Как неакредитирани инвеститори могат да се включат с токени за сигурност

Има много различни пътища, по които можете да поемете, за да постигнете лично богатство. Можете да го направите, като се изкачите до върха на своята област в високоплатена професия, като право, медицина или инженерство. Можете също така да го изградите от нулата, като създадете нещо ценно за обществото като успешен предприемач.

Статистически погледнато обаче, вероятно няма да поемете по един от тези пътища към богатството. Тези истории за успех обикновено идват със стръмни криви на обучение, много дълги часове и тонове стрес. Не чаша чай на всеки.

За щастие има и друг конвенционален път към богатството, който идва без тежкия багаж.

Този път, разбира се, е инвестирането.

Колко милионери познавате, които са забогатели, инвестирайки в спестовни сметки? Доказах гледната си точка.

– Робърт Г. Алън

Всъщност много милионери стигнаха до там, където са, просто като си изкарват достойно прехраната и инвестират голям процент от това във високодоходни активи. Междувременно, всеки, който не накара парите си да работят за тях, ще бъде изоставен – особено ако не прави много от тях, за да започне с.

За да откараме идеята наистина у дома, нека направим едно бързо сравнение.

Традиционната спестовна сметка вероятно ще печели доста под 1% APY (годишен процент доход). Ако отчитате инфлацията, тогава всъщност губите покупателна способност, като парите ви седят в банката.

Напротив, S&P 500 – индекс от 500 от най-големите американски компании, котирани на Нюйоркската фондова борса (NYSE) или NASDAQ – има средна годишна възвръщаемост от малко под 10% от създаването му през 1928 г. Дори и след отчитане на инфлацията, това все още е над 7% ръст годишно.

При този темп инвестиция от 10 000 долара, направена през 2000 г., сега ще струва над 50 000 долара. Инвестиция от 50 хиляди долара през същата година сега ще струва около 270 хиляди долара. А инвестиция от 100 хил. Долара през 2000 г. днес би струвала над 500 хил. Долара.

Въпросът е, че прибавянето на лихва е вашият най-добър приятел, ако му отделите достатъчно време. Инвестирайте каквото можете, колкото можете по-рано и ще извлечете ползите по-късно.

Сега, ако си казвате, „Искам да инвестирам, но не знам как …“ тогава тази статия е за вас.

(Забележка: Ако вече сте запознати с токенизацията и акредитираните закони за инвеститори, можете да пропуснете следващите 2 раздела.)

Предимствата на токенизираните ценни книжа

По-голямата част от най-добрите инвестиционни инструменти там могат да бъдат класифицирани като „ценни книжа“. Това са финансови инструменти, които имат стойност и могат да се търгуват, като акции и облигации. Те могат допълнително да предоставят различни финансови права на своите собственици, включително собствен капитал, дивиденти и лихви.

Достатъчно просто, нали? Ето тук блокчейнът влиза в уравнението …

Използвайки блокчейн, тези финансови инструменти могат да бъдат представени като наречени цифрови токени токенизирани ценни книжа. Всъщност има редица криптографски стандарти за този процес.

По-рано сме разглеждали протокола SRC20 – инструмент, разработен от блокчейн проект, наречен Рояк.

Целта на протокола SRC20 е да служи като рамка, за да направи ценните книжа закупими, продаваеми и прехвърляеми по ясен и законосъобразен начин. Като всеки добър стандарт, SRC20 също помага за опростяване и ускоряване на целия процес на токенизация.

Друг обещаващ проект в пространството на маркерите за сигурност, Polymath, разработи свой собствен стандарт, наречен ST-20. Подобно на SRC20, основната цел на ST-20 е да се увери, че покупката, продажбата и търговията на защитни токени са в съответствие с правителствените разпоредби.

Благодарение на работата, извършена от Polymath, Swarm и други, ценните книжа стават по-ликвидни (т.е. по-лесно да се конвертират в пари), по-прозрачни и проследими, както и по-лесни и по-евтини за търговия, след като бъдат токенизирани.

На всичкото отгоре, използването на блокчейн технология позволява появата на изцяло нов клас ценни книжа, които са програмируеми, точно както блокчейн даде възможност на първите програмируеми пари с биткойн.

Тъй като са програмируеми, токенизираните ценни книжа могат да имат много от тези финансови права на собственост напълно автоматизирани. Например, изплащането на дивиденти на акция може да се извърши точно и мигновено чрез интелигентен договор, без нужда от човешка намеса.

Освен това правата на акционера, като гласуване на вземането на решения на компания, в която те притежават собствен капитал, могат да бъдат направени прозрачно и сигурно върху блокчейна.

Токенизацията е все още зараждаща се концепция, която трябва да се научи през следващите години. Но със сигурност има потенциал това да бъде може би най-трансформиращото от всички приложения за технологията на блокчейн.

За съжаление не всичко е слънчево греене и маргаритки. Все още има някои значителни препятствия, които трябва да се преодолеят, превръщайки токенизираните ценни книжа в революционна технология, като най-голямата от тях може би са регулаторните ограничения за инвеститорите, някои от които вероятно ще ви повлияят.

Какви са законите за акредитирани инвеститори?

Ако сте жител на Съединените щати, законите за акредитирани инвеститори ще ограничат възможностите за инвестиране, до които имате достъп.

Тези закони са изложени в Правило 501 от Регламент D на Закона за ценните книжа от 1993 г. Те заявяват, че за да може отделен американски гражданин да инвестира в определени ценни книжа, той трябва да отговаря на някои специални критерии:

• Да имат индивидуална нетна стойност или съвместна нетна стойност с половинката си, надвишаваща 1 000 000 $. Имайте предвид, че това не включва стойността на основното им местожителство.
• Имате индивидуален доход над 200 000 щатски долара през всяка от последните 2 години или съвместен доход със съпруга / съпругата им над 300 000 щатски долара през всяка от тези години, с разумно очакване да се запази същото ниво на доходи през текущата година.

С други думи, вашият доход / нетна стойност трябва да бъде сред най-добрите 2% от населението, за да се класирате.

За съжаление, бъдещите инвеститори извън САЩ не разполагат с всичко това много по-добре. Национален инструмент (NI 45-106) прави по същество същите изисквания за акредитиран инвеститор за канадски граждани.

Междувременно британският и европейският еквивалент на акредитиран инвеститор се нарича „опитен инвеститор“, но има подобно изискване от 1 000 000 евро нетна стойност, както е посочено от Закон за финансовите услуги от 2012 г..

В крайна сметка, ако сте гражданин на Запада, почти сигурно има регулаторен орган, който ограничава възможностите ви за инвестиции. За щастие, всичко не е загубено!

Благодарение на токенизацията, само вътрешният свят на частният капитал е нарушен, и можете да се присъедините към забавлението.

Как да инвестирате в маркери за сигурност, ако сте неакредитиран инвеститор

Надяваме се, че не сме твърде далеч от свят, в който най-добрите възможности за инвестиции са достъпни за повече от просто богатите вътрешни лица, които в момента се възползват от изключителния достъп до тях.

В крайна сметка би било жалко, ако блокчейн индустрията не успее да демократизира инвестициите за масите. С всяка изминала седмица този резултат изглежда по-вероятен.

В допълнение към проекти като Swarm и Polymath, които бяха споменати накратко по-рано, има няколко други видни проекти в пространството за токенизация:

• Ravencoin – като Биткойн, но за прехвърляне на активи, а не на валута. Забележителните моменти включват без ICO, без предварително мина, без CEO и ASIC устойчивост.
• Пристанище – подобно на Swarm и Polymath, със собствен стандарт, съвместим с ERC-20 и регулатор, R-Token Standard.
• Мрежата на OpenFinance – регулаторна платформа за търговия с токени за сигурност. Партнираше си с Harbour, Polymath, Swarm и много други в пространството на маркерите за сигурност.
• Списък с монети – платформа, фокусирана върху продажбите на маркери, отговарящи на изискванията на нормативната уредба, подпомагайки изчистването на измамната репутация на ICO.

Всички тези проекти, наред с много други, допринасят по някакъв начин за инфраструктурата за токенизация и поставят основите за демократизиране на инвестициите и подобряване на пазарната ефективност.

Друго общо за всички тях е фокусът върху спазването на нормативните изисквания. Засега това означава, че те трябва да се придържат към разпоредбите за ценни книжа като „Познай клиента си“ (KYC), „Противо изпирането на пари“ (AML) и акредитация на инвеститорите.

Това не означава, че някой от тези проекти подкрепя регулации, които ограничават инвестиционните възможности на типичните граждани. Напротив, всички тези проекти разбират, че е по-добре да жертвате малките битки в началото, за да спечелите дългосрочната война на истински демократизиращи инвестиции.

Междувременно ето добрата новина: има начин да се заобиколят законите за акредитирани инвеститори.

По-конкретно, Правило А+ (Рег. A +) съществува, за да могат малките компании на ранен етап да получат достъп до капитала, от който се нуждаят, за да растат, и да набират този капитал от акредитирани и неакредитирани инвеститори.  

Засега мастернодът Dash е единственото предложение за маркери за сигурност, достъпно за неакредитирани инвеститори. Има причина обаче да се насърчаваме за повече бъдещи възможности, тъй като всички токенизирани проекти за ценни книжа ще търсят шансове за подаване под Reg A +, когато има смисъл да се направи това за конкретната сигурност.

Тъй като все повече активи се токенизират, това трябва да стане все по-често с течение на времето.  

Като се има предвид това, това, което все още е най-лесният начин за не акредитирани инвеститори да получат експозиция към ценни книжа в момента, е да инвестират в самите инфраструктурни проекти, като SWM токена на Swarm, Polymath’s POLY, RVN на Ravencoin и други.

Токенизираните ценни книжа изглежда са мястото, където институционалните инвеститори и инвеститорите на криптовалути могат да се споразумеят, и има огромен потенциал за растеж през следващите години. SWM и POLY токените са толкова добър начин, колкото всеки за неакредитирани инвеститори да се включат в този най-обещаващ сектор.  

Направете следващата стъпка

Както винаги, нашите статии и други медии, които четете, трябва да служат само като началото на вашето изследване. Ако искате да инвестирате част от трудно спечелените си пари в това обещаващо пространство, следващото нещо е да започнете да четете бели книги, да използвате продукти, където има такива, да преглеждате форуми на общността и да научите колкото се може повече за двете индивидуални проекти и пространството като цяло.

От там можете да се надявате да изберете един или два проекта, които ви се открояват, и да инвестирате в родния жетон на проекта.

И ако инвестирането в протоколите за токенизация не задоволява сърбежа на вашите токенизирани ценни книжа, тогава препоръчваме да следвате нашите Преглед на платформата за рояк, което ще ви води през процеса на регистрация и инвестиране, така че да можете да инвестирате във всякакви ценни книжа, регистрирани под Reg A +, като Dash Masternode (DMN).

По-долу има още някои ресурси, които да ви помогнат да започнете да изследвате:

За да научите повече за Polymath, разгледайте Какво е Polymath (POLY)? и ги разгледайте блог за повече техническо покритие.

За повече информация относно Swarm можете да прочетете нашето ръководство: Какво е рояк (SWM)?, или разгледайте Роял блог ако искате да влезете по-дълбоко в техническата страна на нещата.

Що се отнася до пристанището, препоръчваме ви да прочетете това уводна статия това обяснява стандарта R-Token и представя екипа на проекта.

И ако Ravencoin предизвика интереса ви, можете да намерите преглед на проекта в нашата статия за алткойни с ниска пазарна капитализация, които са относително подценени или разгледайте техните уебсайт.