Com poden involucrar-se inversors no acreditats amb fitxes de seguretat
Hi ha molts camins diferents que podeu seguir per aconseguir la riquesa personal. Podeu fer-ho pujant a la part superior del vostre camp en una professió ben remunerada, com ara dret, medicina o enginyeria. També podeu construir-lo des de zero creant quelcom valuós per a la societat com a empresari d’èxit.
Tanmateix, estadísticament, probablement no agafareu cap d’aquests camins cap a la riquesa. Aquestes històries d’èxit solen presentar corbes d’aprenentatge fortes, hores molt llargues i tones d’estrès. No tassa de te de tothom.
Afortunadament, hi ha un altre camí convencional cap a la riquesa que arriba sense l’equipatge pesat.
Aquest camí, per descomptat, està invertint.
Quants milionaris coneixeu que s’han enriquit invertint en comptes d’estalvi? Reposo el meu cas.
– Robert G. Allen
De fet, molts milionaris van arribar on són, simplement, fent una vida digna i invertint-ne un gran percentatge en actius d’alt rendiment. Mentrestant, qui no els fa guanyar els seus diners es queda enrere, sobretot si no n’està guanyant ni un munt.
Per fer arribar la idea realment a casa, fem una comparació ràpida.
Un compte d’estalvi tradicional probablement guanyarà molt per sota de l’1% APY (Rendiment percentual anualitzat). Si teniu en compte la inflació, en realitat estigueu perdent el poder adquisitiu perquè els vostres diners se situin al banc.
Al contrari, el S&P 500 – un índex de 500 de les empreses nord-americanes més grans que cotitzen a la Borsa de Nova York (NYSE) o NASDAQ – té rendibilitat mitjana anualitzada de poc menys del 10% des dels seus inicis el 1928. Fins i tot després d’haver tingut en compte la inflació, això suposa un creixement anual superior al 7%.
A aquest ritme, una inversió de 10.000 dòlars feta el 2000 valdrà ara més de 50.000 dòlars. Una inversió de 50.000 dòlars el mateix any ara valdria uns 270.000 dòlars. I una inversió de 100.000 dòlars el 2000 valdrà més de 500.000 dòlars avui.
La qüestió és que augmentar l’interès és el vostre millor amic si li doneu prou temps. Invertiu el que pugueu tan aviat com pugueu, i obtindreu els fruits més endavant.
Ara si et dius a tu mateix, “Vull invertir, però no sé com …” llavors aquest article és per a vosaltres.
(Nota: si ja esteu familiaritzats amb la legislació sobre inversions i la tokenització acreditades, podeu ometre les 2 seccions següents.)
Els avantatges dels valors tokenitzats
La majoria dels millors vehicles d’inversió que hi ha es poden classificar com a “valors”. Són instruments financers que tenen valor i es poden negociar, com ara accions i bons. A més, poden proporcionar diversos drets financers als seus propietaris, inclosos el patrimoni net, dividends i interessos.
Prou senzill, oi? Ara, aquí és on el blockchain entra a l’equació …
Mitjançant una cadena de blocs, aquests instruments financers es poden representar com a tokens digitals anomenats valors simbolitzats. De fet, hi ha diversos estàndards criptogràfics per a aquest procés.
Un dels que hem tractat abans és el protocol SRC20, una eina desenvolupada per un projecte blockchain Eixam.
L’objectiu del protocol SRC20 és servir de marc per fer que els títols siguin adquiribles, venibles i transferibles d’una manera senzilla i conforme a la llei. Com qualsevol bon estàndard, SRC20 també ajuda a simplificar i agilitzar tot el procés de tokenització.
Un altre projecte prometedor a l’espai de la fitxa de seguretat, Polymath, ha desenvolupat el seu propi estàndard, anomenat ST-20. Igual que SRC20, el propòsit principal de ST-20 és assegurar-se que la compra, venda i negociació de fitxes de seguretat compleixin la normativa governamental.
Gràcies a la feina que estan realitzant Polymath, Swarm i altres, els títols són cada vegada més líquids (és a dir, més fàcils de convertir en efectiu), més transparents i traçables, a més de ser més fàcils i econòmics de negociar un cop es tokenitzin.
A més, l’ús de tecnologia blockchain permet l’aparició d’una nova classe de valors programables, de la mateixa manera que blockchain va permetre els primers diners programables amb Bitcoin.
Com que són programables, els valors simbolitzats poden tenir molts d’aquests drets financers de propietat totalment automatitzats. Per exemple, els pagaments de dividends d’una acció es poden realitzar amb precisió i instantàniament mitjançant un contracte intel·ligent, sense necessitat d’interferència humana.
A més, els drets de l’accionista, com votar sobre la presa de decisions d’una empresa en la qual posseeixen patrimoni net, es poden fer de manera transparent i segura a la cadena de blocs.
La tokenització segueix sent un concepte incipient, amb molt per aprendre en els propers anys. Però segur que hi ha el potencial perquè això sigui potser la més transformadora de totes les aplicacions de tecnologia blockchain.
Malauradament, no tot és sol i margarides. Encara hi ha alguns obstacles importants per superar per convertir els valors simbolitzats en una tecnologia revolucionària, la més important potser són les restriccions reguladores als inversors, algunes de les quals probablement us afecten.
Què són les lleis dels inversors acreditats?
Si sou resident als Estats Units, les lleis sobre inversors acreditats limitaran les oportunitats d’inversió a les quals tingueu accés.
Aquestes lleis estan recollides a Regla 501 del Reglament D de la Securities Act de 1993. Afirmen que, per tal que un ciutadà nord-americà individual inverti en certs valors, ha de complir alguns criteris especials:
- Tenir un patrimoni net individual o un patrimoni net conjunt amb la seva parella, superior a 1.000.000 de dòlars. Tingueu en compte que això no inclou el valor de la seva residència principal.
- Tenir ingressos individuals superiors a 200.000 dòlars en cadascun dels dos darrers anys o ingressos conjunts amb el seu cònjuge que superin els 300.000 dòlars en cadascun d’aquests anys, amb la raonable expectativa de continuar amb el mateix nivell d’ingressos l’any actual.
En altres paraules, els vostres ingressos / patrimoni net han de situar-se entre el 2% o menys de la població per qualificar-se.
Malauradament, els possibles inversors fora dels Estats Units no ho tenen molt millor. Instrument nacional (NI 45-106) compleix essencialment els mateixos requisits dels inversors acreditats per als ciutadans canadencs.
Mentrestant, el Regne Unit i l’equivalent europeu d’un inversor acreditat s’anomena “inversor experimentat”, però té un requisit similar de 1.000.000 d’euros de patrimoni net, tal com estableix la Llei de serveis financers de 2012.
En última instància, si sou ciutadà d’Occident, hi ha gairebé segur que en algun lloc hi ha un organisme regulador que restringeixi les vostres oportunitats d’inversió. Afortunadament, no tot es perd!
Gràcies a la tokenització, el món exclusiu de privilegiats l’equitat privada s’està alterant, i us podeu unir a la diversió.
Com invertir en fitxes de seguretat si sou un inversor no acreditat
Tant de bo no estiguem massa lluny d’un món en què les millors oportunitats d’inversió siguin accessibles per a més dels privilegiats ja rics que actualment es beneficien d’un accés exclusiu a ells..
Al cap i a la fi, seria una pena que la indústria de la cadena de blocs no aconseguís democratitzar la inversió per a les masses. Cada setmana que passa, aquest resultat sembla més probable.
A més de projectes com Swarm i Polymath que es van esmentar breument anteriorment, hi ha diversos altres projectes destacats a l’espai de tokenització:
- Ravencoin – com Bitcoin, però per transferir actius en lloc de divises. Entre els punts destacables hi ha cap ICO, cap pre-minada, cap CEO i resistència a ASIC.
- Port – similar a Swarm i Polymath, amb el seu propi estàndard de token compatible amb ERC-20 i compatible amb la normativa, el R-Token Standard.
- Xarxa OpenFinance – una plataforma compatible amb la normativa per negociar fitxes de seguretat. S’ha associat amb Harbour, Polymath, Swarm i molts altres a l’espai de testimoni de seguretat.
- Coinlist – una plataforma centrada en les vendes de tokens que compleixen la normativa, que ajuden a netejar la reputació estafadora dels ICO.
Tots aquests projectes, entre molts altres encara, contribueixen d’una manera o altra a la infraestructura de tokenització i estableixen les bases per democratitzar la inversió i millorar l’eficiència del mercat.
Una altra cosa que tots comparteixen en comú és centrar-se en el compliment de la normativa. De moment, això vol dir que han d’adherir-se a les normatives de valors com ara Know Your Customer (KYC), Anti-Blanqueig de Diners (AML) i Acreditació per a Inversors.
Això no vol dir que cap d’aquests projectes doni suport a normatives que limiten les oportunitats d’inversió dels ciutadans típics. Al contrari, tots aquests projectes entenen que és millor sacrificar les petites batalles al principi per guanyar la guerra a llarg termini de la inversió realment democratitzadora..
Mentrestant, aquí teniu les bones notícies: hi ha una manera de solucionar les lleis sobre inversors acreditats.
Concretament, Reglament A+ (Reg A +) existeix perquè les empreses petites i en fase inicial puguin accedir al capital que necessiten per créixer i aconseguir aquest capital tant per part d’inversors acreditats com no acreditats..
Fins ara, el masternode Dash és l’única oferta de testimoni de seguretat disponible per a inversors no acreditats. Tanmateix, hi ha motius per animar-se sobre més oportunitats futures, ja que tots els projectes de valors simbolitzats buscaran possibilitats de presentar-se a Reg A + sempre que tingui sentit fer-ho per la seguretat particular..
A mesura que cada vegada hi ha més recursos actius, això hauria de ser cada vegada més comú amb el pas del temps.
Dit això, el que encara és la forma més senzilla per als inversors no acreditats d’obtenir exposició a valors en aquests moments és invertir en els propis projectes d’infraestructura, com ara el símbol SWM de Swarm, el POLY de Polymath, el RVN de Ravencoin i altres.
Els valors tokenitzats semblen ser l’únic lloc on els inversors institucionals i els inversors en criptomonedes poden estar d’acord, i hi ha un enorme potencial de creixement en els propers anys. Les fitxes SWM i POLY són una manera tan bona com qualsevol inversor no acreditat d’implicar-se en aquest sector més prometedor..
Feu el següent pas
Com sempre, els nostres articles i altres suports que llegiu només han de servir com a principi de la vostra investigació. Si voleu invertir una mica dels vostres diners molt guanyats en aquest prometedor espai, el següent que heu de fer és començar a treballar llegint llibres blancs, fent servir els productes disponibles, revisant els fòrums de la comunitat i aprenent tot el que pugueu sobre projectes individuals i l’espai en conjunt.
A partir d’aquí, amb sort, podeu triar un o dos projectes que us destaquin i invertir en el testimoni nat del projecte.
I si invertir en protocols de tokenització no satisfà la picor dels vostres títols tokenitzats, us recomanem que seguiu el nostre Swarm Platform Review, que us guiarà durant el procés de registre i inversió perquè pugueu invertir en qualsevol valor presentat sota la Reg A +, com ara el Dash Masternode (DMN).
A continuació, es mostren alguns recursos més per ajudar-vos a iniciar la vostra investigació:
Per obtenir més informació sobre Polymath, consulteu Què és Polymath (POLY)? i fes una ullada a les seves bloc per a una cobertura més tècnica.
Per obtenir més informació sobre Swarm, podeu llegir la nostra guia: Què és Swarm (SWM)?, o fes un cop d’ull al Bloc de l’eixam si voleu aprofundir en el vessant tècnic de les coses.
Pel que fa a Harbour, us recomanem que llegiu això article introductori això explica l’estàndard R-Token i presenta l’equip del projecte.
I si Ravencoin us ha despertat l’interès, podeu trobar una visió general del projecte al nostre article sobre altcoins de baixa capitalització de mercat relativament infravalorats o navegar pel seu lloc web.