如何在线追踪您的投资

至少在现在，当有多种设计用于以下目的的软件可供选择时，管理财务的技巧并不难掌握： 帮助您在线跟踪投资. 这些平台中最受欢迎的是Mint，Personal Capital，SigFig，Moneyspire和WeVest，仅举几个例子.

这些金融投资平台中的每一个都可以帮助您创建预算，管理股票，共同基金，债券，房地产和现金等价物的投资组合，以及其他投资。当然，这种财富的尴尬并不总是存在。这是一个相当近期的现象.

仅在大约十年前，想要跟踪其投资的人几乎都采用了Microsoft Money计划，该计划被认为是最可靠的。该程序以个人帐户为基础保存记录并进行管理 股利再投资计划. 它还可以计算每个头寸的税基，并通过互联网上的股票报价实时提供更新，从而向其用户提供最新信息。.

自从关闭Microsoft Money以来，互联网上已经涌现出许多类似的程序，其中一些托管在网络上，而另一些则可以下载到人们的计算机上。如果您寻求适当地管理财务，所有这些都可能对您有用。.

如今，投资者面临的最大问题是管理多个投资账户.

根据最近的统计数据，大多数人拥有多个帐户：几个应税经纪帐户，一个或两个共同基金，一个个人退休帐户（IRA），一个 401（k）计划, 甚至其中几个计划.

拥有如此众多的帐户和程序，意味着人们的钱分散在各地。他们可能会精确地追踪每个帐户中的资金，但很少有人能同时掌握所有资金.

这是投资跟踪应用程序派上用场的地方。它们专门用于帮助人们不断了解其所有投资帐户，方法是通知他们有关其投资绩效的信息，并提醒他们更改管理或投资技术的必要性.

最先进的平台允许投资者同时追踪80多家不同投资公司的账户。除了跟踪人们的投资组合中的投资外，他们还实时跟踪最新新闻和最新故事。.

投资跟踪应用程序的另一个有用功能是查找所有帐户中的隐藏费用，并确定所有者对单个证券的敞口。在他们的帮助下，整个投资组合的平均风险也可以准确估算。同样非常有用的是，通过这些产品组合，用户可以轻松地与客户服务联系，并在需要时要求降低成本.

这些应用程序中的大多数还具有自动顾问功能，可以全面，智能地管理用户的财务状况。其中一些应用程序还为用户设计了图表，图形和表格，使他们的收入，支出或投资组合内容的图片看起来更清晰，更饱满。通过将用户的表现与所选的股票市场指数进行比较，这些应用程序还可以仔细分析其资产.

通过这样做，他们可以向人们告知他们对某些公司的了解，并为他们的下一步行动提供建议。借助资金跟踪平台，用户还可以为自己定义预算，从而清楚地看到他们在特定类别上花费了多少钱。如果他们愿意，他们可以分析投资费用，将其帐户与以下基准进行比较： 道琼斯, 小号&P 500或纳斯达克.

一些投资跟踪应用程序中还有一个工具，可以计算一个人的预期每月退休收入和预计的社会保障收入。还会提供有关人员投资及其绩效的每周电子邮件摘要.

通常，此类电子邮件包括本周涨幅最大的明细，投资组合的新闻以及用户过去7天投资组合表现的图表。为了使这些信息更加清晰，一些跟踪应用程序还提供了用户投资的高空图片。.

跟踪投资的另一个选择是免费的电子表格。建议使用电子表格，因为电子表格除了可以提供投资方面的帮助外，还可以重新平衡用户的投资组合.

目前，有两种可靠的电子表格可供选择：Microsoft Excel和Google Spreadsheets。前者通常用于跟踪单个批次税收的成本基础。他们还帮助估计总股息收入，并按个人时间表进行分配。 Microsoft Excel还提供有关用户除息日期的警报.

Google Spreadsheets程序被认为比Microsoft Excel弱，它可以使用公共财政信息准确地更新用户的文档。该程序基于Internet，还允许人们从任何位置访问其Google电子表格.

Google Spreadsheets计划的另一个显着特点是 再平衡. 为了重新平衡用户的投资组合，程序要求他们填写标题为“实际”，“差异”和“阈值”的三列。

第一列从电子表格的“持有”页面获取所需信息，以计算您在每种资产类别中的投资数量。第二列估算了按类别划分的用户目标分配与实际分配之间的差异。第三列为每种资产类别设置阈值，显示用户在需要重新平衡之前可以从目标分配中获得多少实际投资.

如果您有多个帐户，投资跟踪投资组合将帮助您在多个地点组织投资。这些应用程序熟练地将分散的大量帐户转换为规则良好的投资组合，这无疑将有助于您成功地管理财务.

由埃里卡·约翰逊（Erica Johnson）提供