Jugar al mercat més arriscat de tots: com mitigar el risc de criptomoneda
“Mai s’ha construït res important exuberància irracional”
– Alan Greenspan (en referència a la bombolla de dot com del 2000)
El món de les criptomonedes ha experimentat una explosió d’activitat sense precedents durant l’últim any. És fàcil deixar-se atrapat pel bombo, amb les promeses d’un retorn fabulós de la inversió inicial.
Però, en realitat, no hi ha cap inversió “segura” i sempre corre el risc de perdre els seus diners.
En aquest article, compartim una llista de tècniques senzilles que podeu utilitzar per mitigar el vostre propi risc mentre navegueu per les aigües desconegudes de les criptomonedes..
Feu la vostra pròpia investigació
És sorprenent que molta gent llanci els seus propis diners a alguna cosa sense fer abans la seva diligència deguda. Aquest és un pas que se salta massa sovint.
Aquí teniu algunes preguntes que hauríeu de poder respondre abans de comprar cap fitxa. Aquesta no és, en cap cas, una llista global; és només un lloc per començar.
Què vol fer aquesta moneda?
Aquesta és una de les coses més bàsiques i primeres que heu d’esbrinar sobre qualsevol testimoni, plataforma, moneda, etc. Pregunteu-vos: podríeu explicar què és a una altra persona? I per amor de Déu, llegiu el llibre blanc!
Com diu la famosa cita de Peter Lynch:
Conegueu el que teniu i per què el teniu.
Quin és l’abast potencial?
Hauríeu de ser capaç de respondre amb certa certesa fins a quin punt és el mercat potencial d’aquesta moneda. Quin servei estan intentant proporcionar i a quantes persones? Podria ser utilitzat per tothom o només per a un mercat específic?
Per exemple, Metalpay se centra en les indústries no bancàries de nutracèutics, entreteniment per a adults i cànnabis. D’altra banda, Litecoin pretén utilitzar-se en una aplicació molt més àmplia, com ara com s’utilitzen actualment les monedes fiduciàries per a les transaccions del dia a dia.
Feu també una ullada a si la plataforma s’utilitza actualment tal com estava previst. És un bon senyal quan altres monedes s’han basat en la moneda que esteu buscant.
Què passa amb la comunitat?
Una de les coses més importants del món criptogràfic és el paper que té la comunitat. Cerqueu monedes que tinguin un fort desenvolupament impulsat per la comunitat i un equip de desenvolupament vocal o fundador que estigui aquí mostrant a tothom per què la seva plataforma val la pena els vostres diners..
Al mateix temps, hauríeu de mirar d’on provenia el seu finançament. Té el suport de la comunitat o hi ha inversors àngel? Això us pot ajudar a fer-vos una idea d’on es troben realment les lleialtats de l’organització.
A més, hauríeu de mirar l’equip de desenvolupament. Tenen alguna altra experiència rellevant? Si és així, quant? Els desenvolupadors són actius als fòrums i responen a qualsevol problema tècnic?
Quins són els inconvenients?
Haureu de buscar els negatius de qualsevol moneda o per motius pels quals la moneda podria fallar. Hi ha altres competidors amb èxit que intentin fer el mateix? Hi ha hagut drama o indignacions comunitàries? El fundador és un bon líder i portaveu de la comunitat o l’equip està en silenci?
Aquí teniu un exemple de les preguntes que responc abans de comprar una moneda. Això es va fer abans de decidir invertir-hi Metalpay. He sumat els punts i, com més alts són els punts, més “segura” és la inversió. Això em proporciona un marc de referència, però en cap cas és una valoració completa d’una moneda.
Si algú de vosaltres que llegeix això fa alguna cosa similar o si falten algunes preguntes que creieu importants (que estic segur que n’hi ha moltes), m’encantaria saber-vos.
Aquest full de càlcul pot ser descarregat aquí.
Elimina les teves emocions
Charlie Lee, fundador de Litecoin, ho va dir molt bé aquest tuit quan va dir: “Vaig comprar el meu primer BTC a 30 dòlars i el vaig veure caure a 2 dòlars l’any següent. Si no podeu suportar una caiguda del 90% de la criptografia, no l’adopteu abans “
Això és més fàcil de dir que de fer. Els éssers humans som éssers emocionals i no podem deixar de deixar-nos seduir per la perspectiva d’obtenir grans guanys i desmoralitzar-nos igualment pels canvis de preus diaris del 25% que han estat massa habituals aquest darrer any.
Un mètode conegut per reduir el risc d’inversió és “mitjana del cost en dòlars”. Tot això significa comprar una quantitat predefinida d’una determinada moneda en un moment determinat, independentment del cost. L’important és que s’hagi decidit prèviament, no després d’haver vist el preu actual de Bitcoin Coinmarketcap.
Les carteres tradicionals d’inversions han utilitzat aquesta tècnica durant anys amb 401 k o programes de compra d’accions dels empleats, deduint automàticament una determinada quantitat del seu sou cada vegada que es paga.
Comprareu als màxims, però el que és més important, els adquirireu als mínims. Suposant que el preu generalment evolucioni a l’alça amb el pas del temps, obtindreu uns rendiments positius agradables.
Podeu fer-ho pel vostre compte amb qualsevol moneda. Això requereix un gran control de si mateix.
Però una manera més senzilla de fer-ho automàticament amb un dels intercanvis de criptomonedes més populars del món: Coinbase. Podeu fer-ho en pocs minuts seguint els passos següents.
Pas 1:
Registreu-vos per obtenir un compte de Coinbase.
Pas 2:
Aneu a la pestanya Configuració i confirmeu la vostra identitat mitjançant passaport o mitjans alternatius (tindrà un aspecte diferent a aquest, ja que la meva ja s’ha confirmat).
Pas 3:
Aneu a la pestanya Mètodes de pagament i afegiu-ne un. Els honoraris de cadascun varien lleugerament en funció del mètode escollit i del país d’origen.
Pas 4:
Aneu a la pestanya Comprar / Vendre a la part superior de la pàgina i configureu un pagament automàtic.
Feu-ho fent clic a la vostra moneda preferida (actualment Coinbase ofereix les tres monedes més populars: Bitcoin, Ethereum i Litecoin), escollint la vostra quantitat preferida i fent clic al botó “Repeteix aquesta compra” a la part inferior de la pantalla.
Un cop feu clic a D’acord, la compra periòdica es configurarà automàticament!
Els preus que es mostren aquí són en AUD.
Diversifiqueu les vostres inversions
Una de les millors maneres de mitigar el risc és DIVERSIFICAR-SE. Sí, sé que ja ho heu sentit abans, però ho tornareu a sentir.
Diversificar els vostres actius és el més important que podeu fer per protegir-vos contra un desavantatge catastròfic i alhora augmentar-lo.
Espera Què? No invertir en poques monedes no augmentaria el vostre avantatge?
La resposta breu és no. En teoria, si tinguéssiu sort i escollíssiu un guanyador i hi poséssiu tots els vostres diners, obtindríeu guanys substancials. Hi ha molta gent que aposta per aquest enfocament i és fàcil deixar-se seduir pel potencial d’un enorme augment de la riquesa.
La gent ha estat “posant tots els ous en una cistella”; busqueu aquí un estudi de cas sobre un comptable que va posar tots els seus diners a Lisk.
Però fins i tot Charlie Lee va admetre en una entrevista que “ara mateix hi ha massa monedes” i que en el futur “no n’hi haurà tantes que siguin útils”.
Això significa que hi ha moltes monedes que fallaran.
Llavors, com podria augmentar el vostre avantatge? Perquè, diversificant, feu més apostes. Les vostres possibilitats d’escollir el següent guanyador són molt més altes. Això es pot il·lustrar comparant dues estratègies d’inversió, una estratègia tradicional i una altra de barres.
Estratègia d’inversió tradicional
Aquí teniu l’exemple d’una cartera d’inversions diversificada «típica» i alguns guanys i pèrdues teòriques arbitràries però històricament exactes connectats.
Totes les inversions en aquesta cartera van augmentar, menys una acció, i per a molts inversors aquestes rendibilitats es considerarien excel·lents.
L’estratègia d’inversió de Barbell
A Nassim Taleb se li ha atribuït la popularitat de la idea de “”inversió amb barra”. En resum, és la teoria d’invertir tots els vostres diners en inversions d’alt risc i recompensa (per exemple, criptomonedes) i la resta en mètodes molt segurs, de baix risc i de baixa recompensa (bons, CD) i eliminar qualsevol inversió de risc mig de recompensa mitjana (accions).
Imagineu una barra que utilitza un aixecador de peses. Hi ha dos pesos a cada extrem amb gairebé res al mig.
Aquí teniu un exemple de cartera d’inversions de barres amb uns rendiments teòrics més arbitraris però també històricament connectats.
En aquest exemple, l’inversor va destinar el 20% dels seus diners a inversions de bons ‘segurs’ i el 80% restant a inversions de criptomoneda ‘arriscades’. De les vuit criptomonedes que va escollir, 7 d’elles van passar a zero, però una va guanyar un 3000% (el guany fins ara a Ethereum). La inversió al testimoni 4 va provocar que els guanys globals de la cartera es disparessin i va compensar totes les pèrdues de la resta d’inversions.
Què passa si hi hagués dos guanyadors? O què passa si en lloc d’Ethereum, tingueu NEO (l ‘”Ethereum de la Xina”) amb més d’un 20.000% de guanys fins a la data?
Podeu jugar per vosaltres mateixos amb diferents quantitats d’inversió. Per exemple, podeu posar un 50% en bons i un 50% en criptomonedes, o estendre cada inversió en criptomoneda al 3-5%.
Amb xifres com aquestes, no podeu deixar de preguntar-vos per què les principals organitzacions d’inversió que venen valors tradicionals com JP Morgan han sortit dient que “Bitcoin és un frau”. Tenen molt a perdre si la gent canvia el seu enfocament inversor.
Invertiu només allò que podeu perdre
Ara mateix, el món de les criptomonedes és el salvatge oest de la inversió. Les coses canvien gairebé diàriament, apareixen noves monedes i altres marxen per sempre. S’ha trobat que un grapat de monedes avui són estafes, sense esperança de guanyar mai diners a ningú (sinó als estafadors)..
No facis una cosa estúpida com contractar una segona hipoteca sobre la teva casa que no tens cap esperança de tornar si falles les teves inversions.
Penseu a invertir en criptomonedes com fer apostes. Hi ha moltes especulacions en aquest moment i ningú no sap exactament què passarà.
Ningú pot dubtar que el futur sembla molt brillant per a moltes d’aquestes monedes. Però ningú també pot dubtar que molts d’aquests fracassaran. És possible que algunes de les vostres “apostes” paguen molt, però moltes no pagaran res.
Últims pensaments
No hi ha cap “cosa segura” o “rendibilitat garantida”, especialment en aquest mercat. Però l’ús d’estratègies simples com aquestes pot ajudar a mitigar els riscos i configurar-vos per a l’èxit.
Exempció de responsabilitat: res d’això és consell d’inversió. No sóc assessor financer ni pretenc ser-ho. Això és el que he fet. Feu servir el vostre cap, investigueu i HODL.