Биткойн и Венецуела: Може ли биткойн наистина да спаси страната от фаталния крах на икономиката?

Страна, надарена с невероятни запаси от петрол и дори конкурсът „Мис Вселена“ е на ръба на колапса, измъчван от прекъсвания и недостиг на храна и без най-малката възможност да изплати дълговите си задължения.

Венецуела, някога процъфтяваща икономика, която привличаше мигранти по бреговете си, сега е една от най-опасните страни в света, където драстично обезценената местна валута – Боливар – е полезна за малко повече от конфети благодарение на хиперинфлацията. Междувременно нейните граждани гладуват, стачкуват и се надяват, че Биткойн ще им помогне да облекчат продължителната си икономическа криза.

Падане на социализма

Обещаното от бившия президент на Венецуела Уго Чавес социалистическо бъдеще в крайна сметка не беше толкова светло. Опитвайки се да балансира благосъстоянието на бедните граждани, президентът не взе предвид желанията на заможното и влиятелно население.

Неговата антиамериканска позиция добави масло в огъня на външната политика: Венецуела започна активно да подкрепя рафиниращата промишленост на Куба, изпращайки им 160 000 барела петрол всеки ден и опит през 2002 г. да поеме контрола над държавната петролна компания Petroleos de Venezuela SA (PDVSA) предизвика сериозни протести и митинги. Освен това всички работници, които не бяха съгласни с това състояние на нещата (а те бяха 19 000) бяха освободени от Чавес, който назначи за корумпирани служители, които не се притесняват да пускат пари на черния пазар.

Президентът също реши да контролира строго целия паричен оборот в държавата, като определи 3 официални ставки – за гражданите, за вноса на основни стоки и за останалите вносни стоки. За тези, които не са заминавали в чужбина, е забранено да придобиват валута. Подобен режим породи разцвета на спекулантите и експлозивния растеж на обемите на черния пазар. В резултат на подобни действия официалният курс на националната валута, Боливар, беше 4 пъти по-различен от реалния.

Графика 1. Източник на изображението: econographics.wordpress.com

Такива впечатляващи цифри за запасите от черно злато за 2013 г. очевидно не корелират със ситуацията в страната или с нивото на инфлация през 2018 г. (Графика 2).

Графика 2. Източник на изображението: Американското бюро по трудова статистика, AirTM

Данните, отразяващи доста странната ситуация от 2013 г., напълно съответстват на политиката на Николас Мадуро, политически протеже на Чавес, дошъл на власт дотогава. На фона на нестандартните му политически решения, Венецуела потъна в криза. Изненадващ факт е, че сравнително наскоро (1970-1980 г.) Венецуела се смяташе за най-проспериращата латиноамериканска държава, тъй като всеки продукт можеше да се купи за петролари.

Недостигът обаче стигна до такъв абсурден апогей, че Макдоналдс спря продажбата на хамбургери поради недостиг на хляб и само наркодилъри и контрабандисти можеха да си го позволят. Разбира се, на базата на такъв финансов колапс активно се развива престъпността и се провеждат масови протести, които за съжаление отнеха живота на десетки граждани.

2016 ще се запомни като годината Мадуро обяви извънредно положение, в опит да се пребори с недостига на храна и инфлацията. Новото му правомощие да взема решения без одобрение от парламента провокира светкавично бърз спад в процента на боливара. Инфлацията на Боливара скочи рязко, удряйки 1,37 милиона процента през 2018 г. според МВФ, до абсурда, че гражданите броят парите си не по отделни банкноти, а в огромни пакети.

Килограм сирене в Каракас се продава за 7,5 милиона боливара. Източник на изображението: Ройтерс

Хиперинфлацията на Боливар напълно развали дипломатическите отношения не само със САЩ, но и с ЕС. Най-после Мадуро се опита да стабилизира спираловидното положение и за първи път от 15 години Мадуро обяви режим на отслабен валутен контрол и разреши търговския обмен на средства.

В същото време сред бедните квартали, изстрелите и глада изплашените жители инвестират последните средства в цифрови активи, опитвайки се поне по някакъв начин да спасят последното имущество. Биткойнът се счита за спасителен пояс.

Въз основа на световната популярност на криптовалутата, Мадуро освобождава Боливара от пет нули и освобождава националната петролна криптовалута, Petro.

Измама в национален мащаб

Конкретно описах картината на случващото се във Венецуела, за да дам контекст за това как криптовалутата се възприема като необходима мярка за решаване на натрупаните проблеми в страната. Например, венецуелската криптовалутна борса Surbitcoin се е разширила от 450 на 85 000 потребители от 2014 до 2016 г..

Биткойните бяха закупени не само от млади хора, които бяха активни в дигиталната ера, но и от пенсионери и представители на най-бедните слоеве от населението. Предприемачите възприеха тенденцията и скоро както магазините, така и университетите започнаха да приемат биткойн.

Заслужава да се отбележи, че във Венецуела електричеството е доста евтино и не е трудно да се отгатне как жителите са се възползвали от него: минна треска се засели по улиците и мазетата, предоставяне на страната на нови възможности за постигане на по-добър жизнен стандарт.

Отбелязвайки огромния икономически потенциал на пазара на цифрови активи, Мадуро реши да се присъедини към общата тенденция и обяви старта на националната криптовалута El Petro, която трябва да бъде пряко обвързана с петролните резерви на Венецуела. Цената на един жетон трябваше да се равнява на барел петрол (около 60 долара). Въпреки такива доблестни намерения, Националното събрание счете, че подобна стъпка не съответства на конституцията на Венецуела и може да допринесе за нов скок на корупцията.

Да се ​​върнем на няколко параграфа по-горе и да припомним, че Николас Мадуро не се нуждае от разрешение от Националното събрание за пускане на криптовалута и тяхната критика очевидно не се възприема като пречка. В резултат беше обявена частна предварителна продажба, а общата емисия възлезе на 100 милиона Petro (необосновано искане, направено от самия Мадуро).

Абсурдно е неизвестно кой стои зад Petro, както от техническа, така и от юридическа страна. Проектът 14-странична бяла книга не разкри никакви имена и се състоеше повече от гръмки изявления за това как това решение може да промени коренно засегнатата венецуелска икономика.

Освен това общността не е толкова лесна за измама – кампанията за набиране на средства на Петро, ​​включително разпределението на средства, беше представена само от Мадуро и не намери логично потвърждение в документите. Например, шефът на венецуелското правителство с гордост обяви, че в първия ден на ICO жетонът е привлякъл невероятните 735 милиона долара, а общата колекция възлиза на 5 милиарда долара.

Не е изненадващо, че толкова силни цифри (дори непотвърдени) разтревожиха Съединените щати, тъй като подобен приток на пари във Венецуела може лесно да намали икономическите санкции до нула. Като резултат, Президентът Тръмп забрани на американците да инвестират в Petro. Но вместо да повлияят на спада в популярността на венецуелския проект, подобни действия на американското правителство се възприемат като нов тласък в глобалния му напредък, действайки като безплатна PR кампания.

Един след друг венецуелски магазини и дори банки обявиха, че Petro се приема като платежно средство; освен това гражданите могат да плащат държавни мита и данъци в национален знак. Предприемачите се ангажираха да плащат на своите служители определена част от доходите си чрез Петро, ​​но фактът, че Мадуро не взе предвид, беше огромна разлика в курсовете. Факт е, че разходите за регистрация за венецуелски паспорт бяха равни на два символа, които възлизаха на 7200 боливара. За хората това беше много тежка сума, равна на четири заплати. Според Мадуро свързването на националната валута с токена може да се справи с такъв проблем.

Опит за международно приемане

След като Петро влезе във всеки венецуелски магазин, банка и институция (според заглавията, широко разпространени в медиите), Николас Мадуро се замисли за международна експанзия. През есента на 2018 г. венецуелският лидер направи опит да навлезе на световния пазар. Без неудобство той каза, че токенът вече се използва за конвертиране на други валути, той се изброява на 6-те най-големи борси и че Petro трябва да се превърне в основната криптовалута на ОПЕК. Уловката е, че никой не е сигурен в кои държави токенът е преобразуван или на кои платформи е включен Petro, тъй като все още дори не е внедрен. Но се потвърди фактът, че полето Аякучо, петролът от който трябваше да бъде осигуряването на жетона, дори не се разработва, кодът на GitHub не е представен и портфейлите, които държат Petro, не могат да бъдат намерени никъде.

И още: всички 100 милиона Petros са под контрола на един адрес, който не е извършвал никакви транзакции – токените просто съществуват безжизнено. Реалността е, че изявленията на Мадуро за масовото приемане на Петро са само дим и огледала – венецуелците информират независими журналисти нито един магазин не приема Petros, нито има къде да продава жетони. Така част от трудно спечелените пари, които е трябвало да бъдат конвертирани в националната криптовалута, просто се вливат в държавната хазна. Всъщност Петрото не струва нищо, а спестените пари от заплати се стичаха в джобовете на венецуелските чиновници.

Измама от национален мащаб – така може да се нарече сензационният опит на Мадуро да осребри и без това изтощена държава.

Курс на жестокост

Интересното е, че при такива обстоятелства гражданите на Венецуела не се отклониха от криптовалутите, а напротив – започнаха да се доверяват още повече на Биткойн, който остана най-стабилното решение за запазване на спестяванията им. Това настроение беше ясно отразено в показателите на борсата LocalBitcoins, където сега средно се купуват над 1000 BTC на стойност над 20 милиарда боливара на седмица.

Изглежда обаче, че правителството на Венецуела не се радва на населението, доверяващо се на децентрализирания биткойн над Petro. На свой ред бумът на криптовалутите, довел до появата на майнинг ферми, бе прекъснат от длъжностни лица в тежка форма – от обвинения в незаконни дейности до премахване на минно оборудване с агресивни средства. В същото време корупцията вътре в страната за пореден път се разпространи в масите – за освобождаване от подозрения миньорите се изплатиха от служителите на реда и продължиха дейността си.

Затягането на винтовете продължава и до днес – от 2017 г. Правителството на Венецуела изисква биткойн миньорите да се регистрират в държавата, предаване на цялата информация за себе си, включително местоположението на техните ферми. Друга пречка, с която се сблъскват венецуелците при опит за закупуване на криптовалута, е двуетапен процес на регистрация на борсите – след преминаване на изискванията на KYC, информацията за потребителя се изучава внимателно в офисите на венецуелския избирателен регистър. Без разрешението на този орган акаунтът не може да бъде активиран.

Друг препъни камък, който правителството на Венецуела постави пред криптоиндустрията, е наблюдението на банковите сметки на гражданите, за да намери спекулативни действия. Правителството оправдава това действие, като се позовава на силната нестабилност на боливара, съчетан с щатския долар, с такава активна крипто-търговия в страната. В резултат на мониторинга 50 000 долара вече са замразени и дейността на 2 криптообмена е прекратена.

Не желаейки да пропусне шанса да попълни държавната хазна (или портфейлите на държавните служители), в началото на тази година местният регулатор въведе 15% комисионна за извършване на транзакции с криптовалута от жители на Венецуела. Освен това гражданите са изправени пред ограничения за размера на трансферите и криптовалутите в Bolivars (регулаторът има право да определя самостоятелно цените на активите на криптовалутата). В момента на венецуелците е разрешено да извършват плащания с криптовалута в размер не повече от 10 Petro, което е равно на 600 $. Неспазването на всички горепосочени правила и ограничения ще доведе до глоба до 18 000 долара.

Верност и вяра в BTC

Към днешна дата Венецуела продължава да страда от политическа криза, избухнала с нова сила. През май 2018г, Николас Мадуро спечели втори мандат като президент, въпреки твърденията за изборна измама от опозиционната партия. През януари 2019 г. лидер на опозицията Тогава Хуан Гуайдо се провъзгласи за временен президент на Венецуела, в пряко предизвикателство срещу грабването на властта на Мадуро, до момента, в който могат да се проведат честни избори.

Източник на изображението: https://flic.kr/p/23U9P5X Собственик на снимка: HazteOir.org Лиценз CC BY-SA 2.0: https://creativecommons.org/licenses/by-sa/2.0/legalcode

Сред хаотични протести и опустошителни прекъсвания на тока, Мадуро продължава да утвърждава своя авторитет и планира да остане в президентството до 2025 г. Конфронтацията между старото и новото правителство продължава да избухва, улавяйки венецуелските граждани в последствията си. Венецуелската банкова система се пръска по шевовете, а утопичната идея за въвеждане на жетона Petro, който зависи пряко от петрола, съществува само на думи.

Експертите смятат, че самата концепция за този крипто актив, предвид обстоятелствата, нямаше да има никакви положителни резултати, дори ако Мадуро действаше честно. Икономическата вратичка, предоставена от Биткойн, която властите са били бдителни в опитите си да затворят, би могла да осигури на страната по-стабилен и по-сигурен начин за извършване на транзакции и работа на глобалния пазар. Първо, BTC е напълно аполитичен, което означава, че стойността му не може да бъде манипулирана от корумпирано правителство, мотивирано от собствената му финансова печалба. Второ, биткойнът не зависи от доверието в международни банки, което е особено важно в случая на Венецуела. Трето, това е чрез дизайн, устойчив на инфлация и спомогна за облекчаване на щетите, причинени от хиперинфлацията в страни, като Зимбабве, в миналото.

В същото време венецуелците не губят надежда за светло бъдеще, тъй като Хуан Гуайдо е дългогодишен крипто ентусиаст и вярва, че биткойнът е в състояние да помогне на страната да излезе от катастрофалното си състояние. Подобен сценарий обаче е възможен само ако Гуайдо постигне нови и честни избори във Венецуела и извади Биткойн от неговия подземен статус и в сферата на законния.

Владимир Малакчи. ООП от 482. решения

Владимир Малакчи е ООП на 482. решения. Той е успешен маркетинг експерт с опит в няколко различни сфери на бизнеса. Той стартира първия си бизнес през 2014 г. и след това насочи вниманието си към инвестициите с рисков капитал през 2016 г. Оттогава той работи с блокчейн компании и стартиращи фирми и е събрал общо около 60 000 000 долара чрез повече от 10 успешни проекта.