Co jsou kryptoměnové fondy a měli byste do nich investovat?

Vzhledem k tomu, že si kryptoměna získala popularitu, bylo nevyhnutelné, že některé prvky konvenčního finančního světa budou krvácet. Předpisy, futures a ETF se různými způsoby nasměrovaly na kryptotrhy (nebo se o to pokusily) a indexové fondy jsou přímo u nich.

V roce 2017 také velký počet krypto-zajišťovacích fondů oříznutý. Pro průměrného investora je však získání minima nebo získání správných kontaktů pro vstup do zajišťovacího fondu skutečnou výzvou.

Cue indexové fondy. Pro každého, kdo neví, jsou indexové fondy podílové fondy, které jsou určeny ke sledování výnosů tržního indexu. Index je skupina cenných papírů, která představuje určitý segment trhu. V kryptoměně se často zavádí individuální token, který slouží této funkci.

Pro profesionální obchodníky, staré hráče a další mocné hráče nepředstavují indexové fondy příliš vzrušující potenciál. Ale pro ty, kteří s vesmírem začínají, mohou být atraktivní volbou.  

Máte zájem o blockchain, ale nechcete trávit čas učením se o každé minci nebo technologii? Máte zájem o kryptoměnu, ale nechcete si dělat starosti s ukládáním a správou vašich tokenů? Chcete snadný, diverzifikovaný a automaticky vyvážený způsob investování? Odpověď pro vás může být indexový fond.

Pojďme se podívat na možnosti.

(Poznámka: Investice do Blockchainu není spojena s žádným z následujících projektů, což představuje objektivní průzkum spolu s názorem autora. Toto není finanční poradenství.)

Bittwenty

Zahájena decentralizovaná burza BitShares v prosinci 2016, Bittwenty je jedním z prvních indexů uvedených na trh. Podle a pošta jeho zakladatele na bitcointalk.org, „chtěl jsem vytvořit nástroj, který umožní komukoli bez bolesti hlavy investovat do globálního ekonomického růstu kryptoměn.“

Token BTWTY je investiční nástroj, který bere v úvahu výkonnost top 20 kryptoměn, takže funguje podobně jako S&P 500 (který sleduje 500 nejlepších amerických společností).

Zde je jeho výkon od počátku.

Crypto měl v roce 2017 senzační rok a začátek roku 2018, který byl méně než hvězdný, je bit20 očividně odrazem toho. Jak bezpečné je to, možná vás zajímá? Vzhledem k tomu, že BTWTY je smartcoin, který běží na blockchainu, má stejnou úroveň zabezpečení jako jiné aplikace založené na blockchainu. K dnešnímu dni se blockchainy obecně ukázaly jako mnohem bezpečnější než centralizované alternativy.

Jak si můžete koupit BTWTY? Abyste mohli nakoupit do tohoto indexu, budete potřebovat nějaké bitcoiny (měna platformy BTWTY běží dál). Toho lze snadno dosáhnout založením účtu a převodem bitcoinů. Podrobný návod, jak nakupovat, najdete tady.

O jaké poplatky se jedná? Ekosystém BitShares trvá přibližně 0,1 BTS (0,1 BTS = 0,06 USD) pro „obchodní operace“. Jedná se o poměrně malý poplatek „jeho cílem je poskytnout peníze na rozvoj Bittwenty, údržbu webových stránek a budoucí vývoj, reklamu a cokoli, co může pomoci tomuto trhu růst.“

Coinbase Index Fund

Směnárna kryptoměn Coinbase nedávno oznámila založení a pasivně spravovaný indexový fond. Na rozdíl od Bittwenty je Coinbase pozdě na tuto konkrétní párty.

Ve zpětném pohledu má tento krok smysl, protože Coinbase je uprchlý lídr v rozvíjejícím se průmyslu a potřebuje najít nové způsoby, jak pokračovat v růstu. Fond Coinbase umožní investorům širokou expozici vůči všem aktivům uvedeným na GDAX (váženo tržní kapitalizací).

Jak můžete do tohoto indexu nakoupit? Web Coinbase uvádí, že fond bude otevřen pro investice v roce 2018 bez dalšího rozpracování. Máte-li zájem, můžete se zaregistrovat a dostávat oznámení o otevřených aplikacích.

Investoři, kteří se chtějí zúčastnit, musí být USA akreditovány a získejte minimálně 10 000 USD. Coinbase plánuje účtovat uživatelům 2% roční poplatek za správu a počáteční distribuce fondu bude vypadat asi takto:

Očekává se, že fond v budoucnu přidá další mince a jeho alokace bude každý rok vyvážena.

Pro ty, kteří se zajímají o bezpečnost, bude všechny prostředky držet společnost Coinbase v chladírenských skladech, což by mohlo být výhodou vzhledem k jejich zkušenostem se správou těchto vysoce hodnotných aktiv. Někteří lidé s tím nepochybně budou mít problém, ale Coinbase nemá nejhorší rekord. Dokonce mají službu nazvanou Coinbase Custody, jehož cílem je ukládat bitcoiny pro institucionální investory.

Chcete-li se dozvědět více o indexovém fondu Coinbase nebo se přihlásit k odběru novinek, klikněte zde.

Crypto20

Počáteční R&D pro Crypto20 fond začal v dubnu 2017 a od té doby postupoval na cestě od propagace přes předprodej k úplnému ICO. Můžete si přečíst jejich whitepaper tady.

Co přesně to je? C20 je token založený na ethereu, který funguje jako „autonomní, vysoce výkonný a nízkonákladový fond kryptoměny.“ Je to další prominentní nabídka pro ty, kteří si chtějí koupit koš mincí.

Celková hodnota fondu v současné době činí přibližně 47,5 mil. USD. Zde jeho výkon k březnu 2018:

Okolo C20 bylo docela dost rozruchu, ale také nějaká skepse. Je fér si položit otázku, jak bezpečné je to? C20 také běží na blockchainu, což nabízí plnou transparentnost a relativně vysoký stupeň zabezpečení.

Pokud jde o společnost, která stojí za tokenem, počáteční zpětná vazba se jeví pozitivní – silná komunikace, rostoucí komunita a čekající audit jedné ze čtyř velkých účetních společností jsou pozitivní ukazatele.

Jak si můžete koupit token C20? Pokud jste zmeškali předprodej nebo ICO (které neměli k dispozici obyvatelé USA), bude vaší jedinou možností nákup na burze. S tokenem C20 lze obchodovat Bibox, IDEX, HitBTC, a ED.

Zde je aktuální alokace fondu.

O jaké poplatky se jedná? Díky své jedinečné struktuře nabízí C20 poplatky za správu pouze 0,5% a – nejlépe – žádné výstupní poplatky. To je jedna z nejlepších nabídek na trhu a pokud ano vlákno je třeba věřit, že C20 je v současnosti nejsilnějším uchazečem o krypto index.

bitový

Dalším relativním nováčkem v prostoru kryptoměn je Správa bitových aktiv, kteří nedávno představili své Hold10 index. Tento fond průběžně sleduje top 10 kryptoměn a „váží tyto měny tržní kapitalizací očištěnou o inflaci, přičemž bere v úvahu plány inflace nabídky na příštích pět let.“

Hold10 vám umožňuje „vlastnit trh a nepokoušet se vybírat vítěze.“ Více o jejich metodice naleznete tady.

Navzdory tomu, že v čele stojí dva relativně neznámí podnikatelé, Bitwise získal 4 miliony dolarů na počáteční financování, získal hodně lis, a je podpořen podobnými Námořní Ravikant.

Zde je jeho dosavadní výkon.

Opět můžete vidět, že Hold10 má za sebou výjimečný rok, který napodobuje meteorický vzestup kryptotrhu (a začátek roku 2018). Ale jaké jsou obavy o bezpečnost? Pokud nakoupíte do Hold10, vaše prostředky jsou drženy ve 100% chladírně s mezerami ve vzduchu, s výjimkou případů, kdy je portfolio vyváženo jednou za měsíc (z důvodu kolísání cen mezi aktivy). Samotná společnost sídlí v San Francisku a zvenčí vypadá pevně.

Jak můžete koupit na Hold10? Jejich požadavky jsou o něco přísnější. Abyste mohli nakupovat, musíte být občanem USA a „akreditovaným investorem“. Jelikož se jedná o soukromé vozidlo, nikoli o ETF, minimum je 10 000 $ – což je stále méně než mnoho jiných současných alternativ. Fond přichází s ročním poplatkem za pasivní správu mezi 2% až 3%.

Chcete-li se dozvědět více o Hold10, včetně jeho politiky hard fork, procesu výběru dat a podrobných kritérií způsobilosti, klikněte zde.

Iconomi – BLX

Co je Iconomi? Iconomi je blockchainová platforma, která umožňuje komukoli od začátečníků až po odborníky investovat a spravovat digitální aktiva. Iconomi si klade za cíl „překlenout propast mezi veřejností a distribuovanou ekonomikou“.

Toto však není jen tržiště; jedná se o skutečný krok při vytváření jednoduché, uživatelsky přívětivé možnosti, aby lidé mohli investovat do kombinací aktiv označovaných jako Digital Asset Arrays (DAA). Každý správce DAA může vytvořit vlastní sortiment konkrétních digitálních aktiv a nabídnout je komunitě příznivců. To umožňuje lidem vytvářet a nakupovat přizpůsobitelná aktiva, včetně vlajkové lodi Iconomi DAA, indexu blockchainu (BLX).

BLX spravuje Columbus Capital Ltd.. a zde jsou některé z jeho klíčových podrobností:

Výnos 779% je do očí bijící, ale někteří lidé mohou být přemýšleli, jak bezpečné je to? Citovat Merkle, “S těmito měnami (coiny drženými v BLX), které představují 78% sektoru podle tržní kapitalizace, je evidentní, že cílem je vystavit uživatele především” bezpečnějším “aktivům.”

Jakákoli skutečná ochrana proti volatilitě však na kryptotrhech v současné podobě zjevně není možná. Z hlediska klíčové bezpečnosti, někteří uživatelé důvěřovat zabezpečení platformy Iconomi, zatímco jiní se rozhodnou pro hardwarové peněženky.

Jak koupit BLX? Podle oficiálních stránek si můžete DAA zakoupit „několika kliknutími“. Ale jen v případě, že je to příliš optimistické, vytvořil Hackernoon vynikající průvodce za nákup BLX, který vás provede krok za krokem.

Chcete-li se dozvědět více o Iconomi a BLX indexu, navštivte Řídicí panel Iconomi.  

Jiné možnosti

Zatímco pět, které jsme zde zmínili, může být nejznámější nebo nejzajímavější, neznamená to, že jsou jedinými možnostmi na trhu.

S ohledem na to je zde seznam dalších indexových mincí nebo fondů, které by mohly být zajímavé.

• AgreCoin – platforma, která pracuje na sestavení nejlepších 6 mincí na trhu v kterémkoli daném okamžiku a dělá z nich svůj vlastní fond.
• Kapitál astronautů – si klade za cíl investovat kryptoměny na „autopilota“ as tokenem podporovaným ERC20 je „bránou ke spravovanému portfoliu zaměřenému na velké objemy a vysokou poptávku po kryptoměnách, které se blíží události likvidity“.
• Symetrický fond – (SYMM) nabízí investorům příležitost získat expozici na trhu kryptoměn bez složitosti osobního obchodování s nimi samotnými.
• Fond digitálních vývojářů – fond, který investuje do šíření digitálních aktiv, jako jsou názvy domén a kryptoměny.

S některými z uvedených možností nás přivádí k možná nejdůležitější otázce …

By měl Investujete do krypto indexu?

Pokud jde o akcie, indexové fondy inklinovaly k překonat aktivně spravované fondy v posledních letech podstatně. Indexový fond může poskytnout širokou expozici na trhu, nízké provozní náklady a nízký obrat portfolia. Abych použil slova Warrena Buffetta, „velmi levný index porazí většinu peněz spravovaných amatérem nebo profesionálně spravovaných peněz.“

Existuje mnoho důvodů, proč jsou indexy populární, tak proč to neudělat v kryptolandu?

Při psaní tohoto článku v současné době běží nebo se účastní tohoto experimentu mnoho lidí. Ale stejně jako u všech věcí krypto, nikdo opravdu neví, jak to dopadne. To však lidem nezabrání, aby se pokoušeli předpovídat.

Na konci roku 2016 výzkumný pracovník v oblasti kryptoměn a autor Coindesk Willy Woo provedl řadu simulací (na základě předchozích 3 let), aby zjistil, zda by index trhu altcoinů mohl porazit výkon bitcoinů. Došel k závěru, že „bitcoin je s indexovými fondy opravdu těžké porazit, může být při současném stavu altcoinů nepřekonatelný. Nejen, že výrazně podhodnocují bitcoiny, ale jako kombinovaný koš je jejich každodenní volatilita vyšší. “

Věci se samozřejmě od roku 2016 hodně změnily a aktuální nabídky indexů začleňují bitcoiny, místo aby je stavěly proti zbytku trhu. Otázkou ale zůstává: šíření vašich peněz napříč spektrem mincí s větší pravděpodobností povede k maximalizaci zisku – minimalizaci rizika, v kterou investoři doufají?

To, jak na tuto otázku odpovíte, sestoupí z perspektivy, kterou si zvolíte.

Někteří lidé si to myslí Bitcoin je hloupý. Někteří lidé si myslí, že trh s altcoiny je nadhodnocen a že mnoho z nich není dobrou investicí (dokonce ani do top 20). Vidí jen několik kryptoměn, které přežívají nevyhnutelné rostoucí bolesti. Z kteréhokoli z těchto výhod je nákup indexu malý. Abych znovu citoval Woo, „můj závěr je, že ve skutečnosti nesrovnáváme akciový trh (kde jsou indexy velmi úspěšné), protože jsme ve světě nevetvených shitcoinů.“

Ostatní lidé vidí úplně růžovou krajinu.

Vidí bitcoin jako kotvu hodnoty a vidí mnoho dalších tokenů, které začínají řešit skutečné případy použití prostřednictvím inovativních technologií. Dívají se na celkovou tržní kapitalizaci kryptoměny (a na to, jak stále trpí S & P 500) a dospějte k závěru, že stále existuje velký prostor pro růst.

Tato druhá skupina má pocit, že jsme na úsvitu něčeho obrovského, a s výhodou většího množství dat (uplynulo více než rok od jeho prohlášení) jsou býčí býčí. Z tohoto hlediska by diverzifikace na celém trhu mohla být vynikající strategií.

Závěrečné myšlenky

Mnoho lidí přehlédne indexové fondy, když pronásledují další pumpu, nebo se pokusí prognózovat hodnotu technologie sotva v plenkách. Ostatní si vezmou a DIY přístup k indexování, ale to vyžaduje mnohem více know-how, než má průměrný začátečník.

Problém zůstává, s výběrem více než 1500 kryptoměn – a objevujících se zdánlivě každou minutou – je extrémně obtížné oddělit pšenici od plevy. I přes to, co vám někteří lidé možná řeknou, je předpovídání dlouhodobého úspěchu či neúspěchu kryptoměn velmi náročné i pro obchodníky na tradičních trzích, kteří mají k dispozici mnoholeté údaje k přezkoumání.

Nákup jediného tokenu nebo indexu je jednodušší a méně stresující přístup než cokoli jiného. Jak se trh vyvíjí, mohla by být stále atraktivnější hodnotová nabídka fondu kryptoindexů – nabízející investorům expozici stabilním výnosům při zachování širokého, omezeného rizikového profilu.

Ať už se rozhodnete investovat do kryptoindexu, či nikoli, do značné míry se jedná o dvě věci: kde spadáte do spektra optimismu / pesimismu, pokud jde o kryptotrhy, a do jaké míry si ceníte snadnosti použití, které index poskytuje (tj. Jste ochotni trochu zaplatit na poplatcích).

Na konci dne bude každý muset učinit tato rozhodnutí sám za sebe.