5种指导2018年投资策略的加密货币趋势

加密货币的总市值在2018年1月7日达到了约8,200亿美元的历史新高。然后在接下来的30天里，我们的总市值大幅下降了65％。主流媒体再次宣布比特币已死，加密货币推特保持沉默，许多新投资者在底部抛售获利。.

假设您没有惊慌地卖出底部，那么恭喜，您刚刚幸免于难。 加密市场的第六次大规模灭绝.

很容易陷入头条新闻，每隔5分钟检查一次您的投资组合。这有生产力吗？这会改变市场吗？当然不是.

我们应该问自己的问题是：“基本面是否发生了变化？”

如果您认为基本面已经恶化，请对您的投资组合进行必要的更改.

如果您认为基本面保持不变或有所改善，请享受折扣，因为您喜欢的所有数字资产都在出售中!

在我看来，基本面从未如此出色：

尽管前途一片光明，但可以肯定地说，我们现在处在一个缓慢的时期。这不是一件坏事。它为我们提供了一个机会：一个从图表中退后一步并投资于您的加密货币教育的机会.

信息便宜，但过滤掉噪音却很昂贵。避免短期价格预测，下一个热门ICO和主流媒体。相反，请更深入.

向行业领导者学习, 研究新项目, 更好地了解技术, 与行业内的同仁建立网络，并阅读有关去中心化，博弈论，分布式系统和货币历史的书籍.

你未来的自我会感谢你.

在这些萧条时期，精明的投资者会发现隐藏的宝石，而工程师会制造出将来将有价值的东西。这是礼物，我鼓励您喜欢它，因为它不会永远持续下去.

今天，我走出了我的加密货币研究的黑暗洞穴，向您介绍我的劳动成果。在本文中，我分享了2018年的5种加密货币趋势以及如何利用这些见解来改善您的投资策略.

趋势1：平台（仍然）是王道

投资平台是2018年最安全和潜在最有利可图的数字资产领域.

在2017年，我们看到了 以太坊 从一月份的8美元上升到12月的近1400美元的历史新高–一年增加了175倍.

这主要是由于2017年约有70％的ICO在以太坊平台上推出.ICO热潮很可能在2018年继续，这将进一步增加促进ICO的平台的价值.

尽管这些dapp通过ICO流程筹集了大量资金，但对于消费者dapp而言，要被广泛采用还为时过早。更不用说，随着时间的流逝，dapp的大部分价值将被平台自身吸走。.

dapp成功还为时过早.

在考虑投资时，时机比团队，技术或您用来判断潜在投资的任何其他因素更重要.

想象一下，尝试在1995年推出Facebook –它将以失败告终。互联网速度不够快，移动设备不可用，网络影响很小.

尽管许多以消费者为中心的时尚dapp都给世界带来了希望，但必须准备好将其广泛应用以使其成功。对于初学者来说，购买和保护自己的加密货币仍然充满挑战，而智能合约主要用于代币销售。我们还没有准备好被主流采用.

即使所有dapp都失败，基础架构（平台）也将保持价值.

这是否意味着我们应该避免使用所有dapp？当然不是。我预测大多数dapp最终都会失败，但是这个市场是在炒作的推动下发生的，任何事情都可能发生.

这使我们回到了平台。平台为其他团队提供了构建应用程序的基础架构。随着越来越多的项目在以太坊等平台上启动，平台本身将获得最大的价值份额…… 不是应用程序.

Dapp会来来去去，但健全的基础设施将度过难关.

我的想法：

平台和基础设施项目在风险与回报之间具有有吸引力的平衡。 ICO将推动需求的增长，并且减少了大多数dapp面临的时序问题。更不用说，2018年机构资金主要集中在平台上.

我最喜欢的2018年平台是：ETH，NEO，EOS和 ICX.

趋势2：ICO热潮将继续，但格局将改变

ICO热潮在2017年席卷了加密世界，至少提供了 自2017年以来，区块链初创公司的资本是风投的3.5倍. 正确地讲，ICO模型可以看作是对风险投资模型的改进。投资者和创始人都赢了.

投资者看到流动性增加。当风险资本家向早期公司投资时，他们的资本通常会锁定5到10年，以期获得丰厚的报酬。代币销售为投资者提供了即时的流动性，使他们可以在认为合适的时候自由地进出项目。.

创始人可以获得更多的钱和更多的创作自由。传统上，初创公司被迫居住在硅谷，以便获得风投的资本投资。如今，代币销售在全球范围内筹集资金，普通人可以参与其中。他们没有放弃创始人的所有权并向风投做出回应，而是保留了完全的所有权，并从更大的投资者群体中获得了较小的出资。.

尽管ICO的热潮仍将继续，但以下是2018年ICO市场的三大预测：

预测1：2018年ICO前投资将比ICO筹集更多资金

如果ICO没有售罄，则代币可交易后价格便立即下跌。为了最大程度地降低这种风险，更多项目选择在“预售”期间以折扣价出售大量代币。这些“ pre-ICO”资金将主要来自私人投资者和集团.

辛迪加领导者将资金集中在一起，然后在此预售期内协商折扣。项目受益于简化的筹款流程，并且其ICO的需求量更高，因为它们在ICO的第一天“已售罄”。当然，这只是一个技巧，因为大多数代币在ICO之前就以很大的折扣出售了.

辛迪加可以帮助普通投资者以折扣价获得一些“ ICO前”项目；但是，您必须真正信任您的领导者，因为他们是您资金的保管人.

预测2：ICO将面临全球监管机构的压制

在2017年，我们看到中国和韩国暂时禁止ICO，而SEC公开表示，大多数ICO均受美国证券法的约束，不遵守将导致法律诉讼。越来越多的政府将在2018年对ICO采取立场.

随着新法规的出台，随着ICO将利用瑞士等法规较为宽松的国家/地区，我们将看到监管套利有所增加.

监管机构的加大反击可能会导致ICO热潮暂时放缓，但最终将为更大，更成熟且符合法律规定的代币销售环境奠定更坚实的基础。随着关于代币销售的法规变得更加明确，华尔街将有更多的参与动机，这将增加在加密货币领域的资本获取.

预测3：以太坊将启动最多的ICO，但市场份额低于2017年  

在2017年，大约70％的ICO在以太坊网络上启动。由于以太坊当前的扩展限制，越来越多的项目将在NEO，XLM和EOS等替代平台上启动ICO.

我的想法：

投资者需要对2018年的预售和ICO更具选择性。不仅大多数ICO都会失败，而且如果您在预售期间没有参与进来，那么您已经迷失了方向.

如果在预售期间一半的代币以1美元的价格出售，而ICO价格为3美元，那么当代币到达主要交易所时谁会赢呢？虽然您仍可以通过以ICO价格购买来获利，但那些以预售方式购买的人具有更好的风险/回报特征.

通过搜寻电报组和与参加预售活动的人员建立联系来确定投资前的预售折扣价。如果您正在考虑加入集团，请确保您可以信任领导者，因为他们可以用您的资金逃走.

此外，由于有关代币销售的法规不断变化，因此请确保在参与ICO或预售之前进行尽职调查. SEC已经发出传票 至少有80个完成代币销售的项目.  

最后，请注意以太坊以外的平台上的ICO，尤其是 NEO计划在2018年发布令人印象深刻的ICO.

趋势3：可扩展性辩论将升温—雷电网络引领潮流

随着围绕加密货币的炒作在2017年12月创历史新高，比特币和以太坊当前的可扩展性限制都暴露在大众面前。费用飞涨，确认交易花了太长时间。记住 加密猫?

我们都同意扩展是重中之重，但是在考虑扩展解决方案时，社区存在分歧：

  • BTC专注于闪电网络等脱链解决方案
  • BCH专注于链上扩展解决方案，例如增加块大小
  • ETH正在缓慢过渡到PoS，并正在考虑诸如分片和类似于Lightning Network的称为第2层解决方案的技术 雷电.
  • Altcoins正在尝试不同的共识算法，例如DPoS

重要的问题是：大型企业能否在新项目席卷而来并抢占一些市场份额之前提高可扩展性?

我们已经看到Kik取消了在以太坊上的ICO，并切换到了Stellar。 EOS拥有令人难以置信的速度，零费用，并将于2018年推出.

我个人认为，随着SegWit和Lightning Network等当前技术的继续采用，BTC将在货币领域保持主导地位。随着SegWit的采用达到历史最高水平（在撰写本文时为30％），我们已经看到BTC的交易费用大幅度下降。但是，这只是正在进行的扩展过程的暂时缓解.

最有前途的扩展解决方案是闪电网络.

我不会在这里深入探讨，但是您可以了解 闪电网络的基础 在本文中。如果您想深入了解，请在这里 更多资源列表.

如果Lightning Network交付，则比特币交易将花费不到1聪，并且几乎可以立即确认.

闪电网络还通过使用洋葱路由（类似于Tor）来混淆交易发送者/接收者，从而极大地提高了隐私性。如果Lightning Network具有内置的隐私功能，那么以隐私为中心的代币的未来是什么?

闪电网络最大的未知数是何时可以大规模采用。目前，闪电网络正在主要的比特币网络上运行，但是 伊丽莎白·斯塔克（Elizabeth Stark） 和闪电实验室的开发团队.

截至2018年2月23日，闪电网络在testnet上运行

闪电网络上的跨链原子交换

例如，通过利用闪电网络和原子交换，可以发送BTC，而对方可以接收LTC。这对于提高闪电的采用率以及分散的交易格局都具有重大意义。.

最后，请务必注意，闪电网络是第2层解决方案，可与任何具有“恶意交易修复”功能的区块链一起使用，例如SegWit.

我的想法：

我们将看到Lightning Network在2018年急剧增加采用率。也就是说，很难预测开发周期，我们可以看到Lightning Network今年增长缓慢，直到2019/2020年才大步向前.

我预计不采用闪电网络的货币硬币将失去比特币的市场份额。 BCH，Dash，Pivx显得特别脆弱.

隐私硬币也可能会失去一些市场份额，因为Lightning Network内置了隐私功能。另一方面，隐私是一个重要的利基市场，如果隐私代币继续采用新的更好的技术，那么总会存在需求，因此估值很可观.

随着时间的流逝，随着照明网络逐渐被采用，我预测通用货币硬币将在比特币和其他利用该技术的硬币中失去大部分（或全部）市场份额。.

趋势4：安全令牌的发行将颠覆传统金融世界

目前，我们将令牌分为3个不同的类别：支付令牌，公用事业令牌和安全令牌.

付款令牌用于以一种货币进行付款。实用程序令牌用于购买服务或利用对应用程序的访问.

另一方面，安全性令牌用于令牌化可以拥有的任何资产。这包括但不限于：房地产，股票，艺术品和债务.

安全令牌比传统金融产品具有多种优势，例如降低费用，降低银行进行金融操作的风险以及增加投资人的访问权限，因为任何有互联网连接的人都可以参与.

更不用说分发安全令牌可以完全合法地进行了。根据 安东尼·庞普里亚诺, Full Tilt Capital的执行合伙人：

正确完成安全令牌后，它们不会绕过法律 & 规定，他们删除了金融机构和中间商.

由于安全令牌带来的巨大效率以及无法律风险地执行令牌销售的能力，我预计我们会在2018年看到一些传统金融产品的令牌化.

我的想法：

密切关注希望对传统资产进行标记化的项目，例如 零 和 Polymath.

对于那些涉足股票市场的人，我建议研究Overstock.com（OSTK）。他们可能会出售电子商务业务（Overstock.com），以将100％的精力集中在推出T0上.

OSTK的首席执行官Patrick Bryne对华尔街的腐败有仇恨，并发起T0袭击华尔街，这对他们的口袋书造成最大的伤害。如果帕特里克·布赖恩（Patrick Bryne）和T0团队成功完成这项任务，那对“好家伙”来说将是传奇般的胜利。

趋势5：由于交易环境的改善，购买数字资产将变得更加容易

我们目前 加密货币交易所 不准备满足全球投资者和投机者日益增长的需求。几乎所有大型交易所（Bittrex，Binance等）都必须在2017年暂时停止向新投资者开放.

现在，Coinbase的用户数量超过了Charles Schwab。更不用说，每周都会在Binance上创建“几百万”新帐户.  

这对于整个加密货币市场来说是一个好兆头，但也证明了围绕加密货币的基础设施在主流采用之前还有很长的路要走.

进行交易所提供了巨大的赚钱机会.

考虑到我们当前交易所所面临的问题，新公司有大量机会介入并满足这一需求.

我预测2018年将是由于集中式和分散式交易所，传统的金融科技公司加入以及ETF等增值服务的涌入而使购买数字资产变得比以往任何时候都更加容易的一年。.

集中式交换既快速又高效，但是会带来巨大的安全风险.

我预计在接下来的12个月内，将会有一个主要交易所被黑客入侵：

  • 交流有 多年来一直被黑客入侵.
  • 交易所充当大量资金的保管人，这使它们成为目标。这吸引了精明的攻击者.
  • 大多数交易所都是“集中式”的，这意味着它们本来就很脆弱.
  • 如果我们继续看到快速的增长，由于担心失去竞争的市场份额，交易所将面临更大的压力以提高可扩展性。这可能导致某些交易所采取暴露漏洞的捷径.

如果您在交易所持有硬币，则将承担不必要的风险。 Trezor或Ledger等硬件钱包可大幅提高安全性.

为了应对集中式交易所的固有风险，我们看到了无数分散的交易所如雨后春笋般冒出来。目前它们还不是很高效或用户友好，但是这种情况可能会在2018年开始改变.

随着原子交换等新技术的引入，去中心化交易所（DEX）的市场将如何公平？理论上，原子交换可以完成DEX可以做的所有事情.

2018年也可能会引入增值服务，以帮助零售和机构投资者.

有几个障碍阻止“规范”和机构投资者参与加密货币领域。对于我们中较不懂技术的人来说，购买和存储加密资产还不够用户友好或不够安全。在2018年，我们可能会看到大量服务介入并解决这些问题.

Robinhood拥有约300万用户，并提供BTC和ETH的无佣金交易。他们正在缓慢推出其加密服务，但需求巨大，因为我们已经看到超过100万人与他们签约.

我们还拥有全面的金融服务平台，例如CoinMetro在2018年推出ICO。除了提供典型的交易平台外，CoinMetro还计划增加增值服务，例如加密ETF和托管基金。加密ETF等服务模仿传统金融产品，这将减少新投资者的摩擦.

我们还看到新的交易所通过法币到山寨币的网关出现。这是生态系统的重要一步.

我的想法：

去中心化交易所 尚未准备好大规模采用，这使得持有本地交换令牌（BNB，KCS等）在短期/中期有利可图。但是，从长远来看，集中式本机交换令牌会带来巨大风险.

未来几年，交流格局将发生巨大变化，未来是未知的。分散交换协议会被大规模采用吗？原子交换会接管吗？新的“全方位服务”交易平台会赢得新的投资者市场吗？或者像Binance这样的集中式交易所会发展并保护其市场份额?

交易所带来了巨大的利润，凡是在2018年赢得该领域的人都将获得丰厚的回报。话虽这么多，但未知数太多，无法以任何信心进行预测。就我个人而言，我只会投资于一些关键参与者，并保持仓位规模小以最大程度地降低风险.

结论

尽管未来是无法预测的，但我们可以通过研究趋势来优化投资组合，以最大程度地降低风险并获得最大回报.

以下是我在2018年关注的趋势的回顾：

  • ＃1平台是（仍然）王者：专注于基础架构而不是dapp
  • ＃2 ICO格局将演变：谨慎行事，了解预售流程，您将得到回报
  • ＃3可伸缩性是首要重点：研究闪电网络并在最有希望的地方投资
  • ＃4安全令牌将扰乱传统金融：投资基础设施，为令牌化世界提供动力
  • ＃5加密货币的访问将大大改善：投资于交易所/服务，但由于高风险状况，保持头寸规模较小.

您在2018年关注哪些趋势？让我们在下面的评论中讨论.

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