wenn sie versuchen, Steine ​​an Pfandleiher oder Einzelhändler weiterzuverkaufen.

CEDEX schloss seinen öffentlichen Verkauf Anfang April ab, nachdem im Token-Vorverkauf innerhalb weniger Stunden 25 Millionen CEDEX-Münzen verkauft worden waren. Die offizielle Einführung der CEDEX-Plattform ist für das dritte Quartal 2018 geplant. Zu diesem Zeitpunkt ist die Diamantenrevolution voll im Gange.

Um mehr über CEDEX zu erfahren, können Sie die Projekte lesen weißes Papier oder Lightpaper.

ATLANT Immobilienmarken (ATL)

Immobilien sind mit einem Wert von weit über 200 Billionen US-Dollar die größte Anlageklasse der Welt. ATLANT ist eine Plattform, die darauf abzielt, Investoren passive Einnahmen aus Immobilienbesitz ohne die tiefen Taschen zu ermöglichen, die normalerweise erforderlich sind, um ein Spieler im Immobilienspiel zu sein.

Benutzer der Blockchain-basierten Plattform von ATLANT können eindeutige, eigenschaftsspezifische Kryptowährungstoken kaufen, die das teilweise Eigentum an einem bestimmten Immobilienobjekt darstellen. Token-Inhaber erhalten dann ihren Teil der Mieteinnahmen aus diesen Immobilien.

Tokenized Real Estate Ownership bietet mehrere Vorteile. Zum einen haben die Menschen die Möglichkeit, kleine Geldsummen in wertvolle Immobilien zu investieren, die sie sich nicht vollständig leisten können.

Darüber hinaus kann dieses teilweise Eigentum weitaus passiver sein als das typische Immobilieneigentum, da es keine zeitliche Verpflichtung für die Instandhaltung oder Verwaltung von Immobilien beinhaltet. Darüber hinaus werden Immobilien aus aller Welt auf der ATLANT-Plattform gelistet, sodass Anleger über bestimmte Standorte spekulieren können, an denen ein Wertanstieg zu verzeichnen ist, und ihre Portfolios diversifizieren können, um das Risiko zu minimieren.

Wenn eine neue Eigenschaft auf der ATLANT-Plattform aufgeführt ist, wird sie in Token unterteilt, wobei 1 Token = 1 mm2 der gesamten Eigenschaft ist. Tokens werden dann den Anlegern eines Property Token Offerings (PTO) zur Verfügung gestellt. ATLANT wird lokale Immobilienverwaltungsunternehmen beauftragen, sich um die Gebäude zu kümmern, damit sich die Investoren um nichts kümmern müssen. Wenn Token-Inhaber der Meinung sind, dass das Unternehmen keine gute Arbeit leistet, können sie abstimmen, um einen Ersatz zu finden.

Zusätzlich zu diesen symbolisierten Immobilienbeständen wird ATLANT eine Peer-to-Peer-Vermietungsplattform anbieten, um mit zentralisierten Vermietungsdiensten wie Airbnb zu konkurrieren. Durch die Dezentralisierung kann die ATLANT-Plattform die Vermittlerkosten erheblich senken – genug, um die Preise um bis zu 20% oder 30% günstiger als bei bestehenden Mietdiensten zu machen.

Tokenized Real Estate hat das Potenzial, die gesamte globale Investitionslandschaft zu verändern. Durch die Senkung der Eintrittsbarriere für Immobilieneigentum und die Bereitstellung für kleine und mittlere vermögende Privatpersonen könnte ATLANT zu einem der weltweit wirkungsvollsten Blockchain-Projekte auf dem Markt werden.

Weitere Informationen zu ATLANT finden Sie im Projekt weißes Papier.

Sind Asset-Backed Cryptocurrencies eine gute Sache??

Es gibt eine Debatte darüber, ob Asset-Backed-Kryptowährungen wirklich zur selben Kategorie gehören wie andere Kryptowährungen. Sie sind aufgrund der zentralisierten Verwaltung der zugrunde liegenden Vermögenswerte fast unvermeidlich zentraler als die meisten ihrer rein digitalen Kollegen.

Im Fall der 4 oben diskutierten Projekte, Blockchain-Technologie wird verwendet, um eine unveränderliche, verteilte und transparente Aufzeichnung des Eigentums an Vermögenswerten zu erstellen und die Liquidität in diesen Märkten zu erhöhen. Gleichzeitig ist es jedoch in allen vier Fällen erforderlich, vertrauenswürdige Vermittler zu sein – ob es sich um Lager- und Transportdienste handelt oder im Fall von ATLANT um das Projektteam, das Immobilienverwalter und diese Immobilienverwalter selbst anstellt.

Es besteht kein Zweifel, dass ein physischer Vermögenswert, der eine digitale Währung unterstützt, die Dezentralisierung erschwert. Aus der Sicht eines Generalinvestors, der sich nicht so auf Dezentralisierung konzentriert, kann der Tokenisierungsprozess jedoch die Transparenz und Liquidität in jedem Markt erhöhen, den er berührt. Eine Dezentralisierung ist in einigen Fällen einfach nicht erforderlich oder sogar möglich, und die Tokenisierung kann auch in diesen Fällen noch viele Vorteile bringen.

Letzte Gedanken

Bisher hatte Blockchain praktisch keine Auswirkungen auf reale Vermögenswerte. Angesichts der Illiquidität vieler Vermögenswerte ist die Tokenisierung jedoch sicherlich ein vielversprechender Trend für die Zukunft.

Digix ist derzeit das bekannteste Tokenisierungsprojekt, aber OneGrams wachstumsfördernde Token-Ökonomie und sein Fokus auf muslimische Investoren, die zuvor keine Kryptowährungen besitzen konnten, machen es für Investoren interessanter und potenziell rentabler.

CEDEX versucht unterdessen, Diamanten zu einem öffentlich handelbaren Vermögenswert zu machen und einen milliardenschweren Investmentmarkt zu erschließen. Mit ihrem starken Team, wertvollen Partnerschaften und innovativer Technologie scheinen sie bereit zu sein, erfolgreich zu sein. Wenn ja, wäre dies eine der bislang wirkungsvollsten Errungenschaften der Blockchain-Technologie.

Am aufregendsten ist jedoch ATLANT. Passives Einkommen durch Immobilienbesitz kann für viele Menschen lebensverändernd sein, und ATLANT nutzt die Blockchain-Technologie, um es für nahezu jeden zugänglich zu machen. Immobilien sind wahrscheinlich die aufregendste Anwendung für die Tokenisierung, und es wird interessant sein, ATLANT und alle Wettbewerberprojekte in den kommenden Jahren im Auge zu behalten.

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