Оптимизиране на вашите крипто данъци по време на мечи пазар

В САЩ е данъчен сезон, а крайният срок за индивидуалните данъци е 15 април. Много търговци на крипто се чудят защо изобщо трябва да си правят труда да подават данъците си за крипто, като се има предвид, че всичко, което са имали, са загуби за 2018 г. За съжаление по закон се изисква и ако не го направите, рискувате да бъдете одитирани от IRS заплащане на неустойки. Не всичко е мрачно и обречено. Защото ако сте имали загуби, можете да използвате някои стратегии, за да сведете до минимум общото си данъчно задължение и потенциално да увеличите възстановяването си. В тази статия ще разгледаме някои от стратегиите, които можете да използвате и какво трябва да знаете. Това ръководство ще бъде особено полезно за тези, които искат научете криптатаo търговия.

Капиталовите загуби се приспадат

Вашите загуби от крипто търговия могат да се използват по няколко различни начина. Първо, те могат да се използват за компенсиране на всяка печалба от капитала, която сте имали, независимо дали е от крипто, акции или дори недвижими имоти. Ако сте имали повече капиталови загуби, отколкото капиталови печалби, можете да го използвате, за да компенсирате други източници на доходи (т.е. заплати, заплата), но само до $ 3000. Всички останали загуби след $ 3000 се пренасят в следващите години. Така например, ако постигнете печалба през 2019 г., загубите ви за 2018 г. могат да бъдат използвани за компенсиране на тези. Тези правила се прилагат за САЩ, но подобни правила се прилагат и за други страни по света.

Предлагат се няколко счетоводни метода

За да изчислите печалбите / загубите си, първо трябва да изберете счетоводен метод. Това диктува кои монети продавате или търгувате, ако сте натрупали куп с течение на времето. Няколко опции включват First-In-First-Out (FIFO), Last-In-First-Out (LIFO), средна цена и конкретна идентификация. FIFO обикновено е най-консервативната опция за избор, но тъй като IRS не е издала строга политика относно счетоводните методи, разрешени за криптовалути, широко се предполага, че всички методи, отворени за акции, са отворени и за крипто.

Избраният от вас счетоводен метод може да окаже огромно влияние върху общото ви данъчно задължение. Най-добрият избор обаче зависи изцяло от историята на вашите транзакции. Например, по време на бичи пазар, може да си помислите, че LIFO ще ви даде най-малко капиталови печалби, защото търгувате / продавате най-скоро придобити монети. Ако обаче използвате FIFO, някои от тези монети могат да бъдат категоризирани като дългосрочни (държани за >1 година), като в този случай би се прилагала по-ниска данъчна ставка. Така че наистина всичко зависи от вашата ситуация. Силно се препоръчва да използвате данъчен софтуер, за да изчислите и сравните общите си печалби / загуби по различни счетоводни методи.

Нека да разгледаме един пример за повече яснота. Представете си, че сте купили 3 монети ABC:

  • 1 през юли 2017 г. за $ 2k.
  • 1 през април 2018 г. за $ 7k.
  • 1 през ноември 2018 г. за $ 5k.

Вие продавате 1 ABC през декември 2018 г. за $ 4k. Какви са капиталовите печалби / загуби за тази транзакция за всеки счетоводен метод?

  • FIFO: $ 4k – $ 2k (база за разходите от юли 2017 г.) = печалба от $ 2k
  • LIFO: $ 4k – $ 5k (база за разходите през ноември 2018 г.) = загуба от $ 1k
  • Конкретна идентификация: $ 4k – $ 7k (база за април 2018 г.) = $ 3k загуба

Сега имате по-добра представа защо избраният счетоводен метод може значително да варира крайния ви резултат.

Събиране на данъчни загуби

Ами ако държите монетите си през цялата 2018 г. и изобщо не сключвате сделки по време на мечия пазар? В този случай за съжаление не сте осъзнали нито една от загубите си и не можете да я използвате за приспадане на приходи или печалби от други източници. Но можете да използвате новооткритите си знания за различни стратегии за оптимизиране на данъците и да сте подготвени за следващата година. По-конкретно, можете да използвате стратегия, наречена събиране на данъчни загуби.

Накратко, събирането на данъчни загуби включва реализиране на тези загуби чрез определяне коя от вашите монети да продадете и колко. Най-лесният начин да направите това е да използвате софтуер за крипто счетоводство, като TokenTax, за да сте сигурни, че не продавате твърде много и потенциално да започнете да реализирате печалби. Както видяхме по-рано, това може да увеличи вашите реализирани капиталови печалби за 2019 г. и да направи огромна разлика за вас през следващата година!

Заключение

Данъците не са забавни, особено за криптовалутите по време на едногодишен мечи пазар. Те обаче трябва да бъдат завършени и като използвате различни стратегии и инструменти, можете да улесните живота си. Определено не забравяйте да разгледате нашите препоръки още и ако имате някакви въпроси, не се колебайте да се свържете с мен на нашия Telegram група.