جدل Changelly و ChangeNOW
مع ظهور البيتكوين والعملات المشفرة ، ظهرت العديد من الابتكارات التكنولوجية ذات الصلة ، وأعادت تعريف الطريقة التي نتعامل بها ونعرض الأصول. ومع ذلك ، فإن مزايا وتحسينات هذه الثورة الرقمية الجديدة لم تأت دون أي سلبيات. هناك العديد من الصناعات التي تعتمد عليها العملات المشفرة ، مثل المحافظ والتبادلات ومنصات التداول ، وقد دفع ارتفاع أسعار سوق العملات المشفرة اعتبارًا من عام 2017 العديد من المحتالين إلى الاستفادة من الاهتمام المتزايد للمجتمع.
لهذا السبب ، فإن الإنترنت مليء بالبورصات المزيفة ومخططات Ponzi والقرصنة والاحتيال وما إلى ذلك ، حيث فقد التجار والمستثمرون أموالهم الرقمية.
ليس من غير المألوف العثور على مستخدمين يعبرون عن إحباطهم ويطالبون بالعقاب في مختلف المنتديات والمواضيع عبر الإنترنت.
مراجعة ChangeNOW: حجب الأموال
أحد الأمثلة الحديثة لعميل يسعى لتحقيق العدالة من خلال محاولة فضح تبادل يُزعم أنه ظلمه هو حالة مستخدم Bitcointalk ni23457. ويذكر أن بورصة ChangeNOW تحجب أمواله منذ شهور دون سبب وجيه. بعد البحث في الإنترنت عن معلومات حول النظام الأساسي وقادته ، أشار المستخدم إلى ارتباطه بشركات التشفير الأخرى.
قبل الخوض في أي تفاصيل أعمق في هذه الحالة ، سنقدم أولاً بعض المعلومات حول ChangeNOW و Changelly ، لأولئك منكم الذين لا يعرفون عن التبادلات وأعمالهم.
ChangeNOW هو تبادل عملة مشفرة يدعي أنه يتيح لعملائه تداول كمية غير محدودة من الأصول الرقمية دون الكشف عن هويتهم. يبدو أن الشركة شركة خاضعة للتنظيم ومقرها بليز وتعمل وفقًا للوائح الدولة التي تتعلق بعمليات التشفير.
سهولة هي بورصة تدعم تداول العملات المشفرة التي تم تأسيسها في عام 2013. تدعي أنها مقرها في براغ ، في جمهورية التشيك وأن الفريق الذي أنشأ بدء التشغيل الأولي هو الفريق الذي شارك في إنشاء MinerGate ، وهو بيتكوين تجمع التعدين. بعد مرور عام ، طوروا وحدة منفصلة لقيادة خدمة التبادل مع كونستانتين جلاديش كرئيس تنفيذي.
يحتوي التبادل على عدد كبير من المراجعات السلبية من العملاء في مواقع ومنتديات المراجعة المختلفة. سيواجه الكثيرون أن رسوم المعاملات المرتفعة البالغة 0.5٪ هي السبب وراء عدم رضا معظم المستخدمين ، ولكن هناك العديد من الحالات التي تم فيها احتجاز الأموال عند السحب وحالات تم فيها طرح سعر صرف كبير من الأموال المتداولة
مراجعة سهولة: حجب الأموال – سحوبات monero
لم تكن مثل هذه الخلافات المتعلقة باحتجاز الأموال بدون سابقة ، كما في يوليو وسبتمبر ، جمدت المنصة عمليات السحب monero. ادعى مدير العمليات ، إيليا بير ، في ذلك الوقت أن الأموال كانت بمبالغ كبيرة جدًا واشتبه في أنها من مصدر غير مشروع.
شهدت بداية عام 2018 قيام العديد من المستخدمين بشن حرب ضد شركة Changelly ، حيث ذكر العديد من الضحايا المزعومين أن المنصة كانت تجني الأموال من خلال أنشطة احتيالية وكانت تسرق الأموال من مستخدميها. زاد الجدل مع إطلاق Changelly لإجراء KYC (اعرف عميلك) الإلزامي لأعضائها. كما هو متوقع ، لم يستجيب العملاء جيدًا لهذا التطبيق الجديد.
كان ni23457 أحد عملاء Changelly وكان لديه حساب مدرج في القائمة البيضاء. وقال إنه تم تبادل المئات من عملات البيتكوين في الأشهر الأخيرة دون الحاجة إلى معرفة عميلك (KYC). كما أن حقيقة امتلاكه لمحفظة عمرها 5 سنوات ولم يتم المساس بها لم تجعله مستخدمًا مشبوهًا. لقد أراد استبدال 100 BCH إلى Bitcoin في بورصة ChangeNOW (الخلط بينها وبين Changelly) ، وهو مبلغ كبير نوعًا ما.
إجراء ChangeNOW KYC
على ما يبدو ، نفذت ChangeNOW أيضًا إجراء KYC ، وعلى غرار Changelly ، قررت الاحتفاظ بأموال عملائها لعدم الامتثال لعملية التحقق.
لذلك ، عندما طلب منه إجراء اعرف عميلك الجديد إرسال صور ولقطات شاشة لنفسه لإثبات هويته ، لم يمتثل المستخدم لأنه يعتقد أن أي موقع ويب مجهول سيقبل أي صورة ، حيث لن يكون لديهم إجراءات تحقق جادة ؛ شعر المستخدم أيضًا أنه سيعرض هويته للخطر.
نتيجة لذلك ، أرسل ملفي JPG من Google. قامت شركة ChangeNOW بعد ذلك بحظر الأموال والإبلاغ عن المستخدم ، ووضعه قيد التحقيق بتهمة “تزوير المستندات”.
من المبالغة قليلا اتهام شخص ما بتزوير وثيقة ، وهي جريمة خطيرة يعاقب عليها القانون ، معتبرا أن الصور تم تنزيلها من جوجل. بالطبع ، ما كان يجب على المستخدم إرسال ملفات JPG ، لأنه زاد الطين بلة ولم يساعد في مصداقيته.
لا تكمن المشكلة هنا في إجراء “اعرف عميلك” نفسه ، بل في التفاصيل المشبوهة الأخرى التي أحاطت بالمنصة.
ChangeNOW: إعلان كاذب?
أعلن موقع ChangeNOW سابقًا عن نفسه على أنه تبادل عملة معماة “مجهول وغير محدود” ، مما يعني أن الموقع لن يطلب من المستخدمين تقديم معلوماتهم الشخصية وأنه يمكنهم تبادل أي مبالغ يريدون. يتعارض إجراء KYC الخاص بهم مع هاتين الميزتين. لقد قاموا في هذه الأثناء بتحويلها إلى “منصة تداول العملات المشفرة غير الخاضعة للحراسة” – ومع ذلك ، كيف يمكن أن تكون “غير أمينة” و “غير محدودة” إذا كان بإمكانهم وضع علامة على الأموال وحظرها?
إجراءات KYC و AML: منع غسل الأموال
من ناحية أخرى ، فإن البورصات مطلوبة الآن لتنفيذ إجراءات KYC و AML لمنع غسيل الأموال والاحتيال التي يمكن تنفيذها من خلال تحويل الأموال الرقمية.
هذا يولد معضلة. من ناحية ، يجب أن تضمن البورصات عدم استخدام منصاتها في أعمال غير قانونية ، وغسيل الأموال ، وتمويل الإرهاب ، وما شابه ذلك. على الجانب الآخر ، هناك مستخدمون يريدون الحفاظ على خصوصيتهم أثناء إجراء المعاملات.
إساءة استخدام KYC?
ذكر ni23457 في اتصال مع طرف ثالث لم يكشف عنه …
أنا متأكد من أن كل شيء صممه KYC من قبلهم فقط لحقيقة أن حوالي 10 ٪ من العملاء لن يرسلوا المستندات إليهم أبدًا وسيتبقى المال معهم. أين ينفقون أموال الأشخاص الذين لم يجتازوا “اعرف عميلك”?…
لقد وجدت موضوعات كثيرة حول مثل هذه الاتهامات. حتى أن شخصًا ما أنشأ موقعًا
http://www.changellyreview.com/
ودائمًا نفس الشيء: الخوف من الأموال المسروقة ، اليوروبول ، إلخ … ولكن من هم للاستيلاء على أموال شخص ما?..
لكن لسوء الحظ ، من الصعب إثبات كل هذا…
ChangeNow و Changelly: اتصال سانت بطرسبرغ?
ذكر ni23457 في اتصال مع طرف ثالث تم الكشف عنه…
ربما تتذكرني فيما يتعلق بسرقة ChangeNOW لـ 100 BCH.
لكن انسى أمر 100 BCH الخاص بي و ChangeNOW
ربما يهتم قراؤك بحقيقة أن خدمة معروفة تدار من قبل أشخاص بأسماء مزيفة وهي في الواقع موجودة في الدولة بدون تشريعات تشفير ولكن مع مسؤولين فاسدين ورشاوى
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=5034589.0
يمكنك أن تنسى "مقدمة" وقراءة فقط من "تغيير المبادل غير القانوني"
إنه ليس دليلًا من مصدر غير موثوق به. إنها مجرد روابط لملفاتهم العامة. لذلك ارسم الاستنتاجات بنفسك
هذه صورة مشتركة مع Changpeng Zhao ، الرئيس التنفيذي لشركة Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
أنا فقط أتساءل عما إذا كان يعرف أن الاسم الحقيقي للشخص الموجود على اليمين هو كونستانتين غلاديشيف (الاسم المزيف هو كونستانتين جلاديش). هل يعرف أن الاسم الحقيقي للرئيس التنفيذي الجديد هو إيليا بيريزوفسكي (الاسم المستعار هو إيليا بير).
هل يعلم أن هؤلاء الأشخاص لم يسبق لهم العمل في جمهورية التشيك ، لكنهم في سان بطرسبرج.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
لقد اشتروا شركات خارجية وأخبروا العالم كله أنهم من التشيك أو من مالطا. لكن كل أحمق يمكنه شرائه بشكل مجهول تمامًا مقابل بضعة آلاف من الدولارات.
ترى أنهم يكتبون في موضوعي ، لكن لا تعلق على الاتهام بأنهم يستخدمون أسماء وهمية وموقع مزيف
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=4437510.msg46178971#msg46178971
بعد بعض التحقيقات الخاصة ، وجد ni23457 أن رومان لابين وسيرجي سوكراتيلين هما رئيسان موقع ChangeNOW.io ، وكلاهما من سانت بطرسبرغ أثبت أنه المكتب الرئيسي لأعمالهما.
تم العثور على حسابات وسائل التواصل الاجتماعي لأشخاص مشهورين في فريق Changelly ، مثل الرئيس التنفيذي الحالي ، رئيس التسويق ، رئيس تطوير الأعمال ، بالإضافة إلى مؤسسهم والرئيس التنفيذي السابق ، بأسماء مختلفة ، على الرغم من أنها كانت إصدارات معدلة قليلاً من أسمائهم الحقيقية. ثم واصل ربط الشركتين بشركتين أخريين ، وهما Atomic Wallet و Guarda Wallet.
“لدى Gladych (الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة Changelly) شركة أخرى Atomic Wallet (العنوان القانوني لشركة خارجية: Estonia ، Tornimäe tn 5 ، 10117 ، Tallinn Linn ، Harju maakond)
المؤسس المشارك لـ Atomic Wallet هو Brusov. بروسوف وسوكولوف من مؤسسي Evercode Lab. سوكولوف هو أيضًا أحد مؤسسي Guarda Wallet (العنوان القانوني لشركة أوفشور: إستونيا ، Tornimäe tn 5 ، 10117 ، Tallinn linn ، Harju maakond). مؤسسو Evercode Lab هم Lapin و Sergeev (الرئيس التنفيذي والمطور الرئيسي لـ ChangeNOW). إنها مجرد أسرة سعيدة في سانت بطرسبرغ “
موقع معظم هؤلاء الناس هو سان بطرسبرج ، في روسيا. قد يعني هذا أن مقر الشركة في بلد لا يعترف بتبادل العملات المشفرة ككيانات مصرفية قانونية. تم حظر مواقع سوق Bitcoin ، وفي قرارات المحكمة ، يُذكر أن الأصول الرقمية هي بدائل للعملة محظورة على أراضي الاتحاد الروسي.
فيما يلي روابط إلى حسابات وسائل التواصل الاجتماعي المزعومة:
المدير التنفيذي:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy؟1
المؤسس والرئيس التنفيذي السابق:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos؟1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search؟q=gladyshev+changelly
يمكن العثور على المزيد على Bitcointalk.
الوضع القانوني للعملات المشفرة في روسيا
يتمثل الوضع القانوني للعملات المشفرة في روسيا في أنها غامضة ومتقلبة ، مما يجعل من الصعب الحفاظ على نشاط تجاري يعمل من خلال تداول الأصول الافتراضية. ومع ذلك ، تعترف جمهورية التشيك قانونًا بالشركات التي تشتري العملات المشفرة أو تبيعها أو تديرها أو تتوسط فيها ، ولكن يجب عليها الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال.
منذ بعض الوقت ، أعلنت شركة Changelly أنها بصدد نقل مقرها الرئيسي إلى مالطا وتغيير رئيسها التنفيذي.
“تتمثل إحدى الخطوات الأولى في تأسيس شركة Changelly في مالطا. في الوقت الحاضر ، هي مركز عالم العملات المشفرة وواحدة من أكثر البلدان الصديقة للعملات المشفرة. تضم مالطا أيضًا الكثير من الأعمال المشفرة بما في ذلك أحد أكبر شركائنا ، وهي بورصة تشفير بارزة – Binance. نحن نسعى إلى الامتثال الكامل للإطار القانوني المحلي الذي يبدو أكثر ملاءمة لمتابعة جدول أعمالنا. في هذا الصدد ، تعد مالطا أفضل منطقة لنا للعمل من خلالها وتنميتها من شراكاتنا في جميع أنحاء العالم “..
هل كان هذا التحول المفاجئ بسبب تقلب القوانين الروسية أو تجاوز الاضطرار إلى تنفيذ إجراءات “اعرف عميلك / مكافحة غسل الأموال” التي يفرضها القانون التشيكي؟ لن يعرف أحد على وجه اليقين ، لكن الكثير يشتبه في أن الكم المتزايد من شكاوى العملاء واتهاماتهم قد يكون له علاقة بهذه التغييرات.
شراكة سهلة مع Binance
بقدر ما نعلم فشل Binance في الرد على رسالة تم إرسالها بواسطة ni23457. ثم طلب من طرف ثالث لم يكشف عنه إرسال الرسالة التالية إلى Binance. رد الطرف الثالث ، لكن Binance لم يرد:
مرحبا,
هناك العديد من المقالات حول الشراكة بين Binance و Changelly في الإنترنت.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
هل يمكنك التعليق على حقيقة أن Changpeng Zhao يقف مع شخص يستخدم اسمًا مزيفًا?
اسمه ليس غلاديش ولكن غلاديشيف:
https://www.facebook.com/gladkos
من 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos؟1
من 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
والرئيس التنفيذي الجديد لـ Changelly ليس بيري بل بيريزوفسكي
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy؟1
وهؤلاء الأشخاص لم يعملوا أبدًا في براغ. كلهم في سان بطرسبرج
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
هل يمكن أن تخبر قرائنا بأي وسيلة تتعاون معها البورصة؟ Changelly من براغ مع المؤسس Gladych والرئيس التنفيذي Bere أو Changelly من سانت بطرسبرغ مع المؤسس Gladyshev والرئيس التنفيذي Berezovsky?
نأمل منكم توضيح هذا الموقف في أسرع وقت ممكن.
موضوع ذو صلة:
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=5034589.0
أهمية العناية الواجبة
يجب أن يكون المستخدم قد أجرى بحثًا شاملاً قبل المضي في المعاملة ، حيث تقوم البورصات بتغيير سياساتها وشروطها بانتظام لتتوافق مع لوائح الدولة (معظمها لا يزال قيد التطوير) ، ولا ينبغي أن يكون قد استبدل مثل هذا المبلغ الكبير ، لأن هذا يطالب فورًا معظم البورصات بإيقاف المعاملة.
تعليق المعاملات ليس ممارسة غير شائعة في الصناعة المالية.
ردود الفعل من Changelly
تواصلت Cointelligence مع Changelly للتعليق. ساشا كوليسوفا ، مديرة العلاقات العامة في Changelly ، كانت لطيفة بما يكفي للرد. وسلطت الضوء على النقاط التالية:
- “يحتوي التبادل على عدد كبير من المراجعات السلبية من العملاء في مواقع ومنتديات المراجعة المختلفة.” – أنت مرحب بك للغاية للتحقق من ما يقرب من 1000 تعليق من عملائنا حول Changelly في https://www.trustpilot.com/review/changelly.com من أجل الحصول على صورة أوضح لعملنا.
- “زاد الجدل مع إطلاق شركة Changelly لإجراء KYC (اعرف عميلك) الإلزامي لأعضائها.” نود أن نسلط الضوء على حقيقة أن عمليات التحقق من “اعرف عميلك” قد تم تنفيذها على منصة سهولة في بداية هذا العام ، أي في فبراير 2018. ولا يواجه معظم العملاء أية مشكلات في التحقق على الإطلاق ، فهم يخضعون لشيكات “اعرف عميلك” ويضعون حساباتهم في القائمة البيضاء ويستمرون في إجراء المعاملات دون مزيد من الشيكات الإضافية.
- فيما يتعلق بالروابط المنشورة ، فإن جميع حسابات Ilya Bere ، بما في ذلك الحسابات الشخصية ، ليست مزيفة. من الممارسات التجارية الشائعة إجراء تعديلات صغيرة على الأسماء التي يصعب نطقها أو التبديل من “بوب” إلى “روب” حتى لا نرى أي مشاكل في ذلك ، ولا أحد يحاول إخفاء هويته هنا.
- استقال كونستانتين جلاديش من منصبه كرئيس تنفيذي في Changelly في أواخر أغسطس 2018 ومنذ ذلك الحين ، لا يرتبط بخدماتنا بأي شكل من الأشكال.
- كما ذكرت بحق في مقالتك ، هناك الكثير من الاختراقات وعمليات الاحتيال في مجال الأصول الرقمية ، وبالتالي فإننا نسعى جاهدين لحماية مستخدمينا من أنشطة الاحتيال والاحتيال في نظام التشفير البيئي وأيضًا لمساعدة اللاعبين الآخرين في السوق في إعادة الأموال المسروقة. تحقق من المثال الأخير في الأخبار عندما دعمت Changelly في تحديد وإعادة الأموال التي يبلغ مجموعها 585000 دولار إلى عملاء Bithump الذين عانوا من هجوم المتسللين. أيضًا ، نود تحذير جميع المشاركين في تداول واستثمار العملات المشفرة لإجراء أبحاثهم الخاصة قبل استخدام أي خدمات تشفير.
الضجيج والصحافة السلبية?
لا يزال هناك العديد من جوانب هذه القضية التي يجب الكشف عنها لمعرفة من كان المخطئ. لقد ولّد مطاردة ni23457 الدؤوبة ومنشوراته على Bitcointalk عاصفة تحيط بـ ChangeNOW.
ولكن ربما تكون جهوده قد آتت أكلها ، حيث أعادت شركة ChangeNow أمواله بعد ثلاثة أشهر من حجبها “و 2.5 شهر من التجاهل المطلق لجميع رسائلي الإلكترونية”, ذكر ni23457. ما إذا كانت البورصة أعادت الأموال إلى المستخدم لأنها أكملت تحقيقاتها (على الرغم من أن ثلاثة أشهر هي فترة طويلة جدًا) أو لأنها تخشى من عواقب هذه العاصفة التي تم إنشاؤها بواسطة ni23457 عبر الإنترنت ، فلا تزال قيد المناقشة.