长期加密货币投资策略指南

在过去几个月中出现了令人难以置信的但不可持续的增长之后，过去几个月来市场一直是一场大屠杀。 HODLing一直很艰难，鉴于目前的市场估值，很多投资者已经放弃并承受了损失.

我也一直在频谱的两端，而且也不是第一次。在过去的两年中，参与加密货币市场的经历，我经历了最极端的情绪。随着时间的流逝，我制定了一项投资策略，以使我保持理智并避免亏损，我想与您分享战略要素.

它由几门关键学科组成，可通过消除人类固有的心理弱点来帮助您保持利润并维持强大的投资组合。我并没有声称要进行加密货币投资，但是这些战略要素无疑将有助于最大程度地利用某些人认为是灾难性的加密货币熊市以及其他人所认为的机会.

我长期参与其中，而且从不专心做白日交易。但是，（花了我一段时间才明白这一点），HODLing也不总是最佳的飞行方式。是的，市场仍处于起步阶段，新的Google和Facebook可能已经在Coinmarketcap甚至您的投资组合中上市。但是，采用衡量策略，而不是被动地进行HODLing，您的投资组合可能会价值更高。老实说，至少您购买加密货币的动机中有一半是赚很多钱.

战略的基础

首先，我只投资了我可以忍受的一笔钱，因此，无论发生什么情况，我都不需要出售我的加密货币来维持自己的生活，所以你也应该这样做。依靠安全网可以防止情绪使自己得到最大的好处，这可能会在财务上造成致命的伤害.

另一个重要前提是，您只投资于您所了解的项目。它要解决什么问题？它瞄准的行业是什么？谁在项目背后？如果没有足够的知识，您可能会损失很多钱.

我的策略着重于市场的大动作和单个硬币的大动作. 这是一项长期战略，可以采取中期行动. 它以坚定的信念建立起来，即加密货币和区块链是不可阻挡的力量，将在未来几年内成为家喻户晓的名字并被大众使用.

通过这种策略，我一直在尝试建立一种系统的方法来进行低价买入和高价卖出，以不断增加我的投资组合的价值。它以轻松的方式席卷了加密市场的巨浪。不要试图预测任何事情，而要顺其自然。另外，不要为小动作大汗淋漓。市场变化无常，您越早接受并学会忽略它，就越好.

一个关键组成部分是不必担心试图为市场计时的时机。即使是经验最丰富的投资者，也无法始终如一地在绝对底部买入并在峰值时卖出。对此担心会导致压力并导致情绪反应导致错误，应不惜一切代价避免这种情况。我们只是聪明的猿猴，只要接受这一点，我们就能成为非常成功的猿猴.

认识你自己

投资和交易时最大的风险就是您：您的情绪，偏见和信念。此策略试图从等式中尽可能地消除“您”. 本文 准确地描绘出我们所有人都有的偏见和不足。市场不合理；几乎每个人都会让自己的情绪（例如FOMO和恐慌销售）得到最大的利用。最后，如果您不接受这些冷酷的硬道理，那么大笔钱总是会击败您的.

投资者和交易员犯的常见错误是：

• 投资他们不了解和了解的东西
• 太大一笔资产
• 过度交易
• 在便士硬币上投入大量资金
• 使用杠杆和做空

而且，人们倾向于在情感上依附于特定的硬币和信仰。您不应该“相信”硬币或市场动向。我读过很多次了，人们深信某些事情会发生，因为必须这样做，对吗？市场只是表现怪异-它会理解这个或那个加密货币或整个空间都被低估了。市场错了。实话实说，市场在做它所做的事情，而无需同情您对事物的看法.

研究项目进行投资

长期投资是关于 基本面. 做自己的研究（DYOR）压力不够大。无论您是刚刚起步还是已经参与其中，研究仍然是加密货币投资最重要的方面。在购买新的加密货币之前，您至少应检查以下内容：

• 谁在项目背后?
• 白皮书是否简洁明了?
• 项目在技术上如何运作?
• 问题是一个真正的问题吗?
• 它真的在解决问题吗?
• 项目目标是什么行业?
• 有没有重要的合作伙伴关系?

我们之前写过两篇文章，可以帮助您确定新的投资。在本文中，我们描述了（新）加密货币项目的成功因素。在本文中，我们描述了 2018年加密货币领域的趋势.

如果您不了解硬币或代币的技术，行业或目的，请远离它。 Telegram频道上的一些花花公子从硬币上骗了地狱应该永远不能说服您购买它。所有此类社交媒体提及都只能用作研究的起点，而不能作为购买的理由.

硬币绝对可以归零。通过深入研究您购买的所有商品，远离这些.

均衡的投资组合

在加密货币领域进行投资时，多元化至关重要。均衡的投资组合可以减轻您的风险，但同时也限制了您的总收益。当您想要全有或全无的玩耍时，只使用一种小型加密货币就可以使您变得富有，但是机会更大，您将不得不亏本出售甚至全部亏本。.

考虑到已经进入市场的新型加密货币的数量，这尤其如此。没有一个行业仅以一种加密货币为目标，即使您设法找到这样的行业，新的参与者也可能会浮出水面。. IOTA 是不使用区块链的加密货币;现在有Nano，Circle和Hashgraph。瑞波币是银行的加密货币;现在有 恒星 慢慢吃掉Ripple的先发优势.

有两种方法可以平衡您的投资组合。您可以基于几种单独的加密货币创建余额，也可以根据加密货币的类型平衡投资组合。我实际上都在做。我首先根据加密货币的类型创建了一个余额，然后在每种类型的加密货币中创建了另一个加密货币的余额.

加密货币的类型为：

• 交易币
• 平台币
• 实用令牌
• 安全令牌
• 资产支持的代币（稳定币）

ICO可以属于上述任何类别.

交易硬币

这些硬币用于价值交易. 比特币 是最流行的例子，但是还有许多其他硬币可以提供具有不同功能的相同服务。这些示例包括Litecoin，Dash，Monero，Zcash等.

老实说，我在这个加密货币类别中的几乎所有投资组合都是比特币。我真的不相信采用具有多种交叉汇率的数字货币的新型金融系统，仅仅是因为比特币是一种开源协议，可以在其上构建众多分层解决方案.

即使其他交易硬币的价值肯定会在未来几年内增长，但我认为比特币将仍然是这一领域的主导货币。尽管其他人可能更快，更不集中或更私人，但比特币令人难以置信的先发优势和升级许可使我继续对执政的加密货币君主寄予厚望。.

平台币

这些是 绑定到区块链的加密货币 允许在其上创建应用程序，例如以太坊，NEO，卡尔达诺，Lisk，VeChainThor等。这些硬币的底层平台为硬币创造了实际需求，因此也产生了需求，因为需要利用这些应用程序并购买ICO。我认为，这些硬币目前最安全，增长潜力最大，因为它们所构建的区块链有能力成为去中心化世界的基础.

我们不知道这些平台中的哪个将真正成为“全球超级计算机”，所以我一直在将投资分散到多个平台上。而且，这些代币的监管风险较小，因为它们实际上提供了实用服务，而不是试图破坏货币的监管垄断。.

实用令牌

这些是建立在上述平台之一上的令牌。它们提供对特定区块链应用程序的访问，并且是为特定任务而设计的。实用程序令牌还不是我真正想喝的东西，因为它们有两个方面，因此极具风险。尚未大规模采用这些实用程序还为时过早，因为该技术尚未准备就绪（例如，以太坊的可扩展性问题），并且因为我们不知道哪种平台将真正成为数字世界的区块链主干.

如果底层区块链不会被使用，那么该应用肯定注定要失败。例如，如果以太坊无法扩展，其应用程序将无法交付。我确实相信，将成为主流的实用程序令牌将通过创建一种比我们现在拥有的任何东西都要好得多的服务来做到这一点。这些就是所谓的“杀手级应用”，其回报将超出想象。高风险，高回报.

安全令牌

这些令牌没有内在的用例，而是由公司发行以筹集资金的。他们不提供服务访问权，但允许用户通过发行公司回购令牌等方式参与公司价值的增长。就法规而言，这仍然是一个非常灰暗的领域，关于如何将安全令牌与实用程序令牌区分开来已进行了疯狂的讨论。.

对我来说，目前安全令牌太冒险了-例如，美国证券交易委员会（SEC）最近的一次女巫狩猎活动，在此期间 传唤80家加密货币公司. 但是，证券的代币化模型可能会严重破坏当前的筹款和持股模型。一旦全球监管机构建立了明确的监管框架以降低风险，对安全令牌的投资将成为极具吸引力的选择.

资产支持的代币（稳定币）

这种类型的加密货币正在上升。在此模型中，加密货币代表基础资产的价值，例如黄金，艺术品，法定货币等。它代表一种通过加密货币投资除加密货币以外的资产的新的，更易于访问的方式。稳定的硬币为避开纠正风暴提供了极好的方法。我只对利用区块链技术创建全新商业模式并破坏现有商业模式的项目感兴趣，但是这些加密仍然非常有趣.

考虑到以上所有因素，基于以下划分的投资组合余额可能看起来像这样。附带说明，这只是一个示例，您应该始终根据自己的研究或在专业顾问的帮助下创建自己的投资组合.

在这些不同的类别中，平衡可能看起来像这样.

每当我购买新硬币或购买ICO时，我都会将其分类。然后，我出售这种类型的其他硬币，因此我有购买新硬币的空间。这样一来，我就可以更好地把握哪种加密货币（我认为）最有可能成功.

忠告：市场本身具有足够的风险和投机性， 顶级加密货币 仍然具有难以置信的获利潜力。帮自己一个忙，并在大多数情况下坚持使用更大，更成熟的加密货币.

其他战略要素

完成所有研究并建立投资组合结余后，就该为您的策略添加更多元素了。这些要素可确保一致性并促进纪律，这对于任何策略都至关重要. 一致的纪律 从策略中消除情绪，创造最大的上升潜力。什么都不会永远上升.

元素是：

• 选择一周中评估您的投资组合的一天。我每周三都会这样做，因为周末通常市场会略有下滑.
• 使用固体 投资组合追踪器. 我个人最喜欢的是 Altpocket. 您可以使用它来跟踪您的投资组合余额.
• 创建一个 美元成本平均进度表. 该时间表决定了您要承诺的投资总额以及要投资该时期的时间长度.
• 确定一项获利策略。您什么时候会获利？你会卖多少？我将持有的股票分为低风险（比特币），中风险（平台）和高风险（公用事业）。对于每个类别，您都可以决定利润/销售时间表。这可以是：当高风险投资上升20％时，您卖出5％；或者，如果您想承担更大的风险，当它上升50％时，您卖出10％。现实一点，并按照自己制定的时间表进行工作.
• 始终为比特币创造利润/出售比率，因为您从山寨币获得的大部分利润将首先转化为比特币。为此，请使用您为比特币支付的初始价格，因为如果您在获利时使用比特币的价格，则会误导自己并增加风险敞口。这是因为在您的山寨币价值上涨期间，比特币的价格也可能上涨了.

买入

一旦建立了投资组合，或者用以前的利润建立了现金/比特币头寸，就该开始买入了。由于市场的波动性，建议分部分进行而不是一次全部进行。加密货币市场。把握市场时机非常困难，而且几乎每位专家都认为，这不可能始终如一.

要以最佳平均价格购买一个或多个加密货币，平均成本是最好的选择。在 上一篇文章, 我完全描述了这种方法。平均美元成本用于获得投资的平均最佳价格，并且消除了所有等式。通过设置购买时间表，您可以忽略市场情绪，价格波动和自己的信念。该时间表包含两个要素：购买频率和您在每个购买回合中的投资金额.

平均而言，平均美元成本最适用于您试图减轻风险，进行长期投资并且您相信所投资的资源会长期增长的情况。当明确的入口点是任意的（如加密货币）时，它会有所帮助，因为这样您就可以完全忽略价格。如果需要，您可以选择一次购买。了解这可以产生更高的利润，但同时也带来同等数量的更高风险.

不过，不要以市场价格买进。即使这是一个方便的选择，它通常也会使您的价值减少几个百分点。我总是将交易所的买单设定为比当前市场价格低3％。市场价格永远不会是您当时在Binance，Bittrex，Kucoin和Poloniex等交易所所能获得的最佳价格。如果您将限价设置为比市场价格低3％，则可能需要一天的时间才能完成订单，但是根据我的经验，我的订单始终会被执行.

在购买山寨币时，我总是关注比特币的价值，并且随着时间的流逝，我对此进行了一些重要观察。几乎没有连续三​​天的绿色日子，而当市场处于亏损状态时，比特币的跌幅往往小于山寨币。一旦发生这种情况，您的订单将被执行，您将获得3％的折扣，因为山寨币的跌幅往往比比特币更难.

我在美元成本平均方法中添加了另一个元素，称为相对美元成本平均。这种策略确实违背了平均美元成本的主要目的，该目的是忽略价格并坚持指定的定期预算，但是它对我来说一直很有效。我必须补充，它需要做很多工作.

运作方式如下。您使用与常规美元平均成本完全相同的时间表，并使用相同的期间和相同的投资部分作为基点。但是，您不是完全忽略价格，而是使用与上一个买入期相比的价格相对变化，并将此变化应用于您的预设经常性预算。让我告诉你这是如何工作的.

• 第一周： 没有以前的信息，您可以使用预算金额（每周100美元）来购买.
• 第2周： 您的目标投资价格比上周下降了10％。您再购买10％，因此投资$ 110
• 第三周： 您的目标投资价格比上周上涨了7％。您购买少7％，因此是$ 93

尽管我开发的这种方法对我来说效果很好，但我必须补充一点，我不是专业的财务顾问，因此请勿将其作为投资建议。这只是我发现对我有用的一种方法.

重新平衡您的投资组合

再平衡 是经典的投资组合管理流程。通过重新平衡方法，可以买卖资产以维持预定的投资组合余额。此技术可防止投资组合中的特定资产变得过于重要或被完全忽略。如果一种加密货币的价格下跌了400％，而其他数字货币却停滞不前，则该资产可能会占您整个投资组合的20％，即使您最初决定只占5％。.

如果发生这种情况，您可以使用创建的投资组合饼图或余额进行再平衡.

首先，卖掉一部分已持有的加密货币，并购买比您最初计划小的一小部分的加密货币。例如，在IOTA持续下降的同时，NEO在过去几周发生爆炸了吗？卖一些NEO并用它购买IOTA.

要确定是否需要进行重新平衡，请使用您确定的一周中的某天（在我的情况下为星期三）评估您的投资组合.

重新平衡的先决条件是市场仍应处于上升趋势。当市场大爆发之后市场出现裂痕，并且媒体开始散布FUD时，开始获利可能是一个好主意，这将在下一部分中进行描述。为此使用预定的投资组合余额。上面显示的饼图效果很好，因为它们直观地显示了您的余额.

当您使用适当的 加密货币投资组合追踪器, 您可以看到您的投资组合特定的加密货币占用了多少。将此与您预定的投资组合进行比较，以查看是否发生了重大变化.

再说一次，我对此还不够强调，整个策略的基本要素就是尽职调查。您的投资组合必须仅包含您心目中知道的，经常跟踪并保持信心的项目。在这种情况下，重新平衡非常适合您的策略.

即使重新平衡意味着需要做更多的工作（据我所知，目前还没有投资组合追踪器可以做到这一点），但是您可以使用此方法来确定投资组合中总体类型硬币的相对存在，例如金融交易/协议/公用事业。硬币分配。实用程序代币在整个投资组合中所占的比例越来越大吗？然后，最好确定这种情况的发生原因，并考虑出售一些领先的实用程序代币以购买更多的交易或协议代币.

获利

进行获利是投资中最难的事情之一，尤其是在疯狂的加密过山车中。一些投资者认为，获利是肮脏的事，我的主要投资偶像之一沃伦·巴菲特（Warren Buffet）在能提供帮助的情况下从不抛售。但是，自助餐在三个月内几乎没有遇到过400％的涨幅和70％的跌幅.

我并不是说HODLing从长远来看不会给您带来丰厚的回报-实际上，我坚信会。但是，通过在资产价格较高时获利并在资产价格较低时再次购买，您的HODL头寸只会变得越来越有价值。话虽这么说（并假设您完全相信自己所持股票的长期前景），在获利时绝不出售所有持股.

在上升趋势期间使用先前描述的重新平衡方法。当市场已经看到长期，陡峭的上升趋势并且上升趋势变得不可持续的可能性在增加时，便是获利了结.  

当硬币刚刚飙升300％时，请获利。在这样的重大考验之后，一切都是贪婪的，仅此而已。我已经不止一次地犯了这个错误，并认为由于硬币的价值上涨了这么多，这很可能会继续下去，这是完全合理的。不会的总是会有改正的。当您看到重大增长时（例如12月的增长），明智的做法是开始获利。如果没有什么可以买的蘸料，该怎么买?

止损

这 止损 option是保护您的利润的非常有用的工具，我强烈建议您使用它。止损是自动以设定价格或略低于设定价格出售的工具。它们可帮助您摆脱方程式，并避免您整天坐在屏幕前观看图表，然后再决定要做什么.

一旦资产价格达到您确定的最低价格，就会触发止损。触发时，止损将自动以下一个可用价格出售。例如，您以14美元的价格购买了Lisk，现在的价值为32美元。您想实现自己的利润，但是不确定躁狂是否已经消退。您将止损定为30美元，然后上床睡觉。当您醒来时，Lisk的价格为27美元，但是您的止损卖出了30美元以下的价格.

因此，止损有一个风险，那就是价格急剧下降时。这是因为一旦达到价格阈值，便会自动触发止损。价格可能暴跌得太厉害，止损的价格远低于您的预期。这是因为在撞车事故中，很多人都在卖东西，但是没人买。这意味着价格只有在有人买了之后才能确定。使用上面的示例，如果Lisk从32美元跌至27美元，而中间没有人买入，您的止损将以27美元的价格出售.

将止损与您的利润/销售比率相结合是一种非常强大的组合，可以确保利润并降低风险. 本文 全面描述止损和此工具的类型.

在加密领域，您可以通过两种方式获利：

• 比特币利润
• 现金利润

比特币利润

对于大多数经验丰富的比特币交易者而言，获得尽可能多的比特币仍然是游戏的名称。我们一次又一次地看到这种情况，主要是在山寨币暴涨之后。山寨币上涨通常会导致比特币的主导地位下降。然后，一旦山寨币涨幅达到顶峰，交易者便开始再次将其山寨币出售给比特币，这导致其主导地位上升。过去，在许多事件中，总市值仅下降了一点，而山寨币却遭受了损失。这表明大多数人都在以比特币的价格出售山寨币，但尚未离开市场.

比特币仍然是加密货币之王。它会在跌落时将山寨币猛烈地向下拖动，但是相反，并不一定会导致山寨币在其上升时达到峰值. 最终，您将必须决定是否通过交换山寨币来建立最终的比特币资产，或者您是否相信山寨币也具有可持续的，可盈利的未来.

我个人试图两者兼顾：我用自己的山寨币利润缓慢增加我的比特币持有量，但是我还购买了现金头寸来购买我最喜欢的山寨币的底价.

在比特币中获利意味着您以比特币的价格出售山寨币，与将其用于购买其他山寨币以实现再平衡的目的相反，您将价值保留在了比特币中。这是必要的预防措施，以保护自己免遭可能的纠正或崩溃。正如过去两年清楚表明的那样，比特币的价值跌幅往往低于山寨币，因此，在比特币中获利比任何山寨币都能够更好地保护您的投资组合免受市场崩盘的影响。.

请注意，这会使您的投资组合失去平衡。但是，只要您的投资组合表现出色，就应该采取这种措施来降低风险。市场不会永远上涨，您可以放心，总会有另外的修正。通过在比特币中获利，您可以部分确保自己的利润，同时留在游戏中，以免错过牛市的另一回合.

使用您在策略中确定的利润/销售比率，并遵守此原则。不要让贪婪的人相信你，在300％的消耗之后，这个将会再增加100％.

现金利润

当涨势似乎已停止时，您便开始出售转换为比特币的利润作为现金。不要等到裂缝出现后立即执行。这样，如果反弹继续，您仍将拥有大量股票，但同时您想买入.

我花了很长时间才意识到这一点，但是 现金也是头寸. 这是抵御市场下跌的理想对冲工具，可让您廉价购买。与您的预期相反，现金是投资组合中的另一项资产，没有资产，您将被困住并且无法购买任何现金.

请记住，这是一项长期战略，您应该只对自己充满信心的项目进行投资。永远不要出售全部或一半的资产–仅在项目出现重大问题时出售.

最后的想法

有了您的现金头寸，您就可以再次开始买入，因此圈出了。提出的战略要素旨在消除投资和交易中尽可能多的心理偏见。但是，该策略的最重要前提是要彻底研究您投入一角钱的所有内容.

在来自多个来源的大量信息的基础上创建平衡的投资组合。除了比特币之外，所有项目都没有成为主流，在那之前，加密市场将保持高度投机性。此外，较大的区块链项目仍具有巨大的上升潜力，因此请尽量坚持使用.

始终如一的纪律是关键。为您所做的所有事情制定时间表：每周投资组合评估，持续研究，买入，投资组合余额，利润/出售策略，使用止损和获利.

上面提到的所有事情都是我过去几个月制定的个人策略的要素。如何实施它们完全取决于您；这些只是对我有很大帮助的策略指导。它可能不一定适合您的目标和愿景。我进行长期投资，甚至短期交易也以长期增加我的投资组合的价值为目标.

我衷心希望所有这些信息将在未来几年内帮助您玩疯狂的加密游戏并建立难以置信的宝贵投资组合!

有关的： 如何研究加密货币：明智的投资和尽职调查