Wie nicht akkreditierte Anleger sich an Sicherheitstoken beteiligen können

Es gibt viele verschiedene Wege, um persönlichen Wohlstand zu erreichen. Sie können dies tun, indem Sie in einem hochbezahlten Beruf wie Recht, Medizin oder Ingenieurwesen an die Spitze Ihres Fachs klettern. Sie können es auch von Grund auf neu aufbauen, indem Sie als erfolgreicher Unternehmer etwas Wertvolles für die Gesellschaft schaffen.

Statistisch gesehen werden Sie jedoch wahrscheinlich keinen dieser Wege zum Reichtum einschlagen. Diese Erfolgsgeschichten sind in der Regel mit steilen Lernkurven, sehr langen Stunden und viel Stress verbunden. Nicht jedermanns Sache.

Glücklicherweise gibt es einen anderen konventionellen Weg zum Wohlstand, der ohne das schwere Gepäck auskommt.

Dieser Weg ist natürlich eine Investition.

Wie viele Millionäre kennen Sie, die durch Investitionen in Sparkonten reich geworden sind? Ich ruhe meinen Fall aus.

– Robert G. Allen

In der Tat kamen viele Millionäre einfach dahin, wo sie waren, indem sie ihren Lebensunterhalt anständig verdienten und einen großen Prozentsatz davon in hochrentierliche Vermögenswerte investierten. In der Zwischenzeit bleibt jeder zurück, der sein Geld nicht für sich arbeiten lässt – vor allem, wenn er nicht gleich eine Tonne davon verdient.

Um die Idee wirklich nach Hause zu bringen, führen wir einen kurzen Vergleich durch.

Ein traditionelles Sparkonto wird wahrscheinlich deutlich unter 1% APY (Annualized Percentage Yield) verdienen. Wenn Sie die Inflation berücksichtigen, verlieren Sie tatsächlich an Kaufkraft, indem Sie Ihr Geld auf der Bank haben.

Im Gegenteil, die S.&P 500 – ein Index von 500 der größten US-Unternehmen, die an der New York Stock Exchange (NYSE) oder der NASDAQ notiert sind – hat einen durchschnittliche annualisierte Rendite von knapp 10% seit seiner Gründung im Jahr 1928. Selbst nach Berücksichtigung der Inflation ist dies immer noch ein Wachstum von über 7% pro Jahr.

Bei dieser Rate wäre eine Investition in Höhe von 10.000 USD im Jahr 2000 jetzt mehr als 50.000 USD wert. Eine Investition von 50.000 USD im selben Jahr wäre jetzt etwa 270.000 USD wert. Und eine Investition von 100.000 USD im Jahr 2000 wäre heute weit über 500.000 USD wert.

Der Punkt ist, Zinseszins ist Ihr bester Freund, wenn Sie ihm genügend Zeit geben. Investieren Sie so früh wie möglich, was Sie können, und Sie werden später davon profitieren.

Nun, wenn Sie sich sagen, “Ich möchte investieren, aber ich weiß nicht wie …” dann ist dieser Artikel für Sie.

(Hinweis: Wenn Sie bereits mit Tokenisierungs- und anerkannten Anlegergesetzen vertraut sind, können Sie die nächsten beiden Abschnitte überspringen.)

Die Vorteile von Tokenized Securities

Ein Großteil der besten Anlageinstrumente kann als „Wertpapiere“ eingestuft werden. Dies sind Finanzinstrumente, die Wert haben und gehandelt werden können, wie Aktien und Anleihen. Sie können ihren Eigentümern zusätzlich verschiedene finanzielle Rechte gewähren, darunter Eigenkapital, Dividenden und Zinsen.

Einfach genug, oder? Hier kommt nun die Blockchain ins Spiel …

Mithilfe einer Blockchain können diese Finanzinstrumente als sogenannte digitale Token dargestellt werden tokenisierte Wertpapiere. Tatsächlich gibt es eine Reihe von kryptografischen Standards für diesen Prozess.

Eines, das wir bereits behandelt haben, ist das SRC20-Protokoll – ein Tool, das von einem Blockchain-Projekt namens entwickelt wurde Schwarm.

Der Zweck des SRC20-Protokolls besteht darin, als Rahmen zu dienen, um Wertpapiere auf einfache und rechtlich konforme Weise käuflich zu kaufen, zu verkaufen und zu übertragen. Wie jeder gute Standard hilft auch SRC20, den gesamten Tokenisierungsprozess zu vereinfachen und zu beschleunigen.

Ein weiteres vielversprechendes Projekt im Bereich Sicherheitstoken, Polymath, hat einen eigenen Standard entwickelt, benannt ST-20. Wie bei SRC20 besteht der Hauptzweck von ST-20 darin, sicherzustellen, dass der Kauf, Verkauf und Handel von Sicherheitstoken den gesetzlichen Bestimmungen entspricht.

Dank der Arbeit von Polymath, Swarm und anderen werden Wertpapiere liquider (d. H. Leichter in Bargeld umzuwandeln), transparenter und nachvollziehbarer sowie einfacher und billiger zu handeln, sobald sie getokenisiert sind.

Darüber hinaus ist die Verwendung von Blockchain-Technologie ermöglicht die Entstehung einer völlig neuen Klasse von Wertpapieren, die programmierbar sind, genau wie Blockchain das erste programmierbare Geld mit Bitcoin ermöglichte.

Tokenisierte Wertpapiere können aufgrund ihrer Programmierbarkeit viele dieser finanziellen Eigentumsrechte vollständig automatisiert haben. Zum Beispiel können die Dividendenzahlungen einer Aktie über einen intelligenten Vertrag genau und sofort ausgeführt werden, ohne dass menschliche Eingriffe erforderlich sind.

Darüber hinaus können Rechte des Aktionärs, wie beispielsweise die Abstimmung über die Entscheidungsfindung eines Unternehmens, an dem er beteiligt ist, transparent und sicher in der Blockchain ausgeführt werden.

Tokenisierung ist noch ein aufstrebendes Konzept, und in den kommenden Jahren muss noch viel gelernt werden. Aber das Potenzial besteht sicherlich darin, dass dies die vielleicht transformativste aller Anwendungen für die Blockchain-Technologie ist.

Leider ist es nicht nur Sonnenschein und Gänseblümchen. Es sind noch einige bedeutende Hürden zu überwinden, um tokenisierte Wertpapiere zu einer revolutionären Technologie zu machen. Die größte davon sind möglicherweise regulatorische Beschränkungen für Anleger, von denen einige wahrscheinlich Auswirkungen auf Sie haben.

Was sind akkreditierte Anlegergesetze??

Wenn Sie in den USA ansässig sind, beschränken die Gesetze für akkreditierte Anleger die Anlagemöglichkeiten, auf die Sie Zugriff haben.

Diese Gesetze sind in festgelegt Regel 501 der Verordnung D des Securities Act von 1993. Sie geben an, dass ein einzelner amerikanischer Staatsbürger, um in bestimmte Wertpapiere zu investieren, einige spezielle Kriterien erfüllen muss:

• Haben Sie ein individuelles Vermögen oder ein gemeinsames Vermögen mit Ihrem Ehepartner, das 1.000.000 USD übersteigt. Beachten Sie, dass dies nicht den Wert ihres Hauptwohnsitzes beinhaltet.
• Haben Sie ein individuelles Einkommen von mehr als 200.000 USD in jedem der beiden letzten Jahre oder ein gemeinsames Einkommen mit Ihrem Ehepartner von mehr als 300.000 USD in jedem dieser Jahre, mit der vernünftigen Erwartung, dass Sie im laufenden Jahr das gleiche Einkommensniveau beibehalten.

Mit anderen Worten, Ihr Einkommen / Vermögen muss unter den besten 2% der Bevölkerung liegen, um sich zu qualifizieren.

Interessenten außerhalb der USA haben es leider nicht viel besser. Nationales Instrument (NI 45-106) stellt im Wesentlichen die gleichen Anforderungen an akkreditierte Anleger für kanadische Staatsbürger.

Das britische und europäische Äquivalent eines akkreditierten Anlegers wird als “erfahrener Investor” bezeichnet, hat jedoch eine ähnliche Anforderung von 1.000.000 € Nettovermögen, wie sie von Großbritannien festgelegt wurde Finanzdienstleistungsgesetz 2012.

Wenn Sie Bürger des Westens sind, gibt es mit ziemlicher Sicherheit irgendwo eine Regulierungsbehörde, die Ihre Investitionsmöglichkeiten einschränkt. Zum Glück ist nicht alles verloren!

Dank der Tokenisierung ist die Insider-Welt von Private Equity wird gestört, und Sie können sich dem Spaß anschließen.

So investieren Sie in Sicherheitstoken, wenn Sie ein nicht akkreditierter Investor sind

Hoffentlich sind wir nicht zu weit von einer Welt entfernt, in der die besten Investitionsmöglichkeiten nicht nur den bereits wohlhabenden Insidern zugänglich sind, die derzeit von einem exklusiven Zugang zu ihnen profitieren.

Schließlich wäre es eine Schande, wenn es der Blockchain-Industrie nicht gelingen würde, Investitionen für die Massen zu demokratisieren. Mit jeder Woche scheint dieses Ergebnis wahrscheinlicher zu sein.

Neben Projekten wie Swarm und Polymath, die bereits kurz erwähnt wurden, gibt es im Bereich der Tokenisierung mehrere andere herausragende Projekte:

• Ravencoin – wie Bitcoin, aber für die Übertragung von Vermögenswerten anstelle von Währung. Bemerkenswerte Punkte sind kein ICO, kein Pre-Mine, kein CEO und ASIC-Widerstand.
• Hafen – ähnlich wie Swarm und Polymath, mit ihrem eigenen ERC-20-kompatiblen und regulierungskonformen Token-Standard, dem R-Token-Standard.
• OpenFinance-Netzwerk – eine aufsichtsrechtliche Plattform für den Handel mit Sicherheitstoken. Partnerschaft mit Harbour, Polymath, Swarm und vielen anderen im Bereich Sicherheitstoken.
• Münzliste – Eine Plattform, die sich auf den Verkauf gesetzeskonformer Token konzentriert und dabei hilft, den betrügerischen Ruf von ICOs zu bereinigen.

Alle diese Projekte tragen unter anderem auf die eine oder andere Weise zur Tokenisierungsinfrastruktur bei und legen den Grundstein für die Demokratisierung von Investitionen und die Verbesserung der Markteffizienz.

Eine weitere gemeinsame Sache ist die Konzentration auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Im Moment bedeutet dies, dass sie Wertpapiervorschriften wie Know Your Customer (KYC), Geldwäschebekämpfung (AML) und Anlegerakkreditierung einhalten müssen.

Dies bedeutet nicht, dass eines dieser Projekte Vorschriften unterstützt, die die Investitionsmöglichkeiten typischer Bürger einschränken. Im Gegenteil, alle diese Projekte verstehen, dass es besser ist, die kleinen Schlachten am Anfang zu opfern, um den langfristigen Krieg der wirklich Demokratisierung von Investitionen zu gewinnen.

In der Zwischenzeit sind hier die guten Nachrichten: Es gibt eine Möglichkeit, die Gesetze für akkreditierte Anleger zu umgehen.

Speziell, Vorschrift A.+ (Reg A +) existiert, damit kleine und junge Unternehmen Zugang zu dem Kapital erhalten, das sie für das Wachstum benötigen, und dieses Kapital von akkreditierten und nicht akkreditierten Investoren gleichermaßen beschaffen können.  

Bisher ist der Dash-Masterknoten das einzige Angebot für Sicherheitstoken, das nicht akkreditierten Anlegern zur Verfügung steht. Es besteht jedoch Grund zur Ermutigung zu weiteren zukünftigen Möglichkeiten, da alle Token-Wertpapierprojekte nach Möglichkeiten suchen, unter Reg A + einzureichen, wann immer dies für das jeweilige Wertpapier sinnvoll ist.

Da immer mehr Assets tokenisiert werden, sollte dies im Laufe der Zeit immer häufiger werden.  

Abgesehen davon ist es für nicht akkreditierte Anleger bei weitem immer noch am einfachsten, in Wertpapierprojekte wie Swarms SWM-Token, Polymaths POLY, Ravencoin’s RVN und andere zu investieren.

Tokenisierte Wertpapiere scheinen der einzige Ort zu sein, an dem Institutionelle Anleger und Kryptowährungsinvestoren können zustimmen, und in den kommenden Jahren besteht ein enormes Wachstumspotenzial. Die SWM- und POLY-Token sind für nicht akkreditierte Anleger eine gute Möglichkeit, sich in diesem vielversprechenden Sektor zu engagieren.  

Mach den nächsten Schritt

Wie immer sollten unsere Artikel und anderen Medien, die Sie lesen, nur als Anfang Ihrer Recherche dienen. Wenn Sie einen Teil Ihres hart verdienten Geldes in diesen vielversprechenden Bereich investieren möchten, müssen Sie als Nächstes White Papers lesen, Produkte verwenden, sofern verfügbar, Community-Foren überprüfen und so viel wie möglich über beide Bereiche lernen einzelne Projekte und der Raum als Ganzes.

Von dort aus können Sie hoffentlich ein oder zwei Projekte auswählen, die Ihnen besonders auffallen, und in das native Token des Projekts investieren.

Und wenn die Investition in die Tokenisierungsprotokolle Ihren Juckreiz bei tokenisierten Wertpapieren nicht befriedigt, empfehlen wir Ihnen, unsere Anweisungen zu befolgen Überprüfung der Schwarmplattform, Dies führt Sie durch den Registrierungs- und Anlageprozess, sodass Sie in alle unter Reg A + eingereichten Wertpapiere wie den Dash Masternode (DMN) investieren können..

Im Folgenden finden Sie einige weitere Ressourcen, die Ihnen den Einstieg in Ihre Forschung erleichtern sollen:

Weitere Informationen zu Polymath finden Sie unter Was ist Polymath (POLY)? und werfen Sie einen Blick auf ihre Blog für mehr technische Abdeckung.

Weitere Informationen zu Swarm finden Sie in unserem Leitfaden: Was ist Schwarm (SWM)?, oder schauen Sie sich die Schwarm Blog wenn Sie tiefer in die technische Seite der Dinge einsteigen möchten.

Wir empfehlen Ihnen, Harbour zu lesen Einführungsartikel Dies erklärt den R-Token-Standard und stellt das Projektteam vor.

Und wenn Ravencoin Ihr Interesse geweckt hat, finden Sie in unserem Artikel über einen Überblick über das Projekt Altcoins mit niedriger Marktkapitalisierung, die relativ unterbewertet sind oder durchsuchen Sie ihre Webseite.