Was sind Crypto Index Funds und sollten Sie in sie investieren?

Da die Kryptowährung an Popularität gewonnen hat, war es unvermeidlich, dass einige Elemente der konventionellen Finanzwelt überfluten würden. Vorschriften, Futures und ETFs sind alle auf verschiedene Weise in Kryptomärkte eingestiegen (oder haben es versucht), und Indexfonds sind genau dort mit ihnen.

Im Jahr 2023 auch eine große Anzahl von Crypto Hedge Funds aufgetaucht. Für den durchschnittlichen Anleger ist es jedoch eine echte Herausforderung, sich ein Minimum zu leisten oder die richtigen Kontakte zu haben, um in einen Hedgefonds einzusteigen.

Cue-Index-Fonds. Für alle, die es nicht wissen, sind Indexfonds Investmentfonds, die darauf ausgelegt sind, die Renditen eines Marktindex abzubilden. Ein Index ist eine Gruppe von Wertpapieren, die ein bestimmtes Marktsegment darstellen. In der Kryptografie wird häufig ein einzelnes Token eingeführt, um diese Funktion zu erfüllen.

Für professionelle Trader, alte Hasen und andere Machthaber stellen Indexfonds kein sehr aufregendes Potenzial dar. Aber für diejenigen, die neu im Raum sind, können sie eine attraktive Option sein.  

Sie interessieren sich für Blockchain, möchten aber nicht die Zeit damit verbringen, sich mit jeder Münze oder Technologie vertraut zu machen? Sie interessieren sich für Kryptowährung, möchten sich aber nicht um die Speicherung und Aufbewahrung Ihrer Token kümmern? Möchten Sie eine einfache, diversifizierte und automatisch ausgleichende Art zu investieren? Ein Indexfonds könnte die Antwort für Sie sein.

Werfen wir einen Blick auf die Optionen.

(Hinweis: Invest in Blockchain ist mit keinem der folgenden Projekte verbunden. Dies stellt eine objektive Forschung zusammen mit der Meinung des Autors dar. Dies ist keine finanzielle Beratung.)

Bittwenty

Im Dezember 2016 an der dezentralen BitShares-Börse gestartet, Bittwenty ist einer der ersten auf den Markt gebrachten Indizes. Nach a Post von seinem Gründer auf bitcointalk.org: “Ich wollte ein Tool schaffen, mit dem jeder ohne Kopfschmerzen in das globale Wirtschaftswachstum von Kryptowährungen investieren kann.”

Das BTWTY-Token ist ein Anlageinstrument, das die Leistung der Top-20-Kryptowährungen berücksichtigt und somit ähnlich wie das S funktioniert&P 500 (der die Top 500 US-Unternehmensaktien nachverfolgt).

Hier ist seine Leistung seit seiner Gründung.

Crypto hatte 2023 ein sensationelles Jahr und ein weniger als herausragender Start ins Jahr 2023, Bit20 ist offensichtlich ein Spiegelbild davon. Aber wie sicher ist es, fragen Sie sich vielleicht? Da BTWTY ein Smartcoin ist, das in der Blockchain ausgeführt wird, bietet es das gleiche Sicherheitsniveau wie andere Blockchain-basierte Anwendungen. Bisher haben sich Blockchains im Allgemeinen als viel sicherer erwiesen als zentralisierte Alternativen.

Wie können Sie BTWTY kaufen? Um sich in diesen Index einzukaufen, benötigen Sie einige Bitshares (die Währung der Plattform, auf der BTWTY läuft). Dies kann leicht erreicht werden, indem Sie ein Konto einrichten und Bitcoin überweisen. Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Kauf finden Sie hier Hier.

Welche Gebühren fallen an? Das BitShares-Ökosystem benötigt für „Handelsgeschäfte“ etwa 0,1 BTS (0,1 BTS = 0,06 USD). Dies ist eine vergleichsweise geringe Gebühr, “die darauf abzielt, Geld für die Entwicklung von Bittwenty, die Wartung der Website und zukünftige Entwicklungen, Werbung und alles, was diesem Markt zum Wachstum verhelfen kann, bereitzustellen.”

Coinbase Index Fund

Kryptowährungsaustausch Coinbase hat kürzlich die Einrichtung eines passiv verwalteter Indexfonds. Im Gegensatz zu Bittwenty ist Coinbase ein Neuling in dieser speziellen Partei.

Rückblickend ist der Schritt sinnvoll, da Coinbase in einer boomenden Branche führend ist und neue Wege finden muss, um weiter zu wachsen. Der Fonds von Coinbase ermöglicht Anlegern ein breites Engagement in allen am GDAX notierten Vermögenswerten (gewichtet nach Marktkapitalisierung)..

Wie können Sie sich in diesen Index einkaufen? Auf der Coinbase-Website heißt es, dass der Fonds 2023 ohne weitere Ausarbeitung für Investitionen geöffnet sein wird. Wenn Sie interessiert sind, können Sie sich anmelden, um benachrichtigt zu werden, wenn Anwendungen geöffnet sind.

Investoren, die teilnehmen möchten, müssen sein US akkreditiert und mindestens 10.000 US-Dollar aufbringen. Coinbase plant, den Nutzern eine jährliche Verwaltungsgebühr von 2% in Rechnung zu stellen, und die erstmalige Verteilung des Fonds sieht ungefähr so ​​aus:

Der Fonds wird voraussichtlich in Zukunft weitere Münzen hinzufügen, und seine Allokation wird jedes Jahr neu gewichtet.

Für diejenigen, die sich um die Sicherheit sorgen, werden alle Mittel von Coinbase im Kühlhaus gehalten, was angesichts ihrer Erfahrung im Umgang mit solch hochwertigen Vermögenswerten von Vorteil sein könnte. Einige Leute werden zweifellos Probleme damit haben, aber Coinbase hat nicht die schlechteste Bilanz. Sie haben sogar einen Dienst angerufen Coinbase Sorgerecht, Ziel ist es, Bitcoin für institutionelle Anleger zu speichern.

Um mehr über den Indexfonds von Coinbase zu erfahren oder sich für Updates anzumelden, Klicke hier.

Crypto20

Anfangs-R&D für die Crypto20 Der Fonds wurde im April 2023 gegründet und hat sich seitdem auf dem Weg von der Werbung über den Vorverkauf bis hin zum vollständigen ICO weiterentwickelt. Sie können ihr Whitepaper lesen Hier.

Was genau ist es aber? C20 ist ein auf Ethereum basierendes Token, das als „autonomer, leistungsstarker und kostengünstiger Kryptowährungsindexfonds“ fungiert. Es ist ein weiteres wichtiges Angebot für diejenigen, die einen Münzkorb kaufen möchten.

Der Gesamtwert des Fonds liegt derzeit bei 47,5 Mio. USD. Hier seine Leistung ab März 2023:

Um C20 herum herrschte viel Aufsehen, aber auch Skepsis. Es ist fair, die Frage zu stellen, wie sicher es ist. Der C20 läuft auch in der Blockchain und bietet somit volle Transparenz und ein relativ hohes Maß an Sicherheit.

Für das Unternehmen, das hinter dem Token steht, scheint das erste Feedback positiv zu sein – eine starke Kommunikation, eine wachsende Community und eine anstehende Prüfung durch eine der vier großen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften sind allesamt positive Indikatoren.

Wie können Sie den C20-Token kaufen? Wenn Sie den Vorverkauf oder ICO (der US-Bürgern nicht zur Verfügung stand) verpasst haben, besteht Ihre einzige Option darin, ihn an einer Börse zu kaufen. Der C20-Token kann bei gehandelt werden Bibox, IDEX, HitBTC, und ED.

Hier ist die aktuelle Allokation des Fonds.

Welche Gebühren fallen an? Aufgrund seiner einzigartigen Strukturierung bietet C20 Verwaltungsgebühren von nur 0,5% und – am besten – keine Rücknahmegebühren. Dies ist eines der besten Angebote auf dem Markt und wenn dies der Fall ist Faden Es ist zu glauben, dass C20 derzeit der stärkste Krypto-Index-Anwärter ist.

Bitweise

Ein weiterer relativer Neuling im Krypto-Indexbereich ist Bitweises Asset Management, die kürzlich ihre vorgestellt haben Hold10 Index. Dieser Fonds bildet die Top-10-Kryptowährungen fortlaufend ab und „gewichtet diese Währungen nach inflationsbereinigter Marktkapitalisierung unter Berücksichtigung der Angebotsinflationspläne für die nächsten fünf Jahre“.

Mit Hold10 können Sie „den Markt besitzen und nicht versuchen, Gewinner auszuwählen“. Mehr über ihre Methodik finden Sie hier Hier.

Obwohl Bitwise von zwei relativ unbekannten Unternehmern geleitet wird, erhielt es eine Startkapitalfinanzierung in Höhe von 4 Millionen US-Dollar Drücken Sie, und wird von Leuten wie unterstützt Naval Ravikant.

Hier ist seine bisherige Leistung.

Wiederum können Sie sehen, dass Hold10 ein außergewöhnliches Jahr hinter sich hat, das den kometenhaften Aufstieg des Kryptomarkts (und den Rückgang Anfang 2023) nachahmt. Aber welche Sicherheitsbedenken gibt es? Wenn Sie sich in Hold10 einkaufen, werden Ihre Gelder in einem Kühlhaus mit 100% Luftspalt aufbewahrt, außer wenn das Portfolio einmal im Monat neu gewichtet wird (um Preisschwankungen zwischen den Vermögenswerten zu berücksichtigen). Das Unternehmen selbst hat seinen Sitz in San Francisco und wirkt von außen absolut solide.

Wie können Sie sich in Hold10 einkaufen? Ihre Anforderungen sind etwas strenger. Um kaufen zu können, müssen Sie US-Bürger und ein „akkreditierter Investor“ sein. Da es sich um ein Privatfahrzeug und nicht um einen ETF handelt, beträgt das Minimum 10.000 US-Dollar – immer noch weniger als bei vielen anderen aktuellen Alternativen. Der Fonds ist mit einer jährlichen passiven Verwaltungsgebühr zwischen 2% und 3% ausgestattet.

Erfahren Sie mehr über Hold10, einschließlich der Hard-Fork-Richtlinie, des Datenauswahlprozesses und der detaillierten Zulassungskriterien, Klicke hier.

Iconomi – BLX

Was ist Iconomi? Iconomi ist eine Blockchain-Plattform, mit der jeder, vom Anfänger bis zum Experten, in digitale Assets investieren und diese verwalten kann. Iconomi will „die Kluft zwischen der Öffentlichkeit und der verteilten Wirtschaft überbrücken“.

Dies ist jedoch mehr als nur ein Marktplatz. Dies ist ein echter Versuch, eine einfache, benutzerfreundliche Option für Menschen zu schaffen, die in Kombinationen von Assets investieren möchten, die als Digital Asset Arrays (DAA) bezeichnet werden. Jeder DAA-Manager kann sein eigenes Sortiment spezifischer digitaler Assets erstellen und diese einer Community von Unterstützern anbieten. Auf diese Weise können Benutzer anpassbare Assets aufbauen und kaufen, darunter Iconomis Flaggschiff DAA, der Blockchain Index (BLX)..

BLX wird verwaltet von Columbus Capital Ltd.. und hier sind einige der wichtigsten Details:

Eine Rendite von 779% ist atemberaubend, aber einige Leute fragen sich vielleicht, wie sicher es ist. Zitieren Die Merkle, “Mit diesen (in BLX gehaltenen) Währungen, die 78% des Sektors nach Marktkapitalisierung ausmachen, ist es offensichtlich, dass das Ziel darin besteht, die Benutzer in erster Linie” sichereren “Vermögenswerten auszusetzen.”

Ein wirklicher Schutz vor Volatilität ist auf den Kryptomärkten in ihrer derzeitigen Form jedoch offensichtlich nicht möglich. In Bezug auf die Schlüsselsicherheit, einige Benutzer Vertrauen Sie der Plattformsicherheit von Iconomi, während andere sich für Hardware-Geldbörsen entscheiden.

Wie kaufe ich BLX? Laut der offiziellen Website können Sie eine DAA mit „nur wenigen Klicks“ erwerben. Aber nur für den Fall, dass dies zu optimistisch ist, hat Hackernoon eine erstellt ausgezeichnete Anleitung für den Kauf von BLX, der Sie Schritt für Schritt führt.

Um mehr über Iconomi und den BLX-Index zu erfahren, besuchen Sie den Iconomi Dashboard.  

Andere Optionen

Die fünf hier genannten sind zwar die bekanntesten oder interessantesten, dies bedeutet jedoch nicht, dass sie die einzigen Optionen auf dem Markt sind.

Vor diesem Hintergrund finden Sie hier eine Liste anderer Indexmünzen oder -fonds, die möglicherweise einen Blick wert sind.

• AgreCoin – eine Plattform, mit der die 6 besten Münzen auf dem Markt zu einem bestimmten Zeitpunkt zusammengestellt und zu einem eigenen Fonds verarbeitet werden können.
• Astronautenhauptstadt – zielt darauf ab, Krypto-Investitionen in den „Autopiloten“ zu investieren, und ist mit einem ERC20-gestützten Token das „Tor zu einem verwalteten Portfolio, das auf Krypto-Startups mit hohem Volumen und hoher Nachfrage abzielt, die sich einem Liquiditätsereignis nähern“..
• Symmetriefonds – (SYMM) bietet Anlegern die Möglichkeit, sich auf dem Kryptowährungsmarkt zu engagieren, ohne die Komplexität des persönlichen Handels selbst zu haben.
• Digital Developers Fund – ein Fonds, der in eine Verbreitung digitaler Vermögenswerte wie Domainnamen und Kryptowährungen investiert.

Mit einigen der dargelegten Optionen kommen wir zu der vielleicht wichtigsten Frage…

Sollte Sie investieren in einen Crypto Index?

In Bezug auf Aktien tendierten Indexfonds dazu übertreffen aktiv verwaltete Fonds im Wesentlichen in den letzten Jahren. Ein Indexfonds kann ein breites Marktengagement, niedrige Betriebskosten und einen geringen Portfolioumschlag bieten. Um die Worte von Warren Buffett zu verwenden: “Ein sehr kostengünstiger Index wird einen Großteil des von Amateuren verwalteten oder professionell verwalteten Geldes schlagen.”

Es gibt viele Gründe, warum Indizes beliebt sind. Warum also nicht einen Dreh in Cryptoland machen??

Viele Leute laufen gerade oder nehmen an diesem Experiment teil, während wir dies schreiben. Aber wie bei allen Krypto-Dingen weiß niemand wirklich, wie es ausgehen wird. Das hindert die Leute jedoch nicht daran, Vorhersagen zu treffen.

Ende 2016 Kryptoforscher und Coindesk-Autor Willy Woo führte eine Reihe von Simulationen durch (basierend auf den letzten 3 Jahren), um festzustellen, ob ein Index des Altcoin-Marktes die Performance von Bitcoin übertreffen könnte. Er kam zu dem Schluss, dass „Bitcoin mit Indexfonds wirklich schwer zu schlagen ist und mit dem gegenwärtigen Stand der Altcoins, die wir haben, möglicherweise unschlagbar ist. Sie übertreffen Bitcoin nicht nur erheblich, sondern als kombinierter Korb ist auch ihre tägliche Volatilität höher. “

Die Dinge haben sich jedoch seit 2016 offensichtlich stark verändert, und die aktuellen Indexangebote enthalten Bitcoin, anstatt es mit dem Rest des Marktes zu vergleichen. Die Frage bleibt jedoch: Ist es wahrscheinlicher, dass Sie Ihr Geld auf ein Spektrum von Münzen verteilen, um den Gewinn zu erzielen, den die Anleger erhoffen – risikominimierende Wirkung, auf die die Anleger hoffen?

Wie Sie diese Frage beantworten, hängt von der Perspektive ab, die Sie wählen.

Einige Leute denken, dass Bitcoin ist dumm Einige Leute denken, dass der Altcoin-Markt überbewertet ist und dass viele der darin enthaltenen Münzen keine guten Investitionen sind (selbst in den Top 20). Sie sehen nur wenige Kryptowährungen, die die unvermeidlich wachsenden Schmerzen überleben. Von jedem dieser Standpunkt aus bringt der Kauf eines Index wenig. Um Woo noch einmal zu zitieren: “Mein Fazit ist, dass wir nicht wirklich parallel zum Aktienmarkt sind (wo Indizes sehr erfolgreich sind), weil wir uns in einer Welt von ungeprüften Shitcoins befinden.”

Andere Menschen sehen eine insgesamt rosigere Landschaft.

Sie sehen Bitcoin als Wertanker und sie sehen viele andere Token, die beginnen, reale Anwendungsfälle durch innovative Technologie anzugehen. Sie betrachten die gesamte Marktkapitalisierung von Krypto (und wie es immer noch von der Krypto in den Schatten gestellt wird S. & P 500) und schließen daraus, dass es noch reichlich Raum für Wachstum gibt.

Diese zweite Gruppe ist der Meinung, dass wir am Anfang von etwas Großem stehen und mit dem Vorteil von mehr Daten (mehr als ein Jahr ist vergangen, seit Woo seine Aussagen gemacht hat) optimistischer sind. Unter diesem Gesichtspunkt könnte eine Diversifizierung über den Markt eine hervorragende Strategie sein.

Abschließende Gedanken

Viele Menschen werden Indexfonds übersehen, wenn sie der nächsten Pumpe nachjagen oder versuchen, den Wert einer Technologie zu prognostizieren, die noch in den Kinderschuhen steckt. Andere werden eine nehmen DIY-Ansatz zur Indizierung, aber dies erfordert weit mehr Know-how als der durchschnittliche Anfänger hat.

Das Problem bleibt bestehen, da mehr als 1500 Kryptowährungen zur Auswahl stehen – und mehr scheinbar von Minute zu Minute erscheinen -, ist es äußerst schwierig, die Spreu vom Weizen zu trennen. Ungeachtet dessen, was einige Leute Ihnen vielleicht sagen, ist die Vorhersage des langfristigen Erfolgs oder Misserfolgs von Kryptowährungen selbst für Händler in traditionellen Märkten mit langjähriger Datenüberprüfung eine große Herausforderung.

Der Kauf eines einzelnen Tokens oder Index ist einfacher und stressfreier als alles andere. Im Zuge der Marktentwicklung könnte das Wertversprechen eines Krypto-Index-Fonds, der Anlegern ein stabiles Renditenpotenzial bietet und gleichzeitig ein breites, begrenztes Risikoprofil aufweist, zunehmend attraktiver werden.

Ob Sie sich für eine Investition in einen Krypto-Index entscheiden oder nicht, hängt hauptsächlich von zwei Faktoren ab: Wo Sie in Bezug auf Krypto-Märkte auf das Optimismus- / Pessimismus-Spektrum fallen und wie sehr Sie die Benutzerfreundlichkeit eines Index schätzen (dh bereit sind) ein wenig an Gebühren zahlen).

Am Ende des Tages muss jeder diese Bestimmungen für sich selbst treffen.