Kontroverze Changelly a ChangeNOW
S příchodem bitcoinů a kryptoměn přišlo mnoho souvisejících technologických inovací, které předefinovaly způsob, jakým obchodujeme a zobrazujeme aktiva. Výhody a vylepšení této nové digitální revoluce však nepřinesly žádné nevýhody. Existuje mnoho průmyslových odvětví, na která se krypta spoléhají, jako jsou peněženky, burzy a obchodní platformy, a prudký nárůst cen na kryptoměnách od roku 2017 přiměl mnoho podvodníků využít rostoucího zájmu komunity..
Z tohoto důvodu je internet plný falešných burz, Ponziho schémat, hacků, podvodů atd., Ve kterých obchodníci a investoři přišli o své digitální prostředky.
Není neobvyklé najít uživatele, kteří vyjadřují svou frustraci a požadují odplatu na různých online fórech a vláknech.
Recenze ChangeNOW: zadržení finančních prostředků
Jedním z nedávných příkladů, kdy se zákazník snaží dosáhnout spravedlnosti tím, že se snaží odhalit burzu, která mu údajně ublížila, je případ uživatele Bitcointalk ni23457. Uvádí, že burza ChangeNOW zadržuje jeho prostředky už měsíce, a to bez platného důvodu. Poté, co uživatel prozkoumal internet o informacích o platformě a jejích vůdcích, uživatel poukázal na její spojení s dalšími kryptoobchody.
Než se do tohoto případu ponoříme hlouběji, nejdříve představíme některé informace o ChangeNOW a Changelly pro ty z vás, kteří nevědí o výměnách a jejich podnikání.
ChangeNOW je burza kryptoměn, která tvrdí, že umožňuje svým zákazníkům anonymně obchodovat s neomezeným množstvím digitálních aktiv. Společnost se jeví jako regulovaná společnost se sídlem v Belize a funguje v souladu s místními předpisy, které se týkají krypto operací.
Changelly je burza, která podporuje obchodování krypto-krypto, která byla založena v roce 2013. Tvrdí, že sídlí v Praze v České republice a že tým, který vytvořil počáteční spuštění, byl tým, který se podílel na vytváření bitcoinů MinerGate těžební fond. O rok později údajně vyvinuli samostatnou jednotku, která by vedla směnárnu s Konstantinem Gladychem jako generálním ředitelem.
Burza má spoustu negativních recenzí od zákazníků na různých kontrolních webech a fórech. Mnoho lidí bude čelit tomu, že vysoký poplatek za transakci ve výši 0,5% je důvodem, proč většina uživatelů není spokojena, ale existuje mnoho případů, kdy byly prostředky zadrženy při výběru, a případů, kdy byl od obchodovaných fondů odečten podstatný směnný kurz
Recenze Changelly: zadržování finančních prostředků – výběry monero
Takové spory týkající se zadržování finančních prostředků nebyly bezprecedentní, protože v červenci a září platforma zmrazila výběry monero. COO, Ilya Bere, v té době tvrdil, že finanční prostředky byly v příliš velkém množství, a měl podezření, že jsou nedovoleného původu.
Na začátku roku 2018 vedlo mnoho uživatelů válku proti Changelly, protože mnoho údajných obětí uvedlo, že platforma vydělávala peníze podvodnými aktivitami a kradla svým uživatelům finanční prostředky. Kontroverze byla podpořena tím, že Changelly zahájila pro své členy povinný postup KYC (Know Your Client). Podle očekávání zákazníci na tuto novou implementaci nereagovali příliš dobře.
ni23457 byl zákazníkem Changelly a měl účet na bílé listině. Řekl, že v posledních měsících byly vyměněny stovky bitcoinů, aniž by byl vyžadován jakýkoli KYC. Skutečnost, že měl pětiletou peněženku, která byla nedotčená, z něj také nedělala podezřelého uživatele. Chtěl vyměnit 100 BCH za bitcoin na burze ChangeNOW (zaměňovat to s Changelly), což je poměrně velká částka.
Změňte postup NYNÍ KYC
ChangeNOW podle všeho také zavedl postup KYC a podobně jako Changelly se rozhodl držet finanční prostředky svého zákazníka za nedodržení procesu ověření.
Když tedy nový postup KYC vyžadoval, aby poslal své fotografie a snímky obrazovky, aby prokázal svou totožnost, uživatel to nedodržel, protože věřil, že anonymní web přijme jakýkoli obrázek, protože by nemusel mít seriózní ověřovací postupy; uživatel také cítil, že by vystavil riziku svou identitu.
Ve výsledku poslal dva soubory JPG z Googlu. ChangeNOW poté zablokoval prostředky a nahlásil uživatele, čímž byl vyšetřován kvůli „spáchání padělání dokumentu“.
Je poněkud přehnané obviňovat někoho z padělání dokumentů, což je vážný přestupek, který je podle zákona trestný, vzhledem k tomu, že obrázky byly staženy z Googlu. Uživatel by samozřejmě neměl odesílat soubory JPG, protože se tím věci zhoršily a nepomohlo to jeho důvěryhodnosti.
Problém zde není samotný postup KYC, ale další stinné detaily, které platformu obklopily.
ChangeNOW: falešná reklama?
Web ChangeNOW se dříve inzeroval jako „anonymní a neomezená“ směnárna kryptoměn, což by znamenalo, že web nebude vyžadovat, aby uživatelé poskytovali své osobní údaje, a že si mohou vyměňovat libovolné částky. Jejich postup KYC je v rozporu s těmito dvěma rysy. Mezitím to změnili na „neomezující neomezenou platformu pro obchodování s kryptoměnou“ – a přesto, jak to může být „neomezující“ a „neomezené“, pokud mohou označovat a blokovat prostředky?
Postupy KYC a AML: prevence praní peněz
Na druhé straně jsou nyní výměny vyžadovány k implementaci postupů KYC a AML, aby se zabránilo praní peněz a podvodům, které lze provádět převodem digitálních fondů.
To vytváří dilema. Na jedné straně musí burzy zajistit, aby jejich platformy nebyly využívány k nezákonným činům, praní peněz, financování terorismu a podobně. Na druhé straně jsou uživatelé, kteří si chtějí při transakcích zachovat své soukromí.
Zneužití KYC?
ni23457 uvedeno v komunikaci s nezveřejněnou třetí stranou…
Jsem si jist, že celá věc KYC je navržena pouze pro to, že ~ 10% zákazníků jim nikdy nepošle dokumenty a peníze s nimi zůstanou. Kde utrácejí peníze lidí, kteří neprošli KYC?…
Našel jsem mnoho témat o takových obviněních. Někdo dokonce vytvořil web
http://www.changellyreview.com/
A vždy stejné: strach z ukradených peněz, Europol atd … ale kdo jsou, aby si něčí peníze přivlastnili?..
Ale to je bohužel těžké prokázat…
ChangeNow a Changelly: Petrohradské spojení?
ni23457 uvedeno v komunikaci se zveřejněnou třetí stranou…
Možná si mě pamatujete v souvislosti s krádeží ChangeNOW o 100 BCH.
Ale zapomeň na mých 100 BCH a ChangeNOW
Možná bude vaše čtenáře zajímat, že známou službu Changelly spravují lidé s falešnými jmény a ve skutečnosti se nachází v zemi bez kryptografické legislativy, ale s korupčními úředníky a úplatky
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Můžete na to zapomenout "PŘEDMLUVA" a číst pouze z "NELEGÁLNÍ VÝMĚNÍK ZMĚNĚNĚ"
NENÍ TO DŮKAZ Z DŮVĚRYHODNÉHO ZDROJE. JE TO JEN ODKAZ NA JEJICH VEŘEJNÉ PROFILY. TAKŽE SI VYPRACUJTE ZÁVĚRY
Toto je společná fotografie s Changpeng Zhao, generálním ředitelem společnosti Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Zajímalo by mě, jestli ví, že skutečné jméno osoby vpravo je Konstantin Gladyshev (falešné jméno je Konstantin Gladych). Ví, že skutečné jméno nového generálního ředitele je Ilya Berezovsky (falešné jméno je Ilya Bere).
Ví, že tito lidé nikdy nepracovali v České republice, ale jsou v Petrohradě.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
Koupili offshore společnosti a říkali celému světu, že jsou z Čech nebo z Malty. Ale každý idiot si ho může koupit zcela anonymně za pár tisíc dolarů.
Vidíte, že píší v mém tématu, ale nekomentují obvinění, že používají falešná jména a falešné umístění
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Po několika soukromých vyšetřováních ni23457 zjistil, že Roman Lapin a Sergey Sokratilin jsou vedoucími ChangeNOW.io, oba jsou původem z Petrohradu, protože je to hlavní kancelář jejich podnikání.
Bylo zjištěno, že účty sociálních médií slavných lidí v týmu Changelly, jako je jeho současný generální ředitel, vedoucí marketingu, vedoucí rozvoje podnikání, stejně jako jejich zakladatel a bývalý generální ředitel, mají různá jména, i když se jednalo o mírně upravené verze jejich skutečná jména. Poté pokračoval v propojení těchto dvou podniků s dalšími společnostmi, konkrétně s Atomic Wallet a Guarda Wallet.
„Gladych (generální ředitel a spoluzakladatel společnosti Changelly) má další společnost Atomic Wallet (sídlo zahraniční společnosti: Estonsko, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Spoluzakladatelem Atomic Wallet je Brusov. Brusov a Sokolov jsou spoluzakladateli laboratoře Evercode; Sokolov je také spoluzakladatelem společnosti Guarda Wallet (sídlo zahraniční společnosti: Estonsko, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Spoluzakladateli společnosti Evercode Lab jsou Lapin a Sergeev (generální ředitel a hlavní vývojář ChangeNOW). Je to prostě šťastná rodina z Petrohradu “
Umístění většiny těchto lidí je Petrohrad, který je v Rusku. To by znamenalo, že společnost sídlí v zemi, která neuznává směny kryptoměn jako legální bankovní subjekty. Bitcoinové tržní weby jsou blokovány a v soudních rozhodnutích se uvádí, že digitální aktiva jsou náhradní měny, které jsou na území Ruské federace postaveny mimo zákon.
Níže jsou uvedeny odkazy na údajné účty sociálních médií:
VÝKONNÝ ŘEDITEL:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Zakladatel a bývalý generální ředitel:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Více najdete na Bitcointalk.
Právní postavení kryptoměn v Rusku
Právní status krypt v Rusku je ten, že jsou nejednoznačné a kolísavé, což ztěžuje udržení podnikání, které pracuje s virtuálním obchodováním s aktivy. Česká republika však legálně uznává firmy, které nakupují, prodávají, spravují nebo zprostředkovávají kryptoměny, ale musí dodržovat zákony proti praní peněz.
Před nějakou dobou Changelly oznámila, že přesídlí své sídlo na Maltu a změní svého generálního ředitele.
“Jedním z prvních kroků je začlenění Changelly na Maltu.” V dnešní době je centrem světa kryptoměn a jednou z nejvíce kryptoměnových zemí. Malta také zahrnuje mnoho kryptoměn, včetně jednoho z našich největších partnerů, prominentní kryptoburzy – Binance. Usilujeme o plný soulad s místním právním rámcem, který se zdá být příznivější pro plnění naší agendy. V tomto ohledu je Malta pro nás nejlepší oblastí, kde můžeme působit a rozvíjet naše partnerství po celém světě. “, Řekla Ilya Bere, nově jmenovaná generální ředitelka, ohledně tohoto kroku.
Byl to náhlý posun kvůli ruským kolísavým zákonům nebo kvůli obejití nutnosti zavést postupy KYC / AML uložené českým zákonem? Nikdo to nebude vědět jistě, ale mnozí mají podezření, že rostoucí počet stížností a obvinění zákazníků mohl mít něco společného s těmito změnami.
Changelly partnerství s Binance
Pokud víme, Binance neodpověděl na dopis, který zaslal ni23457. Poté požádal, aby nezveřejněná třetí strana poslala Binance následující dopis. Třetí strana ano, ale Binance nikdy neodpověděl:
Ahoj,
Existuje mnoho článků o partnerství mezi Binance a Changelly na internetu.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Mohli byste komentovat skutečnost, že Changpeng Zhao stojí s osobou, která používá falešné jméno?
Jmenuje se Gladych, ale Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
od roku 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
od roku 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
A novým generálním ředitelem Changelly není Bere, ale Berezovskij
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
A tito lidé nikdy v Praze nepracovali. Všichni jsou v Petrohradě
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Mohl byste našim čtenářům sdělit, se kterou Changelly vaše burza spolupracuje? Changelly z Prahy se zakladatelem Gladychem a generálním ředitelem Bereem nebo Changelly z Petrohradu se zakladatelem Gladyshevem a generálním ředitelem Berezovským?
Doufáme, že tuto situaci co nejdříve vyjasníte.
Související téma:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Důležitost náležité péče
Uživatel by měl před provedením transakce provést důkladný průzkum, protože burzy pravidelně mění své zásady a podmínky tak, aby odpovídaly předpisům dané země (většina z nich je stále ve vývoji), a nemělo by si vyměnit tak velké množství, protože to okamžitě vyzve většinu burz k zastavení transakce.
Pozastavení transakcí není ve finančním odvětví neobvyklou praxí.
Zpětná vazba od Changelly
Kointeligence sáhla po Changelly o komentář. Sasha Kolesova, ředitelka PR ve společnosti Changelly, reagovala laskavě. Zdůraznila následující body:
- “Burza má spoustu negativních recenzí od zákazníků na různých recenzních webech a fórech.” – Jste srdečně vítáni, abyste zkontrolovali téměř 1 000 recenzí našich zákazníků o Changelly na adrese https://www.trustpilot.com/review/changelly.com abychom získali jasnější obraz o naší práci.
- “Kontroverze byla podpořena tím, že Changelly zahájila pro své členy povinný postup KYC (Know Your Client).” Rádi bychom zdůraznili skutečnost, že kontroly KYC byly v Changelly implementovány na začátku tohoto roku, konkrétně v únoru 2018. Většina zákazníků nemá s ověřením vůbec žádné problémy, procházejí kontrolami KYC, získávají své účty na seznamu povolených a pokračují ve vytváření transakce bez dalších zvláštních kontrol.
- Pokud jde o zveřejněné odkazy, všechny účty Ilya Bere, včetně osobních, nejsou falešné. Je běžnou obchodní praxí provádět drobné úpravy těžko vyslovitelných jmen nebo přepnout z „Boba“ na „Roba“, takže v tom nevidíme žádné problémy, nikdo se zde nesnaží skrýt svou identitu.
- Konstantin Gladych odstoupil z funkce generálního ředitele společnosti Changelly koncem srpna 2018 a od té doby s naší službou nijak nesouvisí.
- Jak jste ve svém článku správně zmínili, v oblasti digitálních aktiv existuje spousta hackerů, podvodů, a proto se snažíme chránit naše uživatele před podvodnými a podvodnými aktivitami v kryptosystémech a také pomáhat dalším hráčům na trhu při vracení ukradených prostředků. Podívejte se na nedávný příklad ve zprávách, kdy Changelly podporovala vyhledání a vrácení finančních prostředků v celkové výši 585 000 USD zákazníkům Bithump, kteří utrpěli útok hackerů. Také bychom chtěli varovat všechny, kteří se podílejí na obchodování a investování kryptoměn, aby si před použitím krypto služeb vytvořili vlastní výzkum.
Hype a negativní tisk?
Existuje ještě mnoho aspektů tohoto případu, které musí být odhaleny, aby bylo možné zjistit, kdo se provinil. Neoblomné pronásledování ni23457 a příspěvky na Bitcointalk vyvolaly kolem ChangeNOW docela bouři.
Ale jeho úsilí se možná vyplatilo, protože ChangeNow vrátil jeho prostředky po třech měsících zadržení „a 2,5 měsíce absolutního ignorování všech mých e-mailů“, uvedl ni23457. Ať už výměna vrátila finanční prostředky uživateli, protože dokončila vyšetřování (i když tři měsíce jsou poměrně dlouhá doba), nebo proto, že se obávala důsledků této bouře, kterou vytvořil online online server ni23457, je stále na diskuzi.