Strategie investování do fondů: Proč byste si měli vyhradit 10% svého portfolia na experimenty

Před investováním je důležité definovat si vlastní osobní strategii.

Pokud nemáte strategii, jen hazardujete.

Podle Wikipedie, an investiční strategie je:

Soubor pravidel, chování nebo postupů, které mají vést investora při výběru investičního portfolia.

Při určování své osobní investiční strategie můžete nejprve položit následující otázky:

Jaká je vaše chuť k riziku?
Jaká je vaše časová osa?
Jaký je váš cíl zisku?
Jaké relevantní dovednosti máte?

Po identifikaci vaší osobní investiční strategie je dalším krokem vytvoření portfolia, které odpovídá vaší strategii. Jste HODLER? Denní obchodník? Jste riskantnější nebo konzervativnější? Stavíte penzijní fond nebo se snažíte zdvojnásobit své peníze a vydělat peníze?

Bez ohledu na to, jaká je vaše strategie, doporučuji vám vyhradit 10% svého portfolia na testování nových nápadů. Říkám tomu strategie „rozbředlého fondu“.

Co je to strategie rozbředlého fondu?

V této souvislosti si strategie rozbředlého fondu vyhrazuje 5–10% vašeho portfolia na testování nových nápadů. V závislosti na každém jednotlivci a jeho aktuálním portfoliu může váš rozbředlý fond vypadat velmi odlišně.

Například pokud jste konzervativní investor, který drží pouze coiny v top 10, přidání některých projektů s nižším stropem by se kvalifikovalo jako investice do rozbředlého fondu.

Na druhou stranu, pokud jste již dobře diverzifikováni jak v aktivech, která držíte, tak ve strategiích, které implementujete, váš rozbředlý fond bude vypadat velmi odlišně. Můžete vyzkoušet předprodejní investování, hotovostní kryptoměny, získání masternodu nebo možná začnete těžit.

Abychom to shrnuli, existují 2 požadavky na váš rozbředlý fond:

Strategie rozbředlého fondu se liší od vaší hlavní portfoliové strategie.
Tvoří méně než 10% vašeho celkového portfolia.

Nyní, když rozumíte základům toho, co je rozbředlý fond, vysvětlím, proč byste měli do svého portfolia implementovat rozbředlý fond.

Proč byste měli implementovat strategii omezeného fondu

Rozbředlé fondy jsou mechanismy nuceného vzdělávání

Výhodu bude mít vždy investor s největším počtem informací. Implementací rozbředlého fondu se přinutíte dostat se ze své komfortní zóny a naučit se nové strategie. Stanete se rozvážnějším investorem, což zvyšuje vaše šance na odhalení příležitostí dříve, než ostatní.

Rozbředlé fondy pomáhají objevovat podhodnocené drahokamy: „Zig, když každý jiný Zags

Lidé trvale padají do pasti „stádové mentality“, známé také jako skupinové myšlení. I když vědomě víme, že stádo je často špatné, stále ho sledujeme, protože se cítí bezpečněji a je zde mnohem menší tření.

Vzhledem k tomu, že většina lidí sleduje stádo, jsou populární investice extrémně nadhodnocené. Chytří investoři hledají podhodnocená aktiva. Podle definice nejsou podhodnocená aktiva populární.

Ačkoli Warren Buffett je anti-krypto (také se skvěle vyhýbá internetovým technologickým akciím), vybudoval svou říši na základě této premisy:

Buďte chamtiví, když se ostatní bojí, a bojte se, když jsou ostatní chamtiví.

Nakonec jako upozornění: Jen proto, že je něco nepopulární, neznamená to, že je to podhodnocené a zvýší se jeho hodnota. Někdy je investice z dobrého důvodu nepopulární. Ponořit se do tohoto skeptického / protikladného myšlení však může často vést ke skrytým drahokamům.

Diverzifikace snižuje volatilitu

Přiřazení 10% vašeho portfolia bláznivým experimentům může ve skutečnosti snížit volatilitu vašeho portfolia. Samozřejmě to předpokládá, že váš investiční fond přímo nesouvisí s vašimi hlavními podíly.

Rozbředlé fondy vám brání v pronásledování čerpadel AKA „syndrom lesklých objektů“

Dobře definovaná investiční strategie nám brání v tom, aby naše emoce mohly rozhodovat za nás. Všichni jsme byli chyceni ve FOMO a zjistili jsme, že je těžké sedět na vedlejší koleji, když čerpá další velká mince. To nemusí vždy znamenat nejrozumnější investiční rozhodnutí.

Přidělením pouze 10% na riskantnější experimenty (jako je honba za čerpanou minci) však můžeme vyzkoušet nové nápady, ai když selžou, stále si ponecháme drtivou většinu našeho kapitálu.

Přidělením fixních 10% svého portfolia k šíleným nápadům vás nutí vybírat experimenty moudře. S investicemi se můžete i nadále pobavit, ale toto pozitivní omezení vede k lepšímu rozhodování.

Je důležité si uvědomit, že na jeden experiment nemusíte přidělit všech 10%. Každý experiment můžete mít 2 pro 5% celkového portfolia nebo 10 experimentů s váhou 1%.

Rozbředlé fondy mohou odhalit lukrativní nové strategie

Experimentováním s novými strategiemi můžete odhalit podhodnocené drahokamy nebo identifikovat novou strategii, která lépe vyhovuje vašim dovednostem.

Například jsem se původně soustředil na obchodování s kryptotrhy. Postupem času jsem si uvědomil, jak moc mě bavilo zkoumat technologii, případy obchodního použití a vhodnost trhu s výrobky. Takže jsem úplně přestal obchodovat a místo toho jsem se soustředil na své silné stránky: základní výzkum.

Podle slov thajského prodejce ovoce, který mě přesvědčil, abych poprvé vyzkoušel durian (páchnoucí ovoce):

“Nikdy to nezkoušej, nikdy nevíš.”

9 investičních nápadů, které byste měli zahrnout do svého rozbředlého fondu

Teoreticky existuje nekonečné množství možností, kam nasměrovat váš rozbředlý fond, takže nechci, aby tento seznam omezoval vaše myšlení. Svobodné myšlení je klíčem k efektivnímu rozbředlému fondu.

Zřeknutí se odpovědnosti: Nejsem finanční poradce a nemělo by to být vykládáno jako investiční poradenství; to jsou prostě nápady, které je třeba vzít v úvahu při budování rozbředlého fondu.

1. Kupte si akcie krypto společností na akciovém trhu

Místo vlastnictví digitálních aktiv můžete experimentovat s vlastnictvím akcií společností, které se zabývají kryptoměnou. To sahá od společností, které těží bitcoiny, až po maloobchodníky, kteří přijímají krypto platby, nebo kdekoli mezi tím. Podívejte se na tyto 5 kryptoakcí sledovat v roce 2018.

2. Kupte si žetony z předprodeje nebo ICO

I když si nedovedu představit, že někdy uvidíme něco jako boom ICO v roce 2017, v tomto prostoru stále existují příležitosti. Investování ICO je ve srovnání s investováním do velkých tržních kapitalizací úplně jiné zvíře. Je to výrazně riskantnější, ale s tímto rizikem přicházejí potenciálně obrovské zisky.

Předprodeje se stávají populárním způsobem, jak investovat do projektů v rané fázi. V zásadě se účastníte sdružováním finančních prostředků s dalšími investory, abyste si koupili tokeny před ICO za sníženou cenu. Každá předprodej má jinou slevu, období nároku atd. Jako vždy si před účastí udělejte domácí úkoly.

Pokud již investujete do ICO a předprodeje: můžete vyzkoušet nové strategie. Experimentujte s prodejem tokenů dříve, než se ICO dostane na seznam, počkejte na hlavní burzovní seznam nebo zvažte vytvoření nových metrik, abyste zjistili, kdy prodat.

3. Těžba (nebo cloudová těžba)

Pokud 100% vašeho kryptoměnového portfolia drží digitální aktiva, možná budete chtít zvážit těžbu. Těžba však vyžaduje základní úroveň technických znalostí, takže pokud ji nemáte, uvědomte si, že se musíte naučit významnou křivku učení.

Další možností je cloudová těžba, kde si pronajmete fyzické těžební zařízení a dostanete zaplaceno určité procento zisků. Největší cloudová těžařská operace je Těžba Genesis.

4. Sázejte proti stádu

Určete nejpopulárnější trendy v krypto prostoru a vytvořte si vlastní názor. Pokud nesouhlasíte s konsensuální realitou, je to dobrý indikátor pro prozkoumání protichůdného hlediska. Tato strategie může vést k nákupu podhodnocených projektů za haléře za dolar.

Zde je několik příkladů toho, jak tento myšlenkový proces probíhá:

Cena společnosti Tron klesá, protože si každý myslí, že jde o podvod – co když tomu tak není?
Mince na ochranu soukromí jsou vzteky – co když Díky Lightning Network jsou mince na ochranu soukromí zastaralé?
Čínské projekty tankovaly kvůli zákazům ICO a burzám – co když je to jen dočasné a můžete si vybrat čínská aktiva za nejnižší ceny?

I když to zjevně nefunguje pokaždé, někdy riskováním zjistíte obrovské zisky.

5. Vyzkoušejte nové strategie, které neznáte

Je důležité věnovat svůj rozbředlý fond novým nápadům, protikladným nápadům, nápadům, které posouvají vaši zónu pohodlí. To, jak dochází k osobnímu růstu a jak vy jako investor můžete narazit na skryté drahokamy, se skrývá – a kromě toho může být zábava jen míchat věci. Zjednodušeně řečeno, pokud jste jednodenní obchodník, zvažte experimentování s swingovým obchodováním nebo hotovostní kryptoměny. Pokud jste hodnotným investorem, vyzkoušejte obchodování nebo převrácení ICO.

Osobně se moje oblíbená strategie nazývá „Prodat na krytí“.

Cílem této strategie je získat malé pozice v mnoha žetonech a co nejdříve snížit riziko mého kapitálu.

Pro ilustraci uvedu příklad: Koupím 100 žetonů projektu X a když se hodnota zdvojnásobí, prodám polovinu svého žetonu (50 žetonů). To mi ponechává 50% mých počátečních tokenů při zachování 100% počátečního kapitálu. Pak mohu investovat stejný počáteční kapitál do jiného projektu a pomalu budovat portfolio mnoha různých „bezplatných tokenů“. Také jsem slyšel tuto strategii označovanou jako „svobodní vojáci“ nebo „pěstování semen“.

7. Získejte Masternode

Další 3 strategie jsou založeny na peněžním toku vaší kryptoměny.

Masternode vyžaduje, abyste si zakoupili a uzamkli X částku (hodně) určitého digitálního aktiva, a obvykle to vyžaduje, abyste do sítě přidělili servery nebo nějakou infrastrukturu. Výměnou za vaše služby vám vyplácí X tokenů za období, obvykle z inflačního fondu a / nebo transakčních poplatků.

Masternodes jsou kapitálově náročné, protože vyžadují velké počáteční náklady. Pokud však budou provedeny správně, mohou být vynikajícím způsobem „cash-flow vaší kryptoměny“.

Masternodes.pro uvádí všechny mince masternode – včetně Dash, Zcash a LUX – a také náklady na jejich získání a potenciální příjem.

Některé mince masternode zahrnují: Dash, Zcash, LUX

8. Vydělávejte dividendy z mincí PoS

Proof-of-Stake (PoS) je alternativní mechanismus konsensu Důkaz práce (PoW). S PoS zadáváte coiny blockchainu (sázení), který nabízí síle a síle přidanou k zabezpečení. Účastníkům se poté vyplácí „nové peníze“ prostřednictvím inflace ze sítě. Každý „sázkař“ je vyplacen úměrně podle toho, kolik mincí vsadí.

Jako investiční strategii můžete část svého portfolia alokovat na mince PoS, které vyplácejí „dividendy“ v podobě nových tokenů ze sítě.

Mince PoS zahrnují: NEO (které platí GAS), ARK, KCS a PIVX. VECHAIN i OMG plánují spustit odměny PoS v roce 2018.

9. Zapůjčete svou energii Steemu až s 25% roční návratností

Ekosystém Steem vyplácí inflaci úměrně producentům obsahu, které sítě považují za „cenné“. Jednoduše řečeno, čím více důvěryhodnosti máte (Steem Power), tím více se váš hlas „počítá“ při určování toho, kdo přijímá / nepřijímá inflační platby. Díky tomu je Steem Power cennou komoditou v ekosystému.

Protože Steem Power je cenná, objevily se sekundární trhy, kde si můžete půjčit / půjčit Steem Power se úrokem. Jako investor můžete získat až 25% roční výnosy (vyplácené ve Steemu) zapůjčením své Steemové síly.

Krok 1: Získejte Steem nákupem nebo výdělkem na platformách, jako je Steemit.
Krok 2: Začněte zapůjčovat svoji Steem Power MinnowBooster.net.
Krok 3: Získejte zaplacený úrok (15–25%) ve formě Steem.

Poznámka: během tohoto procesu neztratíte Steem. Na konci podmínek pronájmu dostanete veškerou svoji Steem Power zpět. Můžete zkombinovat svůj nový Steem a časem zvýšit svoji půjčovací sílu.

Pojďme to zabalit

Nezapomeňte jít pomalu, soustřeďte se na své vzdělání, nepodstupujte zbytečná rizika a nikdy nenechte svůj „rozbředlý fond“ překročit 10% z vašeho celkového portfolia.

Několik otázek, které si možná budete chtít položit, než se ponoříte: pokud jste nikdy nevyzkoušeli rozbředlý fond, jaká nová strategie vás nejvíce zajímá? Pokud již máte investiční fond, jak identifikujete nové potenciální strategie?

Nyní, když máte na mysli některé nové strategie, můžete zvážit implementaci svého vlastního pojetí „strategie rozbředlého fondu“.

Poznámka autora: Měl bych poděkovat thajskému prodejci ovoce, který mě přesvědčil, abych poprvé vyzkoušel durian. Durian se od té doby stal mým oblíbeným jídlem a tato otevřenost mě vedla k mnoha jedinečným zážitkům po celém světě. Nikdy to nezkoušej, nikdy nevíš.

Příbuzný: Průvodce dlouhodobou investiční strategií v oblasti kryptoměn