Průměrování dolarových nákladů: Méně riskantní způsob investování do kryptoměny

Kdy je nejlepší čas investovat?

Na tuto otázku existuje jen jedna odpověď: nikdo neví. Nikdo neví, zda trh jde nahoru, dolů, do strany nebo za $&% ing kruhy, jak Matthew McConaughey tak výmluvně vysvětlil ve Vlku z Wall Street.

Toto je důležité si uvědomit, než investovat do čehokoli, a obzvláště důležité při investování do kryptoměn. Kryptotrh zažil obrovskou volatilitu, protože byl vysoce neregulovaný, náchylný k manipulaci, silně ovlivněn neopodstatněnými fámami a chycen v humbuku.

Načasování je nemožné, a proto potřebujeme dobrou strategii, abychom minimalizovali riziko při nákupu na tomto trhu: průměrování dolarových nákladů.

Zprůměrování základu dolarových nákladů

Průměrování dolarových nákladů je metoda, pomocí které rovnoměrně rozložíte své riziko na přednastavený počet dní / týdnů / měsíců. Děláte to důsledným nakupováním na základě strategického harmonogramu, který si určíte dříve, než začnete investovat. V průměru jsou tři ingredience pro dolarovou cenu:

  • váš investiční rozpočet
  • dobu, po kterou tento rozpočet investujete
  • portfolio, do kterého chcete investovat

Existuje několik prostorů pro průměrování dolarových nákladů, které musíte znát před použitím metody:

  • Očekáváte, že se trh v dlouhodobém horizontu zvýší.
  • Investujete dlouhodobě.
  • Chystáte se investovat na nestabilním trhu.

  • Chápete, že nemůžete načasovat trh a chcete, aby se nakupovala nejlepší průměrná cena.
  • Přijímáte nižší potenciální výnosy, protože chcete minimalizovat riziko.

Průměrování dolarových nákladů je založeno na disciplinovaný konzistence. Snižujete riziko nákupu za nepříznivou cenu a umožňuje vám být nedotčen volatilitou trhu, protože ceny ignorujete. nicméně, problém s průměrováním dolarových nákladů spočívá v tom, že většina investorů se nemůže zavázat, že bude důsledně nakupovat podle toho, co káže jejich plán. Klíčem je disciplína.

Ze svého investičního rozhodnutí odstraníte veškeré emoce a ignorujete cenu aktiva, do kterého chcete investovat, v tomto případě koš kryptoměn. Emoce obecně vedou k většině investorských chyb a průměrováním dolarových nákladů odstraníte všechny své emoce z investování. Bez ohledu na to, jaká je cena nebo jak se trh chová, investujete podle svého harmonogramu. Vždy se držte plánu. Pokud to neuděláte, nakonec se pokusíte načasovat trh, což opět nemůžete.

http://www.heartlandadvisors.com/media/Accounts/Heartland-Advisors-Value-Investing-Through-Emotions-Image.jpg?

Jednoduchý příklad

Řekněme, že chcete investovat Lisk. Trh jako celek a cena společnosti Lisk jsou v poslední době kolísavé a nenajdete pohodlný vstupní bod. Trh i Lisk mohou stoupat stejně snadno jako dolů. Protože chcete získat nejlepší cenu k nákupu, což je extrémně obtížné, zjistíte průměrnou cenu použitím metody průměrování dolarových nákladů.

Obecně platí, že průměrné náklady dolaru za delší časové období snižují riziko, kterému jste vystaveni. Pokud se rozhodnete investovat 10% svého rozpočtu každý týden, vaše vystavení riziku je mnohem vyšší, než když se rozhodnete investovat 10% každý měsíc.

Netrvejte však příliš dlouho. Přestože průměrování dolarových nákladů rozkládá riziko nejvíce, pokud trh dlouhodobě stoupá, což očekáváte, váš nečinný kapitál relativně ztrácí hodnotu.

Pokud plánujete investovat 10 000 $, vytvoříte plán průměrných nákladů v dolarech. To znamená, že musíte jednoduše určit počet dní / týdnů / měsíců, po které jste rozložili svoji investici. V kryptoměně je vhodné jako období mezi vašimi buy-iny trvat 1 nebo 2 týdny.

V tomto příkladu jsem se rozhodl investovat 5% svého investičního rozpočtu jednou týdně, ve stejný den ve stejnou dobu.

1. týden: 500 $ / 24 $ = 20,83 Lisk

2. týden: 500 $ / 22 $ = 22,73 Lisk

3. týden: 500 $ / 18 $ = 26,32 Lisk

4. týden: 500 $ / 21 $ = 23,81 Lisk

5. týden: 500 $ / 25 $ = 20 Lisk

A tak dále.

Z tohoto příkladu můžete vidět, jak získáte průměrnou cenu a jak se chránit před výkyvy trhu. Pokud je Lisk levný, pak stejné množství peněz vám přinese více Lisk a naopak. Na základě těchto 5 týdnů jste zaplatili v průměru 22 $ za Lisk. Jistě, mohli jste si to všechno koupit za 18 $, ale musíte mít štěstí s načasováním trhu, plus dostatek sebevědomí na nákup v takovém poklesu.

Toto je pouze příklad, který vám ukáže, jak funguje průměrování dolarových nákladů. Nikdy nedávejte všechna svá vejce do jednoho košíku. Toto je snadný příklad jedné kryptoměny, ale opravdu chcete ve svém portfoliu více než jednu kryptoměnu.

Menší riziko, menší návratnost

Nevýhodou, kterou je třeba zmínit, chybí potenciální zisky. Pokud trh přejde do býčího režimu hned při zahájení průměrné ceny dolaru na trhu, při zpětném pohledu by vám bylo lépe nakupovat najednou. Musíte se rozhodnout, zda chcete zmírnit co největší riziko, nebo naopak přijmout vysoké riziko s potenciálem vysokých výnosů. Studie provedena průměrování dolarových nákladů dospělo k závěru, že zatímco investování všeho najednou obecně přineslo vyšší návratnost, průměrování dolarových nákladů výrazně snížilo riziko spojené s investováním.

Při průměrování dolarových nákladů držíte hotovost po delší dobu a hotovost obecně nevede k návratnosti. Držení hotovosti však zahrnuje jen malé riziko a dodržování harmonogramu vám poskytne solidní průměrnou cenu. Při rozhodování o své strategii si pečlivě promyslete následující otázku: jak byste se cítili, kdybyste investovali najednou a cena náhle poklesla o 30%?

Dále proveďte průzkum na webu poplatky za obchodování a transakce. Protože nakupujete často, mohly by se tyto náklady přidat. Toto by mělo být vzato v úvahu při vytváření plánu nákupu.

Závěr

Zprůměrování dolarových nákladů se může zdát docela nudné a ve skutečnosti je. To je krása této metody. Díky průměrování dolarových nákladů minimalizujete riziko, což vám ušetří spoustu stresu, protože vstupujete na extrémně riskantní a nestálý trh.

Tato investiční metoda vám možná sama o sobě nepřinese největší návratnost, ale snižuje riziko. Zprůměrování dolarových nákladů je velmi vhodné, pokud se chystáte investovat na volatilním trhu, který nemůžete načasovat a nemůžete najít jasný výchozí bod. Aby byla metoda efektivní, musíte navíc dlouhodobě investovat a očekávat růst trhu.

Chcete-li dolarovat průměr nákladů na kryptoměnu, jednoduše postupujte podle těchto kroků;

  1. Určete celkovou částku, kterou chcete investovat.
  2. Vyberte si kryptoměny, do kterých chcete investovat.
  3. Určete časové intervaly mezi každou investicí a kolik% budete investovat při každé investici (více času = menší riziko).
  4. Zůstaňte disciplinovaní a držte se svého plánu.

Tímto způsobem minimalizujete vystavení riziku na jednom z nejrizikovějších trhů ze všech průměrováním nákladů v dolarech. Hodně štěstí!