Hra na nejrizikovějším trhu ze všech: Jak zmírnit riziko kryptoměny

“Bez toho nebylo nikdy postaveno nic důležitého.” iracionální nevázanost“

– Alan Greenspan (s odkazem na bublinu dot com z roku 2000)

Svět kryptoměn zaznamenal za poslední rok nebývalý výbuch aktivity. Je snadné uvíznout v humbuku se sliby báječné návratnosti vaší počáteční investice.

Ve skutečnosti však neexistuje „bezpečná“ investice a vždy riskujete ztrátu svých peněz.

V tomto článku sdílíme seznam jednoduchých technik, které můžete použít ke zmírnění vlastního rizika při procházení nezmapovaných vodách kryptoměn.

Proveďte svůj vlastní průzkum

Je úžasné, kolik lidí vrhne do něčeho své peníze, aniž by nejprve provedli svou náležitou péči. Toto je krok, který je až příliš často přeskakován.

Zde je několik otázek, na které byste měli být schopni odpovědět před zakoupením jakýchkoli žetonů. To v žádném případě není vyčerpávající seznam; je to jen místo, kde začít.

Co vypadá tato mince?

Toto je jedna z nejzákladnějších a prvních věcí, které byste měli zjistit o jakémkoli tokenu, platformě, měně atd. Zeptejte se sami sebe: mohli byste vysvětlit, o co jde někomu jinému? A proboha, přečtěte si whitepaper!

Jak říká slavný citát Petera Lynche:

Zjistěte, co vlastníte a proč to vlastníte.

Jaký je potenciální dosah?

Měli byste být schopni s jistotou odpovědět, jak velký je potenciální trh pro tuto minci. Jaké služby se snaží poskytovat a kolik lidí? Mohl by to použít každý, nebo jen konkrétní trh?

Například Metalpay se zaměřuje na nebankovní odvětví nutraceutik, zábavy pro dospělé a konopí. Na druhou stranu si Litecoin klade za cíl použít v mnohem širší aplikaci, například jak se fiat měny aktuálně používají pro každodenní transakce.

Podívejte se také na to, zda se platforma aktuálně používá, jak bylo zamýšleno. Je to dobré znamení, když jiné mince vycházely z mince, do které se díváte.

A co komunita?

Jednou z největších věcí na světě kryptoměn je to, jak velkou roli hraje komunita. Podívejte se na mince, které mají silný komunitní vývoj, a hlasový vývojový tým nebo zakladatel, který je tam venku a ukazuje všem, proč jejich platforma stojí za vaše peníze.

Zároveň byste se měli podívat, odkud pocházejí jejich financování. Je to podporováno komunitou, nebo existují andělští investoři? To vám může pomoci získat představu o tom, kde věrnost organizace skutečně spočívá.

Kromě toho byste se měli podívat na vývojový tým. Mají další relevantní zkušenosti? Pokud ano, kolik? Jsou vývojáři aktivní na fórech a reagují na jakékoli technické problémy?

Jaké jsou nevýhody?

Měli byste hledat negativy v jakékoli minci nebo z důvodů, proč by mince mohla selhat. Existují další úspěšní konkurenti, kteří se snaží dělat totéž? Vyskytly se nějaké drama nebo pobouření komunity? Je zakladatel (i) dobrým vůdcem a mluvčím komunity, nebo tým mlčí?

Zde je příklad otázek, na které odpovídám před zakoupením mince. To bylo provedeno dříve, než jsem se rozhodl investovat Metalpay. Body jsem sečetl a čím vyšší body, tím „bezpečnější“ investice. To mi dává referenční rámec, ale v žádném případě nejde o úplné posouzení mince.

Pokud někdo z vás, kdo si to přečtete, udělá něco podobného nebo pokud chybí nějaké otázky, které považujete za důležité (kterých jsem si jist, že jich je mnoho), rád bych od vás slyšel.

Tato tabulka může být staženo zde.

Odeberte své emoce

Charlie Lee, zakladatel litecoinu, to pěkně vložil tento tweet když řekl: „Koupil jsem svůj první BTC za 30 $ a sledoval, jak se v příštím roce propadne na 2 $. Pokud nemůžete dosáhnout 90% poklesu kryptoměny, nepřijměte to brzy “

To se snadněji řekne, než udělá. Lidé jsou emocionální bytosti a my si nemůžeme pomoci, ale necháme se zlákat vyhlídkou na obrovské zisky a stejně demoralizujeme 25% denními cenovými výkyvy, které byly minulý rok příliš běžné..

Známou metodou snižování investičního rizika je „průměrování nákladů v dolarech“. To vše znamená nákup předem definovaného množství určité mince v určitou dobu bez ohledu na cenu. Důležité je, že o tom bylo rozhodnuto předem, ne až po zjištění aktuální ceny bitcoinu Coinmarketcap.

Tradiční investiční portfolia využívají tuto techniku ​​již léta s programy nákupu akcií 401k nebo zaměstnance tím, že automaticky odečítají určitou částku z vaší výplaty pokaždé, když dostanete výplatu.

Budete nakupovat na výšinách, ale co je důležitější, budete je kupovat na minimech. Za předpokladu, že cena bude v průběhu času obecně stoupat, uvidíte pěkné pozitivní výnosy.

Můžete to udělat sami s jakoukoli mincí. To vyžaduje hodně sebeovládání.

Jednodušší způsob, jak to udělat automaticky, je jedna z nejpopulárnějších burz kryptoměn na světě: Coinbase. Můžete to udělat za pár minut podle níže uvedených kroků.

Krok 1:

Zaregistrujte si účet Coinbase.

Krok 2:

Přejděte na kartu Nastavení a potvrďte svou totožnost buď pasem nebo jinými prostředky (bude to vypadat jinak, protože moje již byla potvrzena).

Krok 3:

Přejděte na kartu Platební metody a přidejte způsob. Poplatky za každý se mírně liší v závislosti na zvolené metodě a zemi původu.

Krok 4:

V horní části stránky přejděte na kartu Koupit / Prodat a nastavte automatickou platbu.

Uděláte to kliknutím na preferovanou minci (Coinbase v současné době nabízí tři nejoblíbenější mince: bitcoin, ethereum a litecoin), výběrem preferované částky a kliknutím na tlačítko „Opakovat tento nákup“ ve spodní části obrazovky.

Jakmile stisknete OK, opakovaný nákup bude automaticky nastaven!

Ceny zde uvedené jsou v AUD.

Diverzifikujte své investice

Jedním z nejlepších způsobů, jak snížit riziko, je DIVERSIFY! Ano, vím, že jste to už slyšeli, ale budete to slyšet znovu.

Diverzifikace vašich aktiv je nejdůležitější věcí, kterou můžete udělat, abyste se ochránili před katastrofickými nevýhodami a současně zvýšili svůj vzestup.

Počkej co? Investice do několika málo mincí by vám nezvýšila náskok?

Krátká odpověď je ne. Teoreticky, kdybyste měli štěstí a vybrali vítěze a vložili všechny své peníze do tohoto tokenu, uvidíte značné zisky. Existuje mnoho lidí, kteří se usilují o tento přístup, a je snadné se nechat zlákat potenciálem obrovského nárůstu bohatství.

Lidé „vkládají všechna svá vejce do jednoho košíku“; podívejte se zde na případovou studii účetního, který vložil všechny své peníze do Lisk.

Ale i Charlie Lee to přiznal v rozhovoru že „právě teď je tam příliš mnoho“ mincí a že v budoucnu „jich nebude tolik, co bude užitečné“.

To znamená, že existuje spousta mincí, které selžou.

Tak jak by to mohlo zvýšit váš vzhůru? Protože diverzifikací vkládáte více sázek. Vaše šance vybrat si dalšího vítěze je mnohem vyšší. To lze ilustrovat porovnáním dvou investičních strategií, tradiční strategie a strategie s činkou.

Tradiční investiční strategie

Zde je příklad „typického“ diverzifikovaného investičního portfolia a zapojeny některé svévolné, ale historicky přesné teoretické zisky a ztráty.

Všechny investice do tohoto portfolia vzrostly, minus jedna akcie, a pro mnoho investorů by tyto výnosy byly považovány za vynikající.

Investiční strategie s činkou

Nassimovi Talebovi se připisuje popularizace myšlenky „“investování do činky“. Abychom to shrnuli, jde o teorii vkládání všech vašich peněz do vysoce rizikových investic s vysokou odměnou (například kryptoměny) a zbytek do velmi bezpečných metod s nízkým rizikem a nízkou odměnou (dluhopisy, CD) a odstranění jakékoli investice se středním rizikem a střední odměnou (akcie).

Představte si činku, kterou používá vzpěrač. Na každém konci jsou dvě závaží a téměř nic uprostřed.

Zde je příklad investičního portfolia s činkami, do kterého jsou zapojeny některé libovolnější, ale také historicky přesné teoretické výnosy.

V tomto příkladu vložil investor 20% svých peněz do „bezpečných“ investic do dluhopisů a zbývajících 80% do „rizikových“ investic do kryptoměny. Z 8 kryptoměn, které si vybral, se 7 z nich dostalo na nulu, ale jedna získala 3 000% (meziroční zisk Ethereum). Investice do Tokenu 4 způsobila raketové zvýšení celkových zisků portfolia a vyrovnala všechny ztráty z ostatních investic.

Co kdybyste tam měli dva vítěze? Nebo co kdyby místo Ethereum jste místo toho měli NEO („Ethereum of China“) s více než 20 000% dosavadními zisky?

Můžete si pohrát s různými částkami investic. Můžete například dát 50% do dluhopisů a 50% do kryptoměn, nebo rozdělit každou investici do kryptoměny na 3–5%.

S takovými čísly si nemůžete pomoci, ale divíte se, proč hlavní investiční organizace, které prodávají tradiční cenné papíry, jako je JP Morgan, vyšly s tím, že „bitcoin je podvod“. Lidé, kteří změní svůj investiční přístup, mají co ztratit.

Investujte pouze to, co si můžete dovolit ztratit

Právě teď je svět kryptoměn divokým západem investování. Věci se mění téměř denně, objevují se nové měny a ostatní navždy odcházejí. Bylo zjištěno, že hrstka dnešních mincí jsou podvody, bez naděje, že by někdo (ale podvodníci!) Někdy vydělal nějaké peníze.

Nedělejte něco hloupého, jako je uzavření druhé hypotéky na váš dům, kterou nemáte naději na splacení, pokud vaše investice selžou.

Přemýšlejte o investování do kryptoměn, jako je uzavírání sázek. V tomto okamžiku je to spousta spekulací a nikdo vlastně přesně neví, co se stane.

Nikdo nemůže pochybovat, že budoucnost vypadá u mnoha z těchto mincí velmi jasně. Nikdo ale také nemůže pochybovat, že mnohé z nich selžou. Některé z vašich „sázek“ se mohou vyplatit velké, ale mnoho z nich se vůbec nevyplatí.

Poslední myšlenky

Na tomto trhu neexistuje nic jako „jistá věc“ nebo „zaručený výnos“. Ale použití jednoduchých strategií, jako jsou tyto, může pomoci zmírnit rizika a připravit se na úspěch.

Zřeknutí se odpovědnosti: Nic z toho není investiční poradenství. Nejsem finanční poradce ani o sobě netvrdím. To je to, co jsem udělal. Použijte hlavu, proveďte svůj výzkum a HODL.