Controvèrsia sobre Changelly i ChangeNOW
Amb l’aparició del bitcoin i de la criptomoneda, s’han produït moltes innovacions tecnològiques relacionades que han redefinit la forma en què tractem i visualitzem els actius. Tanmateix, els avantatges i les millores d’aquesta nova revolució digital no van tenir cap desavantatge. Hi ha moltes indústries en què es basen els cryptos, com ara carteres, intercanvis i plataformes comercials, i l’augment dels preus del mercat de criptografia des del 2017 ha provocat que molts estafadors aprofitin el creixent interès de la comunitat.
Per això, Internet està ple d’intercanvis falsos, esquemes Ponzi, pirates informàtics, fraus, etc., en què comerciants i inversors han perdut els seus fons digitals..
No és estrany trobar usuaris expressant la seva frustració i exigint retribució en diversos fòrums i fils en línia.
Revisió ChangeNOW: retenció de fons
Un exemple recent de client que busca justícia en intentar exposar un intercanvi que presumptament el va fer mal és el cas de l’usuari ni23457 de Bitcointalk. Afirma que la borsa ChangeNOW ha retingut els seus fons des de fa mesos, sense un motiu vàlid. Després de buscar Internet per obtenir informació sobre la plataforma i els seus líders, l’usuari va assenyalar la seva connexió amb altres empreses de criptografia.
Abans d’aprofundir en aquest cas, primer presentarem informació sobre ChangeNOW i Changelly per a aquells de vosaltres que no coneguin els intercanvis i el seu negoci..
ChangeNOW és un intercanvi de criptomonedes que pretén permetre als seus clients negociar de forma anònima una quantitat il·limitada d’actius digitals. Sembla que l’empresa és una empresa regulada amb seu a Belize i opera d’acord amb la normativa del país que concerneix les operacions de criptografia.
Changelly és un intercanvi que admet el comerç de criptografia a criptografia que es va establir el 2013. Afirma que té la seva seu a Praga, a la República Txeca i que l’equip que va crear la posada en marxa inicial va ser el que va participar en la creació de MinerGate, un bitcoin piscina minera. Un any després, presumptament, van desenvolupar una unitat separada per dirigir el servei d’intercanvi amb Konstantin Gladych com a conseller delegat.
L’intercanvi té una sèrie de ressenyes negatives de clients en diversos fòrums i llocs de ressenyes. Molts contrarestaran que l’alta comissió de transacció del 0,5% és la raó per la qual la majoria d’usuaris no estan satisfets, però hi ha molts casos en què s’han retingut fons en retirar-se i casos en què es va restar un tipus de canvi substancial dels fons comercialitzats.
Revisió de Changelly: retenció de fons: retirades de monero
Aquestes controvèrsies sobre la retenció de fons no han estat exemptes de precedents, ja que els mesos de juliol i setembre la plataforma va congelar les retirades monero. El director d’oficines, Ilya Bere, va afirmar en aquell moment que els fons eren en quantitats massa grans i sospitava que eren d’origen il·lícit..
Al començament del 2018, molts usuaris van fer una guerra contra Changelly, ja que moltes de les presumptes víctimes van esmentar que la plataforma ha estat guanyant diners mitjançant activitats fraudulentes i robant fons als seus usuaris. La controvèrsia es va continuar amb el llançament de Changelly d’un procediment obligatori KYC (Know Your Client) per als seus membres. Com era d’esperar, els clients no van respondre molt bé a aquesta nova implementació.
ni23457 era client de Changelly i tenia un compte a la llista blanca. Va dir que es van intercanviar centenars de bitcoins els darrers mesos sense necessitar cap KYC. El fet de tenir una cartera intacta de 5 anys tampoc no el va convertir en un usuari sospitós. Volia canviar 100 BCH en bitcoins a l’intercanvi ChangeNOW (confonent-lo amb Changelly), que és una suma bastant gran.
Procediment ChangeNOW KYC
Pel que sembla, ChangeNOW també havia implementat un procediment KYC i, de manera similar a Changelly, va decidir mantenir els fons dels seus clients per no complir amb el procés de verificació.
Per tant, quan el nou procediment KYC li obligava a enviar fotografies i captures de pantalla d’ell mateix per demostrar la seva identitat, l’usuari no s’hi va conformar ja que creia que un lloc web anònim acceptaria qualsevol imatge, ja que no tindrien procediments de verificació seriosos; l’usuari també va pensar que posaria en risc la seva identitat.
Com a resultat, va enviar dos fitxers JPG de Google. ChangeNOW va bloquejar els fons i va informar l’usuari, posant-lo sota investigació per “cometre falsificació documental”..
És lleugerament exagerat acusar algú de falsificació documental, que és un delicte greu sancionable per la llei, tenint en compte que les imatges es van descarregar de Google. Per descomptat, l’usuari no hauria d’haver enviat els JPG, ja que va empitjorar les coses i no va ajudar a la seva credibilitat.
El problema aquí no és el procediment KYC en si, sinó els altres detalls ombrívols que envoltaven la plataforma.
ChangeNOW: publicitat falsa?
El lloc ChangeNOW es va anunciar anteriorment com un intercanvi de criptomonedes “anònim i il·limitat”, cosa que significa que el lloc no requeriria als usuaris que proporcionessin la seva informació personal i que poguessin intercanviar les quantitats que vulguin. El seu procediment KYC contravé aquestes dues característiques. Mentrestant, l’han canviat a la “plataforma de negociació de criptomonedes sense límits sense custòdia”, i, tanmateix, com pot ser “sense custòdia” i “il·limitada” si poden marcar i bloquejar fons?
Procediments KYC i AML: prevenció del blanqueig de capitals
D’altra banda, ara es requereixen intercanvis per implementar procediments KYC i AML per evitar el blanqueig de diners i el frau que es poden dur a terme mitjançant la conversió de fons digitals.
Això genera un dilema. D’una banda, els intercanvis han de garantir que les seves plataformes no s’utilitzin per a accions il·legals, blanqueig de diners, finançament del terrorisme i similars. A l’altra banda, hi ha usuaris que volen conservar la seva privadesa mentre fan transaccions.
Abús de KYC?
ni23457 es va declarar en una comunicació amb un tercer no revelat …
Estic segur que tot el tema de KYC el dissenyen només pel fet que aproximadament el 10% dels clients mai no els enviaran els documents i els diners els quedaran. On gasten els diners de les persones que no han passat KYC?…
Vaig trobar molts temes sobre aquestes acusacions. Algú fins i tot va crear un lloc
http://www.changellyreview.com/
I sempre el mateix: por de robar diners, Europol, etc … però qui són per apropiar-se dels diners d’algú?..
Però, malauradament, tot això és difícil de demostrar…
ChangeNow i Changelly: connexió amb Sant Petersburg?
ni23457 es va declarar en una comunicació amb un tercer divulgat…
Potser em recordeu en relació amb el robatori de 100 BCH de ChangeNOW.
Però oblideu-me del meu 100 BCH i ChangeNOW
Potser els vostres lectors estaran interessats en el fet que un servei conegut de Changelly sigui gestionat per persones amb noms falsos i, de fet, es troba al país sense legislació criptogràfica, però amb funcionaris corruptes i suborns
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Es pot oblidar "PREFACI" i només de lectura des de "CANVI INTERCANVIADOR ILEGAL"
NO ÉS UNA PROVA DE FONTS NO FIDABLES. SÓN NOMÉS ENLLAÇOS AMB ELS SEUS PERFILS PÚBLICS. PER TANT, DIBUIXEU LES CONCLUSIONS
Aquesta és una foto conjunta amb Changpeng Zhao, CEO de Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Només em pregunto si sap que el veritable nom de la persona de la dreta és Konstantin Gladyshev (el nom fals és Konstantin Gladych). Sap que el veritable nom del nou conseller delegat és Ilya Berezovsky (el nom fals és Ilya Bere).
Sap que aquestes persones mai no han treballat a la República Txeca, sinó que són a Sant Petersburg.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
Van comprar empreses offshore i van dir al món sencer que provenen de la República Txeca o de Malta. Però tots els idiotes el poden comprar de forma totalment anònima per uns quants milers de dòlars.
Veureu que escriuen al meu tema, però no comenten l’acusació que fan servir noms falsos i ubicació falsa
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Després d’algunes investigacions privades, ni23457 va trobar que Roman Lapin i Sergey Sokratilin són els caps de ChangeNOW.io, tots dos provinents de Sant Petersburg, ja que és l’oficina principal del seu negoci..
Es va trobar que els comptes de xarxes socials de personatges famosos de l’equip de Changelly, com ara el seu actual CEO, cap de màrqueting, cap de desenvolupament de negocis, així com el seu fundador i exdirector general, tenien noms diferents, tot i que eren versions lleugerament modificades de els seus noms reals. A continuació, va connectar els dos negocis amb altres empreses, a saber, Atomic Wallet i Guarda Wallet.
“Gladych (conseller delegat i cofundador de Changelly) té una altra empresa Atomic Wallet (adreça legal de l’empresa offshore: Estònia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
El cofundador d’Atomic Wallet és Brusov. Brusov i Sokolov són cofundadors d’Evercode Lab; Sokolov també és cofundador de Guarda Wallet (adreça legal de l’empresa offshore: Estònia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Els cofundadors d’Evercode Lab són Lapin i Sergeev (CEO i desenvolupador principal de ChangeNOW). És una família feliç de Sant Petersburg ”
La majoria d’aquests habitants es troba a Sant Petersburg, a Rússia. Això implicaria que la companyia tingui la seu en un país que no reconeix els intercanvis de criptomonedes com a entitats bancàries legals. Els llocs del mercat Bitcoin estan bloquejats i, en les decisions judicials, s’afirma que els actius digitals són substituts de la moneda prohibits al territori de la Federació Russa..
A continuació es mostren els enllaços als suposats comptes de xarxes socials:
CEO:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Fundador i exdirector general:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Podeu trobar més informació a Bitcointalk.
Estatut jurídic dels cryptos a Rússia
L’estatus legal dels criptos a Rússia és que són ambigus i fluctuen, cosa que fa difícil mantenir una empresa que operi amb el comerç d’actius virtuals. La República Txeca, però, reconeix legalment les empreses que compren, venen, gestionen o medien criptomonedes, però han de complir les lleis contra el blanqueig de diners.
Fa un temps, Changelly va anunciar que reallotjaria la seva seu social a Malta i canviava el seu conseller delegat.
“Un dels primers passos és incorporar Changelly a Malta. Actualment, és el centre del món de les criptomonedes i un dels països més criptogràfics. Malta també incorpora molts negocis de criptografia, inclòs un dels nostres socis més importants, un intercanvi de criptografia destacat: Binance. Cerquem el compliment total del marc legal local, que sembla ser més favorable per seguir la nostra agenda. En aquest sentit, Malta és la millor zona per a nosaltres per operar i fer créixer les nostres associacions a tot el món..
Aquest canvi sobtat va ser a causa de les fluctuacions de les lleis de Rússia o per evitar haver d’implementar els procediments KYC / AML imposats per la llei txeca? Ningú ho sabrà amb seguretat, però molts sospiten que la creixent quantitat de queixes i acusacions dels clients podria haver tingut alguna cosa a veure amb aquests canvis..
Associació Changelly amb Binance
Pel que sabem, Binance no va respondre a una carta enviada per ni23457. Aleshores va sol·licitar que un tercer no revelat enviés la següent carta a Binance. El tercer ho va fer, però Binance mai no va respondre:
Hola,
Hi ha molts articles sobre l’associació entre Binance i Changelly a Internet.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Podríeu comentar el fet que Changpeng Zhao està de peu amb una persona que fa servir un nom fals?
El seu nom no és Gladych, sinó Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
a partir del 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
del 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
I el nou conseller delegat de Changelly no és Bere, sinó Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
I aquesta gent mai no ha treballat a Praga. Tots ells són a Sant Petersburg
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Podríeu dir als nostres lectors amb quins Changelly coopera el vostre intercanvi? Changelly de Praga amb el fundador Gladych i CEO Bere o Changelly de Sant Petersburg amb el fundador Gladyshev i el CEO Berezovsky?
Esperem que aclareixi aquesta situació el més aviat possible.
Tema relacionat:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Importància de la diligència deguda
L’usuari hauria d’haver fet una investigació exhaustiva abans de continuar amb la transacció, ja que les borses canvien regularment les seves polítiques i termes per ajustar-se a la normativa del país (la majoria encara estan en fase de desenvolupament) i no hauria d’haver intercanviat una quantitat tan gran, ja que immediatament sol·licita a la majoria dels intercanvis que aturin la transacció.
La suspensió de transaccions no és una pràctica estranya a la indústria financera.
Opinions de Changelly
Cointelligence va contactar amb Changelly per fer comentaris. Sasha Kolesova, directora de relacions públiques de Changelly, va tenir l’amabilitat de respondre. Va destacar els següents punts:
- “L’intercanvi té una sèrie de ressenyes negatives de clients en diversos fòrums i llocs de ressenyes”. – Us recomanem que consulteu prop de 1000 comentaris dels nostres clients sobre Changelly a https://www.trustpilot.com/review/changelly.com per obtenir una imatge més clara del nostre treball.
- “La controvèrsia va continuar amb el llançament de Changelly d’un procediment obligatori KYC (Know Your Client) per als seus membres”. Volem destacar el fet que els controls KYC es van implementar a Changelly a principis d’aquest any, concretament al febrer del 2018. La majoria dels clients no tenen cap problema amb la verificació, passen pels controls KYC, obtenen la llista blanca i continuen fent transaccions sense més controls extra.
- Respecte als enllaços publicats, tots els comptes d’Ilya Bere, inclosos els personals, no són falsos. És una pràctica empresarial habitual fer petits ajustaments als noms difícilment pronunciables o canviar de “Bob” a “Rob”, de manera que no hi veiem cap problema, ni ningú no intenta ocultar la seva identitat aquí.
- Konstantin Gladych va cessar com a conseller delegat de Changelly a finals d’agost del 2018 i, des de llavors, no es relaciona de cap manera amb el nostre servei.
- Com heu mencionat amb raó al vostre article, hi ha molts hacks, fraus en l’àmbit dels actius digitals, per tant, ens esforcem per protegir els nostres usuaris d’activitats fraudulentes i estafadores a l’ecosistema criptogràfic i també per ajudar altres agents del mercat a retornar els fons robats. Consulteu l’exemple recent de les notícies quan Changelly va donar suport a la localització i devolució de fons per un total de 585.000 dòlars als clients de Bithump que van patir l’atac de pirates informàtics. A més, ens agradaria advertir a tothom que participa en el comerç i la inversió en criptomonedes per fer la seva pròpia investigació abans d’utilitzar qualsevol servei de criptografia..
Hype i premsa negativa?
Encara hi ha molts aspectes d’aquest cas que s’han d’exposar per esbrinar qui en tenia la culpa. la persecució implacable de ni23457 i les publicacions a Bitcointalk han generat una tempesta al voltant de ChangeNOW.
Però els seus esforços poden haver donat els seus fruits, ja que ChangeNow va retornar els seus fons després de tres mesos de ser retinguts “i 2,5 mesos d’ignoració absoluta per a tots els meus correus electrònics”, va dir ni23457. Encara es debat si l’intercanvi va retornar els fons a l’usuari perquè va completar les seves investigacions (tot i que fa tres mesos que és bastant llarg) o perquè temia les conseqüències que aquesta tempesta va ser creada per ni23457 en línia..