Стратегия на Slush Fund: Защо трябва да резервирате 10% от портфолиото си за експерименти

Преди да инвестирате, важно е да дефинирате собствената си лична стратегия.

Ако нямате стратегия, просто залагате.

Според Wikipedia, an инвестиционна стратегия е:

Набор от правила, поведения или процедури, предназначени да ръководят инвестиционния избор на инвестиционен портфейл.

Когато определяте вашата лична инвестиционна стратегия, можете да започнете, като си зададете следните въпроси:

Какъв е апетитът ви за риск?
Каква е вашата времева линия?
Каква е вашата цел за печалба?
Какви подходящи умения имате?

След като идентифицирате вашата лична инвестиционна стратегия, следващата стъпка е да създадете портфолио, което да съответства на вашата стратегия. Вие сте HODLer? Ден търговец? По-рискови ли сте или по-консервативни? Изграждате ли пенсионен фонд или се опитвате да удвоите парите си и да ги изтеглите?

Без значение каква е вашата стратегия, препоръчвам ви да запазите 10% от портфолиото си за тестване на нови идеи. Наричам това стратегията на „киша фонда“.

Какво представлява стратегията на Slush Fund?

В този контекст стратегията на фондацията за сляп фонд запазва 5–10% от портфолиото ви за тестване на нови идеи. В зависимост от всеки отделен човек и текущото му портфолио, вашият каша може да изглежда много различно.

Например, ако сте консервативен инвеститор, който държи само монети в топ 10, добавянето на някои проекти с по-ниска капитализация ще се квалифицира като инвестиции в каша.

От друга страна, ако вече сте добре диверсифицирани както в активите, които притежавате, така и в стратегиите, които прилагате, вашият шлаков фонд ще изглежда съвсем различно. Може да изпробвате предпродажното инвестиране, паричните потоци на вашите криптовалути, придобиването на мастернода или може да започнете да копаете.

За да обобщим, има 2 изисквания за вашия каша:

Стратегиите за удължен фонд се различават от вашата основна портфолио стратегия.
Те съставляват по-малко от 10% от общото ви портфолио.

Сега, след като разбрахте основите на това, което е каша, ще ви обясня защо трябва да внедрите каша в портфолиото си.

Защо трябва да приложите стратегия за фонд за удължаване

Смесените фондове са принудителни образователни механизми

Инвеститорът с най-много информация винаги ще има предимство. Чрез внедряването на каша от тиня, вие се насилвате да излезете от зоната си на комфорт и да научите нови стратегии. Ще станете по-добре закръглени инвеститори, което увеличава шансовете ви да забележите възможности преди другите.

Смесените фондове помагат за откриването на подценени скъпоценни камъни: „Зиг, когато всички останали Загс“

Хората постоянно попадат в капана на „манталитета на стадото“, известен също като групово мислене. Въпреки че съзнателно знаем, че стадото често греши, все пак следваме стадото, защото се чувства по-безопасно и има много по-малко триене.

Тъй като повечето хора следват стадото, популярните инвестиции стават изключително надценени. Умните инвеститори търсят подценени активи. По дефиниция подценените активи не са популярни.

Макар че Уорън Бъфет е антикрипто (той също така избягва запасите от интернет технологии), той изгради своята империя въз основа на тази предпоставка:

Бъдете алчни, когато другите се страхуват, и страшни, когато другите са алчни.

И накрая, като предупреждение: Само защото нещо е непопулярно, не означава, че е подценено и ще увеличи стойността си. Понякога инвестицията е непопулярна поради добра причина. Поставянето в това скептично / противоположно мислене обаче често може да доведе до скрити скъпоценни камъни.

Диверсификацията намалява нестабилността

Разпределянето на 10% от портфолиото ви за луди експерименти може действително да намали нестабилността в портфолиото ви. Разбира се, това предполага, че вашият кишащ фонд не е пряко свързан с основните ви притежания.

Смесените средства ви предпазват от преследване на помпи, известни още като „Синдром на лъскав обект“

Наличието на добре дефинирана инвестиционна стратегия ни пречи да позволим на емоциите си да вземат решения вместо нас. Всички сме уловени във FOMO и ни беше трудно да седим отстрани, когато следващата голяма монета изпомпва. Това не винаги прави най-мъдрия инвестиционен избор.

Въпреки това, отделяйки само 10% за по-рискови експерименти (като преследване на изпомпана монета), ние сме свободни да изпробваме нови идеи и дори ако те се провалят, ние все още запазваме огромното мнозинство от капитала си.

Като разпределя фиксирани 10% от портфолиото си за шантави идеи, той ви принуждава да избирате разумно експериментите си. Все още можете да се забавлявате с инвестициите си, но това положително ограничение води до по-добро вземане на решения.

Важно е да се отбележи, че не е нужно да разпределяте всичките 10% за един единствен експеримент. Може да имате по 2 експеримента за 5% от общото ви портфолио или 10 експеримента, претеглени на 1% всеки.

Смесените фондове могат да разкрият доходоносни нови стратегии

Експериментирайки с нови стратегии, може да откриете подценени скъпоценни камъни или да идентифицирате нова стратегия, която по-добре отговаря на вашите умения.

Например първоначално бях фокусиран върху търговията с крипто пазари. С течение на времето осъзнах колко много ми харесваше да изследвам технологията, случаите на бизнес употреба и пригодността на продуктовия пазар. Така че напълно спрях да търгувам и вместо това се съсредоточих върху силните си страни: фундаментални изследвания.

По думите на тайландския продавач на плодове, който ме убеди да опитам за първи път дуриан (вонящият плод):

„Никога не опитвай, никога не знай.“

9 инвестиционни идеи, които да включите във вашия фонд

Теоретично има безкрайни възможности за това къде да насочите вашия кишав фонд, така че не искам този списък да ограничава вашето мислене. Свободното мислене е ключът към ефективен фонд за киша.

Отказ от отговорност: Аз не съм финансов съветник и това не трябва да се тълкува като инвестиционен съвет; това са просто идеи, които трябва да имате предвид, когато изграждате своя кишав фонд.

1. Купете акции на крипто компании на фондовия пазар

Вместо да притежавате цифрови активи, можете да експериментирате с притежание на акции на компании, които се занимават с криптовалута. Това варира от компании, които добиват биткойн, до търговци на дребно, които приемат крипто плащания, или някъде между тях. Разгледайте ги 5 крипто запаса да гледате през 2018г.

2. Купете токени от предварителна продажба или ICO

Макар да не си представям, че някога ще видим нещо като бума на ICO през 2017 г., все още има възможности в това пространство. ICO инвестиране е съвсем различен звяр в сравнение с инвестицията в големи пазарни капачки. Това е значително по-рисковано, но с този риск идват потенциално огромни печалби.

Предпродажбите се превръщат в популярен начин за инвестиране в проекти на ранен етап. По същество участвате, като обединявате средства с други инвеститори, за да закупите токени преди ICO на намалена цена. Всяка предпродажба има различна отстъпка, период на придобиване и т.н. Както винаги, изпълнете домашните си, преди да участвате.

Ако вече инвестирате в ICO и предварителни продажби: можете да опитате нови стратегии. Експериментирайте с продажбата на жетоните, преди ICO да се включи в списъка, изчакайте основна борсова листа или помислете за създаване на нови показатели, за да определите кога да продавате.

3. Майнинг (или Cloud Mining)

Ако 100% от вашето крипто портфолио държи цифрови активи, може да помислите за копаене. Въпреки това, добивът изисква базово ниво на технически опит, така че ако не го притежавате, разберете, че имате значителна крива на обучение, която да предприемете.

Друг вариант е облачният добив, където наемате физическо оборудване за добив и получавате процент от печалбите. Най-голямата операция за копаене в облак е Genesis Mining.

4. Заложете срещу стадото

Идентифицирайте най-популярните тенденции в крипто пространството и си създайте собствено мнение. Ако не сте съгласни с консенсусната реалност, това е добър показател за изследване на противоположната гледна точка. Тази стратегия може да доведе до изкупуване на подценени проекти за стотинки на долара.

Ето няколко примера за протичането на този мисловен процес:

Цената на Tron се срива, защото всички смятат, че това е измама – ами ако не е така?
Монетите за поверителност са най-яростните – ами ако Lightning Network прави монетите за поверителност остарели?
Китайски проекти се резервират поради забрани за ICO и борси – какво, ако това е само временно и можете да вземете базирани в Китай активи на най-ниските цени?

Въпреки че това очевидно не работи всеки път, понякога можете да намерите огромни печалби, като поемете риска.

5. Изпробвайте нови стратегии, с които не сте запознати

Важно е да разпределите вашия кишащ фонд за нови идеи, противоположни идеи, идеи, които тласкат вашата зона на комфорт. Ето как се случва личният растеж и как вие като инвеститор можете да се натъкнете на скритите скъпоценни камъни – и освен това може просто да бъде забавно да объркате нещата. За да бъде просто, ако сте търговец на ден, помислете за експериментиране с суинг търговия или парични потоци на вашите криптовалути. Ако сте инвеститор на стойност, опитайте да търгувате или обръщате ICO.

Лично моята любима стратегия се нарича „Продай за покриване“.

Целта на тази стратегия е да придобия малки позиции в много токени и да рискувам капитала си възможно най-скоро.

Ще използвам пример за илюстрация: Купувам 100 токена от проект X и когато стойността се удвои, продавам половината си стек (50 токена). Това ми оставя 50% от първоначалните ми жетони, като същевременно запазвам 100% от първоначалния капитал. Тогава съм свободен да инвестирам същия този първоначален капитал в друг проект, като същевременно бавно изграждам портфолио от много различни „безплатни токени“. Чувал съм и тази стратегия, наричана „свободни войници“ или „засаждане на семена“.

7. Придобийте Masternode

Следващите 3 стратегии се основават на паричните потоци на вашата крипто.

Мастернодата изисква да закупите и заключите X сума (много) от определен цифров актив и обикновено изисква да ангажирате сървъри или някаква инфраструктура към мрежата. В замяна на вашите услуги ви се изплащат X токена за период, обикновено извън инфлационния пул и / или таксите за транзакции.

Мастернодите са капиталоемки, тъй като изискват големи предварителни разходи. Но ако се направят правилно, те могат да бъдат отличен начин да „прехвърлите пари в криптовалута“.

Masternodes.pro изброява всички мастернодни монети – включително Dash, Zcash и LUX – както и разходите за придобиването им и потенциалния доход.

Някои мостернодни монети включват: Dash, Zcash, LUX

8. Печелете дивиденти от PoS монети

Proof-of-Stake (PoS) е алтернативен консенсус механизъм на Доказателство за работа (PoW). С PoS вие ангажирате монети в блокчейна (залагане), което предлага на мрежата добавена сила и сигурност. След това на участниците се плаща с „нови пари“ чрез инфлация от мрежата. Всеки „залагащ“ се изплаща пропорционално в зависимост от това колко монети залага.

Като инвестиционна стратегия можете да разпределите част от портфолиото си за PoS монети, които изплащат „дивиденти“ под формата на нови токени от мрежата.

PoS монетите включват: NEO (който плаща GAS), ARK, KCS и PIVX. И VECHAIN, и OMG планират да стартират PoS награди през 2018 г..

9. Отдайте своя Steem Power за до 25% годишна възвръщаемост

Екосистемата Steem изплаща инфлацията пропорционално на производителите на съдържание, които мрежите считат за „ценни“. По-просто казано, колкото повече доверие имате (Steem Power), толкова повече гласовете ви „се броят“, когато определяте кой получава / не получава инфлационни плащания. Това прави наличието на Steem Power ценна стока в екосистемата.

Тъй като Steem Power е ценен, се появиха вторични пазари, където можете да давате / заемате Steem Power с лихва. Като инвеститор можете да спечелите до 25% годишна възвръщаемост (платена в Steem), като отдавате вашата Steem Power.

Стъпка 1: Придобийте Steem, като закупите или спечелите на платформи като Steemit.
Стъпка 2: Започнете да отдавате Steem Power нататък MinnowBooster.net.
Стъпка 3: Вземете платена лихва (15–25%) под формата на Steem.

Моля, обърнете внимание: не губите вашата Steem по време на този процес. В края на лизинговите условия получавате обратно всичките си Steem Power. Можете да комбинирате новата си Steem и да увеличите кредитната си сила с течение на времето.

Нека завършим

Не забравяйте да вървите бавно, да се съсредоточите върху образованието си, да не поемате излишни рискове и никога да не позволявате на вашия „кишащ фонд“ да надвишава 10% от общото ви портфолио.

Няколко въпроса, които може да искате да си зададете, преди да се потопите: ако никога не сте изпробвали каша, каква нова стратегия ви интересува най-много? Ако вече имате каша, как да идентифицирате нови потенциални стратегии?

След като имате предвид някои нови стратегии, можете да обмислите да приложите собствения си подход към „стратегията на фондацията за киша“.

Бележка на автора: Трябва да благодаря на онзи продавач на тайландски плодове, който ме убеди да опитам дуриан за първи път. Оттогава Дуриан се превърна в любимата ми храна и тази откритост ме доведе до много уникални преживявания по целия свят. Никога не опитвайте, никога не знайте.

Свързани: Ръководство за дългосрочна криптовалутна инвестиционна стратегия