Changelly и ChangeNOW противоречие
С появата на биткойн и криптовалута се появиха много свързани технологични иновации и те предефинираха начина, по който извършваме транзакции и разглеждаме активи. Предимствата и подобренията на тази нова цифрова революция обаче не дойдоха без никакви недостатъци. Има много индустрии, на които разчитат крипто, като портфейли, борси и платформи за търговия, а скокът на цените на крипто пазара от 2017 г. накара много измамници да се възползват от нарастващия интерес на общността.
Поради това интернет е пълен с фалшиви борси, схеми на Понци, хакове, измами и т.н., при които търговци и инвеститори са загубили своите цифрови средства.
Не е необичайно да намерите потребители, които изразяват своето разочарование и изискват възмездие на различни онлайн форуми и теми.
Преглед на ChangeNOW: задържане на средства
Неотдавнашен пример за клиент, търсещ справедливост, опитвайки се да изложи борса, за която се твърди, че го е онеправдал, е случаят с потребителя на Bitcointalk ni23457. Той заявява, че борсата ChangeNOW задържа средствата му от месеци без основателна причина. След като изтърси интернет за информация за платформата и нейните лидери, потребителят посочи връзката си с други крипто бизнеси.
Преди да се задълбочим в този случай, първо ще представим малко информация за ChangeNOW и Changelly за тези от вас, които не знаят за борсите и техния бизнес.
ChangeNOW е борса за криптовалута, която твърди, че позволява на своите клиенти анонимно да търгуват неограничено количество цифрови активи. Изглежда, че компанията е регулирана компания, базирана в Белиз, и работи в съответствие с разпоредбите на страната, които се отнасят до крипто операции.
Changelly е борса, която поддържа търговия с крипто към крипто, която е създадена през 2013 г. Тя твърди, че е базирана в Прага, в Чешката република и че екипът, създал първоначалното стартиране, е този, който е участвал в създаването на MinerGate, биткойн минен басейн. Година по-късно се твърди, че са разработили отделно звено, което да ръководи обменната служба с Константин Гладич като главен изпълнителен директор.
Борсата има множество негативни отзиви от клиенти на различни сайтове за прегледи и форуми. Мнозина ще се противопоставят, че високата такса за транзакция от 0,5% е причината, поради която повечето потребители не са доволни, но има много случаи, при които средствата са удържани при теглене и случаи, при които от търгуваните средства е изваден значителен обменен курс
Преглед на Changelly: задържане на средства – теглене на monero
Подобни противоречия относно задържането на средства не са били без прецедент, тъй като през юли и септември платформата замрази тегленията на monero. По това време главният оперативен директор Иля Бере твърди, че средствата са в твърде големи суми, и подозира, че са с незаконен произход.
В началото на 2018 г. много потребители водеха война срещу Changelly, тъй като много от предполагаемите жертви споменаха, че платформата печели пари чрез измамни дейности и краде средства от своите потребители. Спорът се засили с Changelly, стартиращ задължителна процедура KYC (Знай своя клиент) за своите членове. Както се очакваше, клиентите не реагираха много добре на това ново изпълнение.
ni23457 беше клиент на Changelly и имаше акаунт в белия списък. Той каза, че през последните месеци са разменени стотици биткойни, без да е необходим KYC. Фактът, че той е имал 5-годишен портфейл, който е недокоснат, също не го е направил подозрителен потребител. Той искаше да размени 100 BCH в биткойн на борсата ChangeNOW (обърквайки го с Changelly), което е доста голяма сума.
Процедура ChangeNOW KYC
Очевидно ChangeNOW също е приложил KYC процедура и, подобно на Changelly, е решил да задържи средствата на своите клиенти за неспазване на процеса на проверка.
Така че, когато новата процедура на KYC изискваше от него да изпрати свои снимки и екранни снимки, за да докаже самоличността си, потребителят не се съобрази, тъй като вярваше, че анонимен уебсайт ще приеме всяка снимка, тъй като те няма да имат сериозни процедури за проверка; потребителят също смята, че ще изложи самоличността си на риск.
В резултат на това той изпрати два JPG файла от Google. След това ChangeNOW блокира средствата и подаде сигнал за потребителя, като го подложи на разследване за „извършване на фалшифициране на документи“.
Леко е преувеличено да се обвинява някой в фалшифициране на документи, което е сериозно престъпление, наказуемо от закона, като се има предвид, че снимките са изтеглени от Google. Разбира се, потребителят не е трябвало да изпраща JPG файлове, тъй като това влошава нещата за него и не помага на доверието му.
Проблемът тук не е самата процедура KYC, а другите сенчести детайли, които обграждаха платформата.
ChangeNOW: фалшива реклама?
Сайтът ChangeNOW преди това се рекламира като „анонимен и неограничен” обмен на криптовалута, което би означавало, че сайтът няма да изисква от потребителите да предоставят личната си информация и че могат да обменят каквито суми искат. Тяхната KYC процедура противоречи на тези две характеристики. Междувременно те го превключиха на „бездепозитарна безгранична платформа за търговия с криптовалута“ – и все пак, как може да бъде „без попечителство“ и „безгранична“, ако могат да сигнализират и блокират средства?
KYC и AML процедури: предотвратяване на прането на пари
От друга страна, борсите вече са длъжни да прилагат KYC и AML процедури за предотвратяване на пране на пари и измами, които могат да бъдат извършени чрез конвертиране на цифрови средства.
Това поражда дилема. От една страна, борсите трябва да гарантират, че техните платформи не се използват за незаконни действия, пране на пари, финансиране на тероризъм и други подобни. От друга страна има потребители, които искат да запазят поверителността си, докато извършват транзакции.
KYC злоупотреба?
ni23457, посочен в съобщение с неразкрита трета страна …
Сигурен съм, че цялото нещо с KYC е проектирано от тях само за това, че ~ 10% от клиентите никога няма да им изпратят документите и парите ще останат при тях. Къде харчат парите на хора, които не са преминали KYC?…
Открих много теми за подобни обвинения. Някой дори е създал сайт
http://www.changellyreview.com/
И винаги едно и също: страх от откраднати пари, Европол и т.н. … но кои са те, за да присвоят нечии пари?..
Но за съжаление всичко това е трудно за доказване…
ChangeNow и Changelly: Връзка в Санкт Петербург?
ni23457, посочен в съобщение с разкрита трета страна…
Може би ме помните във връзка с кражбата на 100 BCH на ChangeNOW.
Но забравете за моите 100 BCH и ChangeNOW
Може би вашите читатели ще се интересуват от факта, че известна услуга Changelly се управлява от хора с фалшиви имена и всъщност тя се намира в страната без крипто законодателство, но с корумпирани служители и подкупи
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Можете да забравите за "ПРЕДГОВОР" и четете само от "НЕЗАКОНЕН ОБМЕН ЧАНГЕЛИ"
НЕ Е ДОКАЗАТЕЛСТВО ОТ НЕОВЕРЕНИ ИЗТОЧНИЦИ. САМО ВРЪЗКИ С ПУБЛИЧНИТЕ им ПРОФИЛИ. ТАКА НАЧЕРТАЙТЕ ЗАКЛЮЧЕНИЯ СЕБЕ СИ
Това е обща снимка с Чангпенг Джао, главен изпълнителен директор на Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Просто се чудя дали той знае, че истинското име на човека отдясно е Константин Гладишев (фалшивото име е Константин Гладич). Знае ли, че истинското име на новия изпълнителен директор е Иля Березовски (фалшивото име е Иля Бере).
Знае ли той, че тези хора никога не са работили в Чехия, а са в Санкт Петербург.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg: голям
Те са купували офшорни компании и казват на целия свят, че са от Чехия или от Малта. Но всеки идиот може да го купи напълно анонимно за няколко хиляди долара.
Виждате, че те пишат в моята тема, но не коментирайте обвинението, че използват фалшиви имена и фалшиво местоположение
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
След някои частни разследвания ni23457 установи, че Роман Лапин и Сергей Сократилин са ръководители на ChangeNOW.io, като и двамата са на разположение от Санкт Петербург, тъй като това е главният офис на техния бизнес.
Установено е, че акаунтите в социалните медии на известни хора в екипа на Changelly, като настоящия му главен изпълнителен директор, ръководител на отдел маркетинг, ръководител на бизнес развитието, както и техният основател и бивш главен изпълнителен директор, имат различни имена, въпреки че са леко модифицирани версии на истинските им имена. След това той продължи да свързва двата бизнеса с други компании, а именно Atomic Wallet и Guarda Wallet.
„Гладич (главен изпълнителен директор и съосновател на Changelly) има друга компания Atomic Wallet (юридически адрес на офшорна компания: Естония, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Съосновател на Atomic Wallet е Брусов. Брусов и Соколов са съоснователи на Evercode Lab; Соколов е и съосновател на Wallet Wallet (юридически адрес на офшорна компания: Естония, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Съоснователите на Evercode Lab са Лапин и Сергеев (главен изпълнителен директор и водещ разработчик на ChangeNOW). Това е просто щастливо семейство в Санкт Петербург ”
Местоположението на повечето от тези хора е Санкт Петербург, който е в Русия. Това би означавало, че компанията е със седалище в държава, която не признава борсите за криптовалута като юридически банкови субекти. Сайтовете на пазара на биткойни са блокирани и в съдебни решения се посочва, че цифровите активи са валутни сурогати, които са забранени на територията на Руската федерация.
По-долу има връзки към предполагаемите акаунти в социалните медии:
ИЗПЪЛНИТЕЛЕН ДИРЕКТОР:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Основател и бивш главен изпълнителен директор:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Повече можете да намерите на Bitcointalk.
Правен статут на крипто в Русия
Правният статут на криптовалутите в Русия е, че те са двусмислени и колебливи, което затруднява поддържането на бизнес, който работи с виртуална търговия с активи. Чешката република обаче признава законно фирми, които купуват, продават, управляват или посредничат в криптовалути, но те трябва да се съобразяват със законите срещу изпирането на пари.
Преди време Changelly обяви, че премества централата си в Малта и сменя своя главен изпълнителен директор.
„Една от първите стъпки е да се включи Changelly в Малта. В наши дни това е центърът на света на криптовалутите и една от най-приятелските страни за крипто. Малта също включва много крипто бизнес, включително един от най-големите ни партньори, известен крипто обмен – Binance. Търсим пълно спазване на местната правна рамка, която изглежда по-благоприятна за изпълнението на нашата програма. В тази връзка Малта е най-добрата област за нас, от която да работим и да развиваме партньорствата си по целия свят. “, Каза Иля Бере, новоназначеният главен изпълнителен директор, относно хода.
Дали тази внезапна промяна се дължи на колебливите закони на Русия или да се заобиколи необходимостта от прилагане на процедурите KYC / AML, наложени от чешкия закон? Никой няма да знае със сигурност, но мнозина подозират, че нарастващият брой жалби и обвинения на клиенти може да има нещо общо с тези промени.
Changelly партньорство с Binance
Доколкото ни е известно, Binance не е отговорил на писмо, изпратено от ni23457. След това той поиска неразкрита трета страна да изпрати следното писмо до Binance. Третата страна го направи, но Binance така и не отговори:
Здравейте,
Има много статии за партньорството между Binance и Changelly в Интернет.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Бихте ли коментирали факта, че Чанпенг Джао стои с човек, който използва фалшиво име?
Не се казва Гладич, а Гладишев:
https://www.facebook.com/gladkos
от 2012 г .:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
от 2013 г .:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
И новият главен изпълнителен директор на Changelly не е Bere, а Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
И тези хора никога не са работили в Прага. Всички те са в Санкт Петербург
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Бихте ли казали на нашите читатели с кой Changelly си сътрудничи вашата борса? Changelly от Прага с основател Гладич и изпълнителен директор Bere или Changelly от Санкт Петербург с основател Гладишев и главен изпълнителен директор Березовски?
Надяваме се да изясните тази ситуация възможно най-скоро.
Свързана тема:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Значение на дължимата грижа
Потребителят е трябвало да направи задълбочено проучване, преди да премине към транзакцията, тъй като борсите редовно променят своите политики и условия, за да се съобразят с държавните разпоредби (повечето от които все още са в процес на разработка), и не е трябвало да обменя толкова голямо количество, тъй като незабавно подканва повечето борси да спрат транзакцията.
Спирането на транзакции не е необичайна практика във финансовата индустрия.
Обратна връзка от Changelly
Разузнаването се обърна към Changelly за коментар. Саша Колесова, директор на PR в Changelly, беше любезна да отговори. Тя подчерта следните точки:
- „Борсата има множество негативни отзиви от клиенти на различни сайтове за прегледи и форуми.“ – Добре дошли сте да проверите близо 1000 отзива от нашите клиенти за Changelly на адрес https://www.trustpilot.com/review/changelly.com за да получим по-ясна представа за нашата работа.
- „Противоречието беше подсилено с това, че Changelly стартира задължителна процедура KYC (Знай своя клиент) за своите членове.“ Бихме искали да подчертаем факта, че проверките на KYC бяха приложени в Changelly в началото на тази година, а именно през февруари 2018 г. Повечето клиенти изобщо нямат проблеми с проверката, те преминават през проверки на KYC, получават сметките си в белия списък и продължават да правят транзакции без допълнителни допълнителни проверки.
- Що се отнася до публикуваните връзки, всички акаунти на Иля Бере, включително личните, не са фалшиви. Честа бизнес практика е да правите малки корекции на трудно произнасяните имена или да превключвате от „Боб“ на „Роб“, така че не виждаме никакви проблеми с това, нито пък никой не се опитва да скрие самоличността си тук.
- Константин Гладич напусна поста главен изпълнителен директор в Changelly в края на август 2018 г. и оттогава той по никакъв начин не се свързва с нашата услуга.
- Както правилно споменахте в статията си, има много хакове, измами в сферата на цифровите активи, поради което се стремим да защитим нашите потребители от измамни и измамни дейности в криптосистемата, а също така да подпомогнем други играчи на пазара при връщане на откраднати средства. Вижте последния пример в новините, когато Changelly подкрепи намирането и връщането на средства на обща стойност 585 000 долара на клиентите на Bithump, пострадали от хакерската атака. Също така бихме искали да предупредим всички, които участват в търговията с криптовалути и инвестират да направят свои собствени изследвания, преди да използват каквито и да било крипто услуги.
Hype и негативна преса?
Все още има много аспекти на този случай, които трябва да бъдат изложени, за да се разбере кой е виновен. Неумолимото преследване на ni23457 и публикациите в Bitcointalk генерираха доста буря около ChangeNOW.
Но усилията му може да са се оправдали, тъй като ChangeNow върна средствата му след три месеца на задържане „и 2,5 месеца абсолютно игнориране за всичките ми имейли“, заяви ni23457. Дали борсата е върнала средствата на потребителя, защото е приключил своите разследвания (макар и три месеца е доста дълго време) или защото се страхува, че последиците от тази буря, създадена от ni23457 онлайн, все още са на обсъждане.