دليل لاستراتيجية استثمار العملات المشفرة طويلة الأجل

شهد السوق حمام دم خلال الأشهر القليلة الماضية ، بعد نمو مذهل ، لكنه غير مستدام ، في الأشهر السابقة. كانت HODLing صعبة ، وبالنظر إلى تقييمات السوق الحالية ، فقد تخلى الكثير من المستثمرين وتكبدوا خسائرهم.

أنا أيضًا كنت على طرفي الطيف ، وليست هذه المرة الأولى أيضًا. على مدار العامين الماضيين من المشاركة في سوق التشفير ، مررت بأشد المشاعر تطرفاً. بمرور الوقت ، قمت بتطوير إستراتيجية استثمار لإبقائي عاقلًا والتوقف عن خسارة الأموال ، وأريد مشاركة العناصر الإستراتيجية معك.

وهو يتألف من العديد من التخصصات الرئيسية التي ستساعدك في الحفاظ على أرباحك والحفاظ على محفظة قوية من خلال إزالة نقاط الضعف النفسية الكامنة في الإنسان. أنا لا أدعي أنني أمتلك الأوزة الذهبية للاستثمار في العملات المشفرة ، ولكن هذه العناصر الإستراتيجية ستساعد بالتأكيد في تحقيق أقصى استفادة مما يراه البعض على أنه تدفقات كارثية للعملة المشفرة – وما يراه الآخرون فرصة.

أنا مشارك فيه على المدى الطويل ولا أركز على التداول اليومي أبدًا. ومع ذلك (واستغرق الأمر بعض الوقت لفهم ذلك) ، فإن HODLing ليست دائمًا أفضل طريقة للطيران أيضًا. نعم ، لا يزال السوق في مراحله الأولى ، وقد تكون مواقع Google و Facebook الجديدة مدرجة بالفعل على Coinmarketcap وربما حتى في محفظتك. ولكن يمكن أن تكون محفظتك ذات قيمة أكبر بكثير من خلال استراتيجية مدروسة ، بدلاً من HODLing السلبي. ولنكن صادقين ، نصف دافعك على الأقل لشراء العملات المشفرة هو كسب الكثير من المال.

أساس الإستراتيجية

أولاً وقبل كل شيء ، لقد استثمرت فقط مبلغًا يمكنني العيش بدونه – لذلك بغض النظر عما يحدث ، لن أحتاج إلى بيع عملاتي المشفرة للحفاظ على نفسي – وعليك أنت أيضًا. إن امتلاك شبكة أمان ترجع إليها سيمنعك أيضًا من السماح لعواطفك بالحصول على أفضل ما لديك ، وهو أمر يمكن أن يصبح مميتًا من الناحية المالية.

فرضية أخرى مهمة هي أنك تستثمر فقط في مشروع تعرف كل شيء عنه. ما المشكلة التي تحلها؟ ما هي الصناعة التي تستهدفها؟ من يقف وراء المشروع؟ بدون التأكد من هذه المعرفة ، من المحتمل أن تخسر الكثير من المال.

تركز استراتيجيتي على تحركات السوق الكبيرة والتحركات الكبيرة للعملات الفردية. إنها استراتيجية طويلة المدى مع خيارات للعمل على المدى المتوسط. لقد تم بناؤه مع اقتناع قوي بأن العملات المشفرة و blockchain هي قوى لا يمكن إيقافها ستصبح أسماء مألوفة وتستخدم من قبل الجماهير على مدار السنوات القادمة.

باستخدام هذه الإستراتيجية ، كنت أحاول بناء نهج منظم للشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع من شأنه أن يزيد باستمرار من قيمة محفظتي. إنه يركب الأمواج الكبيرة لسوق العملات المشفرة بطريقة مريحة. لا تحاول توقع أي شيء ، ولكن استمر في التدفق. أيضا ، لا تتعرق من الحركات الصغيرة. السوق متقلب بشكل لا يصدق ، وكلما تقبلت هذا وتعلمت تجاهله ، كان ذلك أفضل.

المكون الرئيسي هو عدم القلق بشأن محاولة ضبط وقت السوق بشكل مثالي. حتى أكثر المستثمرين خبرة ليسوا قادرين على الشراء باستمرار بالقاع المطلق والبيع عند الذروة. القلق من ذلك يسبب التوتر ويؤدي إلى أخطاء ناتجة عن ردود الفعل العاطفية ، والتي يجب تجنبها بأي ثمن. نحن مجرد قرود ذكية ، وبقبول هذا ، يمكننا أن نصبح قرودًا ناجحة جدًا.

اعرف نفسك

الخطر الأكبر عند الاستثمار والتداول هو: عواطفك ، وتحيزاتك ، ومعتقداتك. تحاول هذه الإستراتيجية إزالة “أنت” قدر الإمكان من المعادلة. هذه المقالة يصور بدقة التحيزات وأوجه القصور لدينا جميعًا. الأسواق ليست عقلانية. يترك الجميع تقريبًا لمشاعرهم (مثل الخوف من الخوف والبيع بدافع الذعر) أفضل ما لديهم. في النهاية ، سيضربك المال الوفير دائمًا إذا لم تتصالح مع هذه الحقائق القاسية الباردة.

الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون والمتداولون هي:

• الاستثمار في شيء لا يعرفونه ويفهمونه
• التحول إلى أصل واحد كبير جدًا
• المبالغة في التداول
• استثمار مبلغ كبير في العملات المعدنية
• استخدام الرافعة المالية والبيع على المكشوف

علاوة على ذلك ، يميل الناس إلى الارتباط عاطفيًا بعملات ومعتقدات معينة. يجب ألا “تؤمن” بعملة معدنية أو بحركة السوق. لقد قرأت مرات عديدة لدرجة أن الناس مقتنعون بأن شيئًا ما سيرتفع لأنه يجب ، أليس كذلك؟ يتصرف السوق بشكل غريب – سوف يفهم أن هذا العملة المشفرة أو تلك أو المساحة بأكملها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية. السوق فقط خاطئ. والحق يقال ، السوق يفعل ما يفعله ، دون أي تعاطف مع ما تشعر به حيال شيء ما.

البحث عن مشاريع للاستثمار فيها

الاستثمار طويل الأجل هو كل شيء عن الأساسيات. لا يمكن التشديد على إجراء البحوث الخاصة بك (DYOR) بما فيه الكفاية. سواء كنت قد بدأت للتو أو كنت تلعب بالفعل ، يظل البحث هو الجانب الأكثر أهمية في الاستثمار في العملات المشفرة. قبل شراء عملة معماة جديدة ، يجب أن تتحقق على الأقل مما يلي:

• من يقف وراء المشروع?
• هل الورقة البيضاء واضحة وموجزة?
• كيف يعمل المشروع من الناحية الفنية?
• هل المشكلة مشكلة حقيقية?
• هل هو حل مشكلة بالفعل?
• ما هي الصناعة التي يستهدفها المشروع?
• هل هناك شراكات كبيرة?

لقد كتبنا سابقًا مقالتين يمكن أن تساعدك في تحديد الاستثمارات الجديدة. في هذه المقالة ، وصفنا العوامل الفائزة لمشاريع العملة المشفرة (الجديدة). في هذه المقالة ، وصفناها الاتجاهات في مجال التشفير لعام 2018.

إذا كنت لا تفهم التكنولوجيا أو الصناعة أو الغرض من عملة أو رمز مميز ، فابتعد عن ذلك. لا ينبغي أبدًا أن يقنعك بعض المتأنقين على قناة Telegram الذين يخرجون الجحيم من عملة معدنية بشرائها. لا يمكن استخدام جميع وسائل التواصل الاجتماعي المذكورة إلا كنقطة بداية للبحث ، وليس كسبب للشراء.

يمكن أن تذهب العملات المعدنية إلى الصفر. ابتعد عن هؤلاء من خلال البحث الشامل عن كل ما تشتريه.

محفظة متوازنة

التنويع له أهمية قصوى عند الاستثمار في مساحة التشفير. تعمل المحفظة المتوازنة بشكل جيد على تخفيف المخاطر ، ولكنها تحد أيضًا من إجمالي مكاسبك. عندما تريد أن تلعب كل شيء أو لا شيء ، فإن استخدام عملة رقمية صغيرة واحدة فقط يمكن أن يجعلك ثريًا ، لكن الاحتمالات أكبر بأنك ستضطر إلى البيع بخسارة أو حتى تخسر كل شيء.

هذا صحيح بشكل خاص بالنظر إلى عدد العملات المشفرة الجديدة التي دخلت السوق. لا توجد صناعة مستهدفة بعملة مشفرة واحدة فقط ، وحتى إذا تمكنت من العثور على مثل هذه الصناعة ، فمن المحتمل ظهور لاعبين جدد. ذرة كان التشفير الذي لم يستخدم blockchain ؛ الآن هناك Nano و Circle و Hashgraph. كان الريبل هو العملة المشفرة للبنوك. الآن هناك ممتاز يتآكل ببطء في أول ميزة لـ Ripple.

هناك طريقتان لموازنة محفظتك. يمكنك إنشاء رصيد بناءً على العديد من العملات المشفرة الفردية أو يمكنك موازنة محفظتك بناءً على أنواع العملات المشفرة. أنا أفعل كلا الأمرين في الواقع. قمت أولاً بإنشاء رصيد بناءً على أنواع العملات المشفرة ، ثم أنشأت رصيدًا آخر من العملات المشفرة داخل كل نوع من أنواع العملات المشفرة.

أنواع العملات المشفرة هي:

• عملات المعاملات
• عملات منصة
• رموز المنفعة
• رموز الأمان
• الرموز المميزة المدعومة بالأصول (العملات المعدنية المستقرة)

يمكن أن تندرج ICOs في أي من الفئات المذكورة أعلاه.

عملات المعاملات

تستخدم هذه العملات في معاملات القيمة. بيتكوين هو المثال الأكثر انتشارًا على ذلك ، ولكن هناك العديد من العملات المعدنية الأخرى التي تقدم نفس الخدمة بميزات مختلفة. ومن الأمثلة على ذلك Litecoin و Dash و Monero و Zcash وغيرها الكثير.

بصراحة ، جميع أعمالي تقريبًا في فئة التشفير هذه موجودة في Bitcoin. لا أؤمن حقًا بالنظام المالي الجديد للعديد من العملات الرقمية ذات أسعار الصرف المتقاطعة لمجرد أن Bitcoin هو بروتوكول مفتوح المصدر يمكن بناء العديد من الحلول متعددة الطبقات عليه.

على الرغم من أن عملات المعاملات الأخرى ستنمو بالتأكيد من حيث القيمة في السنوات القليلة المقبلة ، أعتقد أن البيتكوين ستظل العملة المهيمنة في هذا القطاع. في حين أن الآخرين قد يكونون أسرع ، أو أقل مركزية ، أو أكثر خصوصية ، فإن ميزة المحرك الأول المذهلة للبيتكوين وإتاحتها للترقيات تجعلني أواصل إيماني بالملك الحاكم للعملات المشفرة.

عملات منصة

وهذه هي العملات المشفرة المرتبطة بالبلوكشين التي تسمح بإنشاء تطبيقات عليها ، مثل Ethereum و NEO و Cardano و Lisk و VeChainThor وغيرها الكثير. تخلق المنصات الأساسية لهذه العملات حاجة فعلية – وبالتالي طلبًا – للعملات المعدنية ، حيث إنها ضرورية للاستفادة من التطبيقات والشراء في ICO. في رأيي ، هذه العملات هي الأكثر أمانًا حاليًا ولديها أكبر إمكانات نمو ، حيث أن البلوكشين التي تم إنشاؤها عليها لديها القدرة على أن تصبح أساس العالم اللامركزي.

ليس لدينا أي فكرة عن أي من هذه الأنظمة الأساسية سيصبح في الواقع “الكمبيوتر العملاق العالمي” ، لذلك كنت أعمل على تنويع استثماراتي على عملات متعددة المنصات. علاوة على ذلك ، فإن المخاطر التنظيمية أقل مع هذه العملات ، لأنها تتيح بالفعل الوصول إلى الخدمات العملية بدلاً من محاولة تعطيل الاحتكار التنظيمي للمال.

رموز المنفعة

هذه هي الرموز المبنية على إحدى المنصات المذكورة أعلاه. إنها تتيح الوصول إلى تطبيق blockchain محدد ، وهي مصممة لمهمة محددة. الرموز المساعدة ليست حقًا كوب الشاي الخاص بي حتى الآن ، لأنها محفوفة بالمخاطر للغاية بسبب شيئين. لا يزال من السابق لأوانه الاعتماد الجماعي لهذه المرافق لأن التكنولوجيا ليست جاهزة بعد (مشكلات قابلية التوسع في Ethereum ، على سبيل المثال) ، ولأننا لا نعرف الأنظمة الأساسية التي ستصبح في الواقع العمود الفقري لـ blockchain للعالم الرقمي.

إذا لم يتم استخدام blockchain الأساسي ، فإن التطبيق محكوم عليه بالفشل بالتأكيد. إذا فشل Ethereum ، على سبيل المثال ، في التوسع ، فستفشل تطبيقاتها في التسليم. أعتقد أن الرموز المميزة التي ستدخل في الاتجاه السائد ستفعل ذلك من خلال إنشاء خدمة أفضل بكثير من أي شيء لدينا الآن. ستكون هذه ما يسمى بـ “التطبيقات القاتلة” ، والتي ستكون عوائدها تفوق الخيال. مخاطر عالية ومكافأة عالية.

رموز الأمان

ليس لهذه الرموز المميزة حالة استخدام متأصلة ولكن يتم إصدارها من قبل شركة لجمع الأموال. فهي لا تمنح حق الوصول إلى الخدمة ، ولكنها تسمح للمستخدمين بالمشاركة في نمو قيمة الشركة من خلال ، على سبيل المثال ، عمليات إعادة شراء الرموز من قبل الشركة المصدرة. لا تزال هذه منطقة رمادية للغاية من حيث اللوائح ، وكانت هناك مناقشات محمومة حول ما يميز بالضبط رموز الأمان عن الرموز المميزة للمرافق.

بالنسبة لي ، تعتبر الرموز الأمنية محفوفة بالمخاطر للغاية في الوقت الحالي – خذ ، على سبيل المثال ، مطاردة الساحرات الأخيرة التي أجرتها هيئة الأوراق المالية والبورصات ، والتي تم خلالها تم استدعاء 80 شركة عملة معماة. ومع ذلك ، فإن النموذج المرمز للأوراق المالية لديه القدرة على إحداث اضطراب شديد في النماذج الحالية لجمع الأموال والمساهمة. بمجرد إنشاء الهيئات التنظيمية العالمية لإطار تنظيمي واضح لتقليل مخاطرها ، سيصبح الاستثمار في الرموز الأمنية خيارًا جذابًا للغاية.

الرموز المدعومة بالأصول (العملات المستقرة)

هذا النوع من العملات المشفرة آخذ في الارتفاع. في هذا النموذج ، تمثل العملة المشفرة قيمة الأصل الأساسي مثل الذهب ، والفن ، والعملات الورقية ، وما إلى ذلك ، وهي تمثل طريقة جديدة يسهل الوصول إليها للاستثمار في الأصول بخلاف العملات المشفرة ، من خلال العملات المشفرة. توفر العملات المعدنية المستقرة طريقة ممتازة للاحتماء من عاصفة تصحيحية. أنا مهتم فقط بالمشروعات التي تستفيد من تقنية blockchain لإنشاء نماذج أعمال جديدة تمامًا وتعطيل النماذج الحالية ، ولكن هذه العملات المشفرة مثيرة جدًا للاهتمام رغم ذلك.

مع أخذ كل ما سبق في الاعتبار ، يمكن أن يبدو رصيد المحفظة بناءً على التقسيم التالي شيئًا كهذا. كملاحظة جانبية ، هذا مجرد مثال ، ويجب عليك دائمًا إنشاء محفظتك الخاصة بناءً على بحثك الخاص أو بمساعدة مستشار محترف.

وضمن هذه الفئات المختلفة ، يمكن أن يبدو التوازن على هذا النحو.

عندما أشتري عملة جديدة أو أشتري في ICO ، أقوم بتصنيفها إلى نوعها. ثم أبيع بعض العملات الأخرى من هذا النوع ، لذلك لدي مساحة لشراء العملة الجديدة. هذا حتى أحتفظ بمنظوري الأكبر (في رأيي) الذي تتمتع فيه العملات المشفرة بفرصة أكبر للنجاح.

كلمة نصيحة: السوق محفوف بالمخاطر والمضاربة بما فيه الكفاية ، و أعلى العملات المشفرة لا يزال لديها إمكانات لا تصدق لتحقيق الأرباح أيضًا افعل لنفسك معروفًا وتمسك ، في الغالب ، بالعملات المشفرة الأكبر والأكثر رسوخًا.

مكونات إستراتيجية إضافية

بمجرد الانتهاء من جميع أبحاثك وإنشاء أرصدة محفظتك ، فقد حان الوقت لإضافة بعض العناصر الأخرى إلى استراتيجيتك. تضمن هذه العناصر الاتساق وتعزز الانضباط ، وهو أمر ذو أهمية قصوى لأي استراتيجية. الانضباط المستمر يزيل عواطفك من الاستراتيجية ويخلق أكبر إمكانات إيجابية. لا شيء يرتفع إلى الأبد.

العناصر هي:

• اختر يومًا في الأسبوع الذي تقيم فيه محفظتك. أفعل هذا كل يوم أربعاء ، لأن السوق عادة ما ينخفض ​​قليلاً خلال عطلة نهاية الأسبوع.
• استخدم مادة صلبة تعقب المحفظة. الشخصية المفضلة هي Altpocket. يمكنك استخدام هذا لتتبع أرصدة محفظتك.
• إنشاء جدول متوسط ​​التكلفة بالدولار. يحدد هذا الجدول المبلغ الإجمالي للاستثمار الذي تريد الالتزام به وطول الفترة التي تريد استثمار هذا المبلغ خلالها.
• حدد استراتيجية جني الأرباح. متى ستجني الأرباح؟ وكم ستبيع؟ لقد قسمت مقتنياتي إلى مخاطر منخفضة (بيتكوين) ، ومخاطر متوسطة (منصة) ، ومخاطر عالية (فائدة). لكل فئة ، عليك أن تقرر جدول الربح / البيع. يمكن أن يكون هذا: عندما يرتفع الاستثمار عالي المخاطر بنسبة 20٪ ، فإنك تبيع 5٪ ، أو إذا كنت ترغب في تحمل المزيد من المخاطر ، فعندما يرتفع بنسبة 50٪ فإنك تبيع 10٪. كن واقعيًا والتزم بالجدول الزمني الذي أنشأته.
• قم دائمًا بإنشاء نسبة ربح / بيع لـ Bitcoin ، لأن معظم أرباحك من altcoins سيتم تحويلها أولاً إلى Bitcoin. استخدم السعر الأولي الذي دفعته مقابل Bitcoin لهذا ، لأنه إذا كنت تستخدم سعر Bitcoin عند جني الأرباح ، فأنت تضلل نفسك وتزيد من تعرضك للمخاطر. هذا لأن سعر Bitcoin قد ارتفع على الأرجح أيضًا خلال الوقت الذي استغرقته لزيادة قيمة altcoin الخاصة بك.

شراء في

بمجرد إنشاء محفظتك ، أو تكوين مركز نقدي / بيتكوين بأرباح سابقة ، فقد حان الوقت لبدء الشراء. يُنصح بالقيام بذلك في أجزاء بدلاً من القيام بكل ذلك مرة واحدة ، نظرًا للتقلب في سوق التشفير. توقيت السوق صعب للغاية ، ووفقًا لكل خبير تقريبًا ، لا يمكن القيام به باستمرار.

لشراء عملة مشفرة أو عدة تشفير للحصول على أفضل متوسط ​​سعر ، فإن متوسط ​​تكلفة الدولار هو أفضل طريقة للذهاب. في مقال سابق, أنا أصف هذه الطريقة بالكامل. يتم استخدام متوسط ​​تكلفة الدولار للحصول على أفضل سعر متوسط ​​للاستثمار ، ويزيل جميع المشاعر من المعادلة. أنت تتجاهل معنويات السوق وتقلبات الأسعار ومعتقداتك من خلال إعداد جدول شراء. يتكون هذا الجدول من عنصرين: تكرار عمليات الشراء والمبلغ الذي تستثمره خلال كل جولة شراء.

يكون متوسط ​​تكلفة الدولار عمومًا أكثر قابلية للتطبيق في المواقف التي تحاول فيها التخفيف من المخاطر ، وتستثمر على المدى الطويل ، وتعتقد أن ما تستثمر فيه سيرتفع على المدى الطويل. يساعد عندما تكون نقطة الدخول الواضحة عشوائية ، كما هو الحال مع العملات المشفرة ، لأنه يمكنك بعد ذلك تجاهل السعر تمامًا. إذا كنت تريد ، يمكنك اختيار الشراء دفعة واحدة. افهم أن هذا يمكن أن ينتج أرباحًا أعلى ، ولكنه يأتي أيضًا مع قدر مساوٍ من المخاطر العالية.

ومع ذلك ، لا تشتري بأسعار السوق. على الرغم من أن هذا خيار مناسب ، إلا أنه عادةً ما يزيل بعض النسب المئوية من قيمتك. أقوم دائمًا بتعيين أمر الشراء الخاص بي بنسبة 3٪ أقل من سعر السوق الحالي في البورصات. سعر السوق ليس أبدًا أفضل سعر يمكنك الحصول عليه في تلك اللحظة في بورصات مثل Binance و Bittrex و Kucoin و Poloniex. قد يستغرق الأمر يومًا قبل تنفيذ طلبك إذا قمت بتعيين الحد الأقصى للسعر بنسبة 3 ٪ أقل من سعر السوق ، ولكن من واقع خبرتي ، تم دائمًا تنفيذ طلباتي.

عند شراء العملات البديلة ، أراقب دائمًا قيمة البيتكوين ، وبمرور الوقت ، قدمت بعض الملاحظات المهمة فيما يتعلق بهذا الأمر. لا يوجد تقريبًا ثلاثة أيام خضراء على التوالي ، وعندما يكون السوق في المنطقة الحمراء ، تميل البيتكوين إلى الانخفاض أقل من العملات البديلة. بمجرد حدوث ذلك ، سيتم ملء طلبك وستحصل على خصم 3 ٪ ، نظرًا لأن العملة البديلة تميل إلى الانخفاض بشكل أقوى من Bitcoin.

لقد أضفت عنصرًا آخر إلى طريقة متوسط ​​التكلفة بالدولار ، والتي أسميها متوسط ​​التكلفة النسبية بالدولار. تتعارض هذه الإستراتيجية مع الغرض الرئيسي من متوسط ​​تكلفة الدولار ، وهو تجاهل السعر والالتزام بميزانية دورية محددة ، لكنها كانت تعمل بشكل رائع بالنسبة لي. سأضيف أنه يأتي مع الكثير من العمل.

وإليك كيف يعمل. إنك تستخدم بالضبط نفس الجدول الزمني لمتوسط ​​التكلفة العادية بالدولار ، وتستخدم نفس الفترات وتأخذ نفس جزء الاستثمار كنقطة أساسية. ومع ذلك ، بدلاً من تجاهل السعر تمامًا ، يمكنك استخدام التغيير النسبي للسعر مقارنة بآخر فترة شراء وتطبيق هذا التغيير على ميزانيتك المتكررة المحددة مسبقًا. اسمحوا لي أن أريكم كيف يعمل هذا.

• الأسبوع 1: لا توجد معلومات سابقة ، فأنت تستخدم مبلغ ميزانيتك (100 دولار في الأسبوع) للشراء.
• الأسبوع 2: انخفض سعر استثمارك المستهدف بنسبة 10٪ مقارنة بالأسبوع الماضي. تشتري 10٪ أكثر ، وبالتالي تستثمر 110 دولارات
• الأسبوع الثالث: ارتفع سعر استثمارك المستهدف بنسبة 7٪ مقارنة بالأسبوع الماضي. تشتري أقل بنسبة 7٪ ، وبالتالي يصبح 93 دولارًا

على الرغم من أن هذه الطريقة التي طورتها كانت تعمل بشكل جيد بالنسبة لي ، إلا أنني يجب أن أضيف أنني لست مستشارًا ماليًا محترفًا ، لذلك لا تأخذ هذا على أنه نصيحة استثمارية. إنها مجرد طريقة وجدتها تعمل من أجلي.

إعادة موازنة محفظتك

إعادة التوازن هي عملية إدارة المحافظ الكلاسيكية. من خلال طريقة إعادة الموازنة ، يتم شراء الأصول وبيعها للحفاظ على رصيد محفظة محدد مسبقًا. تمنع هذه التقنية الأصول المحددة داخل المحفظة من أن تصبح مهمة للغاية أو من أن يتم تجاهلها تمامًا. إذا قفزت العملة المشفرة بنسبة 400٪ بينما ظلت العملات الأخرى راكدة ، فقد يصبح هذا الأصل 20٪ من محفظتك بالكامل ، على الرغم من أنك قررت في البداية أنها ستكون 5٪ فقط.

إذا حدث هذا ، يمكنك استخدام المخططات الدائرية للمحفظة أو الأرصدة لإعادة التوازن.

أولاً ، قم ببيع جزء من مقتنيات العملة المشفرة التي تم شراؤها واشترِ في العملات المشفرة التي تمثل جزءًا أصغر من محفظتك عما كنت تخطط له في البداية. على سبيل المثال ، هل انفجر NEO خلال الأسابيع القليلة الماضية بينما كانت IOTA في حالة انخفاض؟ بيع بعض NEO وشراء IOTA معها.

لتحديد ما إذا كانت إعادة التوازن ضرورية ، استخدم اليوم في الأسبوع الذي حددته (في حالتي ، الأربعاء) لتقييم محفظتك.

أحد الشروط الأساسية لإعادة التوازن هو أن السوق يجب أن يظل في اتجاه صعودي. عندما تظهر تصدعات في السوق بعد ارتفاع كبير وبدأت وسائل الإعلام في نشر FUD ، فمن المحتمل أن تبدأ في جني الأرباح ، والتي سيتم وصفها في القسم التالي. استخدم أرصدة محفظتك المحددة مسبقًا لهذا الغرض. تعمل المخططات الدائرية الموضحة أعلاه بشكل جيد للغاية ، حيث تعرض رصيدك بصريًا.

عند استخدام ملف تعقب محفظة التشفير, يمكنك معرفة المقدار الذي تستهلكه العملات المشفرة المحددة في محفظتك. قارن هذا بمحفظة محفظتك المحددة مسبقًا لمعرفة ما إذا كان أي شيء قد تغير بشكل كبير.

مرة أخرى ، ولا يمكنني التأكيد على هذا بما فيه الكفاية ، فإن المكون الأساسي لهذه الإستراتيجية بأكملها هو بذل العناية الواجبة. يجب أن تتكون محفظتك فقط من المشاريع التي تعرفها عن ظهر قلب ، وتتابعها بانتظام وتظل واثقًا فيها. إذا كان هذا هو الحال ، فإن إعادة التوازن تتناسب تمامًا مع استراتيجيتك.

على الرغم من أن إعادة التوازن تعني مزيدًا من العمل (لا يوجد متعقب للمحفظة على حد علمي يقوم بذلك حتى الآن) ، يمكنك استخدام هذه الطريقة لتحديد الوجود النسبي لنوع شامل من العملات في محفظتك ، مثل المعاملات المالية / البروتوكول / الأداة المساعدة توزيع العملات. هل تستحوذ الرموز المميزة على جزء أكبر وأكبر من محفظتك بالكامل؟ إذاً ، من الجيد تحديد سبب حدوث ذلك والتفكير في بيع بعض الرموز المساعدة الرائدة لشراء المزيد من العملات المعدنية للمعاملات أو البروتوكول.

جني الأرباح

يعد جني الأرباح من أصعب الأشياء التي يمكنك القيام بها في الاستثمار ، خاصةً في السفينة الدوارة المجنونة. يعتقد بعض المستثمرين أن جني الأرباح أمر قذر ، وأحد نجومي الاستثمارية الرئيسيين ، وارين بوفيت ، لا يبيع أبدًا عندما يستطيع مساعدته. ومع ذلك ، نادراً ما واجه بوفيه 400٪ مكاسب و 70٪ انخفاضات في غضون ثلاثة أشهر.

أنا لا أقول إن HODLing لن تحقق لك عوائد رائعة على المدى الطويل – في الحقيقة ، أعتقد اعتقادًا راسخًا أنها ستحقق ذلك. ومع ذلك ، من خلال جني الأرباح عندما يكون سعر الأصل مرتفعًا والشراء مرة أخرى عندما يكون منخفضًا ، يصبح مركز HODL الخاص بك أكثر قيمة وأكثر. ومع ذلك (وبافتراض أنك اشتريت اقتناعًا مطلقًا بالمنظور طويل الأجل لممتلكاتك) ، فلا تبيع أبدًا جميع ممتلكاتك عند جني الأرباح.

يتم استخدام طريقة إعادة التوازن الموصوفة سابقًا أثناء الاتجاه الصعودي. جني الأرباح هو الخطوة التالية ، عندما يشهد السوق اتجاهًا صعوديًا طويلًا وحادًا ، ويزداد احتمال أن يصبح الاتجاه الصعودي غير مستدام.  

عندما ترتفع عملة ما بنسبة 300٪ ، جني الأرباح. إن الجشع هو الجشع بعد هذه الفترة الكبيرة ، لا أكثر. لقد ارتكبت هذا الخطأ أكثر من مرة ، معتقدًا أنه من المنطقي تمامًا أنه نظرًا لارتفاع قيمة العملة المعدنية بهذا القدر ، فمن المحتمل أن تستمر على هذا النحو. لا. سيكون هناك دائما تصحيح. عندما ترى زيادة كبيرة ، مثل تلك التي حدثت في ديسمبر ، فمن الحكمة أن تبدأ في جني الأرباح. كيف يمكنك شراء الغمس إذا لم يتبق لديك شيء لشرائه?

وقف الخسائر

ال إيقاف الخسارة الخيار هو أداة مفيدة للغاية لحماية أرباحك ، وأنا أوصي بشدة باستخدامه. وقف الخسائر عبارة عن أدوات تبيع تلقائيًا بسعر محدد أو أقل بقليل. تساعدك على إزالة نفسك من المعادلة وتمنعك من الاضطرار إلى الجلوس أمام شاشتك طوال اليوم لمشاهدة الرسوم البيانية قبل أن تقرر ما يجب القيام به.

يتم تشغيل وقف الخسارة بمجرد وصول سعر الأصل إلى أدنى سعر تحدده. عندما يتم تشغيله ، سيتم بيع وقف الخسارة تلقائيًا بالسعر المتاح التالي. على سبيل المثال ، اشتريت Lisk بسعر 14 دولارًا وقيمته 32 دولارًا الآن. أنت تريد تحقيق أرباحك ، لكنك لست متأكدًا تمامًا مما إذا كان الجنون قد خفت حدته بعد. قمت بتعيين وقف الخسارة عند 30 دولارًا وتذهب إلى الفراش. عندما تستيقظ ، يكون سعر Lisk عند 27 دولارًا ، لكن وقف الخسارة باعه أقل بقليل من 30 دولارًا.

هناك مخاطرة واحدة مرتبطة بإيقاف الخسائر بسبب ذلك ، وهي عندما ينخفض ​​السعر بشكل كبير. هذا لأنه يتم تشغيل وقف الخسارة تلقائيًا بمجرد الوصول إلى عتبة السعر. قد يكون السعر ينخفض ​​بشدة لدرجة أن وقف الخسارة يباع بسعر أقل بكثير مما كنت تتوقعه. هذا لأنه أثناء الانهيار ، يقوم الكثير من الناس بالبيع ولكن لا أحد يشتري ، مما يعني أنه لا يمكن تحديد السعر إلا بمجرد أن يشتري أي شخص. باستخدام المثال أعلاه ، إذا انخفض Lisk من 32 دولارًا إلى 27 دولارًا دون أن يشتري أي شخص بينهما ، فسيتم بيع وقف الخسارة عند 27 دولارًا.

يعد الجمع بين وقف الخسائر ونسبة الربح / البيع مزيجًا قويًا للغاية يمكنه تأمين الأرباح وتخفيف المخاطر. هذه المقالة يصف بشكل كامل وقف الخسائر وأنواع هذه الأداة.

في مجالات التشفير ، هناك طريقتان يمكنك من خلالهما جني الأرباح:

• الأرباح في البيتكوين
• أرباح نقدية

الأرباح في البيتكوين

بالنسبة لمعظم متداولي Bitcoin ذوي الخبرة ، لا يزال كسب أكبر قدر ممكن من Bitcoin هو اسم اللعبة. نرى هذا مرارًا وتكرارًا ، في الغالب بعد زيادة كبيرة في عملات altcoin. عادةً ما يؤدي ارتفاع أسعار العملات البديلة إلى انخفاض في هيمنة البيتكوين. بعد ذلك ، بمجرد أن يبدو أن ارتفاع أسعار العملات البديلة بلغ ذروته ، يبدأ المتداولون في بيع عملاتهم البديلة مقابل البيتكوين مرة أخرى ، مما يؤدي إلى ارتفاع هيمنتها. في الماضي ، كان هناك العديد من الحوادث التي انخفض فيها إجمالي القيمة السوقية قليلاً فقط بينما عانت العملات البديلة. يشير هذا إلى أن معظم الناس يبيعون عملاتهم البديلة مقابل البيتكوين ، لكنهم لم يغادروا السوق بعد.

لا تزال Bitcoin هي ملك العملات المشفرة. إنها تسحب العملات الرقمية إلى الأسفل بشدة عندما تنخفض ، ولكن ، على العكس من ذلك ، لا يؤدي بالضرورة إلى ارتفاع العملات البديلة عند ارتفاعها. في النهاية ، سيتعين عليك أن تقرر ما إذا كانت لعبتك النهائية هي بناء أكبر قدر ممكن من مقتنيات البيتكوين من خلال تبادل العملات الرقمية الخاصة بك ، أو ما إذا كنت تعتقد أن العملات البديلة لها مستقبل مستدام ومربح أيضًا.

أنا شخصياً أحاول الموازنة بين الاثنين: أستخدم أرباح altcoin الخاصة بي لزيادة مقتنيات Bitcoin ببطء ، لكنني أيضًا أشتري مركزًا نقديًا لشراء الانخفاضات على عملاتي البديلة المفضلة.

جني الأرباح من Bitcoin يعني أنك تبيع عملاتك البديلة مقابل Bitcoin ، وعلى عكس استخدام المبلغ لشراء عملات بديلة أخرى لأغراض إعادة التوازن ، فإنك تحتفظ بالقيمة في Bitcoin. هذا إجراء احترازي ضروري لحماية نفسك من احتمال حدوث تصحيح أو تعطل. كما أوضح العامان الماضيان بوضوح ، تميل Bitcoin إلى الانخفاض في القيمة أقل من altcoins ، وبالتالي فإن جني الأرباح في Bitcoin يحمي محفظتك من تعطل السوق بشكل أفضل من أي عملة بديلة..

هل لاحظ أن هذا سيضع محفظتك غير متوازنة. ولكن من الحكمة القيام بذلك كإجراء لتخفيف المخاطر كلما كانت محفظتك تعمل بشكل جيد للغاية. لن يرتفع السوق إلى الأبد ، ويمكنك أن تطمئن إلى أنه سيكون هناك دائمًا تصحيح آخر. من خلال جني الأرباح من Bitcoin ، فإنك تؤمن أرباحك جزئيًا بينما تظل في نفس الوقت في اللعبة خشية أن تفوتك فرصة أخرى من سباق الثور..

استخدم نسبة الربح / البيع التي حددتها في استراتيجيتك والتزم بذلك. لا تدع الجشع يقنعك بأن هذا الجشع سيرتفع بنسبة 100٪ أخرى بعد زيادة بنسبة 300٪.

أرباح نقدية

عندما يبدو أن الارتفاع التصاعدي قد توقف ، تبدأ في بيع الأرباح المحولة إلى Bitcoin مقابل النقود. لا تنتظر هذا – افعل ذلك بمجرد ظهور التشققات. بهذه الطريقة ، ستظل تمتلك الجزء الأكبر من ممتلكاتك في حالة استمرار الارتفاع ، ولكن في نفس الوقت تريد شراء التراجع.

لقد استغرق الأمر وقتًا طويلاً لأدرك ذلك ، لكن النقد هو أيضا موقف. إنه التحوط المثالي ضد انخفاضات السوق ويتيح لك الشراء بسعر رخيص. على عكس ما قد تتوقعه ، فإن النقد هو أحد الأصول الأخرى في محفظتك ، والتي بدونها تكون عالقًا وغير قادر على شراء أي تراجع.

تذكر أن هذه إستراتيجية طويلة المدى ويجب أن تستثمر فقط في المشاريع التي تثق بها بشكل كبير. لا تقم أبدًا ببيع كل أو حتى نصف ممتلكاتك – لا تفعل ذلك إلا عند ظهور مشكلات خطيرة في المشروع.

أفكار أخيرة

مع وضعك النقدي ، تبدأ في الشراء مرة أخرى ، وهكذا تذهب الدائرة. تم تصميم العناصر الإستراتيجية المقدمة لإزالة أكبر قدر ممكن من التحيزات النفسية من الاستثمار والتداول. ومع ذلك ، فإن أهم مقدمة للاستراتيجية هي إجراء بحث شامل عن كل شيء تضع فيه سنتًا واحدًا.

إنشاء محفظة متوازنة على أساس كميات كبيرة من المعلومات من مصادر متعددة. لم يتم حتى الآن تشغيل أي من المشاريع ، باستثناء Bitcoin ، وحتى ذلك الحين ، سيظل سوق العملات المشفرة مضاربة للغاية. علاوة على ذلك ، لا يزال لدى مشاريع blockchain الأكبر إمكانات صعودية هائلة ، لذا حاول التمسك بها قدر الإمكان.

الانضباط المستمر هو المفتاح. قم بإنشاء جدول لكل ما تفعله: تقييم المحفظة الأسبوعي ، والبحث المستمر ، والشراء ، وأرصدة المحفظة ، واستراتيجيات الربح / البيع ، واستخدام وقف الخسائر ، وجني الأرباح.

كل الأشياء المذكورة أعلاه هي عناصر استراتيجيتي الشخصية التي أنشأتها خلال الأشهر الماضية. إن الطريقة التي ستنفذها بها أمر متروك لك تمامًا ؛ هذه مجرد إرشادات لإستراتيجية ساعدتني كثيرًا. قد لا يناسب بالضرورة أهدافك ورؤيتك. أنا أستثمر على المدى الطويل جدًا ، وحتى صفقاتي قصيرة الأجل تتم بهدف زيادة قيمة محفظتي على المدى الطويل.

أتمنى مخلصًا أن تساعدك كل هذه المعلومات في لعب لعبة التشفير المجنونة وبناء محفظة قيمة بشكل لا يصدق على مر السنين القادمة!

متعلق ب: كيفية البحث عن العملات المشفرة: الاستثمار المستنير والعناية الواجبة