Slush Fund-strategi: Hvorfor skal du reservere 10% af din portefølje til eksperimenter

Før du investerer, er det vigtigt at definere din egen personlige strategi.

Hvis du ikke har en strategi, spiller du bare.

Ifølge Wikipedia er en investeringsstrategi er:

Et sæt regler, adfærd eller procedurer designet til at styre en investors valg af en investeringsportefølje.

Når du bestemmer din personlige investeringsstrategi, kan du starte med at stille dig selv følgende spørgsmål:

• Hvad er din appetit på risiko?
• Hvad er din tidslinje?
• Hvad er dit overskudsmål??
• Hvilke relevante færdigheder har du?

Efter at have identificeret din personlige investeringsstrategi, er det næste trin at oprette en portefølje, der stemmer overens med din strategi. Er du en HODLer? Daghandler? Er du mere risikabel eller mere konservativ? Bygger du en pensionskasse eller prøver at fordoble dine penge og udbetale penge?

Uanset hvad din strategi er, opfordrer jeg dig til at reservere 10% af din portefølje til at teste nye ideer. Jeg kalder dette “slush fund” -strategien.

Hvad er en Slush Fund-strategi?

I denne sammenhæng forbeholder en slush-fondstrategi 5–10% af din portefølje til test af nye ideer. Afhængigt af hver enkelt person og deres aktuelle portefølje kan din slush-fond se meget anderledes ud.

For eksempel, hvis du er en konservativ investor, der kun har mønter i top 10, kan tilføjelse af nogle lavere cap-projekter kvalificere som investeringer i slush fund.

På den anden side, hvis du allerede er godt diversificeret i både de aktiver, du har, og de strategier, du implementerer, vil din slush-fond se meget anderledes ud. Du kan muligvis prøve at videresælge investering, pengestrømme dine kryptoer, erhverve en masternode, eller måske begynder du minedrift.

For at opsummere er der to krav til din slush-fond:

• Slush-fondstrategier adskiller sig fra din hovedporteføljestrategi.
• De udgør mindre end 10% af din samlede portefølje.

Nu hvor du forstår det grundlæggende i, hvad en slush-fond er, vil jeg forklare, hvorfor du skal implementere en slush-fond i din portefølje.

Hvorfor skal du implementere en Slush Fund-strategi

Slush Funds er tvungen uddannelsesmekanismer

Den investor med mest information vil altid have fordelen. Ved at implementere en slush-fond tvinger du dig selv til at komme ud af din komfortzone og lære nye strategier. Du bliver en mere afrundet investor, hvilket øger dine chancer for at få øje på muligheder, før andre gør det.

Slush Funds hjælper med at opdage undervurderede ædelstene: “Zig når alle andre zags”

Mennesker falder konsekvent i fælden med “flokmentalitet”, også kendt som gruppetænkning. Selvom vi bevidst ved, at flokken ofte er forkert, følger vi stadig flokken, fordi den føles mere sikker og der er meget mindre friktion.

Da de fleste følger flokken, bliver populære investeringer ekstremt overvurderede. Smarte investorer søger undervurderede aktiver. Per definition er undervurderede aktiver ikke populære.

Selvom Warren Buffett er anti-krypto (han undgår også berømt internettekniske aktier), han byggede sit imperium baseret på denne forudsætning:

Vær grådig, når andre er bange, og bange, når andre er grådige.

Til sidst som et ord med forsigtighed: Bare fordi noget er upopulært, betyder det ikke, at det er undervurderet og vil stige i værdi. Nogle gange er investeringen upopulær af en god grund. At placere dig selv i denne skeptiske / kontroversielle tankegang kan dog ofte føre til skjulte perler.

Diversificering mindsker volatiliteten

Tildeling af 10% af din portefølje til skøre eksperimenter kan faktisk mindske volatiliteten i din portefølje. Selvfølgelig antager dette, at din slush-fond ikke er direkte korreleret med dine hovedbeholdninger.

Slush Funds forhindrer dig i at jagte pumper AKA “Shiny Object Syndrome”

At have en veldefineret investeringsstrategi forhindrer os i at lade vores følelser tage beslutninger for os. Vi er alle fanget i FOMO og har haft svært ved at sidde på sidelinjen, når den næste store mønt pumper. Dette giver ikke altid de klogeste investeringsvalg.

Ved kun at afsætte 10% til mere risikable eksperimenter (som at jagte en pumpet mønt), er vi frie til at afprøve nye ideer, og selvom de fejler, beholder vi stadig langt størstedelen af ​​vores kapital.

Ved at tildele faste 10% af din portefølje til skøre ideer tvinger det dig til at vælge dine eksperimenter klogt. Du kan stadig have det sjovt med dine investeringer, men denne positive begrænsning fører til bedre beslutningstagning.

Det er vigtigt at bemærke, at du ikke behøver at allokere alle 10% på et enkelt eksperiment. Du kan have to eksperimenter hver til 5% af din samlede portefølje eller 10 eksperimenter med en vægt på 1% hver.

Slush Funds kan afdække lukrative nye strategier

Ved at eksperimentere med nye strategier kan du muligvis afdække undervurderede perler eller identificere en ny strategi, der bedre passer til din færdighed.

For eksempel var jeg oprindeligt fokuseret på handel med kryptomarkederne. Over tid indså jeg, hvor meget jeg nød at undersøge teknologien, forretningsbrug og produktmarkedets pasform. Så jeg stoppede helt med at handle og fokuserede i stedet på mine styrker: grundlæggende forskning.

Med ordene fra den thailandske frugtsælger, der overbeviste mig om at prøve durian (den stinkende frugt) for første gang:

“Forsøg aldrig, aldrig vide.”

9 investeringsideer, der skal medtages i din slush-fond

Der er teoretisk uendelige muligheder for, hvor du kan henvise din slush-fond, så jeg vil ikke have, at denne liste begrænser din tænkning. Fri tænkning er nøglen til en effektiv slush-fond.

Ansvarsfraskrivelse: Jeg er ikke finansiel rådgiver, og dette skal ikke opfattes som investeringsrådgivning; dette er simpelthen ideer at overveje, når du bygger din slush-fond.

1. Køb aktier i kryptoselskaber på aktiemarkedet

I stedet for at eje digitale aktiver kan du eksperimentere med at eje aktier i virksomheder, der beskæftiger sig med kryptokurrency. Dette spænder fra virksomheder, der udvinder bitcoin, til detailhandlere, der accepterer kryptobetalinger eller hvor som helst derimellem. Se på disse 5 kryptobestande at se i 2018.

2. Køb poletter fra et præ-salg eller ICO

Selvom jeg ikke forestiller mig, at vi nogensinde vil se noget som ICO-boom 2017, er der stadig muligheder i dette rum. ICO-investering er et helt andet dyr sammenlignet med værdi, der investerer i de store markedskapsler. Det er betydeligt mere risikabelt, men med denne risiko følger potentielt massive gevinster.

Forsalg er ved at blive en populær måde at investere i tidlige projekter. Du deltager i det væsentlige ved at samle midler med andre investorer for at købe op før ICO-tokens til en nedsat pris. Hver forsalg har forskellig rabat, optjeningsperiode osv. Som altid skal du lave dine lektier inden du deltager.

Hvis du allerede investerer i ICO’er og forudsalg: kan du prøve nye strategier. Eksperiment med at sælge tokens før ICO bliver noteret, vent på en større børsnotering, eller overvej at oprette nye metrics for at bestemme, hvornår de skal sælges.

3. Minedrift (eller Cloud Mining)

Hvis 100% af din kryptoportefølje har digitale aktiver, vil du måske overveje minedrift. Minedrift kræver dog et grundlæggende niveau af teknisk ekspertise, så hvis du ikke har dette, skal du forstå, at du har en betydelig indlæringskurve at gennemføre.

En anden mulighed er cloud mining, hvor du lejer fysisk minedrift og får betalt en procentdel af gevinsterne. Den største sky minedrift er Genesis Mining.

4. Spil mod flokken

Identificer mest populære tendenser i kryptorummet og form din egen mening. Hvis du er uenig i konsensus-virkeligheden, er det en god indikator for at udforske det kontroversielle synspunkt. Denne strategi kan føre til at købe undervurderede projekter for øre på dollaren.

Her er et par eksempler på, hvordan denne tankeproces går:

• Prisen på Tron falder, fordi alle synes, det er en fidus – hvad hvis den ikke er det?
• Privacy mønter er alle raseri – hvad hvis Lightning Network gør privatlivsmønter forældede?
• Kinesiske projekter tank på grund af forbud mod ICO’er og udvekslinger – hvad hvis dette kun er midlertidigt, og du kan afhente kinesisk-baserede aktiver til bundpriser?

Selvom dette naturligvis ikke fungerer hver gang, kan du nogle gange finde enorme gevinster ved at tage risikoen.

5. Prøv nye strategier, som du ikke er bekendt med

Det er vigtigt at afsætte din slush-fond til nye ideer, modstridende ideer, ideer, der skubber din komfortzone. Sådan opstår personlig vækst, og hvordan du som investor kan snuble over de skjulte perler, gemmer sig – og derudover kan det bare være sjovt at blande ting sammen. For at holde det simpelt, hvis du er en dagshandler, skal du overveje at eksperimentere med swinghandel eller kontantstrømme af dine kryptoer. Hvis du er en værdiinvestor, kan du prøve at handle eller vende ICO’er.

Personligt hedder min yndlingsstrategi “Sell to Cover.”

Målet med denne strategi er at erhverve små positioner i mange poletter og risikere min kapital så hurtigt som muligt.

Jeg bruger et eksempel til at illustrere: Jeg køber 100 tokens af projekt X, og når værdien fordobles, sælger jeg halvdelen af ​​min stak (50 tokens). Dette efterlader mig med 50% af mine oprindelige tokens, mens jeg bevarer 100% af startkapitalen. Så er jeg fri til at investere den samme startkapital i et andet projekt, mens jeg langsomt bygger en portefølje med mange forskellige “gratis tokens.” Jeg har også hørt denne strategi kaldet “gratis soldater” eller “plantning af frø.”

7. Erhverv en masternode

De næste 3 strategier er baseret på pengestrømning af din krypto.

En masternode kræver, at du køber og låser op X-beløb (meget) af et bestemt digitalt aktiv, og det kræver normalt, at du forpligter servere eller en eller anden infrastruktur til netværket. Til gengæld for dine tjenester udbetales du X-tokens pr. Periode, generelt ud af inflationspuljen og / eller transaktionsgebyrer.

Masternodes er kapitalintensive, da de kræver store omkostninger på forhånd. Men hvis det gøres korrekt, kan de være en glimrende måde at “cash-flow din krypto.”

Masternodes.pro viser alle masternode-mønter – inklusive Dash, Zcash og LUX – samt omkostningerne til at erhverve dem og den potentielle indkomst.

Nogle masternode-mønter inkluderer: Dash, Zcash, LUX

8. Tjen udbytte fra PoS-mønter

Proof-of-Stake (PoS) er en alternativ konsensusmekanisme til Bevis for arbejde (PoW). Med PoS forpligter du mønter til blockchain (staking), hvilket giver netværket ekstra styrke og sikkerhed. Stakers betales derefter med “nye penge” via inflation fra netværket. Hver “staker” udbetales proportionalt baseret på hvor mange mønter de spiller.

Som en investeringsstrategi kan du allokere en del af din portefølje til PoS-mønter, der udbetaler “udbytte” i form af nye tokens fra netværket.

PoS-mønter inkluderer: NEO (som betaler GAS), ARK, KCS og PIVX. Både VECHAIN ​​og OMG planlægger at starte PoS-belønninger i 2018.

9. Udlån din stammekraft til op til 25% årlige afkast

Steem-økosystemet udbetaler inflation proportionalt til de indholdsproducenter, som netværkene anser for “værdifulde”. Enkelt sagt, jo mere troværdighed du har (Steem Power), jo mere tæller din stemme, når du bestemmer, hvem der modtager / ikke modtager inflationsbetalinger. Dette gør at have Steem Power til en værdifuld vare i økosystemet.

Fordi Steem Power er værdifuldt, er sekundære markeder dukket op, hvor du kan låne / låne Steem Power med renter. Som investor kan du tjene op til 25% årligt afkast (betalt i Steem) ved at låne ud din Steem Power.

• Trin 1: Erhverv Steem ved at købe eller ved at tjene det på platforme som Steemit.
• Trin 2: Start med at låne din Steem Power ud MinnowBooster.net.
• Trin 3: Få betalt rente (15-25%) i form af Steem.

Bemærk: du mister ikke din Steem under denne proces. I slutningen af ​​lejebetingelserne modtager du al din Steem Power tilbage. Du kan sammensætte din nye Steem og øge din udlånseffekt over tid.

Lad os afslutte

Husk at gå langsomt, fokuser på din uddannelse, tag ikke unødvendige risici, og lad aldrig din “slush-fond” overstige 10% af din samlede portefølje.

Et par spørgsmål, du måske vil stille dig selv, før du dykker ind: Hvis du aldrig har prøvet en slush-fond, hvilken ny strategi interesserer dig mest? Hvis du allerede har en slush-fond, hvordan identificerer du nye potentielle strategier?

Nu hvor du har nogle nye strategier i tankerne, kan du overveje at implementere din egen tilgang til “slush fund-strategien.”

Forfatterens bemærkning: Jeg skal takke den thailandske frugtsælger, der overbeviste mig om at prøve durian for første gang. Durian er siden blevet min favorit mad, og denne fordomsfrihed har ført mig til mange unikke oplevelser rundt om i verden. Forsøg aldrig, ved aldrig.

Relaterede: En guide til langsigtet strategi for investering i kryptovaluta