اللعب في السوق الأكثر خطورة على الإطلاق: كيفية التخفيف من مخاطر العملة المشفرة

“لم يتم بناء أي شيء مهم بدونه الوفرة الطائشة“

– آلان جرينسبان (في إشارة إلى فقاعة دوت كوم في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين)

شهد عالم العملات المشفرة انفجارًا غير مسبوق في النشاط خلال العام الماضي. من السهل أن تنشغل بالضجيج ، مع وعود بتحقيق عوائد رائعة على استثمارك الأولي.

لكن في الحقيقة ، لا يوجد شيء اسمه استثمار “آمن” وأنت دائمًا ما تخاطر بخسارة أموالك.

في هذه المقالة ، نشارك قائمة من التقنيات البسيطة التي يمكنك استخدامها للتخفيف من المخاطر الخاصة بك أثناء التنقل عبر المياه المجهولة للعملات المشفرة.

قم بأبحاثك الخاصة

إنه لأمر مدهش عدد الأشخاص الذين سيضخون أموالهم في شيء ما دون بذل العناية الواجبة أولاً. هذه خطوة يتم تخطيها كثيرًا.

إليك بعض الأسئلة التي يجب أن تكون قادرًا على الإجابة عليها قبل شراء أي رموز. هذه ليست بأي حال من الأحوال قائمة شاملة ؛ إنه مجرد مكان للبدء.

ماذا تبدو هذه العملة أن تفعل?

هذا هو أحد الأشياء الأساسية والأول التي يجب أن تعرفها عن أي رمز أو منصة أو عملة وما إلى ذلك اسأل نفسك: هل يمكنك أن تشرح ما هو لشخص آخر؟ ولله الحمد ، اقرأ الورقة البيضاء!

كما يقول اقتباس بيتر لينش الشهير:

اعرف ما تملكه ولماذا تملكه.

ما هو الوصول المحتمل?

يجب أن تكون قادرًا على الإجابة بشيء من اليقين بالضبط عن حجم السوق المحتمل لهذه العملة. ما الخدمة التي يحاولون تقديمها وكم عدد الأشخاص؟ هل يمكن أن يستخدمها الجميع ، أو مجرد سوق محدد?

على سبيل المثال ، تركز Metalpay على الصناعات غير المصرفية مثل المغذيات وترفيه البالغين والقنب. من ناحية أخرى ، تهدف Litecoin إلى استخدامها في تطبيق أوسع بكثير ، مثل كيفية استخدام العملات الورقية حاليًا في المعاملات اليومية.

ألقِ نظرة أيضًا على ما إذا كان يتم استخدام النظام الأساسي حاليًا على النحو المنشود. إنها علامة جيدة عندما تكون العملات المعدنية الأخرى قائمة على العملة التي تبحث عنها.

ماذا عن المجتمع?

أحد أعظم الأشياء في عالم التشفير هو مقدار الدور الذي يلعبه المجتمع. ابحث عن العملات التي تتمتع بتنمية قوية مدفوعة من المجتمع ، وفريق تطوير صوتي أو مؤسس موجود هناك يوضح للجميع سبب أن نظامهم الأساسي يستحق أموالك.

في نفس الوقت يجب أن تنظر إلى مصدر تمويلهم. هل هو مدعوم من المجتمع أم أن هناك مستثمرون ملاك؟ يمكن أن يساعدك هذا في إعطائك فكرة عن المكان الذي تكمن فيه ولاءات المؤسسة حقًا.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تنظر إلى فريق التطوير. هل لديهم خبرة أخرى ذات صلة؟ إذا كان الأمر كذلك، كم؟ هل المطورون نشيطون في المنتديات ويستجيبون لأي مشاكل فنية?

ما هي السلبيات?

يجب أن تبحث عن السلبيات في أي عملة أو لأسباب قد تفشل العملة. هل هناك منافسون آخرون ناجحون يحاولون فعل الشيء نفسه؟ هل كانت هناك أي دراما أو اعتداءات مجتمعية؟ هل المؤسس (المؤسسون) قائد جيد ومتحدث باسم المجتمع ، أم أن الفريق صامت?

إليك مثال على الأسئلة التي أجيب عليها قبل شراء عملة معدنية. تم ذلك قبل أن أقرر الاستثمار فيها ميتالباي. جمعت النقاط ، وكلما زادت النقاط كان الاستثمار “أكثر أمانًا”. يعطيني هذا إطارًا مرجعيًا ، ولكن لا يمثل بأي حال تقييمًا كاملاً لعملة.

إذا كان أي منكم يقرأ هذا يفعل شيئًا مشابهًا أو إذا كانت هناك بعض الأسئلة المفقودة والتي تعتقد أنها مهمة (وأنا متأكد من وجود العديد منها) ، فأنا أحب أن أسمع منك.

يمكن أن يكون جدول البيانات هذا تم تنزيله هنا.

أزل عواطفك

تشارلي لي ، مؤسس Litecoin ، وضعه جيدًا هذه التغريدة عندما قال: “اشتريت أول بيتكوين لي بسعر 30 دولارًا وشاهدته ينخفض ​​إلى دولارين في العام التالي. إذا كنت لا تستطيع تحمل انخفاض 90٪ في العملات المشفرة ، فلا تعتمد مبكرًا “

القول اسهل من الفعل. البشر كائنات عاطفية ، ولا يسعنا إلا أن نغريهم باحتمالية تحقيق مكاسب ضخمة ، ونشعر بالإحباط أيضًا بسبب تقلبات الأسعار اليومية البالغة 25٪ والتي كانت شائعة جدًا في العام الماضي.

إحدى الطرق المعروفة لتقليل مخاطر الاستثمار هي “متوسط ​​التكلفة بالدولار“. كل هذا يعني شراء مبلغ محدد مسبقًا لعملة معينة في وقت معين بغض النظر عن التكلفة. المهم هو أن هذا قد تم تحديده مسبقًا ، وليس بعد النظر إلى سعر البيتكوين الحالي كوين ماركت كاب.

استخدمت محافظ الاستثمار التقليدية هذه التقنية لسنوات مع 401 ألفًا أو برامج شراء أسهم الموظفين عن طريق خصم مبلغ معين من راتبك تلقائيًا في كل مرة تحصل فيها على أموال.

سوف تشتري عند الارتفاعات ، ولكن الأهم من ذلك أنك ستشتريها عند أدنى المستويات. بافتراض أن السعر يتجه صعودًا بشكل عام بمرور الوقت ، سترى عوائد إيجابية جيدة.

يمكنك القيام بذلك بنفسك بأي عملة معدنية. هذا يتطلب قدرا كبيرا من ضبط النفس.

ولكن الطريقة الأسهل للقيام بذلك تلقائيًا باستخدام أحد أشهر منصات تبادل العملات المشفرة في العالم: كوين بيس. يمكنك القيام بذلك في بضع دقائق باتباع الخطوات أدناه.

الخطوة 1:

قم بالتسجيل للحصول على حساب Coinbase.

الخطوة 2:

انتقل إلى علامة التبويب “الإعدادات” وتأكد من هويتك إما عن طريق جواز السفر أو بوسائل بديلة (سيبدو مختلفًا عن هذا حيث تم تأكيد هويتي بالفعل).

الخطوه 3:

انتقل إلى علامة التبويب طرق الدفع وأضف طريقة. تختلف رسوم كل منها قليلاً حسب الطريقة التي اخترتها وبلد المنشأ.

الخطوة الرابعة:

انتقل إلى علامة التبويب شراء / بيع في الجزء العلوي من الصفحة وقم بإعداد دفعة تلقائية.

قم بذلك عن طريق النقر فوق عملتك المفضلة (تقدم Coinbase حاليًا العملات الثلاثة الأكثر شيوعًا: Bitcoin و Ethereum و Litecoin) ، واختيار المبلغ المفضل لديك ، والنقر فوق الزر “كرر هذا الشراء” في أسفل الشاشة.

بمجرد أن تضغط على “موافق” ، سيتم إعداد عملية الشراء المتكررة تلقائيًا!

الأسعار المعروضة هنا بالدولار الأسترالي.

تنويع استثماراتك

من أفضل الطرق للتخفيف من المخاطر الخاصة بك هو التنويع! نعم ، أعلم أنك سمعت هذا من قبل ، لكنك ستستمع إليه مرة أخرى.

يعد تنويع الأصول الخاصة بك هو أهم شيء يمكنك القيام به لحماية نفسك من الجوانب السلبية الكارثية مع زيادة الجانب الصعودي في الوقت نفسه.

انتظر ماذا؟ لن يزيد الاستثمار في عدد قليل من العملات من مكاسبك?

الجواب القصير هو لا. من الناحية النظرية ، إذا كنت محظوظًا واخترت فائزًا ، ووضعت كل أموالك في هذا الرمز المميز ، فسترى مكاسب كبيرة. هناك الكثير من الأشخاص الذين ينتهجون هذا النهج ، ومن السهل أن تنجذب إلى احتمالية الزيادة الهائلة في الثروة.

كان الناس “يضعون كل بيضهم في سلة واحدة” ؛ فقط ابحث هنا عن دراسة حالة لمحاسب وضع كل أمواله في Lisk.

لكن حتى تشارلي لي اعترف بذلك في مقابلة أنه “يوجد الآن عدد كبير جدًا من العملات” ، وأنه في المستقبل “لن يكون هناك الكثير مما سيكون مفيدًا”.

هذا يعني أن هناك الكثير من العملات المعدنية التي ستفشل.

إذن كيف يمكن أن تزيد من مكاسبك؟ لأنه من خلال التنويع ، فإنك تضع المزيد من الرهانات. فرصك في اختيار الفائز التالي أعلى بكثير. يمكن توضيح ذلك من خلال مقارنة إستراتيجيتين للاستثمار ، وإستراتيجية تقليدية وإستراتيجية حديدية.

استراتيجية الاستثمار التقليدية

فيما يلي مثال على محفظة استثمارية متنوعة “نموذجية” ، وبعض المكاسب والخسائر النظرية التعسفية ولكن الدقيقة تاريخيًا.

ارتفعت جميع الاستثمارات في هذه المحفظة ، مطروحًا منها سهم واحد ، وتعتبر هذه العوائد للعديد من المستثمرين ممتازة.

استراتيجية استثمار باربل

نسيم طالب كان له الفضل في الترويج لفكرة “استثمار الحديد“. للتلخيص ، إنها نظرية وضع كل أموالك في استثمارات عالية المخاطر ومكافأة (على سبيل المثال ، العملات المشفرة) والباقي في طرق آمنة للغاية ومنخفضة المخاطر ومنخفضة العائد (السندات والأقراص المدمجة) وإزالتها أي استثمارات ذات مخاطر متوسطة ومكافأة (أسهم).

تخيل قضيب أثقال يستخدمه رافع الأثقال. هناك نوعان من الأوزان في كل طرف مع عدم وجود أي شيء تقريبًا في المنتصف.

في ما يلي مثال لمحفظة استثمار الحديد مع بعض العوائد النظرية الأكثر تعسفًا ولكن أيضًا من الناحية التاريخية الدقيقة في توصيلها.

في هذا المثال ، استثمر المستثمر 20٪ من أمواله في استثمارات سندات “آمنة” ، و 80٪ المتبقية في استثمارات عملة رقمية “محفوفة بالمخاطر”. من بين العملات المشفرة الثمانية التي اختارها ، ذهب 7 منها إلى الصفر ، لكن واحدة اكتسبت 3000 ٪ (مكاسب العام حتى الآن على Ethereum). تسبب الاستثمار في Token 4 في ارتفاع المكاسب الإجمالية للمحفظة ، وتعويض جميع الخسائر من الاستثمارات الأخرى.

ماذا لو كان لديك فائزان هناك؟ أو ماذا لو ، بدلاً من Ethereum ، كان لديك NEO (“Ethereum of China”) بدلاً من ذلك مع أكثر من 20000٪ مكاسب سنوية حتى الآن?

يمكنك اللعب بنفسك بمبالغ استثمار مختلفة. على سبيل المثال ، يمكنك وضع 50٪ في السندات و 50٪ في العملات المشفرة ، أو نشر كل استثمار في العملة المشفرة إلى 3-5٪.

باستخدام مثل هذه الأرقام ، لا يسعك إلا أن تتساءل عن سبب إعلان منظمات الاستثمار الكبرى التي تبيع الأوراق المالية التقليدية مثل JP Morgan أن “البيتكوين عملية احتيال”. لديهم الكثير ليخسروه عندما يغير الناس نهجهم الاستثماري.

استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته

في الوقت الحالي ، عالم العملات المشفرة هو الغرب المتوحش للاستثمار. تتغير الأمور بشكل شبه يومي ، وتظهر عملات جديدة ، والبعض الآخر يختفي إلى الأبد. تم العثور على حفنة من العملات المعدنية اليوم على أنها خدع ، مع عدم وجود أمل في كسب أي أموال لأي شخص (باستثناء المحتالين!).

لا تفعل شيئًا غبيًا مثل الحصول على رهن عقاري ثان على منزلك والذي لا تأمل في سداده إذا فشلت استثماراتك.

فكر في الاستثمار في العملات المشفرة مثل المراهنات. هناك الكثير من التكهنات في هذه المرحلة ولا أحد يعرف حقًا ما الذي سيحدث بالضبط.

لا أحد يستطيع أن يشك في أن المستقبل يبدو مشرقًا جدًا للعديد من هذه العملات. لكن لا أحد يشك في أن العديد من هؤلاء سوف يفشلون. قد تؤتي بعض “رهاناتك” ثمارها كبيرة ، لكن الكثير منها لن يؤتي ثمارها على الإطلاق.

أفكار أخيرة

لا يوجد شيء مثل “الشيء المؤكد” أو “العوائد المضمونة” ، خاصة في هذا السوق. لكن استخدام استراتيجيات بسيطة مثل هذه يمكن أن يساعد في التخفيف من المخاطر وإعداد نفسك للنجاح.

إخلاء المسؤولية: لا يعتبر أي من هذا نصيحة استثمارية. أنا لست مستشارًا ماليًا ، ولا أدعي أنني كذلك. هذا ما فعلته. استخدم رأسك ، قم بأبحاثك و HODL.