Changelly和ChangeNOW争议
随着比特币和加密货币的出现，出现了许多相关的技术创新，它们重新定义了我们交易和查看资产的方式。但是，这种新的数字革命的优势和增强并非没有缺点。加密货币所依赖的行业很多，例如钱包，交易所和交易平台，而2017年以来加密货币市场的价格飙升促使许多骗子利用了社区日益增长的兴趣.
因此，互联网上充斥着虚假交易，庞氏骗局，黑客行为，欺诈行为等，使交易者和投资者失去了数字资金.
在各种在线论坛和主题上找到表达沮丧和要求回报的用户并不少见.
ChangeNOW审核：预提资金
最近的一个例子是，一名客户试图通过揭露据称对他不利的交易所来寻求正义，这是Bitcointalk用户ni23457的案例。他指出，ChangeNOW交易所已经无故扣留了他几个月的资金，没有正当的理由。在互联网上搜索有关平台及其领导者的信息后，用户指出了其与其他加密业务的联系.
在深入研究此案例之前，我们将首先为您提供一些有关ChangeNOW和Changelly的信息，供那些不了解交易所及其业务的人.
ChangeNOW是一种加密货币交易所，声称可让其客户匿名交易无限数量的数字资产。该公司似乎是伯利兹的一家受监管的公司，并根据该国有关加密货币运营的法规进行运营.
多变 是一家支持成立于2013年的加密货币对加密货币交易的交易所。它声称其总部位于捷克共和国的布拉格，并且创建最初创业公司的团队就是参与创建比特币MinerGate的团队矿池。一年后，据称他们成立了一个独立的部门，由康斯坦丁·格拉迪奇（Konstantin Gladych）担任首席执行官，领导交流服务.
该交易所在各种评论网站和论坛上都有大量来自客户的负面评论。许多人会反驳说，0.5％的高交易费是大多数用户不满意的原因，但是在许多情况下，撤回资金时被扣留资金，并且从交易的资金中扣除了可观的汇率。
Changelly审查：预提资金-Monero取款
关于资金扣缴的争议并非没有先例，例如在7月和9月，该平台冻结了monero的提款。首席运营官伊利亚·贝雷（Ilya Bere）当时声称资金过多，并怀疑这些资金是非法来源.
2018年初，许多用户与Changelly展开战争，因为许多所谓的受害者提到该平台一直在通过欺诈活动赚钱，并从其用户那里窃取资金。随着Changelly为会员启动强制性的KYC（了解您的客户）程序，争议进一步加剧。不出所料，客户对此新实施的反应不佳.
ni23457是Changelly的客户，并且拥有白名单帐户。他说，最近几个月不需要任何KYC就可以交换数百个比特币。他有一个5岁的小钱包没有被触碰的事实，这也并没有使他成为可疑的用户。他想在ChangeNOW交易所上将100 BCH兑换成比特币（与Changelly混淆），这是一笔不小的数目.
ChangeNOW KYC程序
显然，ChangeNOW还实施了KYC程序，与Changelly相似，它决定持有其客户的资金，原因是不遵守验证流程.
因此，当新的KYC程序要求他发送自己的图片和屏幕截图以证明自己的身份时，用户不遵守，因为他认为匿名网站会接受任何图片，因为他们没有严格的验证程序；用户还感到他将自己的身份置于危险之中.
结果，他从Google发送了两个JPG文件。然后，ChangeNOW冻结了资金并举报了用户，使他因“伪造文件”而受到调查.
考虑到图片是从Google下载的，指控某人伪造文件是有点夸大其词，这是一项严重的违法行为，应受到法律制裁。当然，用户不应该发送JPG，因为这会使他的情况变得更糟，并且不利于他的信誉.
这里的问题不是KYC程序本身，而是围绕平台的其他可疑细节.
ChangeNOW：虚假广告?
ChangeNOW网站以前曾宣传自己是“匿名且无限的”加密货币交易所，这意味着该网站将不需要用户提供其个人信息，并且可以交换所需的任何金额。他们的KYC程序违反了这两个功能。同时，他们已将其切换为“非托管无限的加密货币交易平台”-但是，如果他们可以举报和冻结资金，怎么可能是“非托管”和“无限”的呢？?
KYC和AML程序：防止洗钱
另一方面，现在要求交易所执行KYC和AML程序，以防止可以通过转换数字资金来进行洗钱和欺诈行为。.
这产生了一个难题。一方面，交易所必须确保其平台不被用于非法行动，洗钱，恐怖分子融资等。另一方面，有些用户在交易时希望保留其隐私.
KYC滥用?
ni23457在与未公开的第三方的通信中表示…
我敢肯定，整个KYC产品都是由他们设计的，原因是大约10％的客户永远不会将文件发送给他们，而钱会留给他们。他们将钱花在那些没有通过KYC的人身上?…
我发现了许多有关此类指控的话题。有人甚至创建了一个网站
http://www.changellyreview.com/
而且总是一样：担心被盗的钱财，欧洲刑警组织等等……但是他们是谁来挪用某人的钱呢？?..
但不幸的是，所有这些都难以证明…
ChangeNow和Changelly：圣彼得堡联系?
ni23457在与公开的第三方的通信中声明…
也许您还记得我与ChangeNOW盗窃100 BCH有关的情况.
但是忘了我的100 BCH和ChangeNOW
也许您的读者会对以下事实感兴趣：著名的服务Changelly是由假名人士管理的，实际上它位于该国，没有加密立法，但官员和贿赂却受贿
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
你可以忘记 "前言" 并仅从 "非法换货"
它不是来自未受干扰的来源的证据。只是链接到他们的个人资料。如此得出结论
这是与币安首席执行官赵长鹏的合影
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
我只是想知道他是否知道右边那个人的真实姓名是康斯坦丁·格拉迪雪夫（假名是康斯坦丁·格拉迪奇）。他是否知道新任首席执行官的真实姓名是Ilya Berezovsky（假名是Ilya Bere）.
他是否知道这些人从未在捷克共和国工作过，但在圣彼得堡工作过.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg：大
他们购买了离岸公司，并告诉全世界他们来自捷克或马耳他。但是每个白痴都可以花几千美元完全匿名地购买它.
您看到他们写在我的主题中，但没有对他们使用假名和假位置的指控发表评论
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
经过一些私人调查，ni23457发现Roman Lapin和Sergey Sokratilin是ChangeNOW.io的负责人，两者均来自圣彼得堡，因为这是他们业务的主要办公室.
人们发现，Changelly团队中著名人物的社交媒体帐户，例如其现任首席执行官，市场营销主管，业务发展主管以及其创始人和前首席执行官，虽然名字略有不同，但均具有不同的名字。他们的真实姓名。然后，他继续将这两家公司与Atomic Wallet和Guarda Wallet等其他公司联系起来.
“ Gladych（Changelly的首席执行官兼联合创始人）拥有另一家公司Atomic Wallet（离岸公司的法定地址：爱沙尼亚，Tornimäetn 5，10117，塔林林，Harju maakond）
Atomic Wallet的联合创始人是Brusov。 Brusov和Sokolov是Evercode Lab的共同创始人。索科洛夫还是瓜达钱包（Guarda Wallet）的联合创始人（离岸公司的法定地址：爱沙尼亚，Tornimäetn 5，10117，塔林，哈留maakond）。 Evercode Lab的联合创始人是Lapin和Sergeev（ChangeNOW的首席执行官和首席开发人员）。只是圣彼得堡一家人的幸福而已”
这些人中大多数位于俄罗斯的圣彼得堡。这意味着该公司所在的国家不承认加密货币交易所为合法的银行实体。比特币市场站点被封锁，在法院判决中指出，数字资产是在俄罗斯联邦领土上被取缔的货币替代品.
以下是涉嫌社交媒体帐户的链接：
首席执行官：
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
创始人兼前首席执行官：
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
可以找到更多 比特币谈话.
俄罗斯加密货币的法律地位
在俄罗斯，加密货币的法律地位是模棱两可且在不断变化，这使得维持虚拟资产交易业务变得困难。但是，捷克共和国在法律上承认购买，出售，管理或调解加密货币的公司，但它们必须遵守反洗钱法.
不久前，Changelly宣布将总部迁至马耳他并更换首席执行官.
“第一步是将Changelly并入马耳他。如今，它已成为加密货币世界的枢纽，也是对加密货币最友好的国家之一。马耳他还整合了很多加密货币业务，其中包括我们最大的合作伙伴之一，著名的加密货币交易所Binance。我们正在寻求完全遵守当地的法律框架，这似乎对追求我们的议程更为有利。在这方面，马耳他是我们在全球开展业务和发展我们的合作伙伴关系的最佳区域。”新任命的首席执行官Ilya Bere谈到此举.
这是因为俄罗斯法律的波动引起的突然变化，还是因为不必执行捷克法律规定的KYC / AML程序？没有人会确切知道，但是许多人怀疑，越来越多的客户投诉和指责可能与这些变化有关.
与Binance结成伙伴关系
据我们所知，币安未能回复ni23457发送的一封信。然后，他要求未公开的第三方将以下信发送给Binance。第三方做了，但是Binance从未回应：
你好,
互联网上有很多关于Binance和Changelly之间的伙伴关系的文章.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
您能否评论一下常昌昭与一个使用假名的人站在一起的事实?
他的名字不是Gladych，而是Gladyshev：
https://www.facebook.com/gladkos
从2012年开始：
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
从2013年开始：
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
Changelly的新任首席执行官不是Bere而是Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
这些人从未在布拉格工作过。他们都在圣彼得堡
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
您能告诉我们的读者您的交易所与哪个Changelly合作吗？来自布拉格的Changelly与创始人Gladych和首席执行官Bere或来自圣彼得堡的Changelly与创始人Gladyshev和首席执行官Berezovsky?
我们希望您尽快澄清这种情况.
相关主题：
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
尽职调查的重要性
由于交易所会定期更改其政策和条款以符合国家/地区法规（大多数法规仍在制定中），因此用户在进行交易之前应进行彻底的研究，并且不应进行如此大量的交易，因为立即提示大多数交易所停止交易.
暂停交易在金融行业并非不常见.
从反馈Changelly
Cointelligence向Changelly寻求评论。 Changelly公关总监Sasha Kolesova非常友好地回应。她强调了以下几点：
- “交易所在各种评论网站和论坛上都有大量来自客户的负面评论。” -非常欢迎您通过以下网址查看我们的客户对Changelly的近1000条评论 https://www.trustpilot.com/review/changelly.com 为了使我们的工作更加清晰.
- “随着Changelly为会员启动强制性的KYC（了解您的客户）程序，争议进一步加剧。”我们想强调的事实是，今年年初（即2018年2月）在Changelly实施了KYC支票。大多数客户根本没有验证问题，他们通过了KYC支票，将其帐户列入白名单并继续进行无需进一步检查的交易.
- 关于发布的链接，Ilya Bere的所有帐户，包括个人帐户，都不是伪造的。通常，对难以发音的名称进行少量调整或从“鲍勃”更改为“罗布”是一种常见的业务做法，因此我们看不到任何问题，也没有人试图在此处隐藏自己的身份.
- 康斯坦丁·格拉迪奇（Konstantin Gladych）于2018年8月下旬卸任Changelly首席执行官，此后，他与我们的服务无关.
- 正如您在文章中正确提到的那样，数字资产领域存在很多黑客，欺诈行为，因此，我们努力保护用户免受加密生态系统中的欺诈和欺诈活动的侵害，并协助其他市场参与者返还被盗的资金。请查看新闻中的最新示例，当时Changelly支持向遭受黑客攻击的Bithump客户查找并归还总计585,000美元的资金。另外，我们想警告所有参与加密货币交易和投资的人在使用任何加密服务之前都要做自己的研究.
炒作和负面新闻?
为了弄清楚谁出了错，该案例仍然有许多方面必须暴露。 ni23457的不懈追求和关于Bitcointalk的帖子在ChangeNOW周围引起了轩然大波.
但是他的努力可能已见成效，因为ChangeNow在被扣留三个月后“退还了我所有的电子邮件2.5个月”，并退还了他的资金。, 声明为ni23457. 交易所是否因为完成调查而将资金退还给用户（尽管是三个月之久），还是因为担心ni23457在线产生的这场风暴的后果仍在争论中.