Changelly og ChangeNOW kontrovers
Med fremkomsten af bitcoin og kryptokurrency er der kommet mange relaterede teknologiske innovationer, og de har omdefineret den måde, hvorpå vi handler og ser aktiver. Fordelene og forbedringerne ved denne nye digitale revolution kom dog ikke uden ulemper. Der er mange industrier, som kryptoer er afhængige af, såsom tegnebøger, børser og handelsplatforme, og kryptomarkedets stigning i priser fra 2017 har fået mange svindlere til at drage fordel af samfundets voksende interesse.
På grund af dette er Internettet fuld af falske børser, Ponzi-ordninger, hacks, bedrag og så videre, hvor handlende og investorer har mistet deres digitale midler.
Det er ikke ualmindeligt at finde brugere, der udtrykker deres frustration og kræver gengældelse på forskellige onlinefora og tråde.
ChangeNOW-gennemgang: tilbageholdelse af midler
Et nylig eksempel på en kunde, der søger retfærdighed ved at forsøge at afsløre en udveksling, der angiveligt forurettede ham, er tilfældet med Bitcointalk-bruger ni23457. Han siger, at ChangeNOW-børsen har tilbageholdt hans midler i flere måneder nu uden en gyldig grund. Efter at have gennemsøgt internettet for information om platformen og dens ledere, påpegede brugeren sin forbindelse til andre kryptovirksomheder.
Inden vi går dybere ned i denne sag, skal vi først præsentere nogle oplysninger om ChangeNOW og Changelly for dem af jer, der ikke kender til børser og deres forretning.
ChangeNOW er en kryptokursudveksling, der hævder at lade sine kunder anonymt handle med et ubegrænset antal digitale aktiver. Virksomheden ser ud til at være et reguleret Belize-baseret selskab og fungerer i henhold til landets regler, der vedrører kryptodrift.
Changelly er en børs, der understøtter krypto-til-krypto-handel, der blev etableret i 2013. Det hævdes, at det er baseret i Prag i Tjekkiet, og at holdet, der oprettede den oprindelige opstart, var det, der var involveret i oprettelsen af MinerGate, en bitcoin minedrift pool. Et år senere udviklede de angiveligt en separat enhed til at lede udvekslingstjenesten med Konstantin Gladych som administrerende direktør.
Børsen har en masse negative anmeldelser fra kunder på forskellige anmeldelsessider og fora. Mange vil imødegå, at det høje transaktionsgebyr på 0,5% er grunden til, at de fleste brugere er utilfredse, men der er mange tilfælde, hvor midler er tilbageholdt ved tilbagetrækning, og tilfælde, hvor en betydelig valutakurs blev trukket fra de handlede fonde.
Changelly-gennemgang: tilbageholdelse af midler – monero-udbetalinger
Sådanne kontroverser vedrørende tilbageholdelse af midler har ikke været uden fortilfælde, da platformen frøs monero-tilbagetrækninger i juli og september. COO, Ilya Bere, hævdede på det tidspunkt, at midlerne var i for store beløb og mistænkte, at de var af ulovlig oprindelse.
I starten af 2018 førte mange brugere en krig mod Changelly, da mange af de påståede ofre nævnte, at platformen har tjent penge gennem falske aktiviteter og stjal penge fra sine brugere. Kontroversen blev fremmet med Changelly lancering af en obligatorisk KYC (Know Your Client) procedure for sine medlemmer. Som forventet reagerede kunderne ikke særlig godt på denne nye implementering.
ni23457 var kunde hos Changelly og havde en hvidlistet konto. Han sagde, at hundreder af bitcoins blev udvekslet i de seneste måneder uden at kræve nogen KYC. Det faktum, at han havde en 5-årig tegnebog, der var uberørt, gjorde ham heller ikke til en mistænksom bruger. Han ønskede at udveksle 100 BCH til bitcoin på ChangeNOW-børsen (forveksler det med Changelly), hvilket er en ret stor sum.
ChangeNOW KYC-procedure
Tilsyneladende havde ChangeNOW også implementeret en KYC-procedure og besluttede i lighed med Changelly at holde sine kunders midler for ikke at overholde verificeringsprocessen..
Så når den nye KYC-procedure krævede, at han sendte billeder og skærmbilleder af sig selv for at bevise sin identitet, overholdt brugeren ikke, da han mente, at et anonymt websted ville acceptere noget billede, da de ikke ville have seriøse verifikationsprocedurer; brugeren følte også, at han ville bringe sin identitet i fare.
Som et resultat sendte han to JPG-filer fra Google. ChangeNOW blokerede derefter pengene og rapporterede brugeren og satte ham under efterforskning for “begå dokumentforfalskning”.
Det er lidt overdrevet at beskylde nogen for dokumentforfalskning, hvilket er en alvorlig lovovertrædelse, der kan straffes ved lov, i betragtning af at billederne blev downloadet fra Google. Selvfølgelig skulle brugeren ikke have sendt JPG’erne, da det gjorde tingene værre for ham og ikke hjalp hans troværdighed.
Problemet her er ikke selve KYC-proceduren, men de andre skyggefulde detaljer, der omgav platformen.
ChangeNOW: falsk reklame?
ChangeNOW-siden annoncerede sig selv tidligere som en “anonym og ubegrænset” kryptokurrencyudveksling, hvilket ville betyde, at webstedet ikke ville kræve, at brugerne leverer deres personlige oplysninger, og at de kan udveksle de beløb, de ønsker. Deres KYC-procedure overtræder disse to funktioner. I mellemtiden har de skiftet det til “ubegrænset ubegrænset kryptovaluta-handelsplatform” – og alligevel, hvordan kan det være “ikke-frihedsberøvende” og “ubegrænset”, hvis de kan markere og blokere midler?
KYC- og AML-procedurer: forebyggelse af hvidvaskning af penge
På den anden side er det nu nødvendigt med udvekslinger for at gennemføre KYC- og AML-procedurer for at forhindre hvidvaskning af penge og svindel, der kan udføres ved konvertering af digitale midler.
Dette skaber et dilemma. På den ene side skal børser sikre, at deres platforme ikke bruges til ulovlige handlinger, hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og lignende. På den anden side er der brugere, der ønsker at bevare deres privatliv, mens de handler.
KYC misbrug?
ni23457 erklærede i en kommunikation med en ukendt tredjepart …
Jeg er sikker på, at hele KYC-sagen kun er designet af dem for det faktum, at ~ 10% af kunderne aldrig vil sende dokumenterne til dem, og pengene vil være tilbage hos dem. Hvor bruger de pengene til mennesker, der ikke har bestået KYC?…
Jeg fandt mange emner om sådanne beskyldninger. Nogen oprettede endda et websted
http://www.changellyreview.com/
Og altid det samme: frygt for stjålne penge, Europol osv … men hvem er de til at tilegne andres penge?..
Men desværre er alt dette vanskeligt at bevise…
ChangeNow og Changelly: St. Petersburg-forbindelse?
ni23457 anført i en kommunikation med en afsløret tredjepart…
Måske husker du mig i forbindelse med ChangeNOWs tyveri på 100 BCH.
Men glem alt om min 100 BCH og ChangeNOW
Måske vil dine læsere være interesserede i det faktum, at en velkendt tjeneste Changelly ledes af mennesker med falske navne, og faktisk er den placeret i landet uden kryptolovgivning, men med korrupte embedsmænd og bestikkelse
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Du kan glemme alt om "FORORD" og læs kun fra "ULOVLIG VEKSLER CHANGELLY"
DET ER IKKE BEVIS FRA UTROLIG KILDE. DET ER LIGE LINKS TIL DERES OFFENTLIGE PROFILER. SÅ TEG KONKLUSIONER SELV
Dette er et fællesfoto med Changpeng Zhao, administrerende direktør for Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Jeg spekulerer bare på, om han ved, at det rigtige navn på personen til højre er Konstantin Gladyshev (falsk navn er Konstantin Gladych). Ved han, at det rigtige navn på den nye administrerende direktør er Ilya Berezovsky (falsk navn er Ilya Bere).
Ved han, at disse mennesker aldrig har arbejdet i Tjekkiet, men er i Skt. Petersborg.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
De købte offshore-virksomheder og fortæller hele verden, at de kommer fra Tjekkiet eller fra Malta. Men enhver idiot kan købe det helt anonymt for et par tusinde dollars.
Du ser, at de skriver i mit emne, men kommenterer ikke beskyldningen om, at de bruger falske navne og falsk placering
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Efter nogle private efterforskninger fandt ni23457, at Roman Lapin og Sergey Sokratilin er lederne for ChangeNOW.io, begge er af erfaring fra Skt. Petersborg, da det er deres virksomheds hovedkontor.
De sociale mediekonti for berømte personer i Changelly-teamet, såsom den nuværende administrerende direktør, marketingchef, leder af forretningsudvikling samt deres grundlægger og tidligere administrerende direktør, viste sig at have forskellige navne, selvom de var let modificerede versioner af deres rigtige navne. Derefter fortsatte han med at forbinde de to virksomheder med andre virksomheder, nemlig Atomic Wallet og Guarda Wallet.
“Gladych (administrerende direktør og medstifter af Changelly) har et andet firma Atomic Wallet (lovlig adresse for offshore-selskab: Estland, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Atomic Wallets medstifter er Brusov. Brusov og Sokolov er medstiftere af Evercode Lab; Sokolov er også medstifter af Guarda Wallet (juridisk adresse for offshore-selskab: Estland, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Evercode Labs medstiftere er Lapin og Sergeev (CEO og hovedudvikler af ChangeNOW). Det er bare lykkelig familie i Skt. Petersborg ”
Placeringen af de fleste af disse mennesker er Skt. Petersborg, som er i Rusland. Dette vil betyde, at virksomheden er baseret i et land, der ikke anerkender udveksling af kryptokurrency som juridiske bankenheder. Bitcoin-markedssteder er blokeret, og i retsafgørelser anføres det, at digitale aktiver er valutasurrogater, der er forbudt på Den Russiske Føderations område.
Nedenfor er links til de påståede sociale mediekonti:
DIREKTØR:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Grundlægger og tidligere CEO:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Mere kan findes på Bitcointalk.
Juridisk status for kryptoer i Rusland
Den juridiske status for kryptoer i Rusland er, at de er tvetydige og svingende, hvilket gør det vanskeligt at beholde en virksomhed, der opererer med virtuel aktivhandel. Den Tjekkiske Republik anerkender dog lovligt virksomheder, der køber, sælger, administrerer eller formidler kryptovalutaer, men de skal overholde love om hvidvaskning af penge.
For nogen tid siden meddelte Changelly, at det flyttede sit hovedkvarter til Malta og skiftede sin CEO.
”Et af de første skridt er at få Changelly indarbejdet i Malta. I dag er det centrum for kryptovalutaverdenen og et af de mest kryptovennlige lande. Malta inkorporerer også en masse kryptovirksomhed inklusive en af vores største partnere, en fremtrædende kryptobørs – Binance. Vi søger fuld overholdelse af de lokale retlige rammer, som synes at være mere gunstige for at følge vores dagsorden. I denne henseende er Malta det bedste område for os at operere fra og udvide vores partnerskaber over hele verden. ”, Sagde Ilya Bere, den nyudnævnte administrerende direktør, om flytningen.
Var dette pludselige skift på grund af Ruslands svingende love eller for at omgå at skulle gennemføre KYC / AML-procedurerne pålagt af den tjekkiske lov? Ingen ved det helt sikkert, men mange har mistanke om, at den voksende mængde kundeklager og beskyldninger måske har haft noget at gøre med disse ændringer.
Partnerskab med Binance
Så vidt vi ved svarede Binance ikke på et brev, der blev sendt af ni23457. Han anmodede derefter om, at en ukendt tredjepart sendte følgende brev til Binance. Det gjorde tredjeparten, men Binance svarede aldrig:
Hej,
Der er mange artikler om partnerskab mellem Binance og Changelly på Internettet.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Kan du kommentere det faktum, at Changpeng Zhao står sammen med en person, der bruger et falsk navn?
Hans navn er ikke Gladych, men Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
fra 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
fra 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
Og ny administrerende direktør for Changelly er ikke Bere men Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Og disse mennesker har aldrig arbejdet i Prag. Alle er i Skt. Petersborg
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Kunne du fortælle vores læsere, hvilken Changelly din udveksling samarbejder med? Changelly fra Prag med grundlægger Gladych og CEO Bere eller Changelly fra Skt. Petersborg med grundlægger Gladyshev og administrerende direktør Berezovsky?
Vi håber, at du afklarer denne situation hurtigst muligt.
Relateret emne:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Betydningen af due diligence
Brugeren burde have foretaget grundig undersøgelse, inden han gennemgik transaktionen, da børser regelmæssigt ændrede deres politikker og vilkår for at være i overensstemmelse med landets regler (hvoraf de fleste stadig er under udvikling) og ikke skulle have byttet så store beløb, da dette beder straks de fleste børser om at standse transaktionen.
At suspendere transaktioner er ikke en ualmindelig praksis i den finansielle sektor.
Feedback fra Changelly
Cointelligence rakte ud til Changelly for kommentar. Sasha Kolesova, direktør for PR hos Changelly, var venlig nok til at svare. Hun fremhævede følgende punkter:
- “Børsen har en masse negative anmeldelser fra kunder på forskellige anmeldelsessider og fora.” – Du er meget velkommen til at tjekke næsten 1000 anmeldelser fra vores kunder om Changelly hos https://www.trustpilot.com/review/changelly.com for at få et klarere billede af vores arbejde.
- “Kontroversen blev fremmet med Changelly, der lancerede en obligatorisk KYC-procedure (Know Your Client) for sine medlemmer.” Vi vil gerne fremhæve det faktum, at KYC-checks blev implementeret på Changelly i begyndelsen af dette år, nemlig i februar 2018. De fleste kunder har slet ingen problemer med verifikation, de gennemgår KYC-kontroller, får deres konti hvidliste og fortsætter med at foretage transaktioner uden yderligere ekstrakontrol.
- Med hensyn til udstationerede links er alle konti fra Ilya Bere, inklusive personlige, ikke falske. Det er en almindelig forretningspraksis at foretage små justeringer af de næppe udtalt navne eller skifte fra “Bob” til “Rob”, så vi ikke ser nogen problemer med det, og ingen prøver at skjule deres identitet her.
- Konstantin Gladych trådte tilbage som administrerende direktør i Changelly i slutningen af august 2018, og siden da forholder han sig ikke til vores service på nogen måde.
- Som du med rette nævnte i din artikel, er der masser af hacks, svig i de digitale aktiver, og derfor stræber vi efter at beskytte vores brugere mod falske og fidusaktiviteter i kryptoøkosystemet og også for at hjælpe andre markedsaktører med at returnere stjålne midler. Tjek det nylige eksempel i nyhederne, da Changelly støttede med at lokalisere og returnere midler på i alt 585.000 $ til Bithump-kunderne, der led af hackerangrebet. Vi vil også advare alle, der er involveret i kryptokurrencyhandel og investering, for at lave deres egen forskning, inden de bruger nogen kryptotjenester.
Hype og negativ tryk?
Der er stadig mange aspekter af denne sag, der skal afsløres for at finde ud af, hvem der var skyld. ni23457’s ubarmhjertige forfølgelse og stillinger på Bitcointalk har skabt en ganske storm omkring ChangeNOW.
Men hans indsats kan have betalt sig, da ChangeNow returnerede sine midler efter tre måneders tilbageholdelse “og 2,5 måneders absolut ignorering for alle mine e-mails”, sagde ni23457. Om børsen gav pengene tilbage til brugeren, fordi den afsluttede sine undersøgelser (omend tre måneder er ganske lang tid) eller fordi den frygtede konsekvenserne af, at denne storm blev skabt af ni23457 online, er stadig op til debat.