إدارة مخاطر الاستثمار: كيفية التعامل مع استثمار العملة المشفرة

كان والدي يقول لي دائما,

ما هو أسوأ شيء يمكن أن يحدث ، وهل أنت مستعد لذلك؟ ما هي خطتك?

لطالما كنت رجلًا خارجيًا كبيرًا ، وأنا مهندس بالمهنة. التفكير في “ما هو أسوأ شيء يمكن أن يحدث ، وهل أنت مستعد لذلك؟” هي كيف أعيش حياتي كلها. ما يتحدث عنه حقًا هو التخفيف من المخاطر وأهمية وجود خطة قوية.

الخطر متأصل في كل جانب من جوانب الحياة. أنت تخاطر بحياتك في كل مرة تدخل فيها سيارة (حادث سيارة) ، تمشي على الرصيف (تصطدم برأسك بشهب) ، وتزور محطة الوقود (حادث بنزين غريب مثل الحادث الذي تم تصويره في زولاندر). أنا أتخذ كل قرار في حياتي الشخصية والمهنية مع وضع هذه المخاوف في الاعتبار. أنا أيضًا أستثمر في عملية صنع القرار الواعية بالمخاطر ، وإذا لم تكن تفعل الشيء نفسه بالفعل ، فيجب أن تبدأ.

ابدأ بطرح 3 أسئلة أساسية والإجابة عليها:

• ما هو احتمال وقوع هذا الحدث؟ (نيزك على الرأس مقابل ، على سبيل المثال ، بندر ، أو طفل يمرض ، أو زوجك يفقد وظيفته)

• ما هي عواقب حدوث ذلك الحدث ، وما هي الإجراءات المخففة التي تتخذها بناءً على نتيجة ذلك الحدث؟ (ارتداء خوذة مقاومة النيازك ، أو الحصول على تأمين صحي ، أو توفير بعض المال وإمكانية الوصول إليه)

• هل الإجراءات المخففة المحتملة التي يمكنك اتخاذها تحدث فرقًا ، بناءً على طبيعة الحدث والطريقة التي سينتهي بها؟ في بعض الأحيان ، لن تساعد الإجراءات المخففة في الصورة الكبيرة للأشياء. في بعض الأحيان ، ستعرضك الإجراءات نفسها لمخاطر جديدة.

بمجرد طرح كل هذه الأسئلة والإجابة عليها ، يمكنك تحديد ما إذا كان الحدث يستحق التحضير له ولديك خطة للتخفيف من حدته. إن الفشل في طرح هذه الأسئلة – خاصةً السؤال الأخير – هو ما يدفع الأشخاص المهتمين بالبقاء على قيد الحياة للاستعداد لبعض الأشياء السخيفة مثل الشتاء النووي ، أو تفشي الفيروس المنتشر ، أو كارثة الزومبي..

على سبيل المثال ، أنا شخصياً ، هل أنا مستعد لتأثير نيزك أو انفجار نووي هائل؟ ليس صحيحا. هل يجب أن أقوم ببناء مخبأ تحت الأرض للتخفيف من تلك الأحداث؟ ليس صحيحا. يندرج هذا ضمن فئة “هل أفعالي المخففة مهمة حتى؟”

إذا تم تفجير قنبلة نووية بالقرب مني لدرجة أن المخبأ سيكون فرصتي الوحيدة للبقاء على قيد الحياة ، فربما لن أتمكن من الخروج من المخبأ خلال حياتي (ناهيك عن ذلك قبل نفاد الطعام) ، فما هو الهدف?

ومع ذلك ، هل يمكنني التخفيف من عاصفة ثلجية استمرت 10 أيام تمنعني من شراء الطعام؟ بالتأكيد. هل يمكنني التخفيف من فقدان زوجتي ووظائفنا؟ بالتأكيد. هل يمكنني التخفيف من انهيار سوق العملات المشفرة؟ بالتأكيد. فلنفعل هذه الأشياء أولاً. بمجرد الانتهاء من ذلك ، يمكننا النظر في إنشاء قلعة تحت الأرض.

من أجل صياغة خطة حول كيفية إنفاق أحد الأصول (الوقت والمال وما إلى ذلك) ، نحتاج إلى التفكير في المخاطر.

فكر دائما ، ما هو احتمال وقوع الحدث؟ ما هي العواقب؟ اضرب هذين الرقمين معًا ، فهذه هي مخاطرتك. الآن ، بناءً على المخاطر الخاصة بك ، قم بتطوير إجراءات التخفيف. قم الآن بتقييم إجراءات التخفيف من أجل الفعالية والتعرض لمخاطر جديدة. اتبع هذه الطريقة وطبقها على كل شيء في حياتك. يبدو الأمر شاقًا ، ولكن بمجرد أن تعتاد على القيام بذلك ، يمكن القيام بذلك بسرعة كبيرة.

رصيد المحفظة وصياغة خطة الاستثمار الخاصة بك

عظيم بريد تم إصداره مؤخرًا على موقع Reddit الذي يناقش أحد أكبر المخاطر في العملة المشفرة اليوم: Tether. إذا لم تكن قد قرأت هذه المقالة بعد ، فمن الأفضل أن تقوم بتصفحها في وقت ما.

سأستخدم Tether كمثال على الاستثمار بعقلية قائمة على المخاطر. كيف سنقوم بتعديل محفظتنا وفقًا لذلك؟ دعونا نلقي نظرة على الأسئلة الثلاثة الأساسية:

1. ما هو احتمال وقوع الحدث?
2. ما هي الإجراءات المخففة التي يمكنك اتخاذها ، في حالة حدوث ذلك الحدث?
3. هل الإجراءات المخففة مهمة?

ما هو احتمال وقوع الحدث?

بدون كرة بلورية ، من المستحيل معرفة ذلك. هذا يعني أنك ستضطر إلى تطبيق بعض الذاتية على هذا. يعتقد الكثير من الناس أن انهيار الحبل أمر حتمي ، لكن يمكننا أن نفعل ما هو أفضل بكثير من الانغماس في الكآبة. اسمح لي أن أقدم لك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل أن تستسلم لحدوث هذا الحدث.

أولاً ، هناك احتمال غير صفري أن يكون كل USDT مدعومًا في الواقع بمبلغ 1 دولار أمريكي. قد تكون لقطة بعيدة ، برأيك ، لكنها لا تزال ممكنة.

ثانيًا ، هناك العديد من المشاريع التي يتم البدء فيها والتي تهدف إلى تحقيق اللامركزية في سوق “العملات المستقرة” – وبالتالي تقليل تعرض السوق لانهيار التيثر – ويهدف بعضها إلى أن يكون جاهزًا في أقرب وقت في مارس 2018.

مشروعان يبدوان شرعيين للغاية هما Jibrel Market و MakerDAO. مجرد كلمة تحذير: هناك أيضًا بعض المشاريع الأخرى التي تدعي دعم عملتها بالذهب ، ولكن يجب أن تنتقدها بشدة. يدعي معظمهم أنهم يمتلكون ما قيمته 2 مليار دولار أمريكي أو أكثر من الذهب – دون أي دليل تدقيق من طرف ثالث على هذه الحقيقة ، وبدون أي خطة لإجراء تدقيق طرف ثالث على الإطلاق.

في المقابل ، في حين أنه لا يزال من السابق لأوانه القول بشكل قاطع ، يبدو أن مشاريع مثل MakerDAO و DAI والصندوق المستقر تعالج المشكلة من الزاوية الصحيحة ، مثل دمج عمليات تدقيق الطرف الثالث في blockchain الخاصة بهم من أجل الشفافية. كما هو الحال دائمًا ، قم بإجراء البحث الخاص بك قبل شراء أي شيء. بغض النظر ، من الممكن تمامًا أنه حتى في حالة انهيار Tether ، سيكون هناك خيار آخر متاحًا بالفعل.

ثالثًا ، هناك بعض الاستقرار المتأصل الذي يتم تشكيله في سوق العملات المشفرة ، خاصة بعد التراجع الأخير في يناير. لقد ناقشت الاستقرار المستقبلي للعملة المشفرة في مقال سابق, ولكن لتلخيص وجهة نظري بسرعة ، يأتي مستثمرون جدد ويحتفظون بمكاسب طويلة الأجل. إنهم يستبدلون المتبنين الأوائل الذين خرجوا بأرباحهم. كل يوم يصبح سوق التشفير أكثر استقرارًا.

في الوقت نفسه ، يقبل العديد من التجار عبر الإنترنت عملة البيتكوين ، لكن العملات المعدنية الأخرى الأكثر ملاءمة للمعاملات السريعة أصبحت مقبولة على نطاق واسع. نظرًا لاستخدام العملات الرقمية كعملة فعلية ، سنصبح أقل اعتمادًا على “عملة مستقرة” مثل التيثر. سوف يتحول جزء من هذا الاستقرار إلى “عملة عملة” معتمدة على نطاق واسع. عملة واحدة لديها القدرة على الاستيلاء على هذا السوق هي نانو.

يعد Nano حاليًا اختياريًا شخصيًا للعملة التي ستعمل على استقرار التشفير في المستقبل ، وذلك ببساطة لأنني أعتقد أن لديها أكبر إمكانية لاستخدامها على نطاق واسع كعملة فعلية. سأناقش نانو بعد ذلك بقليل.

لذلك ، باستخدام الكرة البلورية الشخصية الخاصة بك ، حاول تقدير احتمال انهيار Tether ، ولكن اضبطها باحتمالية تأثيرها على سوق التشفير بالكامل ، مع الأخذ في الاعتبار العوامل المذكورة أعلاه. الآن يمكنك حساب المخاطرة التقريبية (المخاطرة = الاحتمال × العواقب). النتيجة ، بالطبع ، هي أنك تفقد معظم تقييمك الحالي للعملات المشفرة.

ما هي الإجراءات المخففة بناءً على عواقب الحدث الحاصل?

لقد حددنا خطرًا ، وقدرنا احتمالية حدوثه الشخصية ، وقمنا بتحديد العواقب. لنقم الآن بصياغة استراتيجية التخفيف. كيف يمكنك التخفيف من انهيار سوق التشفير الناجم عن انهيار التيثر?

إذا كنت تعتقد أن انهيار التيثر محتمل للغاية ولا يمكن التخفيف من حدته بعوامل أخرى مثل تلك المذكورة أعلاه ، فيمكنك دائمًا ببساطة الخروج من الأمر والانتظار حتى ينفجر كل شيء ، ثم إعادة الشراء عند الانخفاض اللاحق.

العيب في هذه الخطة واضح: قد يفوتك ما لم يتحقق انهيار الحبل أبدًا.

بدلاً من ذلك ، يمكنك بيع بعض المراكز في العملة المشفرة مرة أخرى إلى العملة الورقية نفسها بدلاً من التيثر ، في أي بورصة بها أزواج فيات.

إذا كنت تشك في أن انهيار العملة المشفرة الناجم عن انهيار Tether بات وشيكًا ، فإن وجود ذاكرة تخزين مؤقت للعملة الورقية جاهزة للقفز إلى السوق هي طريقة أخرى للتخفيف من المخاطر. فقط تأكد من أن أي بورصة تختارها مؤمنة ، وإلا فإنك ببساطة تتداول بمخاطر Tether مقابل مخاطر الحراسة.

سيكون الخيار الأخير هو تنويع استثماراتك من أجل التحوط ضد انهيار التيثر. هذا هو الشخص الذي أستخدمه ، لذلك سوف أتوسع في كيفية القيام بذلك بالفعل أدناه. السبب الذي يجعلني أفضل هذا الخيار هو أنه لا يحميني فقط من انهيار Tether ، بل هو أيضًا نفس الإجراء المخفف للحماية من أي انهيار آخر يمكن أن يتسبب في هبوط العملة المشفرة على مستوى السوق. إنه يحميني من بعض المخاطر التي لم أفكر فيها حتى. هذا التخفيف من المخاطر متعدد التكديس مثالي. ولكن أكثر من ذلك ، أنا أؤمن بالعملات المشفرة على المدى الطويل ، لذا فإن المشاهدة من الخطوط الجانبية مع انطلاق السوق هي مخاطرة لست على استعداد لتحملها.

قم بالإجراءات المخففة ولو كانت مهمة?

الآن السؤال المهم: هل إجراءاتك المخففة مهمة؟ هل الأمر يستحق التفكير في انهيار الحبل?

دعنا نتحرى هذا أثناء التفكير في الخطط المخففة للاحتفاظ بمخزوننا في البورصة (سواء كان ذلك من الأصول المشفرة أو فيات) ومحاولة تحديد وقت خروجنا عند حدوث الانهيار.

يبدو أن الاحتفاظ بأصولنا المشفرة في البورصات خيار ضعيف بالنسبة لي. بالنظر إلى الانهيارات السابقة ، مثل خسارة MTGOX و Bitfinex BTC ، فإن غالبية رد فعل السوق حدث على الفور تقريبًا ، في غضون 15 دقيقة تقريبًا. لدي ثقة قليلة جدًا في أنه يمكنني تنفيذ استراتيجية خروج في هذا الإطار الزمني ، وهذا أيضًا يعرّفني على عوامل مخاطر كبيرة أخرى ، مثل مخاطر الحراسة (الوثوق في البورصة للاحتفاظ بأصولي والبقاء في حالة سداد).

بالنسبة لي ، هذا ببساطة ليس خيارًا. من غير المحتمل أن أكون قادرًا على الخروج بسرعة كافية ، وحتى لو فعلت ذلك ، فأنا أعرض نفسي لخطر يومي جديد يتمثل في خسارة البورصات كل أموالي. أفضل الاحتفاظ بالعملات المشفرة في التخزين البارد.

تطوير إستراتيجية استثمار على أساس المخاطر المقدرة

نظرًا لأنني لا أخطط للخروج من العملة المشفرة في أي وقت قريب ، كل ما يمكنني فعله هو تقليل تعرضي لهذه المخاطر من خلال التنويع. تتمتع إستراتيجية التخفيف هذه بميزة إضافية تتمثل في التحوط ضد المخاطر الأخرى ، مثل الحظر الحكومي أو أي تغيير سلبي آخر في المشاعر العالمية.

أنا شخصياً أستثمر على النحو التالي:

• 60-70٪ استثمارات في الرهانات الآمنة “الأساسية”
• 20-30٪ في رهانات أكثر خطورة ولكن ذات عائد أعلى
• 10٪ في الرهانات عالية المخاطر والمكافآت

اكتشف أين تريد أن تكون وقم بتعديل هذه الأرقام ، ولكن تأكد من أن لديك أهدافًا. لدينا خطة.

قبل وجود العملات المشفرة ، كانت رهاناتي المحفوفة بالمخاطر البالغة 10٪ عبارة عن أسهم تقنية طويلة المدى مثل الطباعة ثلاثية الأبعاد ، وتحسينات الهيكل الخارجي ، والتعديل الوراثي ، وما إلى ذلك. الأشياء التي ، إذا تم إطلاقها ، يمكن أن تكون ضخمة. منذ أن تعرضت للعملات المشفرة ، قمت بتعديل هذه الأرقام قليلاً ، وقررت أن أضع محفظتي الاستثمارية المحفوفة بالمخاطر بنسبة 10 ٪ بالكامل فيها. لقد صدمته أيضًا بنسبة تصل إلى حوالي 15٪ ، حيث أصبحت مقتنعًا أكثر فأكثر بأنه ليس “محفوفًا بالمخاطر” كما قيمته في البداية.

لا يزال باقي محفظتي في استثمارات “أساسية آمنة” مثل السندات ، والأسهم الممتازة ، والممتلكات العقارية ، والطعام (الأمن الغذائي الشخصي ، مثل زراعة أشجار الفاكهة ، وشجيرات التوت ، والأطعمة المعمرة التي تقلل من عائلتي فواتير البقالة وتساعد أيضًا في إنقاذ الكوكب والنحل والتربة السطحية وتقليل بصمتنا الكربونية). لا تنس أبدًا – فلسًا تم توفيره هو قرش مكتسب.

لتقسيمها ، فإن النسبة الأكبر من استثماراتي موجودة حاليًا في العقارات (يمكن أن يكون هذا بسيطًا مثل شراء قطعة أرض وتركها بلا فائدة). ثاني أكبر استثمار لي في سوق الأوراق المالية. من أجل الشفافية ، فإن مقتنياتي هي بعض مخزونات الروبوتات (Rockwell و Cognex) ، الطبية (Bluebird Bio ، Editas ، CRH medical) ، الليزر (Coherent / IPG) ، تخزين الطاقة (الطاقة اللاسلكية التخزينية ، WATT) ، أجهزة الكمبيوتر (Nvidia) ، المصرفية (TD ، Royal) ، والشريحة الممتازة (Apple ، Microsoft ، Disney ، QQQ Fund ، إلخ). ثالث أكبر استثماري هو الأمن الغذائي (الأشجار والتوت ومعالجة الأراضي) وأمن الطاقة (الألواح الشمسية).

الجزء عالي المخاطر من محفظتي بالكامل بالعملات المشفرة.

أخذ هذا النهج ونسخه إلى جزء العملة المشفرة الخاص بي

بالنسبة لاستثماري المحفوف بالمخاطر بنسبة 10-15٪ (تخصيص العملات المشفرة) ، أود استخدام نفس النموذج بالضبط: 60-70٪ أساسي ، و 20-30٪ متوسط ​​المخاطر ، و 10٪ لقطات طويلة عالية المخاطر. سوف أذكر مقتنياتي في دقيقة واحدة ، وأخطط لإجراء غوص أعمق على كل واحد منهم في مقال مستقبلي ومناقشة سبب احتفاظي بها.

أولاً ، أحتاج إلى تحديد أصول التشفير التي يجب أن أعتبرها ممتلكاتي “الأساسية”. من أجل القيام بذلك ، علي أن أتحدث عن المعاول.

لقطة في الاستوديو لعملة Golden Bitcoin وكومة من الذهب على خلفية سوداء.

بيع المجارف في حالة اندفاع الذهب

في اندفاع الذهب ، في حين تم ضربه أو فشله بالنسبة لمعظم المنقبين ، كانت الإستراتيجية الأكثر نجاحًا في الواقع هي بيع المجارف والمعاول لعمال المناجم. أنا شخصياً أعتقد أن اندفاع الذهب للعملات المشفرة لم يبدأ بعد.

على مدار العقد المقبل ، أعتقد أن الأشخاص الذين سيصنعون الأفضل سيكونون هم من يبيعون المجارف ، أي الذين يقدمون أدوات لمستخدمي هذا النظام. سيكون هذا صحيحًا بشكل خاص في السنوات القليلة المقبلة ، لذلك ستركز استراتيجيتي الأساسية على بيع المجارف لعمال المناجم (أحد الأسباب التي تجعلني أمتلك أسهم Nvidia).

كيفية تنفيذ هذا سؤال آخر. قد لا أكون قادرًا على صنع الجرافة التي يضرب بها المثل ، لأن ذلك ليس ضمن مجموعة مهاراتي. ومع ذلك ، يمكنني الاستثمار في الشركات التي تؤدي هذه الوظائف.

إذن من يصنع المجارف?

في رأيي ، صانعو المجرفة هم المنصات ، والتبادلات ، والعملات المشفرة.

ستكون المنصات هي الأساس الذي ستبنى عليه كل تقنية blockchain تقريبًا. ستكون الأدوات التي سيتم إنشاء التطبيقات الموزعة نفسها فوقها ، مثل منصات مثل Ethereum و NEO, كاردانو, EOS ، إلخ.

التبادلات هي الأدوات التي سيستخدمها المستثمرون للوصول إلى مساحة الاستثمار هذه. في الوقت الحالي ، نحن مضطرون إلى استخدام التبادلات المركزية ، ولا أرى أن ذلك يتغير لبعض الوقت. ومع ذلك ، فإن توقيت الخروج من حيازات الصرف ، عندما أرى البورصات اللامركزية تنطلق ، يستحق أن تراقبه. فيما يتعلق بالتبادلات ، لدي حاليًا عملة Binance (BNB) و Kucoin Shares (KCS) و COSS coin (COSS).

تحويل العملات المشفرة هو أي شيء سريع ورخيص. هذه أداة تُستخدم لنقل الأموال بسرعة من بورصة إلى أخرى والاستفادة من المراجحة ، أو في نهاية المطاف لسحب الأموال وجني الأرباح لتقليل تكاليف التحويل على مبالغ كبيرة من المال. قد تكون الأمثلة نانو (نانو), ممتاز لومينز (XLM), تموج (XRP), ذرة (ميوتا), لايتكوين (LTC), بيتكوين كاش (BCH) ، Xtrabytes (XBY) ، إلخ. المنافسة في هذا المجال شرسة ، ورأيي الشخصي هو أن الشخص الوحيد الذي أحبه في تلك المجموعة هو Nano ، وبدرجة أقل IOTA و XBY.

نظرًا لأن هذه المساحة لا تزال في الهواء ، ومضاربة للغاية ، ومع الكثير من المنافسة ، فأنا لا أخصص أيًا من استثماراتي الأساسية في هذا المجال. كما أنني أخجل أيضًا من العملات المعدنية التي تم تعدينها بشكل كبير ، مثل XLM و XRP ، حيث توجد مخاطر كبيرة في عمليات البيع من قبل المالكين الرئيسيين الذين يتخلصون من السعر قبل أن أتمكن من الرد. ينطبق الأمر نفسه على العملات المعدنية القديمة ، والتي تعتمد على حلول خارج blockchain لحل مشكلات التوسع ، وكذلك العملات المعدنية التي لا أعتقد أن لديها القدرة على التنافس مع Visa في المعاملات النقدية. أتطلع دائمًا إلى تكديس الوظائف ، لذلك يجب أن تكون عملة التحويل بين العملات الخاصة بي قادرة أيضًا على التنافس مع Visa في سوق الصرف النقدي. لهذا السبب ، أبتعد عن شوكات البيتكوين. هذا يترك Nano و IOTA و Xtrabytes – وأموالي حاليًا على Nano.

كما ذكرت ، على الرغم من ذلك ، نظرًا لوجود الكثير من المعلومات غير المعروفة في هذا المجال ، فإنني أعتبر هذه الاستثمارات متوسطة إلى عالية المخاطر ، وسأخصص فقط هذا الجزء من وعاء التشفير الخاص بي..

المقتنيات الأساسية

يمثل “جوهر” المقتنيات التي يمكنني شراؤها ونسيانها وأكون واثقًا جدًا من قيمتها على المدى الطويل. يتكون جوهر بلدي بالكامل من مسرحيات المنصة. في الوقت الحالي ، لم يتم إنشاء عمليات التبادل وتحويل العملات بشكل كافٍ ، في رأيي ، ولا توجد عملة واحدة تعتبر بمثابة ضربة قوية في تلك المناطق. لا يزال لدي عملات معدنية تمثل تلك الجوانب ، لكنها ليست في “صميمي”. جوهر عملي هو اللعب على المنصة بنسبة 100٪ لأنني أعتقد أن هذا هو الرهان الأكثر أمانًا لعام 2018.

هذا العام ، قفزت الكثير من الأموال الجديدة إلى السوق واشترت العديد من ICO المختلفة. عندما حدث الانسحاب ، هربت الأموال الضعيفة خائفة. ومع ذلك ، فقد مولت الأموال المستثمرة بالفعل العديد من الشركات الناشئة و ICOs التقنية الجديدة. ستشكل هذه الشركات الناشئة الجديدة نشأة اعتماد عالمي أكبر لتكنولوجيا blockchain. العديد من الشركات الناشئة في blockchain لديها الآن التمويل الذي تحتاجه للمضي قدما في تطوير منتجاتها. هذا هو بالضبط ما يحتاجه التشفير للبقاء على المدى الطويل – حالات الاستخدام الواقعية والتطبيقات العاملة.

عندما يرى عامة الناس أن الشركات التي تستخدم تقنية blockchain بشكل نشط تبدأ في استبدال شركات “العالم القديم” ، فهذا هو الوقت الذي سنشهد فيه انتشارًا عالميًا واسع النطاق. يتطلب الأمر حالات استخدام حقيقية لأموال الأسهم القديمة لدخول عالم التشفير الجديد.

فلماذا لا تستثمر في مجموعة من العملات البديلة التي يمكنها “القمر”؟ سيكون من المستحيل تقريبًا تحديد أي من dapps ينطلق ، ولكن ما لن يكون صعبًا هو تقييم الأنظمة الأساسية التي سيتم تشغيلها منها. ما زلت أخطط للاستثمار في بعض المسرحيات الطويلة ، ولكن ليس كجزء من مقتنياتي الأساسية.

ستكون المنصة التي ألتقطها عبارة عن فرق قوية ، و Githubs نشطة ، ووسائط اجتماعية احترافية ، وتاريخ. بالنسبة لي ، هناك إجابة سلام دنك على هذا ، وهي ليست مبهرجة للغاية: إيثيريوم.

أعتقد أن Ethereum هي اللعبة الأكثر أمانًا على المدى الطويل في المستقبل. لديها ميزة الأولى في السوق. لديها العديد من المنتجات العاملة عليها بالفعل. الجحيم ، إنها تعالج معاملات أكثر من جميع العملات المعدنية الأخرى مشترك (والتي تشمل البيتكوين). يتم اختبار الإيثيريوم في المعركة وتقويتها. السماء هي الحد الأقصى لهذا الولد الشرير ، وبالنظر إلى منهجي الاستثماري طويل الأجل ، أريد أن يكون ¾ جزء مقتنياتي الأساسية هو Ethereum.

حتى مع القيمة السوقية الحالية ، أعتقد أنها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية. لقد تعاملت مع التراجعات الأخيرة بشكل جيد ، وفي بعض المراحل اكتسبت قيمة في الواقع بينما انهار السوق من حوله. هذا مؤشر كبير على أن الأموال الكبيرة تدعم بينما تتناثر الأيدي الضعيفة. أنا شخصياً أعتقد أن الكثير من العالم (بأموال كبيرة أو لا) يستخدم حاليًا Ethereum كواحدة من مسرحياتهم الأساسية. إلى جانب شكوكي حول Bitcoin في المستقبل (حتى مع SegWit و Lightning Network) ، أعتقد أنه لا يوجد لعب أكثر أمانًا من Ethereum.

حيازي الأساسي الثاني (المتبقي ¼ من تخصيصي الأساسي البالغ 60٪) موجود في NEO ، للعديد من نفس الأسباب مثل Ethereum.

لدى NEO فريق قوي للغاية ، و Github نشط للغاية ، وخريطة طريق مدروسة ، وهم يحققون المعالم. تدفع NEO أيضًا أرباحًا لمجرد الاحتفاظ بها (GAS) ، على أحد الأصول التي تكتسب قيمة هي نفسها. توفر NEO أيضًا مزيدًا من المرونة للمبرمجين ، حيث تكون قادرة على البرمجة بالعديد من اللغات ، وليس فقط الصلابة. كما أنه يوفر سرعات معاملات أكبر من Ethereum (بدون تقنية Plasma) ، وبالتالي يجب أن يتوسع بشكل جيد. وهي حاليًا مركزية نسبيًا من أجل التحكم في السلطة في مرحلة التطوير هذه ، ولكن ليس لديها خطط للبقاء على هذا النحو. علاوة على ذلك ، فإنها تحقق تقدمًا مستمرًا في اللامركزية ، ولكنها تفعل ذلك بطريقة بطيئة ومنضبطة.

ومع ذلك ، على الرغم من كل تلك الجوانب المثيرة من الأجسام القريبة من الأرض ، فإن السبب في أنني أمسك بها ، وأكثر من اعتبارها “أساسية” ، يرجع جزئيًا فقط إلى أي من هذه الأسباب. أنا أحمل NEO بسبب الصين.

تميل دول شرق آسيا إلى دعم منتجاتها الخاصة ، وفي الوقت الحالي تشهد الصين ثورتها الصناعية. إنهم يبنون حاليًا محطات طاقة لا مثيل لها في أي دولة أخرى على هذا الكوكب. إنهم يحاولون بقوة تأكيد أنفسهم كلاعبين قوة اقتصادية وسياسية على نطاق عالمي. لديهم حاليًا مخاوف بشأن العملات المشفرة والاحتفاظ بالأموال الصينية في الصين ، وهذا هو السبب العام لموقفهم المعارض من العملة المشفرة حتى هذه النقطة..

ومع ذلك ، إذا كنت تعتقد أن الصين ستفوت ثورة العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم ، فلا داعي للنرد. تدرك NEO تمامًا أن العملة المشفرة هي بطاطس سياسية ساخنة في الصين. هدف NEO هو جلب العملات المشفرة إلى الصين ، والقيام بذلك بطريقة تتماشى مع القواعد التي وضعتها الحكومة الصينية. إنهم لا يخططون لخوض حرب ضد الحكومة. بدلاً من ذلك ، يريدون جلب العملات المشفرة إلى الصين بطريقة تدعمها الحكومة.

لقد قمت منذ ذلك الحين بنقل NEO من قسم المسرحيات ذات المخاطر المتوسطة في محفظتي إلى مقتنياتي الأساسية ، وذلك ببساطة لأنهم سيحاولون اللعب بشكل جيد ، وهذا مهم للغاية في الاستحواذ على هذا السوق. NEO تشبه ETH من حيث كونها لعبة طويلة المدى لا تحتاج إلى تفكير ، في رأيي المتواضع. لقد كان أيضًا مقاومًا للغاية لمقالب السوق في يناير ، مما يشير إلى أن الكثير من الناس يثقون في NEO حتى لو كانت ثقتهم في العملة المشفرة.

هذا هو بالضبط ما أريده في مقتنياتي الأساسية. شيء أشتريه وأضعه في جورب تحت سريري وأنسى أمره حتى يوم بيعه.

حيازات متوسطة المخاطر

العملات التي تشكل مقتنياتي ذات المخاطر المتوسطة هي Nano (NANO) و OmiseGo (OMG) و Icon (ICX) و 0x (ZRX) و VeChain (VEN) و Waltonchain (WTC).

تشكل هذه العملات المعدنية ما بين 20 و 30٪ من مقتنياتي ، وهي تختلف في النسبة المئوية للممتلكات عند الشراء. نظرًا لأن فلسفتي هي الشراء والاحتفاظ ، فأنا لا أبيع عند الانخفاضات. إذن ، كيف أقوم بتعديل هذه المحفظة هو أنني أترك تجمع أموال الشراء الخاص بي ووقت الشراء عند الانخفاض الملحوظ. عندما أشتري ، أختار أيًا من هؤلاء الذي أشعر أنه أقل من قيمته الحقيقية في ذلك الوقت ، بناءً على سجل الأسعار والأخبار الأخيرة وخريطة الطريق القادمة والإعلانات المتوقعة ، إلخ..

إذا كان أحدهم يضخ ويصل إلى هدف البيع الذي حققته ، فسأبيع بعضًا وأحصل على أرباحه لتغذية مركز أفضل في عملة أخرى من فئة المخاطر المتوسطة أشعر أن لديها فرصة أفضل لضخ المزيد.

قادني هذا إلى موقع أثقل في ICX و OMG و NANO ، حيث أعتقد أنهم أقل تقديرًا من هؤلاء. سأتحدث بإيجاز عن كل واحدة حتى يكون لديك فكرة سريعة عن ماهيتها.

يا إلهي لا يحاول فقط دعم معاملات الدفع والعملة ، ولكن حتى أشياء مثل تحديث رخصة القيادة على blockchain. النطاق هو كل المعاملات. إنها تقوم بتطوير محفظة SDK (مجموعة تطوير البرامج) ذات التسمية البيضاء والتي ستعمل كأداة يمكن لأي شركة (على سبيل المثال ، ماكدونالدز ، شريك OMG) ترميز وتشغيل برنامج مكافآت. الاحتمالات لا حصر لها ، ونطاقها ضخم ، وفريقهم مثير للإعجاب. هو حاليا مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مع بعض التطورات الكبيرة في الأفق قصير المدى. قد لا يكون هناك الكثير من الوقت لاختيارها بأسعار اليوم.

أيقونة بلغ 12 دولارًا في ذروته ، وحتى ذلك الحين كنت أعتبره مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية. لدى ICX شراكات رائعة ، على غرار VeChain (والتي أقدرها أيضًا بشدة) ، لكنها لم تتراجع كما فعلت VEN. كما أنها تشترك في الشراكة الوثيقة مع حكومة الولاية التي تقوم بها NEO ، ولكن بالنسبة لـ ICX ، فهي مريحة لكوريا الجنوبية ، التي أصدرت مؤخرًا تصريحات متفائلة للغاية بشأن دعمها للعملات المشفرة. الأيقونة هي بالتأكيد عملة يجب الانتباه إليها.

نانو هي عملة تم الاستخفاف بها بشدة وقد تعرضت لضغوط سلبية لا هوادة فيها بشأن مشكلات لا علاقة لها بالعملة والتكنولوجيا نفسها. بعض الأمثلة هي Bitgrail التي تدير تبادلًا كاملاً من عقدة واحدة (مثير للإعجاب في الواقع) ، والعديد من البورصات التي تغلق عمليات السحب بسبب تقنيتها الفريدة ، وعملية احتيال The Bomber (Francesco Firano) الأخيرة.

لا علاقة لأي من هذه المشكلات بتقنية النانو نفسها أو نموذج إجماع DAG (الرسم البياني المباشر المباشر) ، وهو ما يسمح لـ Nano بالعمل بسرعة كبيرة وبدون عمال مناجم. لا يأتي Nano بدون مخاوف ، مثل الأمان الكبير والقابل للتطوير وحوافز العقد. لكن إمكانية التنافس مع Visa وتوفير مبالغ طائلة للشركات من رسوم المعاملات والتأخير الزمني في تلقي المدفوعات هو كل الحافز الذي ستحتاجه هذه الشركات لاستضافة عقدة أو اثنتين. أعتقد أن السماء هي الحد الأقصى لـ Nano ، وهي عملة واحدة أعتقد أن لديها بالفعل إمكانية (طويلة المدى ، أي عقد أو أكثر) لتكون عملة من المرتبة الأولى بشكل عام ، متجاوزة Ethereum و Bitcoin وكل شيء آخر.

هل سيحدث ذلك؟ ربما لا ، لكن هل يمكن أن يحدث؟ أنا شخصيا أعتقد أنه ممكن. عند سعره الحالي الذي يبلغ أقل من 10 دولارات أمريكية ورسملة سوقية تبلغ 1 مليار دولار تقريبًا ، لا يحتاج هذا الشيء إلى التحرك كثيرًا حتى يكون استثمارًا رائعًا. تبلغ القيمة السوقية لشركة Visa ، على سبيل المثال ، حوالي 270 مليار دولار أمريكي. ما المقدار الذي يمكن أن ينافسه نانو من أجله؟ سأدعك تقرر ذلك.

حيازات عالية المخاطر وعالية المكافأة

أعتقد أن هذه عملات يمكن تقييمها بمعدل أعلى بكثير مما هي عليه حاليًا ، وقد يكون لكل منها أسباب مختلفة جدًا لهذا الرأي.

هم شبكة Kyber (KNC) و Coss Coin (COSS) و Cindicator (CND) و Quantstamp (QSP) و Enigma (ENG) و Singularity.Net (AGI).

شبكة Kyber هي بروتوكول لا مركزي على السلسلة يسمح بتبادل الأصول الرقمية. سيعمل رمز kyber كدفع لاستخدام النظام وسيتم حرقه لاحقًا ، مما يرفع قيمة جميع الرموز المميزة المتبقية. قد يؤدي شراء عدد قليل من رموز kyber اليوم إلى دفع مبالغ كبيرة في المستقبل ، وأرى أن المستقبل سيكون في البورصات اللامركزية.

COSS هي بورصة أخرى للعملات المشفرة ، مع فكرة تقسيم الرسوم بنسبة 50/50 مع حاملي عملات COSS. السؤال هو كم حجم التبادل الذي سيتعامل معه COSS؟ قد يكون من المفيد إنفاق بضعة دولارات على.

Cindicator عبارة عن منصة تنبؤ بالسوق تقوم باستطلاع آراء “المحللين” وتضع تنبؤات بناءً على النتائج. يمكن أن تكون تقنية التفكير الجماعي هذه دقيقة بشكل مخيف ، وأظهرت نتائج ديسمبر دقة مقلقة بلغت 72٪. الرمز المميز نفسه هو ما يتيح الوصول إلى المعلومات عبر العديد من “الحزم” بناءً على مقتنيات العملات المعدنية ، وهنا يأتي دور اقتصاديات العملة.

يسعى كل من Enigma و Quantstamp إلى العمل على أمان blockchain ، سواء كان ذلك التشفير أو الخصوصية أو التحقق من صحة العقود الذكية على السلسلة. كلاهما لديه فرق رائعة ويستحق النظر فيهما ، والوظيفة التي توفرها هذه العملات ستكون مفيدة للغاية في المستقبل. هذه هي المشاريع التي من المحتمل أن تعمل في خلفية جميع المعاملات ، إذا وعندما تنطلق تقنية blockchain وتصبح معتمدة على نطاق واسع.

Singularity.net هو بروتوكول يسعى إلى حل مشكلات العصر الحديث المتعلقة بالذكاء الاصطناعي ، وتحديدًا مدى تجزئه وتجزئته في جميع تطبيقاته. الفكرة هي جعل الذكاء الاصطناعي (AI) أكثر سهولة في السوق العالمية. يحصل حاملو الرموز على الذكاء الاصطناعي العام الإضافي من خلال دعم وكلاء التكنولوجيا الجيدين وتلقي عوائد من مجموعة مكافآت التنظيم. هناك معادلة عوائد متناقصة تكافئ المستثمرين الأوائل. مرة أخرى ، قد يكون من المفيد أخذ لقطة طويلة ورمي بعض أموال القهوة المحفوظة. تخطي ستاربكس لمدة شهر وقم بتنمية صندوق التشفير الخاص بك (ومن ثم تخصيص 10٪ لطلقات طويلة كهذه).

استنتاج

كما هو الحال مع أي شيء في الحياة ، يجب أن تتخذ القرارات من موقع واعي. بالنسبة للاستثمارات ، ضع في اعتبارك عمل جدول بيانات وحدد المخاطر المختلفة لاستثمارك ، وحددها (المخاطرة = الاحتمال × العواقب) ، ثم قم بتطوير خطط التخفيف التي تكدس الوظائف على المخاطر التي تخففها.

خصص أجزاء من استثماراتك في مجالات مختلفة والتزم بها. بين الحين والآخر ، قم بتقييم الأصول الخاصة بك من حيث قابليتها للتطبيق وملاءمتها في كل فئة ، وضبط نسب الاحتفاظ بهذه الأصول وفقًا لذلك.

قم بتقييم السوق للمشروعات التي تشعر بأنها ثابتة طويلة الأجل مع مخاطر أقل (بشكل نسبي) ، وقم بتعيينها في مقتنياتك الأساسية ، حيث تسمح بتخصيص أكبر من محفظتك.

حافظ على المقتنيات طويلة المدى عالية المخاطر عند الحد الأدنى ، ولكن تأكد من تخصيص بعض الأموال لها. تحكم في تعرضك عن طريق تقليل التخصيص لتلك الأصول ، ولكن تأكد من أن خطتك تحسب إمكانية تحقيق بعض النمو الهائل الذي يمكن أن توفره هذه. كما هو الحال دائمًا ، ابحث عن الأساسيات القوية ، حتى في اللقطات الطويلة.

آمل أن تساعدك مناقشة بعض الأصول التي أمتلكها شخصيًا على البدء وربما تمنحك التعرف على بعض المشاريع التي لم تكن تعرف مسبقًا بوجودها ، وما هو الجزء من محفظتك الإجمالية الذي يجب تخصيصه لها.

ترقب الاستثمارات ذات الإمكانات طويلة الأجل. بعد كل شيء ، نحن جميعًا فيه لفترة طويلة ، أليس كذلك?