Hvad er Crypto Index-fonde, og skal du investere i dem?

Da kryptokurrency er blevet populær, var det uundgåeligt, at nogle af elementerne i den konventionelle finansielle verden ville blø over. Forskrifter, futures og ETF’er har alle næset sig i kryptomarkeder (eller har forsøgt at) på forskellige måder, og indeksfonde er lige der med dem.

I 2017 også et stort antal krypto-hedgefonde skåret op. Men for den gennemsnitlige investor er det en reel udfordring at tilbyde minimum eller have de rette kontakter for at komme ind i en hedgefond.

Cue-indeksfonde. For alle, der ikke ved, er indeksfonde gensidige fonde, der er designet til at spore afkastet af et markedsindeks. Et indeks er en gruppe af værdipapirer, der repræsenterer et bestemt markedssegment. I krypto introduceres ofte et individuelt token for at tjene denne funktion.

For professionelle handlende, gamle hænder og andre magtaktører repræsenterer indeksfonde ikke et meget spændende potentiale. Men for dem der er nye i rummet, kan de være en attraktiv mulighed.  

Er du interesseret i blockchain, men ikke ønsker at bruge tiden på at lære om hver mønt eller teknologi? Interesseret i kryptokurrency men ønsker ikke at bekymre dig om opbevaring og opbevaring af dine tokens? Vil du have en nem, diversificeret og automatisk genbalancering af måde at investere på? En indeksfond kan være svaret for dig.

Lad os se på mulighederne.

(Bemærk: Invest i Blockchain er ikke tilknyttet nogen af ​​de følgende projekter, dette repræsenterer objektiv forskning sammen med forfatterens mening. Dette er ikke økonomisk rådgivning.)

Bittwenty

Lanceret på BitShares decentrale børs i december 2016, Bittwenty er en af ​​de første indekser, der er frigivet til markedet. Ifølge en stolpe af dets grundlægger på bitcointalk.org, “Jeg ville skabe et værktøj, der gør det muligt for enhver at investere i den globale økonomiske vækst i kryptokurver uden hovedpine.”

BTWTY-tokenet er et investeringsmiddel, der tager højde for ydeevnen for de 20 bedste kryptokurver og fungerer således på samme måde som S&P 500 (som sporer de 500 bedste amerikanske aktier).

Her er dens præstationer siden starten.

Crypto havde et sensationelt år i 2017, og en mindre end fantastisk start på 2018, Bit20 er naturligvis en afspejling af det. Men hvor sikkert er det, undrer du dig måske? Da BTWTY er et smartcoin, der kører på blockchain, har det samme sikkerhedsniveau som andre blockchain-baserede applikationer. Til dato har blockchains generelt vist sig at være meget mere sikre end centraliserede alternativer.

Hvordan kan du købe BTWTY? For at kunne købe ind i dette indeks skal du have nogle bitshares (valutaen på platformen BTWTY kører på). Dette kan let opnås ved at oprette en konto og overføre bitcoin i. En trinvis vejledning om, hvordan man køber, kan findes her.

Hvilke gebyrer er der involveret? BitShares-økosystemet tager omkring 0,1 BTS (.1 BTS = 0,06 USD) for “handelsoperationer.” Dette er relativt lille gebyr “har til formål at give penge til udviklingen af ​​Bittwenty, vedligeholdelse af webstedet og fremtidige forbedringer, reklame og alt, hvad der kan hjælpe dette marked med at vokse.”

Coinbase Index Fund

Cryptocurrency exchange Coinbase annoncerede for nylig oprettelsen af ​​en passivt forvaltet indeksfond. I modsætning til Bittwenty er Coinbase en efterlader for netop denne fest.

Set i bakspejlet giver bevægelsen mening, da Coinbase er en løbende leder i en blomstrende industri og har brug for at finde nye måder at fortsætte med at vokse. Coinbases fond giver investorer bred eksponering over for alle aktiver, der er noteret på GDAX (vægtet efter markedsværdi).

Hvordan kan du købe ind i dette indeks? Coinbase-webstedet siger, at fonden vil være åben for investering i 2018 uden yderligere uddybning. Hvis du er interesseret, kan du tilmelde dig for at blive underrettet, når ansøgninger er åbne.

Investorer, der ønsker at deltage, skal være USA akkrediteret og pony op mindst US $ 10.000. Coinbase planlægger at opkræve brugerne et årligt administrationsgebyr på 2%, og den oprindelige fordeling af fonden vil se sådan ud:

Fonden forventes at tilføje andre mønter i fremtiden, og dens fordeling vil blive balanceret hvert år.

For dem, der er bekymrede for sikkerhed, vil alle midler blive holdt af Coinbase i kølerum, hvilket kan være et plus i betragtning af deres erfaring med at styre sådanne værdifulde aktiver. Nogle mennesker vil utvivlsomt tage problemer med dette, men Coinbase har ikke den værste rekord. De har endda en tjeneste kaldet Coinbase forældremyndighed, der sigter mod at gemme bitcoin til institutionelle investorer.

For at lære mere om Coinbase’s Index Fund eller tilmelde dig opdateringer, Klik her.

Crypto20

Indledende R&D til Crypto20 fonden startede i april 2017 og er siden gået langs køreplanen fra reklame til forsalg til fuldstændig ICO. Du kan læse deres whitepaper her.

Hvad præcis er det dog? C20 er et Ethereum-baseret token, der fungerer som “en autonom, højtydende og billig cryptocurrency-indeksfond.” Det er et andet fremtrædende tilbud til dem, der ønsker at købe en kurv med mønter.

Den samlede fondsværdi ligger i øjeblikket på omkring $ 47,5 mio. Her er dens præstationer i marts 2018:

Der var en del brummer omkring C20, men også en vis skepsis. Det er rimeligt at stille spørgsmålet, hvor sikkert er det? C20 kører også på blockchain, hvilket giver fuld gennemsigtighed og en relativt høj grad af sikkerhed.

Hvad angår virksomheden bag symbolet, ser den indledende feedback ud som positiv – stærk kommunikation, et voksende samfund og en afventende revision af et af de fire store regnskabsfirmaer er alle positive indikatorer.

Hvordan kan du købe C20-token? Hvis du gik glip af forsalget eller ICO (som ikke var tilgængelig for amerikanske beboere), er din eneste mulighed at købe det på en børs. C20-tokenet kan handles på Bibox, IDEX, HitBTC, og ED.

Her er fondens aktuelle fordeling.

Hvilke gebyrer er der involveret? På grund af sin unikke strukturering tilbyder C20 administrationsgebyrer på kun 0,5% og – bedst af alt – ingen exitgebyrer. Dette er blandt de bedste tilbud på markedet, og hvis dette tråd kan man tro, er C20 i øjeblikket den stærkeste kryptoindeksudøver.

Bitvis

En anden relativ nybegynder i kryptoindeksområdet er Bitvis aktivforvaltning, der for nylig har introduceret deres Hold10 indeks. Denne fond sporer top 10-kryptokurverne løbende og “vejer disse valutaer med inflationskorrigeret markedsværdi under hensyntagen til forsyningsinflationsplanerne for de næste fem år.”

Hold10 giver dig mulighed for at “eje markedet og ikke prøve at vælge vindere.” Mere om deres metode kan findes her.

På trods af at være ledet af to relativt ukendte iværksættere modtog Bitwise $ 4 millioner i frøfinansiering, har fået en masse trykke, og er bakket op af f.eks Naval Ravikant.

Her er dens præstationer hidtil.

Igen kan du se, at Hold10 har haft et ekstraordinært år, der efterligner kryptomarkedets meteoriske stigning (og begyndelsen af ​​2018-dip). Men hvilken slags sikkerhedsproblemer er der? Hvis du køber ind i Hold10, opbevares dine midler i 100% luftkølet kølerum, undtagen når porteføljen genbalanceres en gang om måneden (for at tage højde for udsving i prisfastsættelsen blandt aktiverne). Virksomheden selv er baseret i San Francisco og ser udefra bunnsolid ud.

Hvordan kan du købe i Hold10? Deres krav er lidt strengere. For at kunne købe skal du være amerikansk statsborger og en “akkrediteret investor.” Da det er et privat køretøj og ikke en ETF, er minimum $ 10.000 – hvilket stadig er mindre end mange andre aktuelle alternativer. Fonden kommer med et årligt passivt administrationsgebyr på mellem 2% og 3%.

For at lære mere om Hold10 inklusive dens hard fork politik, dataudvælgelsesproces og detaljerede kriterier, Klik her.

Iconomi – BLX

Hvad er Iconomi? Iconomi er en blockchain-platform, der giver alle fra begyndere til eksperter mulighed for at investere i og administrere digitale aktiver. Iconomi sigter mod at “bygge bro over kløften mellem den offentlige og den distribuerede økonomi”.

Dette er dog mere end bare en markedsplads; dette er en reel indsats for at skabe en enkel, brugervenlig mulighed for folk at investere i kombinationer af aktiver kaldet Digital Asset Arrays (DAA). Hver DAA-manager kan oprette sit eget sortiment af specifikke digitale aktiver og tilbyde dem til et samfund af tilhængere. Dette giver folk mulighed for at opbygge og købe ind i tilpasselige aktiver, herunder Iconomis flagskib DAA, blockchain-indekset (BLX).

BLX administreres af Columbus Capital Ltd.. og her er nogle af dens nøgledetaljer:

Et 779% afkast er iøjnefaldende, men nogle mennesker kan være tilbage og spekulerer på, hvor sikkert det er? At citere Merkle, “Med disse (mønter, der holdes i BLX) -valutaer, der repræsenterer 78% af sektoren efter markedsværdi, er det tydeligt, at målet først og fremmest er at udsætte brugerne for” sikrere “aktiver.”

Imidlertid er enhver reel beskyttelse mod volatilitet naturligvis ikke mulig på kryptomarkeder i deres nuværende form. Med hensyn til nøglesikkerhed, nogle brugere stoler på Iconomis platformssikkerhed, mens andre vælger hardware-tegnebøger.

Hvordan køber man BLX? Ifølge det officielle websted kan du købe en DAA med “bare et par klik”. Men bare hvis dette er alt for optimistisk, har Hackernoon skabt en fremragende guide til køb af BLX, der tager dig trin for trin.

For at lære mere om Iconomi og BLX-indekset kan du besøge Iconomi-instrumentbræt.  

Andre indstillinger

Selvom de fem, vi har nævnt her, måske er de mest kendte eller mest interessante, betyder det ikke, at de er de eneste muligheder på markedet.

Så i lyset af det er her en liste over andre indeksmønter eller fonde, der kan være værd at se på.

• AgreCoin – en platform, der arbejder med at samle de 6 øverste mønter på markedet på et hvilket som helst tidspunkt og gør dem til deres egen fond.
• Astronaut Capital – sigter mod at sætte kryptoinvestering på “autopilot” og med et ERC20-bakket token er “porten til en styret portefølje, der er målrettet mod store volumen- og efterspørgselskrypto-startups, der nærmer sig en likviditetsbegivenhed”.
• Symmetry Fund – (SYMM) giver investorer mulighed for at få eksponering over for kryptokurrencymarkedet uden kompleksiteten ved personlig handel med dem selv.
• Digital Developers Fund – en fond, der investerer i en spredning af digitale aktiver såsom domænenavne og kryptokurver.

Med nogle af de indstillede muligheder bringer det os til måske det vigtigste spørgsmål …

Skulle gerne Du investerer i et kryptoindeks?

Med hensyn til aktier har indeksfonde tendens til at overgå aktivt forvaltede fonde væsentligt i de seneste år. En indeksfond kan give bred markedseksponering, lave driftsomkostninger og lav porteføljeomsætning. For at bruge ordene fra Warren Buffett: “Et meget billigt indeks vil slå et flertal af de amatørstyrede penge eller de professionelt styrede penge.”

Der er mange grunde til, at indekser er populære, så hvorfor ikke give et spin i cryptoland?

Mange mennesker kører eller deltager i øjeblikket i dette eksperiment, mens vi skriver dette. Men som med alle ting krypto ved ingen rigtig, hvordan det vil blive. Det forhindrer dog ikke folk i at forsøge at forudsige.

I slutningen af ​​2016, kryptoforsker og forfatter af Coindesk Willy Woo kørte en række simuleringer (baseret på de foregående 3 år) for at se, om et indeks over altcoin-markedet kunne slå bitcoin’s præstation. Han konkluderede, at ”bitcoin er virkelig svært at slå med indeksfonde, kan være uovervindelig med den nuværende tilstand af altcoins, vi har. Ikke kun underpresterer de bitcoin betydeligt, men som en kombineret kurv er deres daglige volatilitet højere. ”

Ting har naturligvis ændret sig meget siden 2016, og nuværende indeksudbud indeholder bitcoin i stedet for at sætte det mod resten af ​​markedet. Men spørgsmålet er stadig: spredes dine penge over et spektrum af mønter, der er mere tilbøjelige til at give den maksimale fortjeneste – risikominimeringseffekt, som investorer håber på?

Hvordan du besvarer dette spørgsmål vil komme ned til det perspektiv, du vælger at tage.

Nogle mennesker tror det Bitcoin er dum. Nogle mennesker tror, ​​at altcoin-markedet er overvurderet, og at mange af mønterne deri ikke er gode investeringer (selv ikke i top 20). De ser kun et par kryptokurver overleve de uundgåelige vækstsmerter. Fra et af disse udsigtspunkter opnår man ikke meget at købe et indeks. For at citere Woo igen, “min konklusion er, at vi ikke rigtig er parallelle med aktiemarkedet (hvor indekser er meget vellykkede), fordi vi er i en verden af ​​uovervågede shitcoins.”

Andre mennesker ser et helt mere rosenrødt landskab.

De ser bitcoin som et anker af værdi, og de ser mange andre tokens begynder at adressere sande brugssager gennem innovativ teknologi. De ser på den samlede markedsværdi af krypto (og hvordan den stadig er dværg af S & P 500) og konkluderer, at der stadig er rigeligt plads til vækst.

Denne anden gruppe føler, at vi er ved begyndelsen af ​​noget enormt, og med fordelen ved flere data (mere end et år er gået siden Woo afgav sine udsagn) er mere bullish. Set fra dette synspunkt kan diversificering på tværs af markedet være en glimrende strategi.

Afsluttende tanker

Mange mennesker vil overse indeksfonde, når de jagter den næste pumpe eller prøver at forudsige værdien af ​​en teknologi, der næsten ikke er i sin barndom. Andre vil tage en DIY tilgang til indeksering, men dette kræver langt mere know-how end den gennemsnitlige begynder har.

Problemet er stadig, med 1500+ kryptokurver at vælge imellem – og mere synes tilsyneladende i minuttet – det er ekstremt vanskeligt at adskille hveden fra agnet. På trods af hvad nogle mennesker måske fortæller dig, er det meget udfordrende at forudsige den langsigtede succes eller fiasko for kryptokurver selv for handlende på traditionelle markeder med mange års data at gennemgå.

At købe et enkelt token eller indeks er en lettere og mindre stressende tilgang end næsten alt andet. Efterhånden som markedet udvikler sig, kan værdipropositionen for en kryptoindeksfond – der giver investorer eksponering for stabilt afkast med opretholdelse af en bred, begrænset risikoprofil – blive mere og mere tiltalende.

Uanset om du beslutter dig for at investere i et kryptoindeks, kommer det stort set ned til to ting: hvor du falder på optimisme / pessimismespektret, da det vedrører kryptomarkeder, og hvor meget du værdsætter den brugervenlighed, et indeks giver (dvs. er villige til at betale en smule gebyrer).

I slutningen af ​​dagen bliver alle nødt til at træffe disse beslutninger for sig selv.