Slush Fund Strategy: Per què hauríeu de reservar el 10% de la vostra cartera per a experiments
Abans d’invertir, és important definir la vostra pròpia estratègia personal.
Si no teniu una estratègia, només jugueu.
Segons Wikipedia, un estratègia d’inversió és:
Conjunt de normes, comportaments o procediments dissenyats per orientar la selecció d’una cartera d’inversions per part d’un inversor.
A l’hora de determinar la vostra estratègia d’inversió personal, podeu començar a fer-vos les preguntes següents:
- Quina és la vostra gana de risc?
- Quina és la vostra cronologia?
- Quin és el vostre objectiu de beneficis?
- Quines habilitats rellevants tens?
Després d’identificar la vostra estratègia d’inversió personal, el següent pas és crear una cartera que s’ajusti a la vostra estratègia. Ets un HODLer? Comerciant de dia? Ets més arriscat o més conservador? Esteu construint un fons de jubilació o intentant duplicar els vostres diners i treure diners??
Independentment de la vostra estratègia, us animo a reservar un 10% de la vostra cartera per provar idees noves. Jo l’anomeno l’estratègia del “fons slush”.
Què és una estratègia de fons Slush?
En aquest context, una estratègia de fons reduït reserva el 5-10% de la vostra cartera per provar idees noves. Depenent de cada individu i de la seva cartera actual, el vostre fons slush pot tenir un aspecte molt diferent.
Per exemple, si sou un inversor conservador que només manté monedes entre els deu primers, afegir alguns projectes de capitalització inferior es qualificaria com a inversions de fons reduïts.
D’altra banda, si ja esteu ben diversificat tant en els actius que teniu com en les estratègies que implementeu, el vostre fons de fons serà molt diferent. És possible que proveu d’invertir en prevenda, d’efectuar els vostres cryptos, d’adquirir un masternode o potser comenceu a minar.
Per resumir, hi ha dos requisits per al vostre fons de slush:
- Les estratègies de fons Slush són diferents de la vostra estratègia principal de cartera.
- Representen menys del 10% de la vostra cartera total.
Ara que ja enteneu els conceptes bàsics del que és un fons slush, us explicaré per què hauríeu d’implementar un fons slush a la vostra cartera.
Per què hauríeu d’implementar una estratègia de fons Slush
Els fons exclusius són mecanismes d’educació forçada
L’inversor amb més informació sempre tindrà l’avantatge. Mitjançant la implementació d’un fons slush, us obligueu a sortir de la vostra zona de confort i aprendre noves estratègies. Us convertireu en un inversor més complet, cosa que augmenta les vostres possibilitats de detectar oportunitats abans que altres.
Slush Funds ajuda a descobrir joies infravalorades: “Zig quan tothom en fa zags”
Els humans cauen constantment al parany de la “mentalitat del ramat”, també conegut com a pensament grupal. Tot i que sabem conscientment que el ramat sovint està malament, seguim el ramat perquè se sent més segur i hi ha molta menys fricció.
Com que la majoria de la gent segueix el ramat, les inversions populars estan extremadament sobrevalorades. Els inversors intel·ligents busquen actius infravalorats. Per definició, els actius infravalorats no són populars.
Encara que Warren Buffett és anti-criptogràfic (també és famós que evita accions de tecnologia d’Internet), va construir el seu imperi basant-se en aquesta premissa:
Sigues llaminer quan els altres tenen por, i temorós quan els altres són llaminers.
Per últim, com a motiu de precaució: el fet que alguna cosa sigui impopular no vol dir que estigui infravalorat i augmentarà el seu valor. De vegades, la inversió és impopular per una bona raó. Tanmateix, posar-se en aquesta mentalitat escèptica / contrària sovint pot conduir a joies ocultes.
La diversificació disminueix la volatilitat
Assignar el 10% de la vostra cartera a experiments bojos pot disminuir la volatilitat de la vostra cartera. Per descomptat, això suposa que el vostre fons no està directament relacionat amb les vostres participacions principals.
Els fons Slush us impedeixen perseguir les bombes, també coneguda com a “síndrome d’objectes brillants”
Tenir una estratègia d’inversió ben definida ens impedeix que les nostres emocions prenguin decisions per nosaltres. A tots ens ha quedat atrapat el FOMO i ens ha costat seure al marge quan la propera gran moneda estigui bombejant. Això no sempre permet prendre les millors decisions d’inversió.
Tanmateix, assignant només el 10% a experiments més arriscats (com perseguir una moneda amb bombes), som lliures de provar noves idees i, fins i tot si fracassen, encara conservem la gran majoria del nostre capital.
Si assigneu un 10% fix de la vostra cartera a idees absurdes, us obligarà a triar els vostres experiments amb prudència. Encara us podeu divertir amb les vostres inversions, però aquesta limitació positiva condueix a una millor presa de decisions.
És important tenir en compte que no cal assignar el 10% en un únic experiment. Podríeu tenir 2 experiments cadascun per al 5% del total de la vostra cartera, o 10 experiments ponderats a l’1% cadascun.
Els fons Slush poden descobrir noves estratègies lucratives
En experimentar amb noves estratègies, podeu descobrir joies infravalorades o identificar una nova estratègia que s’adapti millor a les vostres habilitats.
Per exemple, inicialment em vaig centrar en el comerç dels mercats de criptografia. Amb el pas del temps, em vaig adonar del molt que m’agradava investigar sobre tecnologia, casos d’ús empresarials i ajustament al mercat de productes. Així que vaig deixar de negociar completament i em vaig centrar en els meus punts forts: la investigació fonamental.
En paraules del venedor de fruites tailandeses que em va convèncer de provar el durian (la fruita pudent) per primera vegada:
“Mai intenteu, mai no ho sabreu”.
9 idees d’inversió que cal incloure al vostre fons Slush
Teòricament, hi ha infinites possibilitats per dirigir el vostre fons de lliscament, de manera que no vull que aquesta llista limiti el vostre pensament. El pensament lliure és la clau per obtenir un fons eficaç.
Exempció de responsabilitat: no sóc assessor financer i això no s’ha d’interpretar com a assessorament en inversions; aquestes són simplement idees a tenir en compte a l’hora de construir el vostre fons.
1. Comprar accions d’empreses criptogràfiques al mercat de valors
En lloc de posseir actius digitals, podeu experimentar amb accions d’empreses que treballen amb criptomoneda. Això va des d’empreses que extrauen bitcoins, fins a minoristes que accepten pagaments amb criptografia o en qualsevol lloc intermedi. Mireu-los 5 accions de criptografia per veure el 2018.
2. Comprar fitxes d’una prevenda o ICO
Tot i que no m’imagino que mai veurem res com el boom de l’ICO 2017, encara hi ha oportunitats en aquest espai. Inversió ICO és una bèstia completament diferent en comparació amb el valor que inverteix en els grans límits de mercat. És significativament més arriscat, però amb aquest risc s’obtenen guanys potencialment massius.
Les prevendes s’estan convertint en una manera popular d’invertir en projectes en fase inicial. Essencialment, participeu agrupant fons amb altres inversors per comprar fitxes pre-ICO a un preu reduït. Cada prevenda té un descompte, un període de compra, etc. Com sempre, feu els deures abans de participar.
Si ja inverteix en ICOs i prevendes: podeu provar noves estratègies. Experimenteu amb la venda de fitxes abans que aparegui la llista de l’ICO, espereu una llista d’intercanvi important o considereu la possibilitat de crear mètriques noves per determinar quan es venen.
3. Mineria (o Cloud Mining)
Si el 100% de la vostra cartera de criptografia té actius digitals, és possible que vulgueu considerar la mineria. Tot i això, la mineria requereix un nivell bàsic d’expertesa tècnica, de manera que, si no en teniu, enteneu que teniu una important corba d’aprenentatge per emprendre..
Una altra opció és la mineria al núvol, que és on llogeu equips físics de mineria i se us paga un percentatge dels guanys. La major operació de mineria al núvol és Genesis Mining.
4. Aposta contra el ramat
Identifiqueu el fitxer tendències més populars a l’espai criptogràfic i forma la teva pròpia opinió. Si no esteu d’acord amb la realitat del consens, aquest és un bon indicador per explorar el punt de vista contrari. Aquesta estratègia pot conduir a la compra de projectes poc valorats per cèntims de dòlar.
A continuació, es mostren alguns exemples de com funciona aquest procés de pensament:
- El preu de Tron cau en picat perquè tothom creu que és una estafa: i si no ho és?
- Les monedes de privadesa estan de moda, i si Lightning Network fa obsoletes les monedes de privadesa?
- Els projectes xinesos s’acumulen a causa de les prohibicions d’ICO i d’intercanvis; i si això només és temporal i podeu recollir actius basats en Xina a preus mínims?
Tot i que, òbviament, això no funciona cada cop, de vegades podeu obtenir beneficis massius assumint el risc.
5. Proveu noves estratègies que no coneixeu
És important assignar el vostre fons a idees noves, idees contràries, idees que impulsin la vostra zona de confort. Així es produeix el creixement personal i com vostè, com a inversor, pot ensopegar amb les gemmes amagades que s’amaguen i, a més, pot ser divertit barrejar coses. Per simplificar-ho, si sou un comerciant quotidià, penseu a experimentar amb el comerç swing o el flux d’efectiu dels vostres criptos. Si sou un inversor de valor, proveu d’operar o canviar ICO.
Personalment, la meva estratègia preferida es diu “Vendre per cobrir”.
L’objectiu d’aquesta estratègia és adquirir petites posicions en moltes fitxes i desarriscar el meu capital el més aviat possible.
Faré servir un exemple per il·lustrar: compro 100 fitxes del projecte X i, quan el valor es duplica, venc la meitat de la meva pila (50 fitxes). Això em deixa amb el 50% de les meves fitxes inicials, tot conservant el 100% del capital inicial. Aleshores, sóc lliure d’invertir el mateix capital inicial en un altre projecte, alhora que construeixo lentament una cartera de molts “tokens gratuïts” També he escoltat aquesta estratègia anomenada “soldats lliures” o “plantació de llavors”.
7. Adquiriu un Masternode
Les properes 3 estratègies es basen en el flux d’efectiu del vostre criptogràfic.
Un masternode requereix comprar i bloquejar la quantitat X (una gran quantitat) d’un determinat actiu digital, i normalment requereix que consulteu servidors o alguna infraestructura a la xarxa. A canvi dels vostres serveis, se us pagaran X fitxes per període, generalment fora del fons d’inflació i / o comissions de transacció.
Els Masternodes són intensius en capital, ja que requereixen grans costos inicials. Però, si es fa correctament, poden ser una manera excel·lent de “generar efectiu de la vostra criptografia”.
Masternodes.pro llista totes les monedes masternode (inclosos Dash, Zcash i LUX), així com el cost d’adquirir-los i els ingressos potencials.
Algunes monedes masternode inclouen: Dash, Zcash, LUX
8. Guanyeu dividends de monedes PoS
La prova de joc (PoS) és un mecanisme de consens alternatiu Prova del treball (PoW). Amb PoS, confieu monedes a la cadena de blocs (aposta), que ofereix a la xarxa força i seguretat afegides. Els jugadors es paguen amb “diners nous” mitjançant la inflació de la xarxa. Cada “aposta” es paga proporcionalment en funció del nombre de monedes que participin.
Com a estratègia d’inversió, podeu assignar una part de la vostra cartera a monedes PoS que paguen “dividends” en forma de nous tokens de la xarxa..
Les monedes PoS inclouen: NEO (que paga GAS), ARK, KCS i PIVX. Tant VECHAIN com OMG tenen previst iniciar recompenses PoS el 2018.
9. Presteu el vostre poder Steem per obtenir fins a un 25% de rendiments anuals
L’ecosistema Steem paga la inflació proporcionalment als productors de contingut que les xarxes consideren “valuosos”. En termes senzills, com més credibilitat tingueu (Steem Power), més “compte” el vostre vot a l’hora de determinar qui rep o no els pagaments per inflació. Això fa que tenir Steem Power sigui una mercaderia valuosa a l’ecosistema.
Com que Steem Power és valuós, han aparegut mercats secundaris on podeu prestar / prestar Steem Power amb interès. Com a inversor, podeu obtenir fins a un 25% de rendiments anuals (pagats en Steem) prestant el vostre Steem Power.
- Pas 1: adquiriu Steem comprant-lo o guanyant-lo en plataformes com Steemit.
- Pas 2: comenceu a prestar el vostre Steem Power on MinnowBooster.net.
- Pas 3: Obteniu interessos pagats (15-25%) en forma de Steem.
Tingueu en compte que no perdeu el vostre Steem durant aquest procés. Al finalitzar els termes del contracte d’arrendament, rebreu tota la vostra Steem Power. Podeu agrupar el vostre nou Steem i augmentar el vostre poder creditici amb el pas del temps.
Acabem
Recordeu anar lent, centrar-vos en la vostra educació, no assumir riscos innecessaris i no deixar mai que el vostre “fons de fons” superi el 10% de la vostra cartera total..
Algunes de les preguntes que us podeu fer abans de capbussar-vos: si no heu provat mai cap fons, quina nova estratègia us interessa més? Si ja teniu un fons slush, com identifiqueu noves estratègies potencials?
Ara que teniu en compte algunes estratègies noves, podeu plantejar-vos la possibilitat d’aplicar la vostra pròpia adopció sobre la “estratègia de fons slush”.
Nota de l’autor: agrairia aquest venedor de fruites tailandeses que em va convèncer per provar el durian per primera vegada. Des de llavors, Durian s’ha convertit en el meu menjar preferit i aquesta mentalitat oberta m’ha portat a moltes experiències úniques arreu del món. Mai ho intentes, mai no ho saps.
Relacionat: Una guia sobre l’estratègia d’inversió a criptomoneda a llarg termini