Què és una oferta inicial de monedes? Això és el que heu de saber sobre els ICO

Si inverteix en criptomonedes és la nova febre de l’or, les ICO són ​​les mines d’or. Els ICO han estat els mitjans més recents i més recents de recaptació de fons el 2017 i amb la sorprenent quantitat d’ICO que tindran lloc el 2018, aquest bombo no mostra signes d’aturar-se.

Les noves criptomonedes s’introdueixen generalment a l’espai digital mitjançant un ICO. El primer ICO va aparèixer el 2013, però només el 2017 va explotar realment el model de recaptació de fons. Hi ha nombrosos ICO que van convertir gairebé els seus primers inversors retorns inimaginables, que es pot atribuir com el principal motiu de la recent pujada d’ICO. La immensa popularitat de les ICO va començar després de l’èxit de la ICO d’Ethereum. Ethereum les monedes es van vendre per 0,31 dòlars (!) durant el seu ICO.

Font: CoinDesk

L’èxit d’Ethereum va fer que els inversors buscessin oportunitats similars i els empresaris oportunistes, i així va començar el flux d’ICO. A causa de la manca de regulacions a l’espai criptogràfic, han augmentat els casos d’estafes i empreses que han demanat i han rebut quantitats injustificables d’inversions per a productes que no funcionen.

Al seu torn, això va conduir a un crit mundial de normes i regulacions per a les ICO i més organismes reguladors ens hem centrat a crear precisament això. Des del punt de vista dels inversors, això no és el pitjor que pot passar, ja que les regulacions probablement conduiran a una ICO de més qualitat, menys arriscades i a l’adopció massiva de criptomonedes..

Tot i que presenta un risc elevat, és difícil no emocionar-se per entrar en aquest espai ICO vibrant i sovint lucratiu. En el següent article, parlarem de tots els aspectes i desavantatges de les ICO que heu de saber abans de començar a assumir aquests riscos per arribar a la lluna..

Què és una oferta inicial de monedes (ICO)?

Invertint en una oferta inicial de monedes, generalment denominada ICO, esdevindreu un inversor primerenc en un nou projecte de blockchain..

Podeu invertir en un ICO enviant, per exemple Bitcoin, Ethereum o bé NEO a l’adreça de l’ICO. La vostra inversió s’emmagatzemarà en un contracte intel·ligent i un cop acabi l’ICO, rebreu automàticament un nombre predeterminat de la nova moneda criptogràfica en funció de l’import total que hàgiu invertit.

Les empreses gestionen un ICO per atraure capital per a una nova aplicació blockchain o blockchain. La diferència entre tots dos s’explicarà a continuació. Abans d’iniciar un ICO, l’empresa que hi ha darrere sol trobar un problema en l’statu quo i creu que pot solucionar aquest problema amb la seva aplicació blockchain.

L’empresa crea un lloc web en el qual podeu veure els requisits i especificitats de l’ICO, l’equip, la seva visió, la indústria en què se centren, les associacions i assessors, un full de ruta per al futur i el més important, la seva paper blanc.

En un llibre blanc, una empresa descriu completament els detalls del seu enfocament i les especificacions tècniques de la seva aplicació blockchain / blockchain. Normalment, els possibles inversors prenen una decisió sobre si invertiran en un ICO o no en funció de la informació proporcionada per la companyia.

ICOs vs finançament participatiu vs IPOs

Què és un ICO

Bàsicament, ho fan els ICO no difereixen tant del finançament col·lectiu. Tots dos són mètodes per atraure petites i grans inversions d’una gran multitud a través d’Internet.

L’empresa que hi ha darrere d’un ICO, de manera similar a una que hi ha darrere d’un projecte de finançament col·lectiu, comercialitza el seu producte previst i intenta convèncer els possibles inversors que el seu producte que s’ha de crear alterarà una indústria..

És molt important adonar-se que la majoria d’ICO no tenen un producte que funcioni encara. La majoria de les vegades, quan invertiu en un ICO, invertiu en un producte potencial que pot esdevenir popular.

Els OIC difereixen de les Ofertes Públiques Inicials (OPI), que és un mètode de recaptació de fons que s’utilitza habitualment per a les empreses. Les OPI donen als inversors accions d’una empresa a canvi del seu capital. Aquestes accions representen la propietat parcial i certs drets dels accionistes, com ara els drets de vot i els dividends. En canvi, la nova criptomoneda que rebeu per invertir en un ICO no representa drets de propietat ni cap altre dret respecte a l’empresa blockchain..

No obstant això, la criptomoneda que compreu en una ICO representa un rendiment potencial. A la llarga, la rendibilitat dependrà de si la nova moneda digital serà realment utilitzada pels consumidors. Es tracta d’una enorme diferència respecte a les accions, que només s’utilitzen com a prova de propietat de la peça.

Les criptomonedes, com a mínim les que s’han de prendre seriosament, tindran un cas d’ús real. Per exemple, amb la criptomoneda NEO, podeu comprar ICO basats en NEO i utilitzar aplicacions a la cadena de blocs NEO. Amb els tokens cívics, podeu fer ús dels seus serveis de protecció d’identitat. Amb els tokens Edgeless, podeu jugar a la seva plataforma de casino basada en Ethereum i amb Steem monedes podeu utilitzar les seves plataformes de xarxes socials descentralitzades.

A curt termini, els rendiments estan dictats per la demanda de la criptomoneda. Aquesta demanda, de nou, es basa en l’esperança que la criptografia s’utilitzarà a gran escala en els propers anys. La majoria de les noves criptomonedes no s’utilitzen i encara no han demostrat el seu concepte.

Per tant, invertir en ICOs és un joc de risc alt / alt recompensa. 

Si s’utilitzarà realment una criptomoneda depèn de la qualitat del projecte blockchain. El Bitcoin, per exemple, s’utilitza regularment. Sí, la xarxa ha estat fent front problemes d’escalabilitat, no obstant això, això indica un augment de l’ús de la cadena de blocs de Bitcoin.

El valor de diverses monedes ICO com ara Ondulació, Stratis i Arca també depèn molt del seu ús. Si una criptomoneda i la seva aplicació blockchain no puguin crear una xarxa d’empreses, consumidors i institucions que faran servir la moneda per fer pagaments, podrien acabar sent inútils.

Monedes de protocol, utilitat i seguretat

Com s’ha esmentat anteriorment, els ICO poden recaptar fons tant per a aplicacions de cadenes de blocs com de blocs.

Un ICO per a una cadena de blocs significa que l’empresa ha creat la seva pròpia cadena de blocs sobre la qual es poden construir aplicacions. La moneda que rebreu a canvi de la vostra inversió és la moneda que es relaciona directament amb aquesta cadena de blocs. Aquestes cadenes de blocs també s’anomenen cadenes de blocs de protocols, perquè decideixen les regles, la dinàmica i les especificacions tècniques de les aplicacions construïdes sobre elles. Ethereum, NEO, Bitshares i Onades són exemples de cadenes de blocs de protocols.

Un testimoni d’utilitat, en canvi, és una aplicació basada en un protocol blockchain. La criptomoneda emesa, que és de fet anomenat testimoni, s’utilitza només per a l’aplicació.

El millor exemple és Ethereum, amb el seu Protocol ERC-20. Aquest conjunt de directrius especifica regles per a les aplicacions i els seus testimonis construïts a la part superior de la xarxa Ethereum. Els tokens ERC-20 populars són Tron, ICONA, OmiseGo, i Waltonchain. Totes aquestes aplicacions es basen en la cadena de blocs d’Ethereum i, per tant, afegeixen una característica addicional a l’ecosistema Ethereum. Clica aquí per a la llista completa de fitxes construïdes en una cadena de blocs de protocol.

És molt important adonar-se de la diferència entre tots dos. El moviment blockchain evoluciona ràpidament, tot i que encara està lluny de la maduresa i no tenim ni idea de com serà la indústria d’aquí a uns anys. No sabem quin protocol serà la base del proper Internet i, per tant, invertir en aplicacions basades en aquests protocols comporta un risc molt més elevat.

Això es deu al fet que no sabem quin protocol de blockchain s’adoptarà àmpliament. Quan es fa una mirada honesta a la indústria, actualment s’utilitzen molt poques aplicacions de cadenes de blocs i cadenes de blocs. El temps dirà quins protocols utilitzarem en un futur proper i quines aplicacions a més d’aquests protocols es faran populars.

Finalment, ho tens fitxes de seguretat. Es tracta de fitxes que representen accions d’un negoci, un model que probablement esdevindrà il·legal a la majoria de països ben aviat. Aquestes fitxes no tenen cap cas d’ús i creixen en valor a mesura que l’empresa que hi ha darrere continua obtenint beneficis.

Actualment, els títols ja estan sotmesos a un fort control i els organismes reguladors com la SEC nord-americana ja han avisat que volen eliminar les criptomonedes que realment són valors. Com que aquestes fitxes no s’utilitzaran per a res relacionat amb la cadena de blocs i la probabilitat d’una repressió reguladora de les ICO de valors, és millor mantenir-se allunyat d’aquestes ICO amb fitxes de seguretat..

Riscos d’invertir en OIC

Els ICO són ​​molt especulatius

Els ICO són ​​extremadament arriscats i no hi ha garantia de devolució. Bàsicament, les ICO no són molt diferents de les arrencades habituals. Quan es mira la taxa de fallada d’arrencada tradicional, que s’estima que és al voltant 90%, es fa més fàcil fer una avaluació del risc per invertir en OIC.

Per què fer-ho? les iniciatives fallen? La majoria simplement no aconseguiran els seus resultats, com en qualsevol indústria en desenvolupament. L’equip que està darrere de l’inici de la criptomoneda no és diferent. Tot i que l’equip pot tenir experiència, estar ben connectat, finançat i tenir totes les millors intencions del món, sempre hi ha la possibilitat que no atrau clients.

Afegiu-hi això que no sabem com impactarà la cadena de blocs al món, sobre quin protocol es basarà aquest canvi i la rapidesa amb què la tecnologia esdevindrà principal. Aquests són els ingredients per a una inversió altament especulativa.

Alguns ICO poden ser estafes

A més de la naturalesa especulativa i molt arriscada dels ICO legítims, també hi ha ICO fraudulents al mercat. Fa poc, una empresa anomenada Prodeum va estafar els seus inversors mitjançant una ICO fraudulenta, i els estafadors van decidir donar una puntada als seus inversors quan estaven caiguts amb una sola paraula al seu altre lloc web buit. Aquest és només un exemple de moltes ICO que han estat recaptant fons per als comptes bancaris personals dels seus fundadors.

El mercat ICO està aprenent i ara s’està analitzant intensament els ICO. El nombre de llocs web que investiguen i classifiquen ICO cada setmana i aquests recursos us poden ajudar a filtrar les pomes podrides.

Amb la maduració de l’espai, es poden esperar procediments ICO adequats i ICO de més qualitat. Ethereum i NEO han establert normes amb els procediments ICO ERC-20 i NEP-5 protocol, però els procediments reals probablement vindran d’organismes reguladors mundials.

Els ICO són ​​legals?

A causa dels nombrosos ICO malintencionats, a tot el món s’han escoltat crits de regulacions i polítiques estrictes. Les estafes s’estan produint amb massa freqüència i aquestes pràctiques perjudiquen el mercat criptogràfic en general, ja que deterioren la confiança i espanten els nous inversors..

En comparar les ICO amb les OPI, la diferència més gran és que les OPI estan fortament regulades. Nombrosos compliments legals, grans quantitats de tràmits i revisions constants d’activitats empresarials formen part del món de la sortida a borsa. Sis nois d’un àtic trobaran impossible llançar una sortida a borsa, però el llançament d’una ICO no suposarà un problema excessiu.

Tot i que alguns accepten el mercat de les criptomonedes amb esperit lliure, els governs simplement no poden acceptar aquest model de recaptació de fons. Això es deu al fet que un govern té l’obligació de protegir els seus ciutadans i no és una exempció protegir-los de ser estafats. Tot i que hi ha ICO molt més legítims que no pas estafes, és necessari un marc legal per a l’execució d’ICO.

Un problema amb això és que els organismes reguladors no han estat capaços de classificar els ICO per la seva novetat. Les monedes, els productes bàsics, els actius o alguna altra cosa són les criptomonedes? Els governs de tot el món han estat treballant per donar a les criptomonedes i a les ICO algun tipus d’estatus legal; un cop això passi, podem esperar moltes noves lleis i regulacions per a l’espai criptogràfic.

Els ICO tenen un impacte positiu en la criptomoneda

Tenint en compte l ‘estat actual de tecnologia blockchain, Els ICO han estat el millor que podria haver passat. Això es deu al fet que les grans quantitats de capital que han arrossegat a l’espai criptogràfic les ICO han donat un enorme impuls al desenvolupament de la tecnologia blockchain i la infraestructura necessària.

A més, cada ICO fa el seu propi màrqueting i s’orienta a públics diferents i, col·lectivament, arriba a un conjunt demogràfic dispers i global. Tots els ICO comercialitzen tecnologia blockchain i criptomonedes, cosa que és ideal per a la indústria en general.

S’han posat en marxa projectes amb un potencial sorprenent i es llançaran en el futur, i aquests pocs diamants acabaran donant lloc a l’adopció massiva de tecnologia blockchain. Encara estem a l’espera de l’aplicació blockchain killer, l’aplicació que utilitzaran els entusiastes que no siguin blockchain, i aquesta aplicació killer probablement es llançarà a través d’un ICO.

Si heu d’invertir en ICO?

Oportunitat ICO

Trobar que l’aplicació killer serà difícil i probablement comportarà diverses inversions en cultivadors lents. Tanmateix, un cop s’enlaira un ICO, poden ser extremadament rendibles. Tot i que el valor total del mercat de criptografia ha augmentat de 5 a 20 vegades, en funció de la data en què comenceu a mesurar, les inversions de capital que heu demanat els ICO no han augmentat gaire.

L’espai ICO és increïblement competitiu i, per tant, els ICO no poden demanar massa capital. No obstant això, a causa de l’enorme augment d’inversors i de diners al mercat, les ICO que exploten exploten molt.

Sona prometedor, i ho és. Només cal fer una cosa i fer-la a fons: la vostra pròpia investigació! Això no vol dir només veure un vídeo al lloc web d’ICO. Això significa investigar a fons el llibre blanc de l’ICO i avaluar aspectes del projecte com ara els seus objectius, com genera l’empresa ingressos, quin problema resol l’aplicació, etc..

Mireu tots els membres de l’equip del projecte. Tenen experiència amb blockchains i aplicacions blockchain? Són empresaris amb experiència? L’equip és considerable?

I, a continuació, hi ha una pregunta molt important que també us heu de fer: és blockchain i una criptomoneda necessària per al problema que aquesta empresa vol resoldre?

Molts ICO recapten diners per obtenir una idea que també es pot resoldre, o que ja està resolta, mitjançant l’ús del bon vell Internet.

Per respondre a totes aquestes preguntes, utilitzeu tantes fonts com pugueu. El lloc web d’un ICO és un bon punt de partida, però per raons òbvies, és la pitjor font per a una avaluació equilibrada del projecte. Tampoc no ignori a cegues les persones que no responen a cap projecte; en lloc d’això, escolteu-los i intenteu abordar la seva crítica per avaluar millor la qualitat d’un projecte i el seu ICO.

Hem estat posant èmfasi en el risc que comporta la participació en OIC i s’ha de destacar per una bona raó. Tot i això, també hi ha oportunitats increïbles i projectes realment fantàstics que es posen en marxa a través d’ICO. Quan prengueu l’hàbit de fer investigacions exhaustives i assegureu-vos que el somni d’un Lambo no us deixi seduir, sinó per la increïble visió d’un projecte, és possible que trobeu aquesta aplicació killer.

Recursos per ajudar-vos a avaluar els ICO

Amb la creixent popularitat de les ICO, les eines per examinar aquests projectes també han anat augmentant. La majoria d’eines són semiprofessionals, de manera que feu sempre les avaluacions amb un gra de sal.

Molta gent s’anomena experts en ICO després de fer una bona trucada. Per això, utilitzeu sempre diverses eines i recursos a les vostres pròpies avaluacions. Tingueu en compte també que no hi ha manera de saber si s’ha pagat un lloc web per una bona revisió o té altres motius de subjectivitat.

Aquí teniu una llista de recursos ICO útils:

Pensaments finals

Amb sort, aquest article ha deixat clar que invertir en OIC comporta molts riscos. Desconfieu molt de les estafes, dels ICO que no necessiten una cadena de blocs ni una criptomoneda i els ICO que tenen poques possibilitats d’utilitzar-se en un futur proper.

Diferencieu entre protocol i criptomonedes d’utilitat i investigueu sobre quina cadena de blocs es basa una aplicació d’utilitat. I feu-vos sempre la pregunta: aquesta criptomoneda que rebré de l’ICO serveix realment per a un propòsit??

Els marcs legals per a les ICO estan en desenvolupament i filtraran moltes de les pomes ICO podrides. És probable que els valors estiguin subjectes a una àmplia gamma de regulacions i els marcs reguladors per a les ICO arribaran probablement el proper any. Estigueu atents a qualsevol canvi en les normatives i com afectarà això els ICO en què esteu invertit o bé teniu en compte.

Dit això, invertir en ICO també pot tenir un enorme alça potencial. Invertir en Blockchain ha compilat un llista de les ICO principals del 2018 per ajudar-vos amb la vostra cerca. Recordeu: feu sempre la vostra pròpia investigació abans d’invertir en un ICO.