Какво е първоначално предлагане на монети? Ето какво трябва да знаете за ICO

Ако инвестирате в криптовалути е новата златна треска, ICO са златните мини. ICO са най-новото и най-горещото средство за набиране на средства през 2017 г. и с огромното количество ICO, които трябва да се проведат през 2018 г., този шум не показва признаци на спиране.

Новите криптовалути обикновено се въвеждат в цифровото пространство чрез ICO. Първото ICO се появи през 2013 г., но едва през 2017 г. моделът за набиране на средства наистина избухна. Има множество ICO, които почти са направили своите ранни инвеститори невъобразими връщания, което може да се припише като основна причина за скорошния скок на ICO. Огромната популярност на ICO започна след успеха на ICO на Ethereum. Ethereum монетите бяха продадени за $ 0,31 (!) по време на тяхното ICO.

Източник: CoinDesk

Успехът на Ethereum накара инвеститорите да търсят подобни възможности и направи предприемачите опортюнистични и така започна потокът от ICO. Поради липсата на регулации в крипто пространството, случаите на измами и компании, които поискаха и получиха неоправдани суми инвестиции за неработещи продукти, се увеличиха.

Това от своя страна доведе до глобален призив за правила и разпоредби за ICO и повече регулаторни органи са се фокусирали върху създаването на точно това. От гледна точка на инвеститора, това не е най-лошото нещо, което може да се случи, тъй като регулациите вероятно ще доведат до по-високо качество, по-малко рискови ICO и масово приемане на криптовалути.

Въпреки че идва с висок риск, трудно е да не се развълнувате от влизането в това оживено и често доходоносно ICO пространство. В следващата статия ще обсъдим всички тънкости на ICO, които трябва да знаете, преди да започнете да поемате тези рискове, за да стигнете до Луната.

Какво е първоначално предлагане на монети (ICO)?

Инвестирайки в първоначално предлагане на монети, обикновено наричано ICO, вие ставате ранен инвеститор в нов блокчейн проект.

Можете да инвестирате в ICO, като изпратите например Биткойн, Ethereum или NEO на адреса на ICO. Вашата инвестиция ще се съхранява в интелигентен договор и след като ICO приключи, автоматично ще получите предварително определен номер на новата криптовалута въз основа на общата сума, която сте инвестирали.

Компаниите управляват ICO, за да привлекат капитал за нов блокчейн или блокчейн приложение. Разликата между двете ще бъде обяснена по-долу. Преди да започне ICO, компанията, която стои зад нея, обикновено е открила проблем в статуквото и вярва, че може да реши този проблем с приложението си за блокчейн.

Компанията създава уебсайт, на който можете да видите изискванията и спецификите на ICO, екипа, тяхната визия, индустрията, върху която се фокусират, партньорства и съветници, пътна карта за бъдещето и най-важното, техните Бяла хартия.

В бял документ една компания напълно описва подробностите за своя подход и техническите спецификации на своето блокчейн / блокчейн приложение. Обикновено потенциалните инвеститори вземат решение дали да инвестират в ICO или не въз основа на информацията, предоставена от компанията.

ICO срещу краудфандинг срещу IPO

Какво е ICO

По същество ICO го правят не се различават толкова много от краудфандинг. И двата метода са за привличане както на малки, така и на големи инвестиции от голяма тълпа през интернет.

Компанията, която стои зад ICO, подобно на компания, която стои зад проект за краудфандинг, предлага на пазара своя предвиден продукт и се опитва да убеди потенциалните инвеститори, че техният създаден продукт ще наруши индустрията.

Много е важно да осъзнаете, че повечето ICO все още нямат работещ продукт. През повечето време, когато инвестирате в ICO, вие инвестирате в потенциален продукт, който потенциално може да стане популярен.

ICO се различават от първоначалните публични предлагания (IPO), което е често използван метод за набиране на средства за компаниите. IPO дават на инвеститорите акции на компания в замяна на техния капитал. Тези акции представляват частична собственост и определени права на акционери, като права на глас и дивиденти. За разлика от това, новата криптовалута, която получавате за инвестиране в ICO, не представлява права на собственост или други права по отношение на блокчейн компанията.

Криптовалутата, която купувате в ICO, обаче представлява потенциална възвръщаемост. В дългосрочен план възвръщаемостта зависи от това дали новата криптовалута действително ще се използва от потребителите. Това е огромна разлика от акциите, които се използват само като доказателство за частна собственост.

Криптовалутите, поне тези, които трябва да се приемат сериозно, ще имат действителен случай на употреба. Например с NEO криптовалутата можете да купувате в базирани на NEO ICO и да използвате приложения в NEO blockchain. С Civic жетони можете да се възползвате от техните услуги за защита на самоличността. С Edgeless жетони можете да залагате на тяхната базирана на Ethereum казино платформа и с Steem монети можете да използвате техните децентрализирани платформи за социални медии.

В краткосрочен план възвръщаемостта се диктува от търсенето на криптовалутата. Това търсене отново се основава на очакването крипто да се използва в широк мащаб през следващите няколко години. Повечето от по-новите криптовалути не се използват и тепърва трябва да доказват своята концепция.

Ето защо инвестирането в ICO е игра с много висок риск / висока награда.

Дали криптовалутата всъщност ще се използва изобщо зависи от качеството на проекта за блокчейн. Биткойнът например се използва редовно. Да, мрежата се справя проблеми с мащабируемостта, това обаче показва увеличаване на използването на блокчейна на Биткойн.

Стойността на няколко ICO монети като Пулсации, Стратис и Ковчег също е силно зависим от тяхното използване. Ако криптовалутата и нейното блокчейн приложение не могат да създадат мрежа от бизнеси, потребители и институции, които ще използват валутата за плащания, те в крайна сметка могат да станат безполезни.

Монети за протоколи, полезност и сигурност

Както бе споменато по-горе, ICO могат да набират средства както за блокчейн, така и за блокчейн приложения.

ICO за блокчейн означава, че компанията действително е създала своя собствена блокчейн, върху която могат да се изграждат приложения. Монетата, която ще получите в замяна на вашата инвестиция, е монетата, която е пряко свързана с тази блокчейн. Тези блокови вериги също се наричат протокол блокчейн, защото те решават правилата, динамиката и техническите спецификации на приложенията, изградени върху тях. Ethereum, NEO, Bitshares и Вълни са примери за протоколни блок-вериги.

Токенът на помощната програма, от друга страна, е приложение, изградено върху блокчейн протокол. Издадената криптовалута, което е фактически наречен жетон, се използва само за приложението.

Най-добрият пример е Ethereum със своя Протокол ERC-20. Този набор от насоки определя правила за приложения и техните токени, изградени върху мрежата Ethereum. Популярните токени ERC-20 са Трон, ИКОНА, OmiseGo, и Waltonchain. Всички тези приложения са изградени върху блокчейна Ethereum и по този начин добавят допълнителна функция към екосистемата Ethereum. Натисни тук за пълния списък на жетоните, изградени върху блокчейн протокол.

Много е важно да осъзнаете разликата между двете. Движението на блокчейн се развива бързо, но все още е далеч от зрелостта и нямаме представа как ще изглежда индустрията след няколко години. Не знаем кой протокол ще бъде основата на следващия интернет и поради това инвестирането в приложения, базирани на тези протоколи, носи много по-висок риск.

Това е така, защото не знаем кой протокол блокчейн ще бъде широко приет. Когато поглеждаме честно индустрията, в момента се използват много малко блокчейн и блокчейн приложения. Времето ще покаже кои протоколи ще използваме в близко бъдеще и кои приложения на върха на тези протоколи ще станат популярни.

И накрая, имате маркери за сигурност. Това са символи, които представляват акции на бизнес, модел, който вероятно ще стане незаконен в повечето страни съвсем скоро. Тези символи нямат случай на употреба и растат в стойност, тъй като компанията, която стои зад нея, продължава да печели.

В момента ценните книжа вече попадат под строг контрол и регулаторните органи като Американската SEC вече са уведомили, че искат да свалят криптовалути, които всъщност са ценни книжа. Тъй като тези маркери няма да бъдат използвани за нищо свързано с блокчейн веригата и вероятността от регулаторни мерки срещу ICO за ценни книжа, най-добре е да стоите настрана от тези ICO с маркери за сигурност.

Рискове от инвестиране в ICO

ICO са силно спекулативни

ICO са изключително рискови и няма абсолютно никаква гаранция за връщане. По същество ICO не се различават много от обикновените стартиращи компании. Когато се разглежда традиционният процент на неуспех при стартиране, който се очаква да бъде около 90%, става по-лесно да се направи оценка на риска за инвестиране в ICO.

Защо стартиращите се провалят? Повечето просто няма да успеят да постигнат, както във всяка развиваща се индустрия. Екипът зад стартирането на криптовалута не е по-различен. Въпреки че екипът може да бъде опитен, добре свързан, финансиран и да има всички най-добри намерения в света, винаги има шанс те просто да не привлекат клиенти.

Добавете към това, че не знаем как блокчейнът ще повлияе на света, на кой протокол ще бъде изградена тази промяна и колко бързо технологията ще стане основна. Това са съставките за изключително спекулативна инвестиция.

Някои ICO могат да бъдат измами

Освен спекулативния и много рисков характер на законните ICO, на пазара има и измамни ICO. Съвсем наскоро компания на име Prodeum измами инвеститорите си чрез измамно ICO и измамниците решиха да ритат инвеститорите си, когато те паднаха с една-единствена дума на по-нататъшния им празен уебсайт. Това е само един пример от много ICO, които набират средства за личните банкови сметки на своите основатели.

Пазарът на ICO се учи и ICO сега се подлагат на сериозен контрол. Броят на уебсайтовете, които разследват и оценяват ICO, се увеличава ежеседмично и тези ресурси могат да ви помогнат с филтрирането на гнилите ябълки.

С узряването на пространството могат да се очакват подходящи ICO процедури и ICO с по-високо качество. Ethereum и NEO определят стандарти за ICO процедури със своите ERC-20 и NEP-5 протокол, но действителните процедури вероятно ще дойдат от глобалните регулаторни органи.

Законни ли са ICO?

Поради многобройните злонамерени ICO, вопли за регулации и строги политики се чуват в световен мащаб. Измамите се случват твърде често и тези практики нараняват крипто пазара като цяло, тъй като влошават доверието и изплашват нови инвеститори.

Когато се сравняват ICO с IPO, най-голямата разлика е, че IPO са силно регулирани. Многобройни законови законосъобразности, големи количества документи и постоянни проверки на бизнес дейностите са част от света на IPO. Шестима момчета на тавана ще открият, че е невъзможно да стартират IPO, но стартирането на ICO няма да е прекален проблем.

Докато някои възприемат свободния дух на криптовалута, правителствата просто не могат да приемат този модел за набиране на средства. Това е така, защото правителството е задължено да защитава своите граждани и защитата им от измами не е изключение. Въпреки че има много по-легитимни ICO, отколкото има измами, има нужда от правна рамка за изпълнение на ICO.

Проблем с това е, че регулаторните органи не са успели да класифицират ICO поради тяхната новост. Криптовалутите валути ли са, стоки, активи или нещо друго? Правителствата по целия свят работят по предоставяне на криптовалути и ICO някакъв легален статут; щом това се случи, можем да очакваме много нови закони и разпоредби за криптопространството.

ICO имат положително въздействие върху криптовалутата

Предвид настоящото състояние на блокчейн технология, ICO са най-доброто нещо, което е могло да се случи. Това е така, защото големите количества капитал, които бяха изтеглени в криптопространството от ICO, дадоха огромен тласък на развитието на блокчейн технологията и необходимата инфраструктура.

Освен това всяко ICO прави собствен маркетинг и е насочено към различни аудитории и колективно те достигат до глобално разпръснат и разнообразен демографски пул. Всички ICO предлагат маркетингови блокчейн технологии и криптовалути, което е чудесно за индустрията като цяло.

Проекти с невероятен потенциал са стартирани и ще бъдат стартирани в бъдеще, а тези няколко диаманта в крайна сметка ще доведат до масовото приемане на блокчейн технологията. Все още чакаме приложението blockchain killer, приложението, което ще се използва от ентусиасти, които не са blockchain, и това приложение killer вероятно ще бъде стартирано чрез ICO.

Трябва ли да инвестирате в ICO?

ICO възможност

Намирането на това приложение-убиец ще бъде трудно и вероятно ще доведе до няколко инвестиции в бавни производители. След като обаче ICO излети, те могат да бъдат изключително печеливши. Въпреки че общата стойност на крипто пазара се е повишила от 5 до 20 пъти, в зависимост от датата, на която започвате да измервате, капиталовите инвестиции, които ICO искат, не са се увеличили много.

ICO пространството е невероятно конкурентно и следователно ICO не могат да искат твърде много капитал. Въпреки това, поради огромното увеличение на инвеститорите и парите на пазара, ICO, които се взривяват, взривяват големи.

Това звучи обещаващо и е така. Има само едно нещо, което трябва да направите и да направите задълбочено: вашето собствено изследване! Това не означава просто гледане на видео на уебсайта на ICO. Това означава задълбочено проучване на ICO бяла книга и оценка на аспекти на проекта, като целите му, как бизнесът генерира приходи, какъв проблем решава приложението и т.н..

Вижте всеки член на екипа по проекта. Имат ли опит с блокчейн и блокчейн приложения? Опитни предприемачи ли са? Екипът е огромен?

И тогава, има един много важен въпрос, който трябва да си зададете и вие: дали блокчейнът и криптовалутата са необходими за проблема, който тази компания иска да реши?

Много ICO събират пари за идея, която също може да бъде решена или вече е решена чрез използването на добрия стар интернет.

За да отговорите на всички тези въпроси, използвайте колкото се може повече източници. Уебсайтът на ICO е добра отправна точка, но по очевидни причини най-лошият източник за балансирана оценка на проекта. Не пренебрегвайте сляпо и недоволните от проекта; вместо това ги слушайте и се опитайте да се справите с тяхната критика, за да оцените по-добре качеството на даден проект и неговата ICO.

Ние наблягаме на риска, участващ в ICO, и той трябва да бъде подчертан с основателна причина. Съществуват обаче и невероятни възможности и наистина страхотни проекти, стартирани чрез ICO. Когато си създадете навик да провеждате задълбочени изследвания и се уверите, че не сте приспивани от мечтата на Lambo, а от невероятната визия на проект, просто може да намерите това приложение-убиец.

Ресурси, които да ви помогнат да оцените ICO

С нарастващата популярност на ICO, инструментите за проверка на такива проекти също се увеличават. Повечето инструменти са полупрофесионални, така че винаги приемайте оценките с известна доза сол.

Много хора се наричат ICO експерти, след като са направили един добър разговор. Поради това винаги използвайте множество инструменти и ресурси в собствените си оценки. Също така имайте предвид, че няма начин да разберете дали даден уебсайт е платен за добър преглед или има други причини за субективност.

Ето списък на полезните ICO ресурси:

Финални мисли

Надяваме се, че тази статия ясно показва, че инвестирането в ICO идва с много риск. Бъдете много предпазливи към измами, ICO, които не се нуждаят от блокчейн или криптовалута, и ICO, които имат малки шансове за реално използване в близко бъдеще.

Диференцирайте между протоколни и полезни криптовалути и проучете върху кой блокчейн е изградено приложение за помощна програма. И винаги си задавайте въпроса: дали тази криптовалута, която ще получа от ICO, всъщност служи за цел?

Правната рамка за ICO е в процес на разработване и ще филтрира голяма част от изгнилите ICO ябълки. Ценните книжа вероятно ще станат обект на широк спектър от регулации и регулаторните рамки за ICO вероятно ще пристигнат през следващата година. Внимавайте внимателно за всякакви промени в регулациите и как това ще се отрази на ICO, в които сте инвестирали или наблюдавате.

Като се има предвид това, инвестирането в ICO също може да има огромен потенциал. Invest in Blockchain е съставил a списък с най-добрите ICO за 2018 г. за да ви помогне с търсенето. Само не забравяйте: винаги правете собствени изследвания, преди да инвестирате в ICO.