Anlagerisikomanagement: Vorgehensweise beim Investieren in Kryptowährungen

Mein Vater hat es mir immer gesagt,

Was ist das Schlimmste, was passieren kann, und sind Sie darauf vorbereitet? Was ist dein Plan?

Ich war schon immer ein großer Naturliebhaber und von Beruf Ingenieur. Denken Sie: “Was ist das Schlimmste, was passieren kann, und sind Sie darauf vorbereitet?” So lebe ich mein ganzes Leben. Worüber es wirklich geht, ist die Risikominderung und die Wichtigkeit eines soliden Plans.

Risiko ist in jedem Aspekt des Lebens enthalten. Sie riskieren jedes Mal Ihr Leben, wenn Sie in ein Auto steigen (Autounfall), den Bürgersteig hinuntergehen (von einem Meteor in den Kopf getroffen werden) und die Tankstelle besuchen (ausgeflippter Benzinunfall wie der in Zoolander abgebildete). Ich treffe fast jede Entscheidung in meinem persönlichen und beruflichen Leben unter Berücksichtigung dieser Bedenken. Ich investiere auch in einen risikoinformierten Entscheidungsprozess. Wenn Sie dies nicht bereits tun, sollten Sie beginnen.

Beginnen Sie mit dem Stellen und Beantworten von 3 grundlegenden Fragen:

• Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass dieses Ereignis eintritt? (Meteor auf dem Kopf gegen beispielsweise einen Fender Bender, ein krank werdendes Kind oder Ihren Ehepartner, der seinen Job verliert)

• Was ist die Konsequenz dieses Ereignisses und welche mildernden Maßnahmen würden Sie aufgrund der Konsequenz dieses Ereignisses ergreifen? (Meteorresistenten Helm tragen, krankenversichert sein oder etwas Geld sparen und zugänglich haben)

• Machen die möglichen mildernden Maßnahmen, die Sie ergreifen könnten, einen Unterschied, basierend auf der Art des Ereignisses und der Art und Weise, wie es sich abspielen wird? Manchmal helfen die mildernden Maßnahmen nicht einmal im Gesamtbild der Dinge. Manchmal setzen Sie die Aktionen selbst neuen Risiken aus.

Sobald Sie all diese Fragen gestellt und beantwortet haben, können Sie entscheiden, ob es sich lohnt, auf ein Ereignis vorbereitet zu sein und einen Plan zu haben, um es abzumildern. Das Versäumnis, diese Fragen zu stellen – insbesondere die letzte – führt dazu, dass überlebensorientierte Menschen sich auf einige dumme Dinge wie den nuklearen Winter, einen grassierenden Virusausbruch oder die Zombie-Apokalypse vorbereiten.

Zum Beispiel bin ich persönlich auf einen Meteoriteneinschlag oder eine massive nukleare Detonation vorbereitet? Nicht wirklich. Sollte ich einen unterirdischen Bunker bauen, um diesen Ereignissen entgegenzuwirken? Nicht wirklich. Dies fällt in die Kategorie “Sind meine mildernden Maßnahmen überhaupt wichtig?”

Wenn eine Nuklearwaffe nahe genug an mir gezündet würde, dass der Bunker meine einzige Überlebenschance wäre, könnte ich den Bunker wahrscheinlich nicht in meinem Leben verlassen (geschweige denn, bevor mir das Essen ausgeht). Worum geht es also??

Kann ich mich jedoch gegen einen 10-tägigen Schneesturm wehren, der mich daran hindert, Lebensmittel zu kaufen? Sicher. Kann ich gegen meine Frau und mich, die unsere Jobs verlieren, vorgehen? Sicher. Kann ich gegen den Absturz des Kryptowährungsmarktes vorgehen? Sicher. Lassen Sie uns diese Dinge zuerst tun. Sobald wir fertig sind, können wir eine unterirdische Festung bauen.

Um einen Plan zu formulieren, wie wir einen Vermögenswert ausgeben (Zeit, Geld usw.), müssen wir über das Risiko nachdenken.

Denken Sie immer daran, wie hoch die Wahrscheinlichkeit des Auftretens des Ereignisses ist. Was sind die Konsequenzen? Multiplizieren Sie diese beiden Zahlen miteinander, und das ist Ihr Risiko. Entwickeln Sie jetzt basierend auf Ihrem Risiko mildernde Maßnahmen. Bewerten Sie nun die mildernden Maßnahmen auf Wirksamkeit und Exposition gegenüber neuen Risiken. Nehmen Sie diese Methode und wenden Sie sie auf alles in Ihrem Leben an. Es klingt beschwerlich, aber sobald Sie sich daran gewöhnt haben, kann es sehr schnell gehen.

Portfolio Balance und Formulierung Ihres Anlageplans

Ein großer Post wurde kürzlich auf Reddit erstellt, in dem eines der größten Risiken der heutigen Kryptowährung erörtert wird: Tether. Wenn Sie dieses Stück noch nicht gelesen haben, ist es wahrscheinlich eine gute Idee, es irgendwann zu durchsuchen.

Ich werde Tether als Beispiel für eine Investition mit einer risikobasierten Denkweise verwenden. Wie werden wir unser Portfolio entsprechend anpassen? Schauen wir uns die drei grundlegenden Fragen an:

1. Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass das Ereignis eintritt??
2. Was sind mildernde Maßnahmen, die Sie ergreifen können, falls dieses Ereignis eintritt??
3. Sind die mildernden Maßnahmen überhaupt wichtig??

Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass das Ereignis eintritt??

Ohne eine Kristallkugel ist es unmöglich zu sagen. Dies bedeutet, dass Sie eine gewisse Subjektivität auf diese anwenden müssen. Viele Leute denken, dass ein Tether-Zusammenbruch unvermeidlich ist, aber wir können viel besser, als uns in Untergang und Finsternis zu wälzen. Lassen Sie mich Ihnen einige Dinge zu beachten geben, bevor Sie sich mit diesem Ereignis abfinden.

Erstens besteht eine Wahrscheinlichkeit ungleich Null, dass jeder USDT tatsächlich durch 1 USD gedeckt ist. Es mag Ihrer Meinung nach ein langer Weg sein, aber es ist immer noch möglich.

Zweitens werden viele Projekte gestartet, die darauf abzielen, den Markt für „stabile Münzen“ zu dezentralisieren und damit das Risiko eines Zusammenbruchs des Tethers zu verringern. Einige von ihnen zielen darauf ab, bereits im März 2018 fertig zu sein.

Zwei Projekte, die sehr legitim aussehen, sind Jibrel Market und MakerDAO. Nur ein Wort der Warnung: Es gibt auch einige andere Projekte, die behaupten, ihre Münze mit Gold zu untermauern, aber Sie sollten diesen gegenüber sehr kritisch sein. Die meisten behaupten, Gold im Wert von 2 Mrd. USD oder mehr zu halten – ohne einen Beweis für diese Prüfung durch Dritte und ohne den Plan, jemals eine Prüfung durch Dritte durchzuführen.

Im Gegensatz dazu scheinen Projekte wie MakerDAO, DAI und der stabile Fonds das Problem aus dem richtigen Blickwinkel anzugehen, beispielsweise durch die Integration von Audits von Drittanbietern in ihre Blockchain, um Transparenz zu gewährleisten. Machen Sie wie immer Ihre eigenen Recherchen, bevor Sie etwas kaufen. Unabhängig davon ist es durchaus möglich, dass selbst wenn Tether zusammenbricht, bereits eine andere Option verfügbar ist.

Drittens bildet sich auf dem Kryptomarkt eine gewisse inhärente Stabilität, insbesondere nach dem jüngsten Rückzug im Januar. Ich diskutierte die zukünftige Stabilität der Kryptowährung in einem früheren Artikel, Um meinen Standpunkt schnell zusammenzufassen: Neue Investoren kommen herein und halten an langfristigen Gewinnen fest. Sie ersetzen Early Adopters, die mit ihren Gewinnen ausgestiegen sind. Mit jedem Tag wird der Kryptomarkt stabiler.

Gleichzeitig akzeptieren viele Online-Händler Bitcoin, aber andere Münzen, die für schnelle Transaktionen besser geeignet sind, werden zunehmend akzeptiert. Da die digitalen Währungen als tatsächliche Währung verwendet werden, werden wir weniger auf eine „stabile Münze“ wie Tether angewiesen sein. Ein Teil dieser Stabilität wird sich auf eine weit verbreitete „Währungsmünze“ verlagern. Eine Münze, die das Potenzial hat, diesen Markt zu erobern, ist Nano.

Nano ist derzeit meine persönliche Wahl für die Münze, die Krypto in Zukunft stabilisieren wird, einfach weil ich glaube, dass sie das größte Potenzial hat, als tatsächliche Währung weit verbreitet zu sein. Ich werde später etwas mehr über Nano sprechen.

Versuchen Sie also, mithilfe Ihrer persönlichen Kristallkugel die Wahrscheinlichkeit eines Tether-Zusammenbruchs abzuschätzen, passen Sie sie jedoch unter Berücksichtigung der oben genannten Faktoren an die Wahrscheinlichkeit an, dass sie sich auf den gesamten Kryptomarkt auswirkt. Jetzt können Sie Ihr ungefähres Risiko berechnen (Risiko = Wahrscheinlichkeit x Konsequenzen). Die Folge ist natürlich, dass Sie den größten Teil Ihrer aktuellen Kryptowährungsbewertung verlieren.

Was sind die mildernden Maßnahmen basierend auf den Folgen des Ereignisses??

Wir haben ein Risiko identifiziert, unsere persönliche Eintrittswahrscheinlichkeit geschätzt und die Konsequenz quantifiziert. Formulieren wir nun eine Minderungsstrategie. Wie können Sie einem durch einen Tether-Zusammenbruch verursachten Zusammenbruch des Kryptomarkts entgegenwirken??

Wenn Sie der Meinung sind, dass der Zusammenbruch des Tethers sehr wahrscheinlich ist und durch andere Faktoren wie die oben genannten nicht gemindert wird, können Sie jederzeit einfach zum Fiat aussteigen und warten, bis alles vorbei ist, und sich dann beim anschließenden Eintauchen wieder einkaufen.

Der Nachteil dieses Plans liegt auf der Hand: Sie könnten es verpassen, wenn ein Tether-Zusammenbruch nie tatsächlich eintritt.

Alternativ können Sie eine Position in Crypto an Fiat selbst anstelle von Tether an jeder Börse mit Fiat-Paaren zurückverkaufen.

Wenn Sie den Verdacht haben, dass ein Krypto-Zusammenbruch, der durch einen Tether-Zusammenbruch verursacht wird, unmittelbar bevorsteht, ist ein weiterer Fiat-Cache, der bereit ist, auf den Markt zu springen, eine weitere Möglichkeit, das Risiko zu verringern. Stellen Sie einfach sicher, dass die von Ihnen gewählte Börse versichert ist, oder Sie tauschen einfach das Tether-Risiko gegen das Depotrisiko.

Die letzte Möglichkeit wäre, Ihre Anlagen zu diversifizieren, um sich gegen einen Tether-Zusammenbruch abzusichern. Dies ist die, die ich benutze, daher werde ich weiter unten erläutern, wie ich das tatsächlich mache. Der Grund, warum ich diese Option bevorzuge, ist, dass sie mich nicht nur vor einem Tether-Zusammenbruch schützt, sondern auch genau die gleiche mildernde Maßnahme zum Schutz vor jedem anderen Zusammenbruch darstellt, der einen marktweiten Krypto-Sturz verursachen könnte. Es schützt mich vor einigen Risiken, die ich noch nicht einmal in Betracht gezogen habe. Diese Multi-Stacking-Risikominderung ist ideal. Darüber hinaus glaube ich langfristig an Krypto. Daher ist es ein Risiko, das ich nicht eingehen möchte, wenn ich von der Seitenlinie aus sehe, wie sich der Markt entwickelt.

Führen Sie die mildernden Maßnahmen sogar aus?

Nun die wichtige Frage: Sind Ihre mildernden Maßnahmen überhaupt wichtig? Lohnt es sich überhaupt, über einen Zusammenbruch des Haltegurts nachzudenken??

Lassen Sie uns dies untersuchen, während wir die mildernden Pläne in Betracht ziehen, unser Inventar an einer Börse zu halten (egal ob es sich um Krypto-Assets oder Fiat handelt) und versuchen, unseren Exit für den Zeitpunkt des Absturzes zu planen.

Das Halten unserer Krypto-Assets an den Börsen scheint mir eine schlechte Option zu sein. Betrachtet man frühere Zusammenbrüche wie den Verlust von MTGOX und Bitfinex BTC, so erfolgte der Großteil der Marktreaktionen fast augenblicklich innerhalb von etwa 15 Minuten. Ich habe sehr wenig Vertrauen, dass ich in diesem Zeitraum eine Ausstiegsstrategie durchführen kann, und dies führt mich auch zu wesentlichen anderen Risikofaktoren wie dem Depotrisiko (Vertrauen in die Börse, mein Vermögen zu halten und zahlungsfähig zu bleiben)..

Für mich ist das einfach keine Option. Es ist unwahrscheinlich, dass ich schnell genug aussteigen kann, und selbst wenn ich es tun würde, setze ich mich einem neuen täglichen Risiko aus, dass die Börsen mein gesamtes Geld verlieren. Ich ziehe es vor, meine Krypto im Kühlraum zu halten.

Entwicklung einer Anlagestrategie basierend auf den bewerteten Risiken

Da ich nicht vorhabe, die Kryptowährung bald zu beenden, kann ich mein Risiko nur durch Diversifizierung minimieren. Diese Minderungsstrategie hat den zusätzlichen Vorteil, dass sie sich gegen andere Risiken wie staatliche Verbote oder andere negative globale Stimmungsänderungen absichert.

Ich persönlich investiere wie folgt:

• 60-70% Investitionen in “Core” Safe Wetten
• 20-30% bei riskanteren Wetten mit höherer Belohnung
• 10% bei Wetten mit hohem Risiko und hoher Belohnung

Finden Sie heraus, wo Sie sein möchten, und optimieren Sie diese Zahlen, aber stellen Sie sicher, dass Sie Ziele haben. Einen Plan haben.

Bevor es Krypto gab, waren meine 10% riskanten Wetten Long-Shot-Tech-Aktien wie 3D-Druck, Verbesserungen des Exoskeletts, genetische Veränderungen usw. Dinge, die, wenn sie abheben, massiv sein könnten. Seit ich mit Krypto in Berührung gekommen bin, habe ich diese Zahlen ein wenig angepasst und mich entschlossen, mein gesamtes 10% riskantes Anlageportfolio darin zu platzieren. Ich habe es auch auf ungefähr 15% erhöht, da ich immer mehr davon überzeugt bin, dass es nicht so “riskant” ist, wie ich es ursprünglich bewertet habe.

Der Rest meines Portfolios besteht immer noch aus „sicheren Kerninvestitionen“ wie Anleihen, Blue-Chip-Aktien, Immobilienbeständen und Lebensmitteln (persönliche Ernährungssicherheit wie das Pflanzen von Obstbäumen, Beerensträuchern und mehrjährigen Lebensmitteln, die die meiner Familie reduzieren Lebensmittelrechnungen und helfen auch, den Planeten, die Bienen und den Mutterboden zu retten und unseren CO2-Fußabdruck zu verringern. Niemals vergessen – ein gesparter Penny ist ein verdienter Penny.

Um es aufzuschlüsseln, der größte Teil meiner Investitionen entfällt derzeit auf Immobilien (dies kann so einfach sein, wie ein Grundstück zu kaufen und es brach liegen zu lassen). Meine zweitgrößte Investition ist an der Börse. Aus Gründen der Transparenz sind meine Aktienbestände einige Robotikaktien (Rockwell und Cognex), medizinische (Bluebird Bio, Editas, CRH Medical), Laser (Coherent / IPG), Energiespeicher (Energous Wireless Energy Storage, WATT), Computer (Nvidia), Banking (TD, Royal) und Blue Chip (Apple, Microsoft, Disney, QQQ-Fonds usw.). Meine drittgrößte Investition betrifft die Ernährungssicherheit (Bäume, Beeren und Bodensanierung) und die Energiesicherheit (Sonnenkollektoren)..

Der risikoreiche Teil meines Portfolios besteht ausschließlich aus Kryptowährung.

Nehmen Sie diesen Ansatz und replizieren Sie ihn in meinen Kryptowährungsbereich

Für meine 10-15% riskante Investition (Kryptozuweisung) verwende ich gerne genau das gleiche Modell: 60-70% Kern, 20-30% mittleres Risiko und 10% hohes Risiko für Long Shots. Ich werde meine Bestände gleich erwähnen und ich plane, in einem zukünftigen Artikel einen tieferen Einblick in jeden einzelnen von ihnen zu geben und zu diskutieren, warum ich sie halte.

Zuerst muss ich entscheiden, welche Krypto-Assets ich als meine „Kernbestände“ betrachten soll. Dazu muss ich über Schaufeln sprechen.

Studioaufnahme der goldenen Bitcoin-Münze und des Goldhügels auf schwarzem Hintergrund.

Verkaufe Schaufeln in einem Goldrausch

Während der Goldrausch für die meisten Goldsucher ein Erfolg oder Misserfolg war, bestand die erfolgreichste Strategie darin, Schaufeln und Spitzhacken an die Bergleute zu verkaufen. Ich persönlich glaube, dass der Kryptowährungs-Goldrausch noch nicht einmal begonnen hat.

Ich bin davon überzeugt, dass die Leute, die das Beste ausmachen, in den nächsten zehn Jahren diejenigen sein werden, die die Schaufeln verkaufen, d. H. Die die liefern Werkzeuge an die Benutzer dieses Systems. Dies gilt insbesondere für die nächsten Jahre. Daher wird sich meine Kernstrategie darauf konzentrieren, Schaufeln an die Bergleute zu verkaufen (einer der Gründe, warum ich Nvidia-Aktien halte)..

Wie dies ausgeführt werden soll, ist eine andere Frage. Ich bin möglicherweise nicht in der Lage, die sprichwörtliche Schaufel selbst herzustellen, da dies nicht zu meinen Fähigkeiten gehört. Ich kann jedoch in die Unternehmen investieren, die diese Funktionen ausführen.

Also, wer macht die Schaufeln?

Meiner Meinung nach sind die Schaufelhersteller die Plattformen, Börsen und Transfer-Kryptowährungen.

Plattformen werden die Grundlage sein, auf der nahezu jede Blockchain-Technologie aufbauen wird. Sie werden die Tools sein, auf denen die verteilten Apps selbst auf Plattformen wie Ethereum, NEO erstellt werden, Cardano, EOS usw..

Börsen sind die Instrumente, mit denen Anleger Zugang zu diesem Investitionsraum erhalten. Im Moment sind wir gezwungen, zentralisierte Börsen zu nutzen, und ich sehe, dass sich dies für eine Weile nicht ändert. Es lohnt sich jedoch, den Zeitpunkt des Ausstiegs aus den Börsenbeständen im Auge zu behalten, wenn ich sehe, dass dezentrale Börsen abheben. In Bezug auf den Umtausch halte ich derzeit Binance-Münzen (BNB), Kucoin-Aktien (KCS) und COSS-Münzen (COSS)..

Transfer-Kryptowährungen sind alles, was schnell und billig ist. Diese Tools werden verwendet, um Geld schnell von Tausch zu Tausch zu bewegen und Arbitrage zu nutzen oder um schließlich Geld auszuzahlen und Gewinne mitzunehmen, um die Überweisungskosten bei großen Geldsummen zu minimieren. Beispiele wären Nano (NANO), Stellar Lumen (XLM), Welligkeit (XRP), JOTA (MIOTA), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Xtrabyte (XBY) usw. Der Wettbewerb in diesem Bereich ist hart, und meine persönliche Meinung ist, dass der einzige, den ich in dieser Gruppe mag, Nano und in geringerem Maße IOTA und XBY ist.

Da dieser Raum noch in der Luft liegt, sehr spekulativ und mit viel Wettbewerb verbunden ist, ordne ich keine meiner Kerninvestitionen diesem Bereich zu. Ich scheue mich auch vor stark vorgefertigten Münzen wie XLM und XRP, da bei Ausverkäufen durch die Hauptinhaber ein großes Risiko besteht, den Preis abzuwerfen, bevor ich reagieren kann. Gleiches gilt für ältere Tech-Münzen, die zur Lösung ihrer Skalierungsprobleme auf Off-Blockchain-Lösungen angewiesen sind, sowie für Münzen, von denen ich glaube, dass sie nicht das Potenzial haben, mit Visa um Geldtransaktionen zu konkurrieren. Ich versuche immer, Funktionen zu stapeln, daher sollte meine Transfermünze zwischen den Börsen auch auf dem Geldwechselmarkt mit Visa konkurrieren können. Aus diesem Grund halte ich mich von den Bitcoin-Gabeln fern. Dadurch bleiben Nano, IOTA und Xtrabyte übrig – und mein Geld ist derzeit bei Nano.

Da es in diesem Bereich so viel Unbekanntes gibt, betrachte ich diese Investitionen mit mittlerem bis hohem Risiko und werde ihnen nur diesen Teil meines Kryptotopfs zuweisen.

Kernbeteiligungen

Mein „Kern“ repräsentiert Beteiligungen, die ich kaufen und vergessen kann und deren langfristiger Wert sehr zuversichtlich ist. Mein Kern besteht ausschließlich aus Plattformspielen. Derzeit sind Börsen und Transferwährungen meiner Meinung nach nicht ausreichend etabliert, und es gibt keine einzige Münze, die in diesen Bereichen ein Knaller ist. Ich habe immer noch Münzen, die diese Aspekte repräsentieren, aber sie sind nicht in meinem “Kern”. Mein Kern sind 100% Plattformspiele, weil ich glaube, dass dies die sicherste Wette für 2018 ist.

In diesem Jahr sprang viel neues Geld auf den Markt und kaufte viele verschiedene ICOs auf. Als der Rückzug passierte, lief das schwache Geld verängstigt davon. Das investierte Geld hat jedoch bereits viele Startups und neue Tech-ICOs finanziert. Diese neuen Startups werden die Genese einer größeren globalen Einführung der Blockchain-Technologie bilden. Viele Blockchain-Startups verfügen jetzt über die Mittel, die sie für die Entwicklung ihrer Produkte benötigen. Dies ist genau das, was Krypto benötigt, um langfristig zu überleben – reale Anwendungsfälle und funktionierende Anwendungen.

Wenn die breite Öffentlichkeit sieht, dass Unternehmen, die Blockchain-Technologie aktiv einsetzen, beginnen, Unternehmen der „alten Welt“ zu verdrängen, wird die massive globale Akzeptanz wirklich zunehmen. Es braucht echte Anwendungsfälle für altes Aktiengeld, um in die neue Kryptowelt einzutreten.

Warum also nicht in ein paar Altmünzen investieren, die „Mond“ machen könnten? Es wird fast unmöglich sein, herauszufinden, welche Dapps abheben, aber was nicht so schwer sein wird, ist zu beurteilen, auf welchen Plattformen sie ablaufen werden. Ich habe immer noch vor, in einige Long-Shot-Spiele zu investieren, aber nicht als Teil meiner Kernbestände.

Die Plattformspiele, die ich mache, werden solche mit soliden Teams, aktiven Githubs, professionellen sozialen Medien und einer Geschichte sein. Für mich gibt es eine Slam Dunk-Antwort auf diese Frage, und sie ist nicht sehr auffällig: Äther.

Ich denke, Ethereum ist das sicherste Langzeitspiel für die Zukunft. Es hat den Vorteil, zuerst auf den Markt zu kommen. Es hat bereits viele funktionierende Produkte. Zur Hölle, es werden mehr Transaktionen verarbeitet als bei allen anderen Münzen kombiniert (einschließlich Bitcoin). Das Ethereum ist kampferprobt und gehärtet. Der Himmel ist die Grenze für diesen bösen Jungen, und angesichts meines langfristigen Anlageansatzes möchte ich, dass ¾ meines Anteils an Kernbeständen Ethereum ist.

Trotz seiner aktuellen Marktkapitalisierung glaube ich, dass es stark unterbewertet ist. Es hat die jüngsten Rückzüge recht gut gemeistert und in einigen Phasen tatsächlich an Wert gewonnen, während der Markt ringsum zusammenbrach. Dies ist ein großer Indikator dafür, dass großes Geld unterstützt, während sich die schwachen Hände zerstreuen. Ich persönlich glaube, dass ein Großteil der Welt (großes Geld oder nicht) derzeit Ethereum als eines ihrer Kernspiele verwendet. In Kombination mit meinen zukünftigen Zweifeln an Bitcoin (auch mit SegWit und Lightning Network) gibt es meines Erachtens kein sichereres Spiel als Ethereum.

Meine zweite Kernbeteiligung (das verbleibende Viertel meiner Kernallokation von 60%) befindet sich aus den gleichen Gründen wie Ethereum bei NEO.

NEO hat ein äußerst solides Team, einen sehr aktiven Github, eine durchdachte Roadmap und sie erreichen Meilensteine. NEO zahlt auch eine Dividende nur für das Halten (GAS) eines Vermögenswerts, der selbst an Wert gewinnt. NEO bietet Programmierern auch mehr Flexibilität, da sie in vielen Sprachen codieren können, nicht nur in Solidität. Es bietet auch höhere Transaktionsgeschwindigkeiten als Ethereum (ohne Plasma-Technologie) und sollte daher gut skaliert werden können. Es ist derzeit relativ zentralisiert, um die Macht in dieser Entwicklungsphase zu kontrollieren, hat jedoch keine Pläne, als solche zu bleiben. Darüber hinaus werden die Fortschritte bei der Dezentralisierung ständig weiterentwickelt, jedoch nur langsam und kontrolliert.

Trotz all dieser aufregenden Aspekte von NEO ist der Grund, warum ich es halte und es eher als „Kern“ betrachte, nur teilweise einer dieser Gründe. Ich halte NEO wegen China.

Die ostasiatischen Länder tendieren dazu, ihre eigenen Produkte zu unterstützen, und im Moment erlebt China seine industrielle Revolution. Sie bauen derzeit Kraftwerke wie keine andere Nation auf dem Planeten. Sie versuchen aggressiv, sich als wirtschaftlicher und politischer Machthaber auf globaler Ebene zu behaupten. Derzeit haben sie Bedenken hinsichtlich Krypto und der Aufbewahrung von chinesischem Geld in China, und dies ist der allgemeine Grund für ihre bis zu diesem Zeitpunkt oppositionelle Haltung zur Kryptowährung.

Wenn Sie jedoch glauben, dass China die weltweite Revolution der Kryptowährung verpassen wird, gibt es keine Würfel. NEO ist sich völlig bewusst, dass Krypto in China eine politische heiße Kartoffel ist. Das Ziel von NEO ist es, Krypto nach China zu bringen und dies auf eine Weise zu tun, die den von der chinesischen Regierung festgelegten Regeln entspricht. Sie planen nicht, einen Krieg gegen die Regierung zu führen. Vielmehr wollen sie Krypto auf eine Weise nach China bringen, die die Regierung unterstützen wird.

Seitdem habe ich NEO aus meinem Bereich mit Spielen mit mittlerem Risiko in mein Portfolio verschoben, einfach weil sie versuchen werden, gut zu spielen, und das ist äußerst wichtig, um diesen Markt zu erobern. NEO ist meiner bescheidenen Meinung nach wie die ETH, wenn es darum geht, langfristig ein Kinderspiel zu sein. Es war auch im Januar äußerst resistent gegen Marktdumps, was darauf hinweist, dass viele Menschen auf NEO vertrauen, auch wenn ihr Vertrauen in Krypto schwankt.

Genau das möchte ich in meinen Kernbeständen. Etwas, das ich kaufe und in eine Socke unter meinem Bett stecke und es bis zu dem Tag vergesse, an dem ich es verkaufe.

Beteiligungen mit mittlerem Risiko

Die Münzen, aus denen sich meine Bestände mit mittlerem Risiko zusammensetzen, sind Nano (NANO), OmiseGo (OMG), Icon (ICX), 0x (ZRX), VeChain (VEN) und Waltonchain (WTC)..

Diese Münzen machen 20 bis 30% meiner Bestände aus und variieren beim Kauf in%. Da meine Philosophie darin besteht, zu kaufen und zu halten, verkaufe ich nicht mit Dips. Wie ich dieses Portfolio anpasse, ist, dass ich mein Buy-In-Geld zusammenlegen lasse und das Buy-In auf einen wahrgenommenen Einbruch zeitlich festlege. Wenn ich kaufe, nehme ich alles auf, was meiner Meinung nach zu diesem Zeitpunkt am meisten unterbewertet ist, basierend auf der Preisentwicklung, den neuesten Nachrichten, der bevorstehenden Roadmap und den erwarteten Ankündigungen usw..

Wenn einer von ihnen pumpt und ich ein von mir festgelegtes Verkaufsziel erreiche, werde ich einige davon verkaufen und seine Gewinne mitnehmen, um eine bessere Position in einer anderen Münze mit mittlerer Risikokategorie zu erreichen, von der ich glaube, dass sie eine bessere Chance hat, weiter zu pumpen.

Dies hat mich zu einer stärkeren Position bei ICX, OMG und NANO geführt, da ich glaube, dass sie die am meisten unterbewerteten sind. Ich werde kurz auf jeden einzelnen eingehen, damit Sie eine schnelle Vorstellung davon haben, was sie sind.

Oh mein Gott Es geht nicht nur darum, Währungs- und Zahlungsvorgänge zu unterstützen, sondern auch darum, einen Führerschein in der Blockchain zu aktualisieren. Der Geltungsbereich umfasst ALLE Transaktionen. Es wird ein White-Label-Wallet-SDK (Software Development Kit) entwickelt, das als Tool fungiert, mit dem jedes Unternehmen (z. B. McDonalds, ein OMG-Partner) ein Prämienprogramm codieren und ausführen kann. Die Möglichkeiten sind endlos, ihr Umfang ist riesig und ihr Team ist beeindruckend. Es ist derzeit mit einigen großen Entwicklungen am kurzfristigen Horizont extrem unterbewertet. Es bleibt möglicherweise nicht mehr viel Zeit, um diese zu den heutigen Preisen abzuholen.

Symbol erreichte auf seinem Höhepunkt 12 Dollar, und selbst dann hielt ich es für unterbewertet. ICX unterhält beeindruckende Partnerschaften, ähnlich wie VeChain (was ich ebenfalls sehr schätze), hat sich jedoch nicht wie VEN erholt. Es teilt auch die enge Partnerschaft mit einer Landesregierung, die NEO anstrebt, aber für ICX macht es sich mit Südkorea gemütlich, das kürzlich sehr optimistische Aussagen zu seiner Unterstützung für Krypto gemacht hat. Icon ist definitiv eine Münze, auf die man achten muss.

Nano ist eine stark unterschätzte Münze, die eine unerbittliche negative Presse für Themen erlebt hat, die nichts mit der Münze und der Technologie selbst zu tun haben. Einige Beispiele sind der Bitgrail, der eine gesamte Vermittlungsstelle von einem einzelnen Knoten aus ausführt (eigentlich ziemlich beeindruckend), verschiedene Vermittlungsstellen, die aufgrund ihrer einzigartigen Technologie Abhebungen sperren, und der jüngste Betrug mit The Bomber (Francesco Firano).

Keines dieser Probleme hat etwas mit der Nano-Technologie selbst oder ihrem DAG-Konsensmodell (Direct Acyclic Graph) zu tun, wodurch Nano so schnell und ohne Bergleute arbeiten kann. Nano ist jedoch nicht ohne Bedenken wie große, skalierbare Sicherheits- und Knotenanreize. Das Potenzial, mit Visa zu konkurrieren und Unternehmen enorme Geldbeträge bei Transaktionsgebühren und Zeitverzögerungen beim Erhalt von Zahlungen zu ersparen, ist jedoch der Anreiz, den diese Unternehmen benötigen, um ein oder zwei Knoten zu hosten. Ich denke, der Himmel ist die Grenze für Nano, und es ist eine Münze, von der ich glaube, dass sie (auf lange Sicht, d. H. Ein Jahrzehnt oder länger) das Potenzial hat, eine Nummer 1 unter den Gesamtmünzen zu sein, die Ethereum, Bitcoin und alles andere übertrifft.

Wird das passieren? Vielleicht nicht, aber könnte es passieren? Ich persönlich halte das für möglich. Bei einem aktuellen Preis von unter 10 USD und einer Marktkapitalisierung von rund 1 Mrd. USD muss sich dieses Ding nicht viel bewegen, um eine herausragende Investition zu sein. Die Marktkapitalisierung für Visa liegt beispielsweise bei rund 270 Milliarden USD. Um wie viel davon kann Nano konkurrieren? Ich werde Sie das entscheiden lassen.

Beteiligungen mit hohem Risiko und hoher Belohnung

Dies sind Münzen, von denen ich glaube, dass sie das Potenzial haben, viel höher bewertet zu werden als derzeit, und jede einzelne kann sehr unterschiedliche Gründe für diese Meinung haben.

Dies sind Kyber Network (KNC), Coss Coin (COSS), Cindicator (CND), Quantstamp (QSP), Enigma (ENG) und Singularity.Net (AGI)..

Das Kyber-Netzwerk ist ein dezentrales On-Chain-Protokoll, das den Austausch digitaler Assets ermöglicht. Der Kyber-Token dient als Zahlung für die Nutzung des Systems und wird anschließend verbrannt, wodurch sich der Wert aller verbleibenden Token erhöht. Der Kauf einiger Kyber-Token heute könnte sich in Zukunft massiv auszahlen, und ich sehe die Zukunft in einem dezentralen Austausch.

COSS ist eine weitere Krypto-Marktbörse mit der Idee, Gebühren 50/50 mit COSS-Münzhaltern aufzuteilen. Die Frage ist, wie viel Volumen der COSS-Austausch verarbeiten wird. Es könnte sich lohnen, ein paar Dollar zu werfen.

Cindicator ist eine Marktprognoseplattform, die „Analysten“ befragt und anhand der Ergebnisse Vorhersagen trifft. Diese Group-Think-Technologie kann unheimlich genau sein, und die Ergebnisse vom Dezember zeigten eine alarmierende Genauigkeit von 72%. Der Token selbst ermöglicht den Zugriff auf die Informationen über mehrere „Pakete“, die auf Ihren Münzbeständen basieren, und hier kommt die Münzökonomie ins Spiel.

Enigma und Quantstamp versuchen beide, an der Blockchain-Sicherheit zu arbeiten, sei es Verschlüsselung, Datenschutz oder die Validierung intelligenter Verträge in der Kette. Beide haben großartige Teams und sind einen Blick wert, und die Funktionalität, die diese Münzen bieten, wird in Zukunft sehr nützlich sein. Dies sind Projekte, die möglicherweise im Hintergrund aller Transaktionen funktionieren, wenn die Blockchain-Technologie startet und weit verbreitet ist.

Singularity.net ist ein Protokoll, das versucht, moderne Probleme im Zusammenhang mit künstlicher Intelligenz zu lösen, nämlich wie segmentiert und fragmentiert es in all seinen Anwendungen ist. Die Idee ist, künstliche Intelligenz (KI) für den globalen Markt zugänglicher zu machen. Token-Inhaber erhalten zusätzliche AGI, indem sie gute Technologie-Agenten unterstützen, und erhalten Rückgaben aus dem Kurationsbelohnungspool. Es gibt eine Formel für sinkende Renditen, die frühe Anleger belohnt. Auch hier könnte es sich lohnen, einen langen Versuch zu unternehmen und gespartes Kaffeegeld darauf zu werfen. Überspringen Sie Starbucks für einen Monat und erweitern Sie Ihren Kryptofonds (und damit die 10% Zuteilung für solche Long Shots).

Fazit

Wie bei allem im Leben sollten Sie Entscheidungen von einer informierten Position aus treffen. Ziehen Sie für Investitionen in Betracht, eine Tabelle zu erstellen und verschiedene Risiken für Ihre Investition zu identifizieren, diese zu quantifizieren (Risiko = Wahrscheinlichkeit x Konsequenz) und dann Minderungspläne zu entwickeln, die Funktionen auf die von ihnen geminderten Risiken stapeln.

Ordnen Sie Teile Ihrer Investitionen verschiedenen Bereichen zu und halten Sie sich an diese. Von Zeit zu Zeit bewerten Sie Ihre Vermögenswerte auf ihre Anwendbarkeit und Angemessenheit in jeder Kategorie und passen die Haltequoten dieser Vermögenswerte entsprechend an.

Bewerten Sie den Markt für Projekte, bei denen Sie der Meinung sind, dass sie langfristig solide halten (mit relativ geringem Risiko), und ordnen Sie diese Ihren Kernbeteiligungen zu, in denen Sie eine größere Zuteilung Ihres Portfolios ermöglichen.

Halten Sie langfristige Bestände mit hohem Risiko auf ein Minimum, aber stellen Sie sicher, dass Sie etwas Geld für sie beiseite legen. Kontrollieren Sie Ihr Engagement, indem Sie die Zuteilung zu diesen Vermögenswerten reduzieren. Stellen Sie jedoch sicher, dass Ihr Plan das Potenzial berücksichtigt, ein explosives Wachstum zu erzielen, das diese bieten können. Achten Sie wie immer auf solide Grundlagen, auch bei langen Aufnahmen.

Hoffentlich bringt Sie die Diskussion über einige Vermögenswerte, die ich persönlich besitze, auf den Weg und gibt Ihnen möglicherweise Einblick in einige Projekte, von denen Sie bisher nicht wussten, dass sie existieren, und welchen Teil Ihres Gesamtportfolios Sie ihnen zuweisen sollten.

Halten Sie Ausschau nach Investitionen mit langfristigem Potenzial. Immerhin sind wir alle auf lange Sicht dabei, richtig?