So verfolgen Sie Ihre Investitionen online

Die Kunst, Ihre Finanzen zu verwalten, ist zumindest jetzt nicht schwer zu beherrschen, wenn es eine große Auswahl an Software gibt, die dafür entwickelt wurde helfen Ihnen, Ihre Investitionen online zu verfolgen. Die beliebtesten dieser Plattformen sind Mint, Personal Capital, SigFig, Moneyspire und WeVest, um nur einige zu nennen.

Jede dieser Finanzinvestitionsplattformen kann Sie unter anderem bei der Erstellung Ihres Budgets, der Verwaltung Ihres Portfolios an Aktien, Investmentfonds, Anleihen, Immobilien und Zahlungsmitteläquivalenten unterstützen. Eine solche Verlegenheit des Reichtums gab es natürlich nicht immer. Es ist ein ziemlich neues Phänomen.

Noch vor etwa zehn Jahren griffen Menschen, die ihre Investitionen fast einstimmig verfolgen wollten, auf das Microsoft Money-Programm zurück, das damals als das zuverlässigste galt. Dieses Programm führte Aufzeichnungen auf der Basis einzelner Konten und verwaltete diese Wiederanlagepläne für Dividenden. Es konnte auch die Steuerbasis jeder Position berechnen und Echtzeitaktualisierungen von Börsenkursen im Internet bereitstellen, um den Benutzern die neuesten Informationen bereitzustellen.

Seit der Schließung von Microsoft Money hat sich eine große Anzahl ähnlicher Programme im Internet verbreitet, von denen einige online gehostet und andere auf die Computer von Personen heruntergeladen werden können. Alle können sich für Sie als nützlich erweisen, wenn Sie versuchen, Ihre finanziellen Angelegenheiten ordnungsgemäß zu verwalten.

Das größte Problem, mit dem Anleger heutzutage konfrontiert sind, ist die Verwaltung mehrerer Anlagekonten.

Jüngsten Statistiken zufolge haben die meisten Menschen zahlreiche Konten: ein paar steuerpflichtige Maklerkonten, ein oder zwei Investmentfonds, ein individuelles Rentenkonto (IRA), a 401 (k) Plan, oder sogar mehrere dieser Pläne.

Wenn Sie so viele Konten und Programme haben, ist das Geld der Leute überall verteilt. Sie können ihre Gelder auf jedem einzelnen Konto mit einiger Präzision aufspüren, aber nur sehr wenige von ihnen behalten gleichzeitig ihr gesamtes Geld fest im Griff.

Hier bieten sich Anwendungen zur Investitionsverfolgung an. Sie wurden speziell entwickelt, um Menschen dabei zu helfen, alle ihre Anlagekonten ständig zu verfolgen, indem sie sie über die Wertentwicklung ihrer Anlagen informieren und sie auf die Notwendigkeit aufmerksam machen, ihre Management- oder Anlagetechniken zu ändern.

Mit den fortschrittlichsten Plattformen können Anleger gleichzeitig Konten bei mehr als 80 verschiedenen Wertpapierfirmen verfolgen. Sie verfolgen nicht nur die Investitionen in die Portfolios der Menschen, sondern verfolgen auch die neuesten Nachrichten und die neuesten Geschichten in Echtzeit.

Eine weitere hilfreiche Funktion der Investment-Tracking-Anwendungen besteht darin, versteckte Gebühren auf allen Konten zu finden und das Engagement der Eigentümer in einzelnen Wertpapieren zu bestimmen. Mit ihrer Hilfe wird auch das durchschnittliche Risiko des gesamten Portfolios genau geschätzt. Sehr nützlich ist auch, dass Benutzer über diese Portfolios problemlos eine Verbindung zum Kundendienst herstellen und bei Bedarf niedrigere Kosten verlangen können.

Die meisten dieser Anwendungen verfügen außerdem über eine Robo-Advisor-Funktion, mit der die Finanzen der Benutzer vollständig und intelligent verwaltet werden. Einige dieser Anwendungen entwerfen auch Diagramme, Grafiken und Tabellen für ihre Benutzer, damit das Bild ihrer Einnahmen, Ausgaben oder Portfolio-Inhalte klarer und vollständiger erscheint. Durch den Vergleich der Benutzerleistung mit dem von ihnen gewählten Börsenindex analysieren diese Anwendungen auch sorgfältig ihre Vermögenswerte.

Auf diese Weise informieren sie die Menschen über ihre Exposition gegenüber bestimmten Unternehmen und geben ihnen Ratschläge für ihren nächsten Schritt. Mithilfe der Geldverfolgungsplattform können Benutzer auch Budgets für sich selbst definieren und so klar erkennen, wie viel Geld sie für bestimmte Kategorien ausgeben. Wenn sie möchten, können sie die Anlagegebühren analysieren und ihre Konten mit Benchmarks wie vergleichen Dow Jones, S.&P 500 oder NASDAQ.

In einigen Anwendungen zur Investitionsverfolgung gibt es auch ein Tool, mit dem das erwartete monatliche Ruhestandseinkommen und das prognostizierte Sozialversicherungseinkommen berechnet werden können. Wöchentliche E-Mail-Zusammenfassungen der Investitionen der Menschen zusammen mit ihrer Leistung werden ebenfalls gegeben.

In der Regel enthalten solche E-Mails die Aufschlüsselung der Top-Mover der Woche, die Nachrichten des Portfolios und Grafiken zur Leistung des Benutzerportfolios in den letzten sieben Tagen. Um diese Informationen noch deutlicher zu machen, bieten einige Tracking-Anwendungen auch ein Höhenbild der Investitionen der Benutzer.

Eine weitere Möglichkeit, die eigenen Investitionen zu verfolgen, ist eine kostenlose Tabelle. Tabellenkalkulationen sind ratsam, da sie neben der Unterstützung bei Investitionen auch die Portfolios der Benutzer neu ausgleichen.

Heutzutage gibt es zwei zuverlässige Auswahlmöglichkeiten für Tabellenkalkulationen: Microsoft Excel und Google Spreadsheets. Ersteres wird normalerweise verwendet, um die Kostenbasis für Steuern auf einzelne Lose zu verfolgen. Sie helfen auch bei der Schätzung der aggregierten Dividendenerträge, indem sie diese nach einem individuellen Zeitplan abbilden. Eine Warnung zum Ex-Dividendentag des Benutzers wird auch von Microsoft Excel bereitgestellt.

Das Google Spreadsheets-Programm gilt als schwächer als Microsoft Excel und aktualisiert die Dokumente der Nutzer genau mit Informationen aus öffentlichen Finanzen. Mit diesem Programm können Benutzer von jedem Ort aus auf ihre Google-Tabellen zugreifen.

Eine weitere bemerkenswerte Funktion des Google Spreadsheets-Programms ist Neugewichtung. Um das Portfolio des Benutzers neu auszugleichen, fordert das Programm ihn auf, drei Spalten mit den Titeln “Ist”, “Unterschied” und “Schwellenwert” auszufüllen.

In der ersten Spalte wird berechnet, wie viele Anlagen Sie in jeder Anlageklasse haben. Dabei werden die erforderlichen Informationen auf der Holding-Seite der Tabelle verwendet. In der zweiten Spalte wird der Unterschied zwischen der Zielzuordnung des Benutzers nach Klasse und der tatsächlichen Zuordnung geschätzt. In der dritten Spalte wird ein Schwellenwert für jede Anlageklasse festgelegt, der den Benutzern zeigt, wie viel ihrer tatsächlichen Investitionen von ihrer Zielallokation abweichen können, bevor sie eine Neuausrichtung vornehmen müssen.

Wenn Sie über mehrere Konten verfügen, können Sie mithilfe von Anlageverfolgungsportfolios Ihre Anlagen an mehreren Standorten organisieren. Diese Anwendungen wandeln zahlreiche verstreute Konten meisterhaft in ein gut reguliertes Portfolio um, das Ihnen mit Sicherheit die erfolgreiche Verwaltung Ihrer Finanzen erleichtert.

Beitrag von Erica Johnson