Optimierung Ihrer Kryptosteuern während des Bärenmarktes

Es ist Steuersaison in den USA und die Frist für Einzelsteuern ist der 15. April. Viele Kryptohändler fragen sich, warum sie sich überhaupt die Mühe machen sollten, ihre Kryptosteuern einzureichen, da sie nur Verluste für 2018 hatten. Leider ist dies gesetzlich vorgeschrieben, und wenn Sie dies nicht tun, riskieren Sie, von der IRS geprüft zu werden Strafen zahlen. Es ist jedoch nicht alles Finsternis. Denn wenn Sie Verluste hatten, können Sie einige Strategien anwenden, um Ihre gesamte Steuerschuld zu minimieren und möglicherweise Ihre Rückerstattung zu erhöhen. In diesem Artikel werden einige der Strategien behandelt, die Sie verwenden können, und was Sie beachten sollten. Dieser Leitfaden ist besonders nützlich für diejenigen, die möchten Krypta lerneno Handel.

Kapitalverluste sind abzugsfähig

Ihre Verluste aus dem Kryptohandel können auf verschiedene Arten verwendet werden. Erstens können sie verwendet werden, um alle Kapitalgewinne auszugleichen, die Sie erzielt haben, sei es aus Krypto, Aktien oder sogar Immobilien. Wenn Sie mehr Kapitalverluste als Kapitalgewinne hatten, können Sie damit andere Einkommensquellen (d. H. Löhne, Gehälter) ausgleichen, jedoch nur bis zu 3000 USD. Alle verbleibenden Verluste über 3000 USD werden auf die Folgejahre übertragen. Wenn Sie beispielsweise 2019 Gewinne erzielen, können Ihre Verluste für 2018 verwendet werden, um diese auszugleichen. Diese Regeln gelten für die USA, ähnliche Regeln gelten jedoch auch für andere Länder weltweit.

Es stehen verschiedene Abrechnungsmethoden zur Verfügung

Um Ihre Gewinne / Verluste zu berechnen, müssen Sie zunächst eine Abrechnungsmethode auswählen. Dies bestimmt, welche Münzen Sie verkaufen oder handeln, wenn Sie im Laufe der Zeit eine Menge angesammelt haben. Einige Optionen sind FIFO (First-In-First-Out), LIFO (Last-In-First-Out), Durchschnittskosten und spezifische Identifizierung. FIFO ist im Allgemeinen die konservativste Option. Da der IRS jedoch keine strengen Richtlinien für die für Kryptowährungen zulässigen Rechnungslegungsmethoden erlassen hat, wird allgemein angenommen, dass alle für Aktien offenen Methoden auch für Krypto offen sind.

Die von Ihnen gewählte Rechnungslegungsmethode kann einen großen Einfluss auf Ihre gesamte Steuerschuld haben. Die beste Wahl hängt jedoch vollständig von Ihrer Transaktionshistorie ab. Während eines Bullenmarktes könnten Sie beispielsweise denken, dass LIFO Ihnen den geringsten Kapitalgewinn bringt, weil Sie Ihre zuletzt erworbenen Münzen handeln / verkaufen. Wenn Sie jedoch FIFO verwenden, können einige dieser Münzen als langfristig eingestuft werden (gehalten für >1 Jahr), in diesem Fall würde ein niedrigerer Steuersatz gelten. Es hängt also wirklich alles von Ihrer Situation ab. Es wird dringend empfohlen, eine Steuersoftware zu verwenden, um Ihre gesamten Gewinne / Verluste nach verschiedenen Rechnungslegungsmethoden zu berechnen und zu vergleichen.

Schauen wir uns zur besseren Übersicht ein Beispiel an. Stellen Sie sich vor, Sie haben 3 ABC-Münzen gekauft:

• 1 im Juli 2017 für $ 2k.
• 1 im April 2018 für 7.000 USD.
• 1 im November 2018 für 5.000 USD.

Sie verkaufen 1 ABC im Dezember 2018 für 4.000 USD. Was sind die Kapitalgewinne / -verluste für diese Transaktion pro Rechnungslegungsmethode??

• FIFO: $ 4k – $ 2k (Kostenbasis Juli 2017) = $ 2k Gewinn
• LIFO: 4.000 bis 5.000 US-Dollar (Kostenbasis November 2018) = 1.000 US-Dollar Verlust
• Spezifische Identifizierung: 4.000 bis 7.000 US-Dollar (Kostenbasis April 2018) = 3.000 US-Dollar Verlust

Jetzt haben Sie eine bessere Vorstellung davon, warum die gewählte Abrechnungsmethode Ihr Endergebnis stark variieren kann.

Ernte von Steuerverlusten

Was wäre, wenn Sie Ihre Münzen das ganze Jahr 2018 über gehalten hätten und während des Bärenmarktes überhaupt keine Trades ausgeführt hätten? In diesem Fall haben Sie leider keinen Ihrer Verluste realisiert und können ihn nicht zum Abzug von Einnahmen oder Gewinnen aus anderen Quellen verwenden. Sie können jedoch Ihr neu gewonnenes Wissen über verschiedene Strategien zur Steueroptimierung nutzen und sich auf das nächste Jahr vorbereiten. Insbesondere können Sie eine Strategie verwenden, die als Steuerverlusternte bezeichnet wird.

Kurz gesagt, bei der Ernte von Steuerverlusten werden diese Verluste realisiert, indem bestimmt wird, welche Ihrer Münzen wie viele verkauft werden sollen. Der einfachste Weg, dies zu tun, ist die Verwendung einer Krypto-Buchhaltungssoftware wie TokenTax, damit Sie sicher sein können, dass Sie nicht zu viele verkaufen und möglicherweise Gewinne erzielen. Wie wir bereits gesehen haben, könnte dies Ihre realisierten Kapitalgewinne für 2019 maximieren und einen großen Unterschied für Sie im nächsten Jahr bedeuten!

Fazit

Steuern machen keinen Spaß, besonders für Kryptohändler während eines einjährigen Bärenmarktes. Sie müssen jedoch abgeschlossen sein, und durch den Einsatz verschiedener Strategien und Tools können Sie Ihr Leben einfacher gestalten. Schauen Sie sich auf jeden Fall um unsere Empfehlungen mehr und wenn Sie Fragen haben, zögern Sie nicht, mich bei uns zu kontaktieren Telegrammgruppe.