Hvordan ikke-akkrediterede investorer kan blive involveret i sikkerhedstokens

Der er mange forskellige veje, du kan tage for at opnå personlig velstand. Du kan gøre det ved at klatre til toppen af ​​dit felt i et højtbetalt erhverv, såsom jura, medicin eller teknik. Du kan også bygge det fra bunden ved at skabe noget værdifuldt for samfundet som en succesrig iværksætter.

Statistisk set vil du dog sandsynligvis ikke tage en af ​​disse veje til rigdom. Disse succeshistorier kommer typisk med stejle læringskurver, meget lange timer og masser af stress. Ikke alles kop te.

Heldigvis er der en anden konventionel vej til rigdom, der kommer uden den tunge bagage.

Den vej investerer selvfølgelig.

Hvor mange millionærer kender du, der er blevet velhavende ved at investere i opsparingskonti? Jeg hviler min sag.

– Robert G. Allen

Faktisk kom en millionær til, hvor de er, simpelthen ved at tjene penge på en anstændig måde og investere en stor procentdel af det i aktiver med højt udbytte. I mellemtiden bliver den, der ikke får deres penge til at arbejde for dem, efterladt – især hvis de ikke laver masser af det til at begynde med.

For at virkelig køre ideen hjem, lad os lave en hurtig sammenligning.

En traditionel opsparingskonto tjener sandsynligvis godt under 1% APY (årlig procentvis udbytte). Hvis du tager højde for inflationen, mister du faktisk købekraft ved at lade dine penge sidde i banken.

Tværtimod er S&P 500 – et indeks på 500 af de største amerikanske virksomheder, der er noteret på New York Stock Exchange (NYSE) eller NASDAQ – har en gennemsnitligt årligt afkast på knap 10% siden starten i 1928. Selv efter inflationsregnskabet er det stadig mere end 7% vækst om året.

Med den sats ville en investering på $ 10.000, der blev foretaget i 2000, nu være mere end $ 50.000. En investering på $ 50.000 i samme år ville nu være omkring $ 270.000 værd. Og en investering på $ 100.000 i 2000 ville være godt over $ 500.000 i dag.

Pointen er, at sammensatte renter er din bedste ven, hvis du giver det nok tid. Invester hvad du kan, så tidligt som muligt, og du høster belønningen senere.

Nu hvis du siger til dig selv, “Jeg vil investere, men jeg ved ikke hvordan …” så er denne artikel noget for dig.

(Bemærk: Hvis du allerede er fortrolig med tokenisering og akkrediterede investorlove, kan du springe de næste 2 sektioner over.)

Fordelene ved tegnede værdipapirer

Et flertal af de bedste investeringskøretøjer derude kan klassificeres som “værdipapirer”. Dette er finansielle instrumenter, der har værdi og kan handles, såsom aktier og obligationer. De kan desuden give deres ejere forskellige økonomiske rettigheder, herunder egenkapital, udbytte og renter.

Simpelt nok, ikke? Nu, her er hvor blockchain kommer ind i ligningen …

Ved hjælp af en blockchain kan disse finansielle instrumenter repræsenteres som kaldte digitale tokens tokeniserede værdipapirer. Faktisk er der en række kryptografiske standarder for denne proces.

En, som vi tidligere har dækket om, er SRC20-protokollen – et værktøj udviklet af et blockchain-projekt kaldet Sværm.

Formålet med SRC20-protokollen er at fungere som en ramme for at gøre værdipapirer købbare, salgbare og overdragelige på en ligetil og juridisk kompatibel måde. Som enhver god standard hjælper SRC20 også med at forenkle og fremskynde hele tokeniseringsprocessen.

Et andet lovende projekt i sikkerhedstokenrummet, Polymath, har udviklet deres egen standard, navngivet ST-20. Ligesom SRC20 er ST-20’s hovedformål at sikre, at køb, salg og handel med sikkerhedstokens er i overensstemmelse med myndighedernes regler.

Takket være det arbejde, der udføres af Polymath, Swarm og andre, bliver værdipapirer mere likvide (dvs. lettere at konvertere til kontanter), mere gennemsigtige og sporbare samt lettere og billigere at handle, når de først er tokeniseret.

Derudover er brugen af blockchain-teknologi muliggør fremkomsten af ​​en helt ny klasse af værdipapirer, der er programmerbare, ligesom blockchain aktiverede de første programmerbare penge med Bitcoin.

Fordi de er programmerbare, kan tokeniserede værdipapirer have mange af disse økonomiske ejendomsrettigheder fuldautomatiske. For eksempel kan udbyttebetalingerne for en aktie udføres nøjagtigt og øjeblikkeligt gennem en smart kontrakt uden behov for menneskelig indblanding.

Desuden kan aktionærens rettigheder, såsom at stemme om beslutningstagningen i et selskab, hvor de ejer egenkapital, gøres gennemsigtigt og sikkert i blockchain.

Tokenization er stadig et spirende koncept med meget at lære i de kommende år. Men potentialet er helt sikkert der for, at dette måske er det mest transformerende af alle applikationer til blockchain-teknologi.

Desværre er det ikke alt solskin og tusindfryd. Der er stadig nogle betydelige forhindringer at overvinde for at gøre tokeniserede værdipapirer til en revolutionerende teknologi, hvoraf den største måske er lovgivningsmæssige begrænsninger for investorer, hvoraf nogle sandsynligvis påvirker dig.

Hvad er akkrediterede investorlove?

Hvis du er bosiddende i USA, vil akkrediterede investorlove begrænse de investeringsmuligheder, som du har adgang til.

Disse love er fastlagt i Regel 501 i regel D i Securities Act fra 1993. De anfører, at for at en individuel amerikansk statsborger kan investere i visse værdipapirer, skal de opfylde nogle specielle kriterier:

• Har en individuel nettoværdi eller en fælles nettoværdi med deres ægtefælle, der overstiger $ 1.000.000. Bemærk, at dette ikke inkluderer værdien af ​​deres primære bopæl.
• Har en individuel indkomst på over $ 200.000 i hvert af de 2 seneste år eller fælles indkomst med deres ægtefælle på over $ 300.000 i hvert af disse år med den rimelige forventning om at fortsætte det samme indkomstniveau i det aktuelle år.

Med andre ord skal din indkomst / formue være i top 2% af befolkningen for at kvalificere sig.

Desværre har potentielle investorer uden for USA ikke det meget bedre. Nationalt instrument (NI 45-106) stiller stort set de samme krav til akkrediterede investorer til canadiske statsborgere.

I mellemtiden kaldes det britiske og det europæiske ækvivalent af en akkrediteret investor en “erfaren investor”, men har et lignende krav på € 1.000.000 nettoværdi som angivet af Storbritanniens Lov om finansielle tjenesteydelser 2012.

I sidste ende, hvis du er borger i Vesten, er der næsten helt sikkert et regulerende organ et eller andet sted, der begrænser dine investeringsmuligheder. Heldigvis er alt ikke tabt!

Takket være tokenisering er den eneste insider-verden af private equity forstyrres, og du kan være med på det sjove.

Sådan investeres i sikkerhedstokens, hvis du er en ikke-akkrediteret investor

Forhåbentlig er vi ikke for langt væk fra en verden, hvor de bedste investeringsmuligheder er tilgængelige for mere end bare de allerede velhavende insidere, der i øjeblikket drager fordel af eksklusiv adgang til dem.

Det ville trods alt være en skam, hvis blockchain-industrien ikke kunne lykkes med at demokratisere investeringerne for masserne. For hver uge der går synes resultatet at være mere sandsynligt.

Ud over projekter som Swarm og Polymath, der kort blev nævnt tidligere, er der flere andre fremtrædende projekter i tokeniseringsrummet:

• Ravencoin – som Bitcoin, men til overførsel af aktiver snarere end valuta. Bemærkelsesværdige punkter inkluderer ingen ICO, ingen pre-mine, ingen CEO og ASIC-modstand.
• Havn – svarende til Swarm og Polymath, med deres egen ERC-20-kompatible og regulatoriske kompatible tokenstandard, R-Token Standard.
• OpenFinance-netværk – en platform, der overholder lovgivningen til handel med sikkerhedstokens. Partnerskab med Harbour, Polymath, Swarm og mange andre i sikkerhedstokenrummet.
• Møntliste – en platform med fokus på lovgivningsmæssigt kompatibelt token-salg, der hjælper med at rydde ICO’ers svindelige omdømme.

Alle disse projekter, blandt mange andre, bidrager på en eller anden måde til tokeniseringsinfrastruktur og lægger grunden til demokratisering af investeringer og forbedring af markedseffektiviteten.

En anden ting, som de alle har fælles til, er fokus på overholdelse af lovgivningen. For nu betyder det, at de skal overholde værdipapirbestemmelser som Kend din kunde (KYC), Anti-hvidvaskning af penge (AML) og investorakkreditering.

Det betyder ikke, at nogen af ​​disse projekter understøtter regler, der begrænser typiske borgers investeringsmuligheder. Tværtimod forstår alle disse projekter, at det er bedre at ofre de små kampe i starten for at vinde den langsigtede krig med virkelig demokratisering af investeringer.

I mellemtiden er her den gode nyhed: der er en måde at omgå akkrediterede investorlove på.

Specifikt, Regel A+ (Reg A +) eksisterer, så små og tidlige virksomheder kan få adgang til den kapital, de har brug for til at vokse, og rejse kapitalen fra både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer.  

Indtil videre er Dash-masternoden det eneste tilbud om sikkerhedstoken, der er tilgængeligt for ikke-akkrediterede investorer. Der er grund til at blive opmuntret til flere fremtidige muligheder, da alle tokeniserede værdipapirprojekter vil være på udkig efter chancer for at arkivere under Reg A +, når det giver mening at gøre det for den særlige sikkerhed.

Da flere og flere aktiver bliver tokeniserede, bør det blive mere og mere almindeligt over tid.  

Når det er sagt, er det, der stadig er langt den nemmeste måde for ikke-akkrediterede investorer at få eksponering for værdipapirer lige nu, at investere i selve infrastrukturprojekterne, såsom Swarm’s SWM-token, Polymath’s POLY, Ravencoin’s RVN og andre.

Tokeniserede værdipapirer ser ud til at være det eneste sted, hvor institutionelle investorer og cryptocurrency-investorer kan være enige, og der er et enormt potentiale for vækst i de kommende år. SWM- og POLY-tokens er lige så god en måde som enhver for ikke-akkrediterede investorer at blive involveret i denne mest lovende sektor.  

Tag det næste trin

Som altid bør vores artikler og andre medier, du læser, kun tjene som begyndelsen på din forskning. Hvis du vil investere nogle af dine hårdt tjente penge i dette lovende rum, er den næste ting at gøre at komme på arbejde med at læse hvidbøger, bruge produkter, hvor de er tilgængelige, gennemgå fællesskabsfora og lære så meget som muligt om både individuelle projekter og rummet som helhed.

Derfra kan du forhåbentlig vælge et projekt eller to, der skiller sig ud for dig og investere i projektets oprindelige token.

Og hvis investering i tokeniseringsprotokollerne ikke opfylder din tokeniserede værdipapirkløe, anbefaler vi, at du følger vores Swarm Platform Review, som vil guide dig gennem registrerings- og investeringsprocessen, så du kan investere i værdipapirer, der er arkiveret under Reg A +, såsom Dash Masternode (DMN).

Nedenfor er nogle flere ressourcer, der kan hjælpe dig i gang med din forskning:

Hvis du vil vide mere om Polymath, skal du tjekke ud Hvad er Polymath (POLY)? og kig på deres blog for mere teknisk dækning.

For mere om Swarm kan du læse vores guide: Hvad er sværm (SWM)?, eller tjek Sværm blog hvis du gerne vil gå dybere ind i den tekniske side af tingene.

Hvad havnen angår, anbefaler vi, at du læser dette indledende artikel det forklarer R-Token-standarden og introducerer projektets team.

Og hvis Ravencoin har vakt din interesse, kan du finde et overblik over projektet i vores artikel om altcoins med lav markedsværdi, der er relativt undervurderede eller gennemse deres internet side.